- Trực tiếp làm chủ dự án (ngân hàng bán buôn), quản lý và cho vay tiếp toàn
2.2.5.Phân tích trường hợp điển hình: Công tác thẩm định dự án “Nhà máy thủy điện Suối Sập III”
điện Suối Sập III”
2.2.5.1. Tóm tắt dự án
Chủ đầu tư
- Tên Khách hàng: Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bắc Minh - Mã CIF: 2329335
- Địa chỉ: Số 20, Phố Trần Nguyên Hãn, Phường Lý Thái Tổ, Quận Hoàn Kiếm, Thành Phố Hà Nội
DAĐT
- Tên dự án : DAĐT xây dựng công trình thủy điện Tiên Thuận - Địa điểm đầu tư : Xã Suối Bau, huyện Phù Yên, tỉnh Sơn La
- Mục tiêu đầu tư : Tạo nguồn điện, tăng sản lượng điện cho lưới điện hiện có của khu vực và quốc gia. Tạo điều kiện thúc đẩy phát triển kinh tế, xã hội, cải tạo điều kiện môi trường khu vực dự án
- Tổng mức đầu tư : 210.139 triệu đồng
Hồ sơ pháp lý
Đến thời điểm xem xét, thẩm định dự án, Phòng Tín dụng (hiện nay là Phòng Quan hệ khách hàng Doanh nghiệp) nhận được những hồ sơ pháp lý về Chủ đầu tư như sau:
- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0103015885 do Sở Kế hoạch và Đầu tư Tp Hà Nội cấp ngày 12/02/2007, thay đổi lần thứ hai ngày 12/06/2008;
- Giấy đề nghị vay vốn ngày 17/7/2008 của Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bắc Minh;
- Văn bản số 3648/CV – PC1 ngày 06/8/2008 của Công ty Điện lực 1 (hiện nay là Tổng Công ty Điện lực Miền Bắc) v/v vay vốn đối với dự án Thủy điện Suối Sập III;
- Giấy chứng nhận đã đăng ký mẫu dấu;
- Giấy chứng nhận đăng ký thuế số 0102165522;
- Biên bản họp các cổ đông sáng lập Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bắc Minh về việc thành lập Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bắc Minh;
- Sổ chi tiết theo giõi phần vốn góp của các cổ đông sáng lập từ 01/01/2007 đến 31/12/2007 của Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bắc Minh;
- Quyết định số 04 QĐ/CĐ ngày 4/1/2007 của Công đoàn điện lực Sơn La v/v góp vốn thành lập Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bắc Minh;
- Nghị quyết số 06/NQ - CĐĐLSL ngày 23/03/2008 của Công đoàn Điện lực Sơn La v/v góp vốn đầu tư xây dựng dự án nhà máy thủy điện Suối Sập III – Phù Yên – Sơn La;
- Quyết định số 01 /BB - ĐL1 - CĐCQ ngày 3/1/2007 của Công đoàn Cơ quan Công ty Điện lực 1 v/v góp vốn thành lập Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bắc Minh;
- Biên bản họp ban chấp hành Công đoàn Cơ quan Công ty Điện lực 1 số 81/BB – ĐL1 - CĐCQ ngày 28/12/2006;
- Nghị quyết số 08/NQ – PC1 – CĐCQ ngày 23/3/2008 của Công đoàn Cơ quan Điện lực 1 v/v góp vốn đầu tư xây dựng dự án Nhà máy Thủy điện Suối Sập III - Phù Yên - Sơn La;
- Văn bản số 10/ĐL1 - CĐCQ ngày 25/3/2008 của Công đoàn Cơ quan Công ty Điện lực 1 v/v cam kết góp vốn đầu tư xây dựng dự án NMTĐ Suối Sập 3;
- Thông báo Duyệt quyết toán thu, chi ngân sách Công đoàn 6 tháng cuối năm 2007;
- Quyết định số 02/2007/QĐ - HĐQT ngày 29/1/2007 của Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bắc Minh;
- Quyết định số 01/2007/BB - HĐQT ngày 03/1/2007 của Công ty Cổ phần Đầu tư Xây dựng và Chuyển giao công nghệ;
- Biên bản họp hội đồng quản trị số 01/2007/BB - HĐQT ngày 03/01/2007 của Công ty Cổ phần Đầu tư Xây dựng và Chuyển giao công ngh;
- Quyết định số 01/2007/QĐ - HĐQT ngày 29/01/2007 v/v bổ nhiệm Ông Lê Đình Lượng làm Giám đốc Công ty;
- Quyết định số 02 - 2007/QĐ - HĐQT.BM ngày 01/03/2007 v/v bổ nhiệm Ông Vũ Minh Tú làm kế toán trưởng Công ty;
- Báo cáo về năng lực của Chủ tịch HĐQT, Gíam đốc, Kế toán trưởng của Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bắc Minh; (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
- Báo cáo tài chính đã được kiểm toán năm 2007 của Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bắc Minh;
- Báo cáo tài chính của các Cổ đông: Công ty Cổ phần Đầu tư và Phát triển Bình Minh; Công ty Cổ phần Đầu tư xây dựng và chuyển giao công nghệ.
* Hồ sơ còn thiếu/Bổ sung: Giấy chứng nhận vốn góp của các cổ đông sáng lập; Kế hoạch góp vốn trong các năm tiếp theo; Quyết định bổ nhiệm Chủ tịch HĐQT.
Chủ Đầu tư
Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bắc Minh được thành lập theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0103015885 do Phòng đăng ký kinh doanh Sở Kế hoạch và Đầu tư thành phố Hà Nội cấp ngày 12/02/2007, thay đổi thứ hai ngày 12/06/2008 với các nội dung sau:
•Trụ sở giao dịch: Số 20, Phố Trần Nguyên Hãn, Phường Lý Thái Tổ, Quận Hoàn Kiếm, Thành Phố Hà Nội.
•Người đại diện theo pháp luật: ông Lê Đình Lượng – Giám đốc Công ty
•Vốn điều lệ: 200.000.000.000 đồng (Hai trăm tỷ đồng chẵn ).
•Số cổ phần đã đăng ký mua: 4.000.000
•Ngành nghề kinh doanh chính:
o Đầu tư, xây dựng, sản xuất, vận hành, kinh doanh điện năng;
o Xây dựng các công trình dân dụng, công nghiệp, giao thông, thuỷ lợi, các công trình thủy điện;
o Xây lắp các công trình đường dây và trạm biến áp đến 500 KV; khoan thăm dò công trình;
o Đầu tư xây dựng các công trình thủy điện vừa và nhỏ, các công trình năng lượng điện gió;
o Kinh doanh dịch vụ du lịch, khách sạn, nhà nghỉ, nhà hàng và văn phòng cho thuê;
o Sản xuất và buôn bán máy móc, vật tư, thiết bị, các sản phẩm phục vu ngành xây dựng; tổ chức khai thác đá; sản xuất vật liệu xây dựng; sản phẩm bê tông tươi; bê tông đúc sẵn;
o Thiết kế điện CT dân dụng, cấp 4; Thiết kế xây dựng công trình đường dây và trạm biến áp, cấp 3;
o Xuất nhập khẩu các mặt hàng Công ty kinh doanh.
•Các cổ đông sáng lập:
TT Tên cổ đông Số cổ
phần
Giá trị (triệu
đồng) Tỷ lệ
1 Công đoàn Cơ quan Công ty điện lực 1 1.600.000 16.000 20%
2 Công đoàn điện lực Sơn La 1.120.000 11.200 3 Công ty CP Đầu tư & Phát triển Bình 1.080.000 10.800
Minh
4 Công ty CP Đầu tư Xây dựng và Thương mại Điện lực miền Bắc
200.000 2.000
5 Cổ đông khác 16.000.000 160.000.000.000 80%
Tổng 20.000.000 100% (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Theo khoản 5.2 điều 5 “Vốn điều lệ, cơ cấu và Phương thức góp vốn” của Điều lệ tổ chức và hoạt động của Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bắc Minh, các cổ đông sáng lập nắm giữ 20% vốn điều lệ, số cổ phần còn lại (80% vốn điều lệ) được quyền chào bán theo quy định của Pháp luật.
•Chủ tịch HĐQT: Ông Thiều Kim Quỳnh được bổ nhiệm theo Biên bản họp Đại hội cổ đông sáng lập ngày 29/01/2007 của Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bắc Minh.
+ Trình độ chuyên môn: Thạc sỹ + Lĩnh vực đang hoạt động: 18 năm + Lĩnh vực SXKD nói chung: 23 năm
•Giám đốc điều hành đồng thời là người đại diện theo pháp luật của Công ty: Ông Lê Đình Lượng được bổ nhiệm theo quyết định số 01/2007/QĐ-HĐQT ngày 29/01/2007.
+ Trình độ chuyên môn: Thạc sỹ + Lĩnh vực đang hoạt động: 15 năm + Lĩnh vực SXKD nói chung: 15 năm
•Kế toán: Ông Vũ Minh Tú được bổ nhiệm theo quyết định số 02 - 2007/QĐ- HĐQT.BM ngày 01/03/2007.
+ Trình độ chuyên môn: Cử nhân kinh tế + Lĩnh vực đang hoạt động: 01 năm + Lĩnh vực SXKD nói chung: 07 năm
Từ khi thành lập đến nay, Công ty vẫn đang trong giai đoạn chuẩn bị đầu tư, và huy động vốn góp từ các cổ đông, chưa phát sinh doanh thu, giá trị doanh thu thấp cũng như các hoạt động kinh doanh.
Theo báo cáo tài chính năm 2007 đã được kiểm toán bởi Công ty TNHH Kiểm toán Việt:
Về Tài sản: Tổng Tài sản của Công ty đến thời điểm 31/12/2007 chỉ là 12,2 tỷ đồng
Trong đó:
- Tài sản ngắn hạn: là 8,7 tỷ đồng, trong đó Chủ yếu là tiền 2,9 (chiếm 24% Tổng Tài sản) tỷ đồng, tiền mặt tại Quỹ là 404 triệu đồng, tiền gửi tại Ngân hàng An Bình là 2,5 tỷ đồng. Hàng tồn kho và tài sản ngắn hạn khác chiếm tỷ trọng rất nhỏ (6,3% Tổng Tài sản). Các khoản phải thu ngắn hạn là 5 tỷ đồng (41% Tổng Tài sản), trong đó Chủ yếu là trả trước cho người bán (4,9 tỷ đồng).
- Tài sản dài hạn: với tổng giá trị là 3,4 tỷ đồng, Chủ yếu là tài sản cố định, trong đó chi phí xây dựng dở dang là 3,4 tỳ đồng. Các chi phí này Chủ yếu là xây dựng dở dang tại các công trình nhà máy thủy điện Suối Sập III (3.321 triệu đồng) và dự án Tà Cọ - Sốp Cộp - Sơn La (112 triệu đồng).
Về nguồn vốn
- Nợ Phải trả: Nợ phải trả của Công ty đến thời điểm 31/12/2007 hoàn toàn là nợ ngắn hạn với tổng giá trị nợ ngắn hạn là 2.226 triệu đồng, trong đó Chủ yếu là phải trả người bán (1881 triệu đồng, chiếm 84,5% nợ phải trả). Đến thời điểm 31/12/2007, Công ty chưa phát sinh bất kỳ một khỏan vay ngắn hạn và dài hạn nào khác.
- Vốn Chủ sở hữu: Đến thời điểm 31/12/2007, vốn Chủ sở hữu của Công ty là 10.016 triệu đồng, trong đó 16 triệu đồng là lợi nhuận sau thuế chưa phân phối, 10.000 triệu đồng là vốn đầu tư của Chủ sở hữu.
Về kết quả sản xuất kinh doanh:
Doanh thu của Công ty thấp, 73 triệu đồng, Chủ yếu là Doanh thu từ CT cấp điện khu trung tâm NN – CNC Mộc Châu 71,8 triệu đồng, doanh thu thẩm tra thiết kế BVTC và ĐTXD CTCĐ Mộc Châu là 7,4 triệu đồng. Lợi nhuận sau thuế chỉ là 16 triệu đồng.
Kết luận: Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bắc Minh mới thành lập từ tháng
02/2007, do đó tình hình sản xuất kinh doanh chưa phát sinh nhiều, Công ty vẫn đang trong quá trình huy động vốn đề đầu tư vào các Dự án thủy điện mà Công ty làm Chủ đầu tư, trong đó Chủ yếu là đầu tư cho dự án Thủy điện Suối Sập III.
Quan hệ với các Tổ chức tín dụng
Đến thời điểm nhận được hồ sơ, và tại báo cáo về năng lực của Chủ đầu tư và qua kiểm tra trên CIC, Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bắc Minh chưa phát sinh quan hệ tín dụng tại bất kỳ tổ chức tín dụng nào.
2.2.5.3. Thẩm định DAĐT