3.2 Các giải pháp đẩy mạnh hoạt động tài trợ xuất khẩu đối với khách hàng
3.2.4.5 Kiểm soát và hạn chế rủi ro trong hoạt động tài trợ xuất khẩu
Ngân hàng chiết khấu chịu trách nhiệm kiểm tra trước, trong và sau khi chiết khấu bộ chứng từ đảm bảo việc chiết khấu cho lơ hàng có thực và tiền thanh toán cho bộ chứng từ xuất khẩu là tiền có thực chuyển từ nước ngồi. Cơng tác kiểm tra thể hiện dưới các hình thức sau:
Thường xuyên kiểm tra, giám sát hoạt động sản xuất kinh doanh của khách hàng, trên cơ sở quy mô, sản lượng hàng hóa sản xuất, tiêu thụ trong kỳ để xác định/điều chỉnh giới hạn chiết khấu phù hợp với nhu cầu thực và năng lực sản xuất kinh doanh của khách hàng.
Thường xuyên thẩm định, đánh giá năng lực tài chính, sản xuất kinh doanh của khách hàng đảm bảo khách hàng có khả năng hồn trả đầy đủ gốc, lãi, phí chiết khấu cho ngân hàng chiết khấu trong trường hợp bộ chứng từ khơng được thanh tốn. Định kỳ, ngân hàng tiến hành phân tích, đánh giá tình hình cơng nợ của khách hàng và dư nợ của khách hàng tại các tổ chức tín dụng, dừng cấp tín dụng (bao gồm cho vay, bảo lãnh, chiết khấu) khi có các dấu hiệu bất thường ảnh hưởng đến hoạt động sản xuất kinh doanh và tình hình tài chính của khách hàng.
Theo dõi sát sao tình hình thanh toán bộ chứng từ xuất khẩu theo từng khách hàng và từng đối tác nhập khẩu của khách hàng. Trường hợp xuất hiện các dấu hiệu ảnh hưởng đến khả năng thanh toán của bộ chứng từ như chậm thanh tốn hoặc kết quả theo dõi hành trình tàu cho thấy hàng hóa đã đến cảng nhưng bên mua khơng lấy hàng, thanh tốn, ngân hàng xem xét việc dừng chiết khấu với đối tác nhập khẩu đó của khách hàng.