Mặc dù doanh nghiệp có thể đã áp dụng phƣơng pháp quản trị tiền mặt hiệu quả , nhƣng do đặc thù về mùa vụ hoặc do khách quan ngoài tầm kiểm soát, doanh nghiệp bị thiếu hoặc thừa tiền mặt, công ty có thể áp dụng những biện pháp sau để cải thiện tình hình:
công ty đã đánh mất cơ hội đầu tƣ cho các hoạt động khác hứa hẹn nhiều lợi nhuận nhƣ kinh doanh tài chính, bất động sản...
Vậy biện pháp cần làm khi thừa tiền mặt trong ngắn hạn :
+ Sử dụng hợp đông tiền gửi có kỳ hạn với điều khoản rút gốc linh hoạt tai các ngân hàng.
+ Đầu tƣ vào những sản phẩm tài chính có tính thanh khoản caonhuw trái phiếu chính phủ
+ Đầu tƣ vào cổ phiếu quỹ ngắn hạn
- Biện pháp cần làm khi thừa tiền mặt trong dài hạn +Đầu tƣ vào các dự án mới
+ Tăng tỷ lệ cổ tức + Mua lại cổ phiếu
+ Thanh toán các khoản vay dài han
+Đầu tƣ đổi mới máy móc trang thiết bị sản xuất nếu máy móc đã cũ sắp khấu hao hết
Đảm bảo tồn trữ một lƣợng tiền vừa đủ để đảm bao cho khả năng thanh toán nhƣng không gây lãng phí vốn
Tiến hành thu hồi các khoản nợ đến hạn một cách chặt chẽ hơn để nâng cao lƣợng tiền của công ty. Quản lý các khoản thu chi rõ ràng chặt chẽ hơn để tránh thất thoát nhầm lẫn. Đồng thời tranh thủ các khoản tiền có đƣợc domua hàng trả trậm hoặc mua chịu của ngƣời bán để có cơ hội sử dụng tiền với chi phí thấp
- Dùng tiền còn thừa chƣa cần sử dụng đêm đầu tƣ ngắn hạn để tranh thủ nâng cao thêm lợi nuận
- Xây dựng quy trình thu chi tiền mặt tiền gửi ngân hàng bao gồm các danh sách các mẫu bảng biểu, chứng từ . Xác định quyền hạn và hạn mức phê duyệt của các cấp quản lý trên cơ sở quy mô của doanh nghiệp. Đƣa râ quy tắc rõ ràng về trách nhiệm và quyền hạn của các bộ phận liên quan đến quá trình hình thành để quá trình thanh toán diễn ra thuận lợi và chính xác.