ĐÁ MÀI HẢI DƯƠNG
3.2.4. Dự báo nhu cầu vốn bằng tiền ở từng thời kỳ để có giải pháp huy động hiệu quả
huy động hiệu quả
Công tác dự báo và xác định nhu cầu vốn bằng tiền chưa thực sự được chú trọng. Có nhiều thời điểm một lượng tiền mặt, tiền gửi ngân hàng để nhàn rỗi rất lãng phí, làm giảm khả năng sinh lời của vốn.
Thứ nhất, Công ty cần dự báo nhu cầu vốn bằng tiền hợp lý. Do thời điểm thu tiền và thời điểm chi tiền không phải lúc nào cũng phù hợp với nhau nên thực tế thường xảy ra tình trạng thời điểm này thừa vốn bằng tiền, thời điểm kia lại thiếu vốn bằng tiền. Tại những thời điểm mà Công ty đến hạn thanh toán những khoản vay ngắn hạn, trả tiền mua hàng cho nhà cung cấp thì nhu cầu tiền cao. Công ty cần phải dự kiến trước được nguồn trả nợ để huy động đủ tiền. Như vậy sẽ tạo tính chủ động cho Công ty trong việc quản lý vốn.
Thứ hai, Sử dụng hiệu quả nguồn tiền nhàn rỗi: nguồn tiền tại quỹ tiền mặt là nguồn tiền không có khả năng sinh lời, tiền gửi tại ngân hàng lại có khả năng sinh lời thấp. Chính vì vậy để tăng hiệu quả sử dụng vốn bằng tiền, Công ty có thể dùng khoản tiền nhàn rỗi để đầu tư sinh lời. Hiện nay thị trường tài chính ngày càng phát triển, Công ty có thể dùng khoản tiền nhàn rỗi đầu tư vào thị trường tài chính ngắn hạn như thị trường chứng khoán.
Tăng cường công tác quản trị vốn bằng tiền sẽ góp phần nâng cao khả năng thanh toán và giảm thiểu rủi ro tài chính. Mặt khác nâng cao hiệu quả sử dụng vốn bằng tiền sẽ góp phần tích cực nâng cao hiệu quả sử dụng vốn lưu động nói riêng và vốn kinh doanh nói chung.
Để phát huy hiệu quả của biện pháp này, Công ty cần đào tạo nâng cao chất lượng đội ngũ cán bộ quản trị tài chính. Các cán bộ phòng tài chính kế toán cần phải phân cấp công việc và phối hợp hiệu quả. Để có thể đầu tư tài chính hiệu quả Công ty cần có sự phân tích kỹ lưỡng hiệu quả đạt được và rủi ro có thể gặp phải.