¾ Tiêu chuẩn cấp tín dụng và quy trình giám sát tín dụng (Chuẩn
mực 07)
Một phần cơng việc thiết yếu của hệ thống thanh tra là đánh giá chính sách thơng lệ và quy trình liên quan đến việc cấp tín dụng, thực hiện đầu tư cũng như công tác quản lý và danh mục đầu tư hiện tại. Chức năng tín dụng và đầu tư tại các Ngân hàng là khách quan và dựa trên nguyên tắc lành mạnh. Duy trì chính sách cho vay, mục đích cho vay và thủ tục cho vay thận trọng với các văn bản cho vay hợp lý là cần thiết đối với quản lý chức năng cho vay của Ngân hàng. Ngân hàng cần phải có một q trình giám sát quan hệ tín dụng hiện tại của Khách hàng. Cơ sở dữ liệu là nhân tố quan trọng của hệ thống thông tin quản lý, cần phải được chi tiết danh mục cho vay.
¾ Đánh giá chất lượng tài sản và dự phòng rủi ro mất vốn tín dụng
Thanh tra Ngân hàng cần phải nắm việc ngân hàng thiết lập và duy trì các chính sách thói quen và thủ tục phù hợp về việc đánh giá chất lượng tài sản dự phòng mất vốn rủi ro tín dụng. Ngân hàng phải xây dựng một quy trình quan sát các khoản nợ có vấn đề và chọn lọc các khoản vay quá hạn.
Khi thực hiện việc bảo lãnh hoặc nhận tài sản thế chấp Ngân hàng phải có phương pháp đánh giá uy tín của người bảo lãnh cũng như định giá tài sản thế chấp một cách chính xác nhất.
Khi các khoản nợ có vấn đề thì Ngân hàng tăng cường hoạt động cho vay trên cơ sở đảm bảo cấp tín dụng và sức mạnh tài chính tổng thể.
¾ Tập trung rủi ro vào các khoản vay có rủi ro lớn (Chuẩn mực 09)
Ngân hàng phải xây dựng hệ thống thông tin quản lý, cho phép xác định những điểm đáng chú ý trong danh mục đầu tư, thiết lập giới hạn an toàn để hạn chế xu hướng tập trung tín dụng một số nhóm đối tượng Khách hàng.
¾ Cho vay khách hàng có mối quan hệ (Chuẩn mực 10)
Để ngăn ngừa tình trạng lạm dụng phát sinh từ việc cho vay Khách hàng có mối quan hệ, nhóm Khách hàng có liên quan, quan hệ vay vốn phải dựa trên nguyên tắc trong tầm kiểm sốt như vậy thì việc mở rộng tín dụng mới được giám sát một cách có hiệu quả, giảm thiểu rủi ro. Các giao dịch cho vay đối với các Khách hàng có quan hệ, nhóm Khách hàng có liên quan thường gây ra những rủi ro đặc biệt cho Ngân hàng vì thế nên có sự chấp thuận của các cấp có thẩm quyền.