CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CHỨNG KHOÁN
1.2. Hoạt động môi giới chứng khoán
1.2.5. Quy trình các nghiệp vụ môi giới chứng khoán
* Bước 1: Mở tài khoản chứng khoán
- Theo Luật Chứng khoán năm 2019, những cá nhân đủ điều kiện để mở tài khoản chứng khoán là những người có đầy đủ tư cách pháp lý (có căn cước công dân hoặc chứng minh nhân dân).
- Khách hàng sẽ hoàn thành các thông tin cần thiết theo mẫu được CTCK cung cấp, tuân thủ quy định tại các biểu mẫu mà CTCK đã chuẩn bị sẵn.
- Công ty chứng khoán phải giải thích mọi điều khoản trong hợp đồng mở tài khoản giao dịch, đồng thời đánh giá khả năng chịu đựng rủi ro và kỳ vọng lợi nhuận của khách hàng, cũng như thực hiện các thủ tục liên quan khi thực hiện giao dịch chứng khoán cho khách hàng và đảm bảo việc hiểu rõ về tình hình tài chính của khách hàng.
Khoá luận tốt nghiệp GVHD: TS.Tô Minh Thu
22
* Bước 2: Lệnh giao dịch của khách hàng
Mỗi khi thực hiện giao dịch, khách hàng cần nhập lệnh vào hệ thống hoặc theo mẫu được CTCK quy định tại nơi mở tài khoản. Họ chỉ định lệnh cho người môi giới biểu thị ý muốn mua hoặc bán chứng khoán theo mong muốn của mình.
Để đảm bảo an toàn cho CTCK và tạo lòng tin cho khách hàng, lệnh giao dịch phải bao gồm các nội dung bắt buộc sau:
- Chiều giao dịch: mua hoặc bán.
- Khối lượng.
- Loại chứng khoán, tên, mã số.
- Loại lệnh.
- Thông tin cá nhân của khách hàng.
- Ngày, giờ ra lệnh.
- Thời hạn hiệu lực của lệnh.
- Giá cả.
- Phương thức thanh toán.
* Bước 3: Thực hiện lệnh
Sau đó, CTCK tiến hành kiểm tra toàn bộ thông tin mà khách hàng cung cấp.
Cụ thể:
- Kiểm tra đầy đủ thông tin trên phiếu và tính hợp lệ của chữ ký.
- Xác minh số dư tài khoản chứng khoán của khách hàng.
- Đảm bảo tính hợp lệ của lệnh với các quy định về đơn vị giao dịch, biên độ giá và đơn vị yết giá.
- Thực hiện các công việc khác theo yêu cầu của khách hàng hoặc cấp trên.
Khoá luận tốt nghiệp GVHD: TS.Tô Minh Thu
23
- Đối với các phiếu lệnh không đáp ứng được tiêu chuẩn, chuyên viên môi giới cần tham khảo ý kiến của cấp trên hoặc liên hệ với khách hàng để giải quyết vấn đề.
Nếu nhận lệnh giao dịch từ khách hàng qua các công cụ trực tuyến như điện thoại, fax, internet, CTCK phải tuân thủ:
- Ghi nhận thời điểm nhận lệnh và thực hiện theo quy định của luật giao dịch điện tử và hướng dẫn liên quan.
- Xác nhận lại với khách hàng trước khi đưa lệnh vào hệ thống, và lưu giữ thông tin về lệnh của khách hàng.
- CTCK có thể yêu cầu khách hàng đảm bảo số dư trong tài khoản đủ để thực hiện giao dịch.
- Cung cấp hướng dẫn cụ thể về quy trình sửa đổi lệnh khi cần thiết.
- Sau khi kiểm tra tính chính xác và hợp lệ của phiếu lệnh, hệ thống sẽ tự động gửi lệnh lên sàn chứng khoán và thông báo cho nhà đầu tư biết lệnh đã được xác nhận trên hệ thống.
* Bước 4: Thanh toán quyết toán với khách hàng
- Thanh toán với khách hàng bao gồm việc thanh toán giá trị giao dịch chứng khoán, các loại phí như phí giao dịch, phụ phí và lệ phí.
- Khi lệnh giao dịch đã được khớp, bước thanh toán chứng khoán và tiền là bước cuối cùng để hoàn tất giao dịch. Trong quá trình này, các bên tham gia giao dịch thực hiện các hành động như sau: bên mua chứng khoán thanh toán tiền, bên bán chứng khoán chuyển giao chứng khoán. Việc đảm bảo rằng cả chứng khoán và tiền được giao đồng thời giữa các bên là quan trọng để tránh rủi ro.
- Giá trị giao dịch chứng khoán là giá chính thức của giao dịch khi lệnh được khớp, bao gồm cả giá mua và giá bán chứng khoán.
Khoá luận tốt nghiệp GVHD: TS.Tô Minh Thu
24
- Phí giao dịch thường được CTCK công bố công khai và khách hàng cần tham khảo trước khi thực hiện giao dịch. Mỗi CTCK có thể áp dụng một biểu phí khác nhau tùy thuộc vào các dịch vụ và chính sách cụ thể của họ.