2.2 Nội dung cơ chế quản lý vốn tập trung tại BIDV
2.2.4 Định giá cho các giao dịch mua bán vốn
- Đối tượng định giá: được xác định cho các đối tượng hay sản phẩm cụ thể của vốn huy động và sử dụng vốn cho vay, đầu tư trên bảng tổng kết tài sản của chi nhánh.
Định giá cho các giao dịch xác định kỳ hạn.
Định giá cho các khoản mục không xác định kỳ hạn. Định giá cho các giao dịch lãi suất cố định.
Định giá cho các giao dịch lãi suất thả nổi. Định giá cho một giao dịch huy động quay vòng.
27
Định giá giao dịch gia hạn một khoản cho vay. Định giá cho một khoản cho vay cơ cấu lại nợ. Định giá cho một khoản vay quá hạn.
Định giá cho một khoản vay thấu chi. - Giao dịch không định giá
Các khoản nhận nguồn tài trợ uỷ thác của Sở giao dịch III (trừ các khoản vay tài trợ ủy thác đã được quản lý tập trung tại HSC), các khoản dự thu, dự chi, quan hệ vốn nội bộ giữa HSC và chi nhánh: không định giá chuyển vốn nội bộ.
Các khoản tài sản có, tài sản nợ liên quan đến vốn, quỹ của ngân hàng (đầu tư góp vốn liên doanh, mua cổ phần, mua sắm tài sản cố định bằng vốn điều lệ, hoạt động thuê mua tài chính nội ngành...): thực hiện theo quy định cụ thể do Tổng giám đốc BIDV quy định phù hợp trong từng thời kỳ.
- Đối tượng khách hàng: là đối tượng nào trong ba đối tượng khách hàng cá nhân, tổ chức kinh tế hay định chế tài chính.
- Kỳ hạn định giá: là kỳ hạn danh nghĩa của giao dịch được quy về kỳ hạn FTP tương ứng.
- Kỳ hạn FTP: là kỳ hạn mà theo đó kỳ hạn danh nghĩa của giao dịch vốn được đưa về một kỳ hạn nhất định để áp dụng giá chuyển vốn (được quy định chi tiết tại Phụ
lục 2 - Bảng kỳ hạn FTP).
- Đồng tiền định giá: là VND; USD hay EUR.
- Ngày định giá: là ngày phát sinh giao dịch hoặc ngày xác định lại lãi suất.