5. Kết cấu của đề tài
1.2. Hoạt động môi giới chứng khoán
1.2.4. Quy trình nghiệp vụ mơi giới chứng khốn
Hình 1.1. Quy trình nghiệp vụ mơi giới chứng khốn
Quy trình nghiệp vụ mơi giới gồm 4 bước sau:
Bước 1: Mở tài khoản
Để thực hiện giao dịch mua và bán chứng khốn cho khách hàng, cơng ty chứng khoán phải làm thủ tục mở tài khoản giao dịch cho từng khách hàng trên cơ sở Giấy đề nghị mở tài khoản của khách hàng và hợp đồng ký với khách hàng có nội dung quy định tại các mẫu mà cơng ty chứng khoán soạn sẵn cho khách hàng.
Sau khi khách hàng đã ký hợp đồng mở tài khoản, nhân viên môi giới cần hướng dẫn khách hàng ký quỹ giao dịch.
Đối với những khách hàng đang sở hữu các chứng khoán mà chưa làm thủ tục lưu ký, khi muốn tiến hành giao dịch các chứng khoán này, khách hàng cần ký hợp đồng lưu ký chứng khoán để CTCK mở tài khoản lưu ký cho khách hàng.
Bước 2: Nhận lệnh của khách hàng
Lệnh giao dịch là chỉ thị của khách hàng cho công ty chứng khoán.
Lệnh giao dịch phải bao gồm đầy đủ các nội dung quy định theo mẫu của CTCK. Đối với mỗi lần giao dịch, khách hàng có thể đưa ra lệnh mua/ bán chứng khoán bằng cách điền vào phiếu lệnh theo mẫu in sẵn hoặc đặt lệnh trên hệ thống giao dịch trực tuyến trên internet của CTCK hoặc đặt lệnh qua điện thoại, fax…
Trước khi nhập lệnh vào hệ thống, CTCK cần kiểm tra lại các mục do khách hàng điền, khi có sự tẩy xóa nhất thiết phải có sự xác nhận của khách hàng. Các phiếu lệnh cần kiểm tra đầy đủ các thơng tin của một phiếu lệnh, tính hợp lệ của chữ ký, kiểm tra tính hợp lệ của lệnh về đơn vị giao dịch, đơn vị yết giá, biên độ giao động giá,…Nhân viên môi giới cần kiểm tra xem số dư tài khoản lưu ký chứng khốn có đủ số chứng khốn mà khách hàng đặt bán đối với các lệnh bán hoặc số dư tài khoản tiền có đủ 100% giá trị chứng khốn đặt mua đối với các lệnh mua.
Sau khi kiểm tra tính chính xác. hợp lệ của phiếu lệnh, nhân viên môi giới sẽ chuyển lệnh của khách hàng vào hệ thống giao dịch của Sở giao dịch chứng khoán.
Các lệnh của nhà đầu tư sau khi được nhập vào hệ thống giao dịch của Sở sẽ được so khớp một cách tự động theo các nguyên tắc ưu tiên khi khớp lệnh. Hệ thống giao dịch của Sở sẽ thông báo tức thời kết quả khớp lệnh đến công ty chứng khoán khi lệnh được thực hiện. CTCK sẽ xác nhận lại kết quả với khách hàng.
Đối với các giao dịch cổ phiếu, chứng chỉ quỹ lô lớn hoặc lô lẻ và tất cả các giao dịch trái phiếu: CTCK không áp dụng phương thức giao dịch khớp lệnh mà thực hiện phương thức giao dịch thỏa thuận.
Sau khi đã thực hiện xong, CTCK sẽ gửi cho khách hàng một phiếu xác nhận đã thi hành xong lệnh. Xác nhận này cũng giống như một hóa đơn hẹn thanh tốn với khách hàng.
Bước 4: Thanh quyết toán với khách hàng
Sau khi kết thúc ngày giao dịch, toàn bộ dữ liệu về kết quả giao dịch chứng khoán của các Sở giao dịch chứng khoán được chuyển sang Trung tâm lưu ký để tiến hành bù trừ và thanh toán. Việc bù trừ thanh toán chứng khoán tại trung tâm lưu ký sẽ được thực hiện cho từng thành viên, theo từng thị trường.
Đến ngày thanh toán, CTCK sẽ nhận được kết quả thanh toán bù trừ giao dịch chứng khoán do TTLK gửi đến, CTCK sẽ thực hiện việc thanh quyết toán với khách hàng. Thanh quyết toán với khách hàng là việc thanh toán giá trị giao dịch chứng khốn, phí giao dịch chứng khốn (gồm phí mơi giới, phí mơi giới lập giá, thuế giao dịch chứng khốn).
Sau đó, đối với lệnh mua, CTCK gửi cho khách hàng thông báo xác nhận về quyền sở hữu chứng khoán trên tài khoản chứng khoán của khách hàng tại CTCK; đối với lệnh bán, CTCK gửi cho khách hàng thông báo xác nhận tiền bán chứng khoán đã được chuyển về tài khoản tiền của khách hàng tại ngân hàng chỉ định thanh toán.