- Tác giả Nguyễn Văn Tiến (2010) với công trình nghiên cứu ỢQuản trị rủi ro trong kinh doanh ngân hàngỢ, nghiên cứu ựã hệ thống hóa các kiến thức về
c) đánh giá tình hình hoạt ựộng
4.1.2.5 Rủi ro quốc gia, rủi ro chắnh trị pháp lý
Trong thanh toán quốc tế, bất cứ một thay ựổi nào về chắnh trị, pháp lý của một quốc gia, kể cả chắnh sách cấm vận kinh tế cũng sẽ ảnh hưởng ựến các bên tham gia giao dịch. Không chỉ mâu thuẫn giữa luật pháp các nước, mà ngay cả sự thay ựổi về chắnh sách thuế quan, áp dụng hạn ngạch cũng gây khó khăn cho các Ngân hàng trong hoạt ựộng thanh toán quốc tế.
Thanh toán quốc tế là một hoạt ựộng có liên quan ựến nhiều lĩnh vực cũng như quốc gia khác nhau. Do ựó, mỗi sự thay ựổi về kinh tế, chắnh trị ựều có ảnh hưởng ựến khả năng thanh toán và sự ựáp ứng các ựiều kiện ựã thỏa thuận trong hợp ựồng của các bên. Suy thoái kinh tế và biến ựộng chắnh trị sẽ có ảnh hưởng tiêu cực ựối với hoạt ựộng sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp và giao lưu thương mại quốc tế. Ngoài ra, còn có những rủi ro do nguyên nhân bất khả kháng gây nên như: chiến tranh, ựình công, ựộng ựất, núi lửa, cấm vậnẦ gây tổn thất cho các bên liên quan.
Bảng 4.7. Thống kê số doanh nghiệp xuất nhập khẩu qua các nước có chiến tranh hoặc bị cấm vận
đơn vị tắnh: doanh nghiệp Số doanh nghiệp xuất khẩu
qua các nuớc
Số doanh nghiệp nhập khẩu từ các nuớc
Năm
Có chiến tranh Bị cấm vận Có chiến tranh Bị cấm vận
2008 5 4 6 5
2009 3 2 4 4
2010 2 1 3 2
Tổng 10 7 13 11
Nguồn: Phòng Kinh doanh ngoại hối của Agribank đồng Nai
Tình huống rủi ro 4
Công ty TNHH E xuất vải trị giá USD150,000.00 qua Li Băng theo hình thức nhờ thu trả ngay, hàng ựã cập bến nhưng bộ chứng từ nhờ thu chưa tới Ngân hàng của nhà nhập khẩu do chứng từ ựuợc chuyển theo ựường hàng không mà tại thời ựiểm này ựang xảy ra chiến tranh tại Li Băng nên một số chuyến bay ựến nước này bị hủy. Công ty TNHH E và Agribank đồng Nai ựã phải mất nhiều thời gian liên lạc với hãng chuyển phát nhanh và Ngân hàng nước ngoài về bộ chứng từ nhờ thu này và phải ựến hơn một tháng sau Công ty mới nhận ựược tiền hàng.
Tình huống rủi ro 5
Công ty cổ phần thuơng mại và sản xuất F nhập hàng từ Belarus theo phương thức chuyển tiền trả chậm 3 tháng sau khi nhận hàng. Công ty ựã nhận lô hàng máy móc thiết bị này và ựã bán cho một Công ty khác ngay sau ựó. đến thời hạn phải trả tiền cho nhà xuất khẩu nuớc ngoài, Công ty lập lệnh chuyển tiền và ựề nghị Agribank đồng Nai thanh toán cho ựối tác tại Belarus số tiền USD250,000.00 và Agribank đồng Nai ựã phải từ chối thực hiện lệnh chuyển tiền này vì Belarus là nuớc nằm trong danh sách các nuớc bị cấm vận của Mỹ, nên ngoại tệ USD không thể chuyển ựến Belarus ựuợc.
Tình huống rủi ro 6
Công ty TNHH G xuất hàng qua Syria theo phuơng thức nhờ thu trả ngay trị giá lô hàng vải là USD38,000.00. Sau khi xuất hàng ựi, Công ty lập bộ chứng từ gởi ựến Ngân hàng nhờ thu và Agribank đồng Nai ựã phải từ chối nhờ thu bộ chứng từ này vì Syria cũng là nước bị Mỹ cấm vận, mà ựa phần tài khoản Nostro tiền USD của Agribank ựuợc mở ở các Ngân hàng tại Mỹ. Số tiền thanh toán cho các nuớc bị cấm vận sẽ bị các Ngân hàng tại Mỹ giữ lại hoặc phong tỏa tài khoản ựể ựiều tra.