Là phương thức thanh toán, trong ựó chứng từ gửi ựi nhờ thu bao gồm: (i) hoặc chứng từ thương mại cùng với chứng từ tài chắnh; hoặc (ii) chỉ chứng từ thương mại mà không có chứng từ tài chắnh gửi cùng. Ngân hàng thu hộ chỉ trao bộ chứng từ cho nhà nhập khẩu sau khi người này ựáp ứng ựược yêu cầu của Lệnh nhờ thu.
1. Quy trình nghiệp vụ
Sơ ựồ 2.4. Quy trình nghiệp vụ nhờ thu
(0)Ký kết hợp ựồng mua bán, trong ựó ựiều khoản thanh toán quy ựịnh áp dụng phương thức Ộ Nhờ thu kèm chứng từỢ.
(1)Nhà xuất khẩu gửi hàng hóa cho nhà nhập khẩu (2) (8) (3) (7) (0) (1) (6) (5) (4) Ngân hàng chuyển chứng từ (Remitting Bank) Ngân hàng thu hộ (Collecting Bank)
Người ủy nhiệm/XK (Exporter)
Người trả tiền/NK (Importer)
(2)Nhà xuất khẩu lập ựơn yêu cầu nhờ thu gửi cùng bộ chứng từ (bao gồm chứng từ thương mại cùng chứng từ tài chắnh, nếu có) tới ngân hàng phục vụ mình.
(3)Ngân hàng gửi nhờ thu lập Lệnh nhờ thu và gửi cùng bộ chứng từ tới Ngân hàng thu hộ.
(4)Ngân hàng thu hộ thông báo Lệnh nhờ thu và xuất trình bộ chứng từ cho nhà nhập khẩu.
(5)Nhà nhập khẩu chấp hành Lệnh nhờ thu bằng cách: - Thanh toán (hối phiếu trả ngay hoặc séc); hoặc - Chấp nhận hối phiếu (hối phiếu kỳ hạn); hoặc - Ký phát hành kỳ phiếu hoặc giấy nhận nợ.
(6)Ngân hàng thu hộ trao bộ chứng từ thương mại cho nhà nhập khẩu ựi nhận hàng.
(7)Ngân hàng thu hộ chuyển trả giá trị nhờ thu, hoặc hối phiếu chấp nhận, hoặc kỳ phiếu hay giấy nhận nợ cho Ngân hàng gửi nhờ thu.
(8)Ngân hàng gửi nhờ thu chuyển trả giá trị nhờ thu, hoặc hối phiếu chấp nhận, hoặc kỳ phiếu hay giấy nhận nợ cho nhà xuất khẩu.
2. điều kiện trao chứng từ
Trong phương thức Nhờ thu kèm chứng từ, nhà xuất khẩu và nhà nhập khẩu phải thỏa thuận cụ thể ựiều kiện trao chứng từ quy ựịnh trong Lệnh nhờ thu là như thế nào. Có 2 phương thức chủ yếu ựể trao chứng từ, ựó là: