2.3.2 .Điều kiện xét phát hành thư bảolãnh cho khách hàng
2.3.4. Hồ sơ đề nghị phát hành bảolãnh của khách hàng
Đối với khách hàng ký quỹ 100% trị giá thư bảo lãnh, Cán bộ bảo lãnh hướng dẫn
khách hàng lập hồ sơ yêu cầu bảo lãnh (xem phụ lục 1): - Đơn xin phát hành thư bảo lãnh
- Biên bản họp Hội đồng thành viên (đối với Cơng ty TNHH, Cơng ty Cổ phần). - Mẫu thư bảo lãnh
- Hợp đồng cấp bảo lãnh
- Hồ sơ pháp lý cơng ty (đối với khách hàng yêu cầu phát hành thư bảo lãnh lần
đầu tiên)
- Các chứng từ cĩ liên quan, tùy vào mục đích bảo lãnh mà ngân hàng sẽ yêu cầu các chứng từ liên quan khác nhau, cụ thể:
9 Bảo lãnh thanh tốn: chứng từ xuất trình là hợp đồng mua bán, đối với bảo lãnh thanh tốn thuế khách hàng bổ sung thêm tờ khai nhập khẩu, hĩa đơn thương mại, vận đơn…
9 Bảo lãnh thực hiện hợp đồng: hợp đồng mua bán giữa hai bên, thơng báo kết
quả đấu thầu.
Đối với khách hàng ký quỹ dưới 100% trị giá thư bảo lãnh hoặc cĩ tài sản đảm bảo:
Ngồi những hồ sơ quy định ở trên, Chi nhánh cịn yêu cầu khách hàng bổ sung các hồ sơ sau đây:
- Phương án kinh doanh.
- Báo cáo tài chính, báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh 3 năm gần nhất. - Các giấy tờ về tài sản đảm bảo (Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà hoặc
quyền sử dụng đất, Giấy đăng ký, giấy phép lưu hành, chứng nhận bảo
hiểm đối với các tài sản là phương tiện vận tải, các giấy tờ chứng minh
nguồn gốc hợp pháp của hàng hĩa như hợp đồng mua bán, hĩa đơn tài
chính đối với những tài sản đảm bảo là hàng hĩa, thiết bị trong kho...)
2.3.5. Quy trình phát hành thư bảo lãnh tại VCB HCM: 2.3.5.1 Quy trình phát hành thư bảo lãnh cĩ ký quỹ: