CHƯƠNG I: CƠ SỞ LÝ LUẬN CHUNG VỀ HỆ THỐNG KIỂM SOÁT NỘI BỘ, VỀ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VÀ CÁC VẤN ĐỀ LIÊN QUAN ĐẾN HOẠT ĐỘNG CHO VAY KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
CHƯƠNG 2: TỔNG QUAN VỀ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐÔNG Á – CHI NHÁNH TỈNH QUẢNG NGÃI
2.2. Khái quát về NHTM cổ phần Đông Á – chi nhánh Quảng Ngãi
2.2.2. Cơ cấu tổ chức bộ máy, chức năng nhiệm vụ của các phòng ban
Sơ đồ 2.1: Tổ chức bộ máy quản lý của chi nhánh 2.2.2.2. Chức năng, nhiệm vụ của các phòng ban
Ban Giám Đốc: gồm một GĐ và một PGĐ.
Giám đốc: chịu trách nhiệm về mọi hoạt động kinh doanh của ngân hàng, chịu trách nhiệm trước DAB về hoạt động chung của ngân hàng và quản lý hoạt động của các phòng ban.
Phó Giám Đốc: giúp giám đốc chỉ huy điều hành các chức năng quản trị theo sự phân công và uỷ quyền của GĐ đồng thời chịu trách nhiệm trước GĐ về nhiệm vụ được giao.
Phòng kinh doanh
- Xem xét trình cấp có thẩm quyền quyết định cho vay, bão lãnh, theo dõi quá trình cho vay.
- Nhận hồ sơ vay vốn đề nghị phát hành bảo lãnh, thư tín dụng, kiểm tra tính đầy đủ và hợp pháp của hồ sơ, nếu cần chuyển đến các phòng, ban liên quan để thực hiện theo chức năng.
- Hướng dẫn KH chuẩn bị các thủ tục hồ sơ vay vốn theo quy định.
Giám đốc
Phó giám đốc
Kiểm soát nội bộ
P. kinh doanh
P.kế toán
P.
hành chính
P.
ngân quỹ
P. vi tính
P.QH- KH
Trường Đại học Kinh tế Huế
- Đề xuất hạn mức tín dụng đối với từng KH.
- Tham mưu cho GĐ về chiến lược kinh doanh, chính sách khách hàng, chính sách tín dụng và chính sách lãi suất của hồ sơ giao dịch.
- Tổ chức thực hiện công tác KH thường xuyên: phục vụ khai thác tiềm năng của KH truyền thống, mở rộng phát triển KH mới.
Phòng kế toán
- Thực hiện hoạch toán kế toán để phản ánh đầy đủ, chính xác, kịp thời mọi hoạt động kinh doanh và các nghiệp vụ phát sinh tại chi nhánh, phòng giao dịch.
- Mở và quản lý tài khoản thanh toán cho KH.
- Thực hiện các nghiệp vụ nhận và chi trả lãi, vốn tiết kiệm và phát hành các loại: kỳ phiếu, tín phiếu,…
- Đối chiếu, kiểm tra nghiệp vụ tiết kiệm, nghiệp vụ kế toán giữa chi nhánh với các phòng giao dịch. Đối chiếu tiền tồn quỹ cuối ngày với bộ phận ngân quỹ.
- Lưu giữ các chứng từ kế toán của ngân hàng theo quy định của Ban GĐ.
- Mở và quản lý các tài khoản của ngân hàng tại NHNN và các tổ chức tín dụng trong nước theo quy định của Ban GĐ.
Phòng tổ chức hành chính.
- Nghiên cứu và đề xuất công tác cán bộ của chi nhánh.
- Tổ chức thực hiện và kiểm tra việc chấp hành nội quy của ngân hàng.
- Quản lý con dấu, giấy giới thiệu, công lệnh của ngân hàng.
- Lập phương án và tổ chức tuyển nhân sự, theo dõi, bảo mật hồ sơ lý lịch cán bộ công nhân viên.
- Quản lý thực hiện chế độ tiền lương và bảo hiểm của cán bộ công nhân viên, thực hiện nội quy cơ quan.
Phòng tiền tệ kho quỹ
- Quản lý toàn bộ tiền mặt đồng Việt Nam, ngoại tệ, ngân phiếu, vàng, kỳ phiếu, trái phiếu và các chứng từ có giá của chi nhánh.
- Thực hiện các nghiệp vụ thu chi tiền mặt, vàng, giấy tờ có giá tại ngân hàng.
Trường Đại học Kinh tế Huế
- Quản lý tài sản của KH gồm: vàng, ngoại tệ, giấy tờ có giá.
- Đáp ứng yêu cầu tiền mặt cho các doanh nghiệp, các tổ chức kinh tế, cá nhân.
Phòng dịch vụ khách hàng
- Tìm kiếm, duy trì và phát triển mối quan hệ giữa ngân hàng với KH; của ngân hàng với các tổ chức tài chính trong và ngoài nước.
- Tiếp nhận các phản hồi, khiếu nại của KH và giải quyết các khiếu nại theo quy định của Ban GĐ.
- Cung cấp thông tin về KH cho các đối tác bên ngoài khi có yêu cầu.
- Đề xuất các hạn mức giao dịch, các dịch vụ hậu mãi và xây dựng chính sách KH.
Phòng vi tính
- Nghiên cứu, áp dụng CNTT vào hoạt động kinh doanh của ngân hàng.
- Cải tiến và hoàn thiện các chương trình quản lý hiện đang sử dụng tại ngân hàng.
- Cài đặt, hướng dẫn sử dụng các phần mềm tin học.
- Đảm bảo an toàn, bí mật của hệ thống thông tin trên máy tính trong toàn chi nhánh.
Phòng kiểm soát nội bộ
- Kiểm tra, giám sát việc chấp hành các quy định của ngành ngân hàng và của ngân hàng ban hành.
- Lập kế hoạch kiểm soát hàng tháng; quý; năm trình Ban GĐ duyệt và tổ chức thực hiện theo kế hoạch đã đặt ra.
- Xây dựng và thực hiện các quy trình kiểm tra, kiểm soát, đánh giá nội bộ.
- Phân tích các chỉ số tài chính và các chỉ tiêu đảm bảo an toàn trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng, đề xuất các biện pháp khắc phục.
Trường Đại học Kinh tế Huế