CHƯƠNG 2 : TỔNG QUAN VỀ TIỀN ẢO BITCOIN
3.1. Một số sàn giao dịch Bitcoin phổ biến trên thế giới và thực trạng đầu tư Bitcoin
3.1.1. Một số sàn giao dịch Bitcoin phổ biến trên thế giới
Tiền ảo đã được giao dịch rộng rãi ở nhiều nước trên thế giới, trong đó tập trung vào các khu vực phát triển như Bắc Mỹ, Đông Âu và Châu Á. Hiện nay có tất cả 1.574 loại tiền ảo đang được giao dịch trên thế giới. Tổng giá trị vốn hóa thị trường của tiền ảo trên tồn thế giới đã tăng lên chóng mặt, từ mức gần bằng 0 năm 2013 đến con số hơn 300.000 tỷ USD (tính đến ngày 20/04/2017). Trong các loại tiền ảo, Bitcoin có giá trị vốn hóa cao nhất trên thị trường, chiếm khoảng 40% tổng giá trị vốn hóa thị trường.
Hình 3.1: Những quốc gia có thị trường Bitcoin phát triển
Mỗi quốc gia có một phản ứng khác nhau trước sự phát triển của tiền ảo. Theo thống kê của trang web Coin.dance, Bitcoin và các loại tiền ảo khác không bị cấm ở 107 quốc gia trên tổng 251 quốc gia được thống kê. Tại các quốc gia như: Mỹ, Canada, Nga, Nhật Bản, Hàn Quốc, Úc… các hoạt động liên quan đến tiền ảo được coi là hợp pháp. Còn ở Việt Nam, Afganistan, Bangladesh, Bolivia và một số quốc gia khác sử dụng tiền ảo để trao đổi và thanh toán bị coi là bất hợp pháp. Trung Quốc, Ấn Độ, Ả Rập, Ai Cập, Zambia và Indonesia đưa ra luật cấm các hoạt động liên quan tiền ảo.
Mặc dù đang trở thành một từ khóa khá phổ biến tuy nhiên sự phát triển của Bitcoin chủ yếu tập trung vào các quốc gia có nền tảng hạ tầng kỹ thuật mạng phát triển như Mỹ, Canada, EU, Trung Quốc, Nhật Bản, Nga, Úc... Những khu vực như châu Phi, Nam Mỹ, Đơng Nam Á nhìn chung vẫn cịn khá hạn chế.
Bitcoin đang trở thành loại tiền tệ sử dụng chủ yếu trong các giao dịch thanh tốn tồn cầu với 86% giao dịch được thực hiện so với mức 3% của đồng tiền ở vị trí thứ hai (etherium). Điều này cho thấy mức độ phổ biến của loại tiền kỹ thuật số này là một trong những yếu tố đầu tiên tạo nên sức hấp dẫn của Bitcoin.
Hình 3.2: Khối lượng giao dịch Bitcoin trên thế giới bằng các tiền tệ khác nhau thời điểm tháng 10/2017
Nhìn vào số liệu ở hình 4.2 về khối lượng giao dịch Bitcoin trên thế giới vào thời điểm tháng 10/2017 bằng các loại tiền tệ khác nhau cho thấy đồng Yên Nhật (JPY) chiếm tỷ lệ giao dịch lớn nhất 56,83% so với các loại tiền tệ khác. Đứng thứ hai là đồng USD của Mỹ chiếm 28,84%.
Các sàn giao dịch Bitcoin phổ biến trên thế giới: * Sàn giao dịch Coinbase
Ra đời vào ngày 20/06/2012, Coinbase quản lý và trao đổi hai đồng tiền phổ biến nhất hiện nay là Bitcoin và Ethereum. Doanh thu của sàn Coinbase ước tính 1 tỷ USD tính đến năm 2017. Coinbase có trụ sở tại San Francisco, California, Hoa Kỳ và được sáng lập bởi Brian Armstrong, Fred Ehrsam.
Coinbase được biết đến là một trang web uy tín và là sàn giao dịch mua bán bitcoin được nhiều người lựa chọn sử dụng hiện nay. Các nhà đầu tư có thể tạo ví lưu trữ và thực giao dịch mua bán Bitcoin tại Coinbase. Ngoài ra, các dịch vụ trên sàn Coinbase hồn tồn miễn phí, tạo điều kiện thuận lợi cho người dùng có thể dễ dàng thực hiện các thao tác như tạo ví, trao đổi, giao dịch, mua bán BTC… Chính vì vậy, khơng khó để Coinbase được vơ số người dùng Bitcoin trên thế giới và Việt Nam lựa chọn sử dụng và tin tưởng. Coinbase thu hút nhiều nhà đầu tư khi thực hiện các giao dịch khơng tốn phí cho việc tạo ví hay chuyển tiền, lưu trữ được cả hai đồng Bitcoin và Ethereum. Sàn cho phép mua/bán, giao dịch nhanh chóng và chưa phát sinh các trạng thái lỗi đến thời điểm hiện tại.
Bên cạnh những ưu điểm, Coinbase cũng có một số hạn chế, cạnh tranh giá mua bán so với các sàn giao dịch bitcoin khác. Coinbase cung cấp nền tảng giao dịch đơn giản và mức phí giao dịch khoảng từ 1.49% đến 3.99%. Mức phí các sàn giao dịch khác có thể thấp hơn, nhưng mức độ an toàn và trải nghiệm người dùng nhận được từ sàn Coinbase tốt hơn. Vì vậy, các khoản phí mà Coinbase đưa ra khá hợp lý khi xem xét về mặt hỗ trợ khách hàng, bảo mật và cung cấp ứng dụng dễ sử dụng cho người dùng.
Coinbase là nền tảng giao dịch bitcoin trực tuyến lớn nhất trên thế giới, là sàn giao dịch đầu tiên đạt được giá trị thị trường hơn 1 tỷ USD. Về cơ bản, nền tảng
giao dịch Coinbase đã thiết lập được với các cơ quan quản lý và điều hành khác nhau trên toàn thế giới, cho phép sàn giao dịch tuân thủ theo các luật lệ và quy định. Điều này cũng đồng nghĩa với việc người dùng không phải ẩn danh trên nền tảng Coinbase, tuy nhiên mức phí mà người dùng phải trả sẽ cao hơn so với các sàn khác.
Theo báo cáo, hơn 98% trong tổng số bitcoin được Coinbase quản lý trong kho lưu trữ lạnh. Nền tảng Coinbase bảo vệ tiền của người dùng theo cách tương tự giống như cách mà các ngân hàng lưu trữ tiền mặt. Khóa bảo mật cá nhân của người dùng được chia thành nhiều phần khác nhau và lưu trữ ở các vị trí khác nhau, trên ổ cứng ngoại tuyến và các bản sao lưu. gười dùng tìm kiếm các công cụ giao dịch phức tạp hoặc cao cấp hơn có thể tận dụng nền tảng giao dịch GDAX của Coinbase, được liên kết trực tiếp với ví Coinbase. Ngồi giao diện web, Coinbase cũng cung cấp ứng dụng dành cho các thiết bị iOS và Android. Ứng dụng Coinbase cho thiết bị di động cung cấp xác thực 2 yếu tố và cho phép người dùng thiết lập một mã PIN để tăng lớp bảo mật bổ sung. Ứng dụng cũng cung cấp chức năng tắt máy nếu điện thoại người dùng bị mất hoặc bị trộm. Ngoài ra Coinbase cũng cho phép API (giao diện lập trình úng dụng) truy cập vào hệ thống, cho phép các nhà phát triển có cơ hội để tích hợp các tính năng nền tảng vào giải pháp của bên thứ ba. Nền tảng Coinbase hiện hỗ trợ 10 ngôn ngữ khác nhau trên 30 quốc gia, và hiện đang mở rộng quy mơ trên tồn thế giới. Nhìn chung Coinbase mang lại trải nghiệm người dùng tốt nhất để thực hiện bất kỳ các giao dịch trực tuyến nào khác.
Người dùng Coinbase tại Mỹ có thể ký quỹ bằng cách chuyển khoản ngân hàng, quá trình này thường mất khoảng 5 đến 7 ngày mới hoàn tất. Ký quỹ một tài khoản Coinbase bằng cách chuyển khoản ngân hàng khơng mất phí, nhưng Coinbase sẽ tính phí 1.49% khi q trình giao dịch mua bitcoin được thực hiện. Người dùng có thể mua bitcoin hoặc các đồng tiền điện tử khác trực tiếp bằng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ, nhưng sẽ phải trả phí 3.99%. Để mua bitcoin bằng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ trên Coinbase, người dùng phải xác minh danh tính của mình bằng chứng minh thư, hộ chiếu hoặc bằng lái xe.
Hạn chế của việc mua bitcoin phụ thuộc vào giai đoạn xác minh của người dùng. Các tài khoản đã được xác minh có thể mua bán bitcoin tối đa lên đến 50.000 USD/ngày.
Khách hàng của Coinbase ở Châu Âu có thể mua bitcoin bằng cách chuyển khoản ngân hàng SEPA, thường mất từ 1 đến 3 ngày. Tương tự như chuyển khoản ngân hàng ở Mỹ, Coinbase tính phí 1.49% khi người dùng thực hiện giao dịch mua bitcoin. Phí giao dịch thơng qua thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng ở Châu Âu giống như phí giao dịch tương tự tại Mỹ, Coinbase tính phí 3.99%. Các hạn chế rút tiền với khách hàng Coinbase ở Châu Âu là ở mức 30.000 Euro, đây cũng là giá trị lưu trữ tối đa với các tài khoản Coinbase ở Châu Âu. Để giao dịch được thực hiện tốt hơn, Coinbase sử dụng hệ thống nhận dạng địa chỉ email cho phép người dùng chuyển bitcoin ngay lập tức, phí giao dịch hồn tồn miễn phí (bao gồm chuyển khoản dưới 0,001 BTC).
Hình 3.3: Quy mơ giao dịch BTC/USD trên sàn giao dịch Coinbase (giai đoạn 2014-2020)
* Sàn giao dịch BitStamp
Bitstamp là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu thế giới hiện nay. Bitstamp được thành lập vào năm 2011, có trụ sở giao dịch tại London, Anh, là sàn tiên phong trong việc điều hành và giám sát tiền điện tử, mục tiêu tạo môi trường kinh doanh an toàn, vững chắc và đảm bảo an toàn cho nguồn tài chính của khách hàng. Sàn Bitstamp đã được cấp phép hoạt động kinh doanh ở 28 nước thành
viên EU cũng như là một trong những sàn có khối lượng giao dịch lớn nhất trên thế giới.
Sàn giao dịch Bitstamp có website bitstamp.net cung cấp cho khách hàng nhiều tiện ích sử dụng dễ dàng và an tồn. Bitstamp sử dụng cơng nghệ MultiSig (Công nghệ đa chữ ký) cho cả ví nóng và ví lạnh làm tăng độ an toàn của sàn Bitstamp. Bên cạnh đó Bitstamp có tính năng bảo mật xác thực 2 yếu tố để tăng cường bảo mật thơng tin khách hàng.
Chính sách phí của sàn giao dịch Bitstamp đều trừ cả hai bên (người bán – người mua) sau khi giao dịch xác nhận thành công. Đối với các giao dịch nhỏ, mức phí được tính là 0.25%/giao dịch; phí giao dịch sẽ giảm dần đến mức 0.10% với các giao dịch hơn 18 triệu EUR trong 30 ngày, cụ thể như sau:
Stt Nội dung Phí giao dịch
1 Gửi và rút tiền Khơng mất phí
2 Giao dịch EUR/USD Có mức phí 0.20%
3 Chuyển tiền từ tài khoản sang thẻ
Phí 10 USD nếu chuyển tiền dưới 1000 USD Phí 2% nếu chuyển trên 1000 USD
4 Mua thẻ tín dụng mức tính phí là 8%.
Nếu mua trên 5000 USD/5000 EUR thì phí sẽ giảm xuống cịn 5%
Hình 3.4: Quy mơ giao dịch BTC/USD trên sàn giao dịch BitStamp (giai đoạn 2012-2020)
Nguồn: Data.bitcoinity.org
* Sàn giao dịch Kraken
Kraken là một sàn giao dịch tiền ảo Bitcoin uy tín và an tồn hàng đầu tại châu Âu nói riêng và trên tồn thế giới nói chung về khối lượng giao dịch và tính thanh khoản với đồng Euro. Sàn Kraken được thành lập bởi Jesse Powell vào ngày 28/07/2011 tại San Francisco. Ra đời sau sự sụp đổ của sàn giao dịch lớn nhất Nhật Bản MtGox, Kraken sau đó sã hưởng gần như tồn bộ lượng giao dịch các đồng tiền số với đồng Yên Nhật.
Hiện tại sàn giao dịch Kraken đang cho phép giao dịch mua bán 17 đồng coin phổ biến khác nhau. Trong đó, phần lớn các đồng coin đều được giao dịch với tiền tệ chính thống như EUR, USD, JPY và GBP. Một số đồng tiền ảo được mua bán trên sàn Kraken như Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC), Ripple (XRP), Monero (XMR),..
Sàn giao dịch Kraken hỗ trợ 24/7, sử dụng kho lạnh để lưu trữ tiền tệ số của khách hàng, đảm bảo an tồn tài sản. Hỗ trợ tính năng Stop-loss (dừng lỗ: Lệnh này
cho phép cố định kết quả tài chính khi cơng cụ đạt đến một mức giá nhất định) và
giao dịch tự động giúp người dùng chủ động hơn trong việc mua bán.
Ngoài ra, sàn Kraken hỗ trợ giao dịch tiền ảo thông qua liên ngân hàng, SEPA (thanh toán chuyển khoản bằng đồng EURO), SWIFT (chuyển tiền liên ngân hàng quốc tế dưới dạng mã code) và tiền gửi ngân hàng. Kraken cũng sử dụng tính năng
xác thực 2 yếu tố, mã hóa PGP để liên lạc qua Email và khóa cài đặt giúp ngăn chặn bất kỳ thay đổi trong tài khoản.
Phí giao dịch trên Kraken được tính cho cả người mua (0,26%) và người bán (0,16%). Trường hợp khối lượng giao dịch lớn hơn 50.000 coin (áp dụng cho bất cứ đồng coin nào), phí sẽ được giảm xuống là 0.24% và 0.14%. Lệ phí sẽ tiếp tục giảm xuống khi khối lượng giao dịch tăng lên trên 10.000.000 với người bán (0%) và người mua (0.1%).
Hình 3.5: Quy mơ giao dịch BTC/USD trên sàn giao dịch Kraken (giai đoạn 2014-2020)
Nguồn: Data.bitcoinity.org
* Sàn giao dịch Gemini
Gemini là một sàn giao dịch Bitcoin và tiền ảo được thành lập vào năm 2015.
Sàn Gemini là một thương hiệu của công ty Gemini Trust Company, LLC. Là một công ty được đăng ký tại New York, và là một công ty đáp ứng được các tiêu chuẩn như tiêu chuẩn đối với một ngân hàng tại Mỹ, tạo được uy tín rất tốt đối với khách hàng và các nhà đầu tư. Gemini luôn tuân thủ đầy đủ các quy định khắt khe về việc bảo vệ tiền ảo và luật bảo vệ người tiêu dùng do Luật pháp Mỹ quy định. Đối với tài khoản USD của khách hàng ở trong sàn Gemini được bảo hiểm bởi FDIC (công ty Bảo hiểm Ký thác Liên bang Hoa Kỳ). Tiền ảo được lưu trữ lạnh, tăng cường bảo mật thông tin cho người dùng. Ngoài ra cịn cung cấp các tính năng bảo mật qua email, bảo mật 2 lớp (2FA).
Do đáp ứng được các tiêu chuẩn khắt khe của luật pháp Mỹ, nên tại sàn Gemini người dùng có thể yên tâm thực hiện các giao dịch mua bán Bitcoin, Ethereum, và USD. Gemini có một mức phí giao dịch và phí rút tiền cạnh tranh so với các sàn khác, phí giao dịch chỉ từ 0.1%.
Sàn Gemini hiện đang hoạt động trên toàn bộ nước Mỹ và một số thị trường khác trên thế giới bao gồm Canada, Hồng Kông, Puerto Rico, Singapore, Hàn Quốc và Vương quốc Anh… Mức phí cơ bản trong mọi giao dịch của Gemini là 0.25%, tuy nhiên nếu một cặp người mua người bán thường xuyên giao dịch với nhau thì Gemeni sẽ tính phí theo tổng số lượng giao dịch cặp đó liên tục trong 30 ngày, và lúc đó có thể phí giao dịch chỉ là 0.1%. Phí giao dịch trên sàn Gemini cụ thể như sau:
Hình 3.6: Quy mơ giao dịch BTC/USD trên sàn giao dịch Gemini (giai đoạn 2015-2020)
Nguồn: Data.bitcoinity.org