Thao tác này đƣợc thực hiện vào cuối ngày giao dịch. Mục đích là kết thúc ngày và xử lý các công việc liên quan đến các giao dịch của TGKKH nhƣ tính lãi ngày, cập nhật số dƣ, …
Hình 19: Mô hình quy trình chạy cuối ngày với các TK TGKKH,TGTT
Giao diện người sử dụng:
STT Thao tác của ngƣời sử dụng Đáp ứng của hệ thống
Chọn chức năng cuối ngày tƣơng ứng
Hệ thống yêu cầu nhập các thông tin sau:
- Xác nhận lại thao tác
Xác nhận Hệ thống sẽ kiểm tra giờ kết thúc. Nếu đƣợc
phép kết thúc, hệ thống sẽ thực hiện kết thúc cuối ngày
Công thức tính:
- Đối với các lệnh điều chuyển vốn: Hệ thống sẽ kiểm tra số dƣ tại TK phụ, nếu
số dƣ vƣợt quá số dƣ lớn nhất đƣợc thiết đặt trong lệnh điều chuyển thì hệ thống sẽ điều chuyển số dƣ vƣợt đó sang tài khoản chính: Số dƣ đƣợc cập nhật = số dƣ tài khoản phụ - số dƣ lớn nhất đƣợc phép.
- Đối với các lệnh thanh toán định kỳ: hệ thống sẽ kiểm tra số dƣ trong tài khoản
điều chuyển, nếu đủ số dƣ hệ thống sẽ điều chuyển sang tài khoản đƣợc điều chuyển số tiền bằng số tiền đƣợc thiết đặt trong lệnh thanh toán. Nếu không đủ,
Y Bắt đầu Xử lý cuối ngày Cập nhật lại ngày Đến giờ? Kết thúc N
- Chuyển các GD trong ngày sang lịch sử
- Đánh dấu các tài khoản bị ngừng TT hoặc phong toả - Xử lý các lệnh điều chuyển
vốn (đối với những TK có lệnh điều chuyển)
- Xử lý các tài khoản có số dƣ bằng 0
- Tính toán các loại lãi suất - Các loại thuế (nếu có) - Cập nhật các tham số, trạng
thái
- Xử lý các giao dịch thanh toán định kỳ
hệ thống lƣu lại và làm lại 1 số lần nhất định (đƣợc đặt trong tham số của lệnh điểu chuyển)
- Đối với tính lãi: Hệ thống sẽ căn cứ vào mã sản phẩm của từng TK để tính lãi
(mã lãi suất đƣợc lấy trong các bảng lãi suất tƣơng ứng). Sau khi tính lãi, nếu không phải là ngày trả lãi (thƣờng là cuối tháng) thì lãi sẽ đƣợc cập nhật vào lãi dự chi. nếu là ngày trả lãi, lãi dự chi sẽ đƣợc nhập gốc.
Dữ liệu sử dụng:
Tên thực thể Thao tác
Query Insert Update Delete
Các TK TGKKH,TGTT x x X
Các giao dịch trên TK TGKKH,TGTT x x x x
Các lệnh thanh toán định kỳ x x (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Các lệnh điều chuyển vôn x x
Các TK ngừng hoặc phong toả thanh toán x x x x
Các tham số hệ thống x x
Danh mục tiền tệ x
Mã sản phẩm x
Loại sản phẩm x