2. Các tình huống bán hàng đa cấp bất chính tại Việt Nam
2.1. Hoạt động bán hàng đa cấp bất chính tại cơng ty Sao Việt SAVICO M
2.1.1. Khái quát về công ty Sao Việt
Công ty cổ phần đầu tư thương mại Sao Việt có trụ sở tại P906, toà nhà 17T1, khu đô thị mới Trung Hồ, Cầu Giấy có tên giao dịch là Savicom. Với danh nghĩa là đối tác của tập đoàn GSO của Mỹ. Savicom đã cho ra đời Website www.gsomedia.com, và theo giám đốc của Savicom thì “trang Web trên là cơ hội làm giàu của mọi người”. Nỗ lực của Savicom là hô hào và lôi kéo mọi
người tham gia vào mạng lưới này để được hưởng các lợi ích như được cung cấp thơng tin về cơ hội kinh doanh; được mua hàng giảm giá tại các hệ thống của GSO trên toàn cầu. Người tham gia muốn trở thành viên của Savicom sẽ phải mua thẻ tham gia với mức giá 22USD. Ngoài ra một người tham gia bất kỳ cũng sẽ được hưởng hoa hồng khi giới thiệu cho các thành viên khác mua thẻ. Bên cạnh đó Savicom cịn đặt ra trương trinh Vip Club, người nào muốn tham gia trương trình này thì phải mua thẻ Vip với giá trị 1,76 triệu đồng. Và việc hưởng hoa hồng cũng tương tự như ở trên. Savicom chính là một điển hình cho việc kinh doanh đa cấp bất chính trên mạng internet.
2.1.2. Cách thức bán hàng bất chính của cơng ty Sao Việt
Cơng ty bán hàng đa cấp bất chính nào đi vào hoạt động cũng ln có những buổi “hội thảo”, “trang bị kiến thức” nhằm thu hút người tham gia. Lớp học "dạy cách kinh doanh" của Savicom đặt tại hội trường tầng 2 số 54 Nguyễn Chí Thanh, Hà Nội (năm 2007 công ty này còn mở rộng hoạt động vào miền Nam, tập trung ở TP Cần Thơ). Hàng trăm người dân từ khắp các địa phương miền Bắc đã kéo nhau đến để nghe người của Savicom thuyết trình cách kinh doanh "tiên tiến nhất thế giới".
“ Bước vào buổi thuyết trình, một người tự giới thiệu tên là Vũ Văn Dũng - thuyết trình viên của Savicom, bắt đầu ba hoa về sự lớn mạnh của mạng Internet trên thế giới và cơ hội kinh doanh qua mạng Internet. Sau khoảng 15 phút, người này lui lại phía sau để nhường diễn đàn cho một vị cũng tự giới thiệu tên là Phạm Thành Cơng - Phó GĐ Savicom.
Theo người này thì Savicom là một Cty chuyên hoạt động trong lĩnh vực quảng cáo và có đối tác là Tập đoàn GSO - một tập đoàn hàng đầu của Mỹ về giải pháp kinh doanh toàn cầu. Savicom và GSO đã kết hợp lại với nhau để cùng
hoạt động kinh doanh và đã cho ra đời trang website: www.gso-media.com . Cũng theo lời ơng này thì website www.gso-media.com là "đỉnh cao về trí tuệ" trong thương mại điện tử và hô hào mọi người hãy trở thành viên của Savicom để có một cơ hội "kiếm tiền nhanh nhất và nhàn hạ nhất". Ông Vũ Văn Dũng giới thiệu hàng loạt những lợi ích mà thành viên gso-media được hưởng và cho biết muốn tham gia chương trình này mọi người chỉ cần mua thẻ giảm giá do Savicom phát hành với mức giá 22USD. Các thành viên đăng ký mua thẻ giảm giá và giới thiệu cho Cty những thành viên khác mua thẻ sẽ được trả hoa hồng theo công thức 10% tầng 1; 5% các tầng 2,3,4,5,6; 3% tầng 7...
Chưa dừng ở đó, Savicom cịn đặt ra chương trình VIP Club. Người nào muốn tham gia chương trình này thì phải mua thẻ VIP - "quyền quảng cáo của GSO-Media" với giá trị là 1,76 triệu đồng. Các thành viên GSO VIP Club sẽ được hưởng hoa hồng cũng ở dạng vô cùng "VIP" như: 10% tầng 1; 5% các tầng từ 2-6; 3% tầng 7; 2% tầng 8. Nhưng quan trọng hơn cả là còn được thưởng khi phát triển nhanh tầng 1, khi dụ được một thành viên mới vào tầng 1 trong thời gian 1 tháng, kể từ ngày đăng ký mã số sẽ được thưởng ngay 40% giá trị thẻ VIP, nếu trong 2 tháng dụ thêm được 1 thành viên vào tầng 1, được thưởng 20% và 3 tháng là 10%. Các thành viên có 5 người tầng 1 sẽ được đồng hưởng 3% doanh số "bán quảng cáo tồn cầu".
Như vậy có nghĩa là nếu đăng ký làm thành viên VIP Club và giới thiệu được khoảng 5 người trở lên vào tầng 1 và những người tầng sau tiếp tục giới thiệu thêm được nhiều người hơn nữa, thì thành viên VIP Club chỉ cần "ngồi mát mà ăn bát vàng". Cụ thể như chỉ cần đến tầng 9, thành viên VIP Club được hưởng 1.113.300USD(!?).
Như để minh chứng cho sự thành đạt khi trở thành viên VIP của Savicom, ngay tại lớp học, một người đứng lên giới thiệu tên là Trần Thị Luận (trú tại Tây
Mỗ, Từ Liêm, Hà Nội) mở thông tin cá nhân của mình trong www.gso- media.com cho mọi người xem. Theo thơng tin cá nhân của chị Luận (có mã số GSO 34041) thì ban đầu chỉ có 5 người ở tầng thứ nhất nhưng chỉ trong vòng hơn 2 tháng, mạng lưới của chị đã phát triển được 912 người và thu nhập hàng tháng là... 1.392,6USD”(.
Dựa vào những thông tin ở trên, có thể thấy cơng ty Sao Việt đã rất khơn khéo khi thâm nhập vào thị trường. Họ tấn công vào lĩnh vực kinh doanh trên mạng internet, một lĩnh vực rất mới mẻ, và đa số người dân vào năm 2005 thậm chí cịn chưa có một khái niệm rõ ràng về mạng internet. Công ty Sao Việt tạo cho người tham gia sự huyễn hoặc về sức mạnh lớn lao của internet, và sau đó họ chỉ việc làm theo sự hướng dẫn của công ty như bị thơi miên. Hàng chục nghìn người xếp hàng đăng ký làm việc cho cơng ty, mặc dù mức phí là khơng hề nhỏ, xấp xỉ 120USD. Tổng cộng có tới gần 52 nghìn người gia nhập mạng lưới này. Công ty Sao Việt đã đưa ra những quyền lợi cụ thể cho một thành viên khi gia nhập vào mạng lưới:
- Quyền được tham gia kinh doanh và quảng cáo trên website www.gso- media.com
- Quyền được sử dụng hệ thống thư viện của Sao Việt, được quảng cáo là có hàng nghìn đầu sách quí được dịch ra tiếng Việt.
- Quyền được qui đổi GM ( một loại “tiền ảo” của Sao Việt trả thưởng cho thành viên) ra ngoại tệ.
Với những quyền lợi như vậy, lại không tốn nhiều thời gian công sức khi
tham gia vào công việc, rất nhiều người, chủ yếu là sinh viên đã bị hút vào trong mạng lưới của Sao Việt, và chỉ đến khi đó họ mới nhận ra thực chất của những quyền lợi đó:
- Website được thiết kế quá sơ sài, khơng hề có những tính năng thương mại điện tử cơ bản nhất, những quảng cáo đặt trên website cũng rất hãn hữu. Như vậy việc kinh doanh và quảng cáo trên website này là không hiệu quả.
- Thư viện sách của công ty Sao Việt chỉ gồm hơn chục đầu sách, và cũng là những cuốn sách phổ thơng có thể mua dễ dàng ngoài hiệu sách chứ khơng phải là những sách q.
Như vậy có thể thấy, lợi nhuận của Sao Việt hầu như không thể thu được thông qua khả năng kinh doanh của họ, thậm chí cơng ty cịn khơng bỏ vốn ra để thực hiện kinh doanh mà chủ yếu tìm mọi cách lôi kéo càng nhiều người vào mạng lưới để thu phí hội viên và phí VIP Club. Tiền hoa hồng cơng ty trả mạng lưới cũng xuất phát từ khoản tiền mà những người vào sau đóng góp. Đây là một hành vi lừa đảo, là hình thức bán hàng đa cấp bất chính theo đúng những điều khoản được qui định trong Điều 48 Luật Cạnh tranh đã được Quốc hội khoá XI kỳ họp thứ 6 thông qua và được Chủ tịch Nước ký lệnh ban hành ngày 14.12.2004.
2.2. Hoạt động kinh doanh đa cấp bất chính của quỹ đầu tƣ Colony 2.2.1. Khái quát về quỹ đầu tƣ Colony
Hoạt động chủ yếu tại khu vực đồng bằng sông Cửu Long, quỹ đầu tư Colony thực hiện các hành vi lừa đảo thông qua website: www.colonyinvest.net, được coi là sàn giao dịch kết nối đầu tư điện tử của công ty. Quỹ này đưa đến cho người tham gia 2 cách kiếm tiền chủ yếu: gửi tiền đầu tư với lãi suất cực cao và phát triển mạng lưới người tham gia. Quỹ này tự nhận là đại diện của Colony
Invest (Mỹ) ở Việt Nam để huy động vốn, nhưng kết quả điều tra đã xác định khơng có cơng ty nào trên thế giới có tên như vậy. Thơng tin liên hệ trên các website mang danh nghĩa công ty này đều là giả hoặc khơng có. Quỹ đầu tư Colony cũng là một ví dụ tiêu biểu về kinh doanh đa cấp bất chính, nhưng lại trên lĩnh vực tài chính.
2.2.2. Hành vi kinh doanh đa cấp bất chính của quỹ đầu tƣ Colony.
Quỹ đầu tư Colony mang đến cho những người thamg gia vào mạng lưới hai hình thức kiếm tiền nhanh chóng tới mức khó tin.
- Đầu tƣ lấy lãi: có 3 mức đầu tư vào cơng ty
+100 - 499 USD lãi suất phát sinh mỗi ngày 2,5% +500 - 999 USD, lãi suất 2,8%/ngày
+1.000 - 10.000 USD, lãi suất mỗi ngày lên đến 3%
(Nguồn: báo Sài gịn giải phóng – Số ra ngày 3/10/2007) Đây là một mức đầu tư siêu lợi nhuận, nếu một người đầu tư 1000 USD, mỗi ngày anh ta sẽ có thu nhập là 30 USD, và sau 1 tháng là 900 USD. Nhưng nếu tiếp tục sử dụng khoản lãi thu được mỗi ngày để đầu tư tiếp, thì chỉ sau 1 tháng, anh ta sẽ thu được một khoản tiền tương ứng là (103%)30 x 1000 USD, xấp xỉ 2430 USD, lãi suất sau 1 tháng lên đến trên 140%. Khoản siêu lợi nhuận này có thể làm mờ mắt bất cứ ai, nhất là những người chưa có kinh nghiệm trong ngành tài chính.
- Giới thiệu ngƣời tham gia vào hệ thống: Cứ giới thiệu 3 người, được hưởng 10% số tiền đầu tư của thành viên trong mạng lưới. Nếu giới thiệu người thứ 4 đến thứ 6 được hưởng 12% và từ người thứ 7 trở đi được hưởng 15% huê hồng phát triển mạng lưới. Người giới thiệu sẽ được hưởng sâu đến tầng thứ 8 của hệ thống. Tháng đầu tiên kiếm 7 người giới thiệu vào hệ thống, tháng sau, chỉ cần
đào tạo cho 7 người này làm việc giống như mình là thành công. Cứ như vậy, một người trong hệ thống đầu tư ít nhất 100 USD, tính theo cấp số nhân thì số tiền hoa hồng tự phát sinh ra trong 8 tháng là không dưới 5 triệu USD. Việc lôi kéo thêm người vào mạng lưới lại rất dễ dàng, vì khoản lợi nhuận lớn của việc đầu tư có sức hấp dẫn rất lớn.
Chỉ cần nhìn vào hai hình thức kiếm tiền trên, đã có thể nhận thấy những dấu hiệu đáng ngờ của Quỹ đầu tư Colony. Họ tự nhận là đại diện của Colony Invest (Mỹ) ở Việt Nam để huy động vốn, nhưng kết quả điều tra đã xác định khơng có cơng ty nào trên thế giới có tên như vậy. Thông tin liên hệ trên các website mang danh nghĩa công ty này đều là giả hoặc khơng có. “Người đăng ký website này lấy tên là Peter Fernandez, địa chỉ của người đăng ký đặt tại California (trong khi đó Cơng ty Colony Invest Management Inc luôn khẳng định mình là một cơng ty lớn tại Mỹ, địa chỉ của họ đặt tại New York!?) Bên cạnh đó, địa chỉ thư điện tử của người này lại là địa chỉ thư của Trung Quốc. Và thật là hài hước nữa là địa chỉ của Peter Fernandez tại California lại là địa chỉ của một công ty sản xuất/nhập khẩu bao cao su. Tên miền www.colonyinvest.net được đăng ký vào ngày 20/3/2007, và sẽ hết hạn vào 20/3/2008. Như vậy là thời gian tồn tại của nó mới được trên năm tháng. Trên toàn bộ website www.colonyinvest.net hầu như không chỗ nào có About us (Giới thiệu), hay thông tin liên lạc của công ty. Điều này vi phạm nghiêm trọng nguyên tắc minh bạch thông tin đối với các website tổ chức hoặc thương mại. Một công ty hàng đầu ở Mỹ chẳng nhẽ lại không biết điều này? Truy cập vào website, ta có thể thấy nó khơng hề được thiết kế 1 cách chuyên nghiệp xứng đáng với một “tổ chức tài chính hàng đầu”. Đó là chưa kể tới việc tiếng Anh sử dụng trên website
là một thứ tiếng Anh cực kỳ thiếu chuẩn xác, khó có thể do một người với tiếng Anh là tiếng mẹ đẻ viết.” ()
Kết quả xác minh của cơ quan chức năng cho thấy khơng có cơng ty nào trên thế giới có tên là “Colony Invest Management Inc”. Bởi vậy có thể khẳng định C.I. là Cơng ty đầu tư tài chính đa cấp, khơng có đại diện, khơng đăng ký kinh doanh, không có người đứng ra chịu trách nhiệm, chỉ có thể liên hệ qua mạng. Công ty này không đăng ký kinh doanh tại Việt Nam và không được ngân hàng Nhà nước cấp phép hoạt động tài chính.
Tất cả những người tham gia đầu tư đều chỉ có quyền truy cập vào tài khoản của mình do đại lý cấp, khơng có liên lạc với những đối tượng ở nước ngồi, chỉ có thể liên lạc với một số đối tượng ở Việt Nam. Việc đầu tư được hoán đổi thành điểm ảo, được ghi trong tài khoản trên website. Người tham gia đầu tư khi nộp tiền cho đại lý không nhận được bất cứ giấy tờ hoặc chứng nhận nào của nhười nhận tiền, ngoài một tài khoản với những “điểm ảo” trên mạng, không được rút gốc, chỉ được rút lãi. Như vậy, thực tế thì cơng ty này hồn tồn không thực hiện hoạt động kinh doanh nào, lợi nhuận của họ cũng như lãi suất chi trả cho các thành viên thực tế chính là số tiền lừa đảo những người vào sau mà có.
Có thể thấy, cơng ty này đã rất khôn khéo, họ lợi dụng sơ hở để tiến hành kinh doanh đa cấp bất chính mà vẫn khơng hề vi phạm Luật Cạnh tranh. Tuy nhiên Quỹ này đã có những sai phạm nghiêm trọng:
- Về mặt hình thức, đây là một dạng “kinh doanh tiền tệ” thông qua việc
huy động vốn tín dụng bằng ngoại tệ, có trả lãi suất. Theo Luật các tổ chức tín dụng, chỉ những tổ chức tín dụng được thành lập theo quy định của Luật này và các quy định khác của pháp luật mới được “hoạt động kinh doanh tiền tệ, làm dịch vụ ngân hàng với nội dung nhận tiền gửi và sử dụng tiền gửi để cấp tín dụng, cung ứng các dịch vụ thanh tốn”. Các tổ chức tín dụng nước ngồi hoạt động tại Việt Nam còn phải được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép. Như vậy, hành vi của một số người huy động vốn tín dụng bằng ngoại tệ, trả lãi suất cao, trong khi chưa được phép của Ngân hàng nhà nước trước hết là vi phạm các quy định của pháp luật về hoạt động tín dụng cũng như về quản lý ngoại hối.
- Họ tự nhận là đại diện của Colony Invest (Mỹ) ở Việt Nam để huy động vốn, nhưng kết quả điều tra đã xác định khơng có cơng ty nào trên thế giới có tên như vậy. Thơng tin liên hệ trên các website mang danh nghĩa công ty này đều là giả hoặc khơng có. Như vậy, xét về bản chất, những người tham gia vào đường dây này đã dùng thủ đoạn gian dối, cụ thể là dùng danh nghĩa của một tổ chức nước ngoài khơng có thật, bằng thủ đoạn huy động vốn theo hình thức đa cấp, với mức lãi suất rất cao để đánh vào lòng tham của những người gửi tiền nhằm chiếm đoạt tiền của họ. Hành vi này đã cấu thành tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản được quy định tại điều 139 Bộ luật Hình sự. Theo quy định tại điều luật này, lừa đảo là hành vi “bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác”. Người phạm tội lừa đảo có thể bị phạt cải tạo khơng giam giữ đến 3 năm hoặc bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm, tù chung thân hoặc tử hình.
Với những hành vi lừa đảo của mình, Colony đã bị phịng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ (PC15) điều tra và đưa ra truy tố. Ước tính có tới trên 20000 người đã tham gia vào mạng lưới này, hàng chục