3.2.2 .Nhóm các giải pháp vi mơ
3.2.2.3 .Phát triển và sử dụng hiệu quả công cụ phái sinh tại Eximbank
Sau thời gian triển khai trên toàn hệ thống Eximbank kể từ đầu năm 2008 đến nay, các sản phẩm phái sinh lãi suất đã bắt đầu đi vào chiều sâu và được khách hàng của Eximbank đón nhận như một công cụ hữu hiệu trong việc giúp doanh nghiệp phòng ngừa rủi ro tỷ giá và rủi ro lãi suất. Tuy nhiên, do tính chất mới mẻ của nghiệp vụ này nên số lượng các khách hàng tham gia cịn hạn chế. Vì vậy để mở rộng số lượng các giao dịch phái sinh lãi suất Eximbank cần chú trọng đẩy mạnh các mặt sau:
►Về khách hàng
Eximbank nên đa dạng hóa các khách hàng với hai phân đoạn khách hàng chủ yếu: Các tập đồn; Tổng cơng ty lớn; Kế hoạch dài hạn sẽ hướng đến cả các khách hàng cá nhân có tài sản lớn.
Eximbank tăng cường và mở rộng hơn nữa mối liên hệ chặt chẽ tới khách hàng doanh nghiệp trực tiếp của Hội sở chính. Tích cực tiếp cận với chi nhánh, khách hàng để tư vấn, tìm kiếm các cơ hội thực hiện giao dịch.
Eximbank phải tận dụng tối đa tất cả các kênh có thể giới thiệu được sản phẩm phái sinh lãi suất đến với khách hàng như tổ chức các cuộc hội thảo giới thiệu sản phẩm và thực hiện công tác khách hàng tại ba miền: thường xuyên đến tận các cơng ty để giới thiệu sản phẩm. Ngồi ra, thường xuyên gửi thư giới thiệu sản phẩm nhân các dịp như cuối năm ( gởi kèm thư thông báo số dư), đầu năm ( gởi kèm thư chúc tết doanh nghiệp) hay nhân ngày sinh nhật Doanh nghiệp…
►Về sản phẩm
Eximbank cần đẩy mạnh triển khai các sản phẩm hiện tại (giao dịch hoán đổi tiền tệ chéo và giao dịch hoán đổi lãi suất một đồng tiền, quyền chọn lãi suất) và nghiên cứu triển khai các sản phẩm mới (giao dịch hoán đổi lãi suất bắt đầu trong tương lai, giao dịch hoán đổi lãi suất cộng dồn…)
►Về quan hệ đối tác
Eximbank nên tăng cường mở rộng quan hệ với các NH nước ngoài và trong nước.
Đối với các giao dịch phái sinh chung Eximbank phải lựa chọn đối tác chiến lược để tiếp tục ký kết hợp đồng khung ISDA . (Phụ lục 3.1)
Riêng đối với nghiệp vụ hốn đổi lãi suất, Eximbank cần có những biện pháp trực tiếp sau:
Cơ sở để đẩy mạnh giao dịch hoán đổi lãi suất chéo giữa 2 đồng tiền (Cross Currency Swap - CCS) USD/VND cho khách hàng xuất khẩu là chính sách hiện nay của NHNN về hạn chế cho vay ngoại tệ đối với doanh nghiệp xuất khẩu. Do đó, trong năm tới, Eximbank cần tiếp tục bám sát với NHNN cập nhật thơng tin cơ chế chính sách trong hoạt động cho vay ngoại tệ để có chiến lược cụ thể và điều chỉnh phù hợp với giao dịch CCS USD/VND cho khách hàng xuất khẩu.
Trong thời gian chưa có thay đổi trong chính sách của NHNN ở trên, tiếp tục phối hợp chi nhánh đẩy mạnh Hoán đổi tiền tệ chéo VND và ngoại tệ cho khách hàng xuất khẩu. Eximbank nên nghiên cứu cơ chế giảm số tiền giao dịch tối thiểu (hiện tại là một triệu USD) và tăng kỳ hạn giao dịch (hiện tại là ngắn hạn từ 3 tháng trở lên đến 6 tháng, phù hợp với thời hạn của hợp đồng tín dụng) theo cơ cấu vốn USD của Eximbank để gia tăng doanh số giao dịch. Mở rộng đối tượng khách hàng theo các ngành xuất khẩu bên cạnh gạo, cà phê, cao su, gỗ, thủy hải sản.
Eximbank đẩy mạnh tiếp cận khách hàng giao dịch Hoán đổi lãi suất một đồng tiền USD dài hạn để tận dụng thời điểm lãi suất USD ở mức thấp chạm đáy giúp doanh nghiệp cố định chi phí vay vốn ở mức thấp nhất trong thời hạn vay. Đối tượng là các doanh nghiệp vay USD dài hạn tại Eximbank hoặc các NHTM khác.
Eximbank cần phối hợp với Trung tâm Công nghệ thông tin đưa vào sử dụng chương trình quản trị Hốn đổi lãi suất.
Eximbank tích cực đàm phán ký kết hợp đồng ISDA với các đối tác trong danh sách được phê duyệt để mở rộng khả năng giao dịch cho nhu cầu khách hàng đối với sản phẩm Hoán đổi lãi suất và các sản phẩm phái sinh khác trong tương lai.