CHƯƠNG 2 : TỔNG QUAN VỀ TIỀN ẢO BITCOIN
2.3. Tổng quan tiền ảo Bitcoi nở một số quốc gia trên thế giới
2.3.4. Sự tồn tại của tiền ảo Bitcoi nở một số quốc gia trên thế giới
Bên cạnh sự phát triển không thể không ghi nhận của tiền ảo Bitcoin trong thời gian qua, bên cạnh đó cũng tồn tại một số rủi ro, hạn chế của đồng tiền này. Trước triển vọng phát triển bùng nổ và giá tiền ảo tăng mạnh, có thể ảnh hưởng tiêu cực đến hoạt động kinh tế thực và đe dọa kinh tế toàn cầu, Ủy ban Thị trường chứng khoán Mỹ (SEC) đã tiến hành xem xét khả năng áp dụng những quy định khắt khe
về hoạt động của tiền điện tử, đặc biệt là mức giá đề xuất ban đầu (ICO). Cho tới nay, ICOs cho phép các doanh nghiệp khởi nghiệp tăng tới 1 tỷ USD trong năm nay, nhưng thị trường chưa rõ liệu SEC có xử lý những giao dịch này. Theo quy định do SEC đề xuất, những đồng tiền ảo phát hành qua ICOs có thể được coi là chứng khoán và phải tuân thủ các quy định luật pháp là phải công khai, minh bạch, chịu sự giám sát của cơ quan quản lý nhằm bảo vệ các nhà đầu tư.
Các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đang lo ngại tiền ảo sẽ trở thành những thiên đường thuế mới. Thủ tướng Anh Theresa May và Thủ tướng Ấn Độ Narendra Modi là hai trong số các lãnh đạo thế giới đã cảnh báo về việc tiền ảo ngày càng được sử dụng nhiều hơn để chuyển tiền ra nước ngoài. Thủ tướng Hàn Quốc Lee Nak Yeon cũng lên tiếng cảnh báo về nguy cơ của tiền ảo và kêu gọi các cơ quan chính phủ xem xét vấn đề này.
Theo Bộ trưởng Tài chính Mỹ Steven Mnuchin, lo ngại lớn nhất hiện nay là tiền ảo có thể bị sử dụng cho các mục đích phi pháp như rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp và người tiêu dùng có thể bị phương hại từ việc đầu tư tích trữ tiền ảo. Washington sẽ hợp tác với các nước thành viên thuộc Nhóm các nền kinh tế phát triển và mới nổi hàng đầu thế giới (G20) nhằm đảm bảo rằng đồng tiền kỹ thuật số này không nằm trong "tài khoản của ngân hàng Thụy Sỹ".
Theo hãng bất động sản Redfin (Mỹ), vào thời điểm cuối 2017, đồng tiền ảo Bitcoin đã được liệt kê như một phương thức thanh tốn ngồi tầm kiểm sốt cho khoảng 75 thương vụ giao dịch bất động sản, nhất là ở Nam Florida và California.
Trước những rủi ro của Bitcoin, tại Hàn Quốc, một trong những trung tâm trao đổi Bitcoin tư nhân lớn nhất thế giới, Ủy ban dịch vụ tài chính (FSC) thơng báo cấm sử dụng các tài khoản ngân hàng ẩn danh để giao dịch tiền ảo. Bên cạnh đó, người nước ngồi và những nhà đầu tư không đủ tuổi cũng sẽ bị cấm mở tài khoản tiền ảo tại Hàn Quốc. Cùng với Hàn Quốc, Trung Quốc cũng đã cấm huy động vốn thông qua việc bán đồng tiền ảo để tài trợ cho việc phát triển một sản phẩm. Trong khi đó, Ngân hàng Trung ương Nga đã cấm các trang web bán Bitcoin và các đồng tiền ảo khác.
Từ tháng 1/2011 đến tháng 9/2013, Silk Road đóng vai trị là thị trường trực tuyến cho ma túy và các sản phẩm không rõ nguồn gốc. Website này được thiết kế để hỗ trợ giao dịch bí mật bằng cách cho phép người dùng ẩn danh và yêu cầu thanh toán bằng tiền ảo Bitcoin. Có gần 13.000 sản phẩm, như ma túy, súng… với các danh mục dịch vụ rất đa dạng, như đột nhập tài khoản Facebook, Twitter và các mạng xã hội, thậm chí là ám sát. Hồi tháng 10-2013, các nhà chức trách Mỹ đã đóng cửa trang web Silk Road khi phát hiện đây là một “siêu thị” ma túy trực tuyến. Chúng nhận thanh toán bằng BTC rồi gửi ma túy cho khách hàng qua đường bưu điện. Chỉ riêng lượng ma túy và hàng hóa bất hợp pháp trên Silk Road đã có giá trị lên đến hơn 9,5 triệu BTC, tương đương 1,2 tỷ USD lúc bấy giờ. Tuy nhiên, khơng lâu sau đó, phiên bản thứ 2 của Silkroad đã được ra đời. Mới đây, một cá nhân nào đó đã hack vào cơ sở dữ liệu của Silkroad 2, lấy đi tổng cộng 4474.266 Bitcoin, tương đương 2.7 triệu đô la Mỹ.
Năm 2012, Bitcoin Savings and Trust, một tổ chức kinh doanh mua bán Bitcoin hoạt động theo mơ hình Ponzi đã sụp đổ hồn tồn. Cơng ty này ban đầu hoạt động như một đơn vị thu mua và cung cấp bitcoin cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ rồi dần chuyển sang hứa hẹn với các khách hàng của mình một mức lãi suất cực cao, lên tới 7% mỗi tuần để thu hút thêm nhiều người gửi Bitcoin vào công ty hơn nữa. Khi đã có một lượng lớn khách hàng gửi Bitcoin vào hệ thống này đã lừa đảo 265,000 Bitcoin. Chủ tịch của Bitcoin Savings and Trust Trendon Shavers đã bị bắt và bị phạt 40 triệu USD. Tổng thiệt hại ở thời điểm đó cho các nhà đầu tư là khoảng 97 triệu USD và nếu tính theo tỉ giá hiện nay thì con số thiệt hại sẽ tương đương với hàng chục tỷ USD.
Vào năm 2014, sàn giao dịch Canadian Bitcoin của Canada đã bị hack mất số bitcoin trị giá hơn 100.000 USD. Cũng vào thời điểm năm 2014, chứng kiến cuộc khủng hoảng của đồng Bitcoin, làm dấy lên quan ngại về sự an toàn của đồng tiền điện tử đầu tiên này. Mt.Gox, một trong những sàn giao dịch đồng tiền kỹ thuật số lớn nhất thế giới, quy tụ 80% giao dịch đồng tiền ảo trên thế giới, bị tin tặc ghé thăm và sụp đổ, dẫn tới sự biến mất của lượng tiền điện tử có giá trị lên tới 477 triệu
USD. Nối gót Mt.Gox, Coincheck, sàn giao dịch có trụ sở tại Nhật Bản, thừa nhận bị tin tặc đánh cắp 530 triệu USD tiền ảo NEM - đồng tiền ảo lớn thứ 10 trên thế giới. Tiếp đó, cơng ty điều hành sàn giao dịch Zaif, Tech Bureau của Nhật Bản, thông báo một lượng Bitcoin và một số đồng tiền điện tử khác có tổng trị giá khoảng 60 triệu USD đã bốc hơi sau một vụ tấn công mạng.
Theo thông báo đưa ra vào ngày 05/7/2017, hacker đã tấn công sàn giao dịch Bithumb tại Hàn Quốc (một trong 4 sàn giao dịch tiền ảo Bitcoin lớn nhất thế giới và là sàn giao dịch Ethereum lớn nhất thế giới) với khoảng 13.000 bitcoin giao dịch mỗi ngày, tương đương 10% khối lượng giao dịch Bitcoin trên toàn thế giới, hàng loạt tài khoản nhanh chóng bị đánh cắp và thiệt hại lên tới hàng tỷ won. Vụ đánh cắp xảy ra trong bối cảnh Chính phủ Hàn Quốc chuẩn bị ban hành dự luật hợp pháp hóa đồng tiền ảo, bao gồm đồng Bitcoin và Ethereum. Trước đó, Nhật Bản cũng đã chính thức hợp pháp hóa đồng tiền ảo Bitcoin như một hình thức thanh tốn.
Báo cáo của cảnh sát Nhật Bản cho biết trong vịng ba năm tính đến năm 2016, các ngân hàng và cơng ty bảo hiểm trình báo tổng cộng 1.178.112 trường hợp tình nghi rửa tiền, trong đó có 190.298 trường hợp (chiếm 16,2%), bị tình nghi có dính dáng đến các nhóm tội phạm có tổ chức. Đặc biệt, các vụ bn lậu vàng dựa vào các khác biệt về hệ thống thuế tại Nhật Bản và các nước khác đang có xu hướng xuất hiện nhiều hơn.
Song song với việc kỳ vọng vào lợi ích mà Bitcoin mang lại cho nền kinh tế, Chính phủ Nhật Bản khơng thể khơng thận trọng trước những rủi ro mà đồng tiền này có thể gây ra. Bitcoin hay các đồng tiền mã hóa khác được tiến hành giao dịch với hình thức người mua và người sở hữu đều giấu tên. Bên cạnh đó việc mỗi quốc gia có quy định khác nhau về loại tiền này khiến cho việc lần theo dấu vết tội phạm trở nên rất khó khăn. Theo cảnh sát, tiền ảo được sử dụng như công cụ để che giấu các giao dịch bất hợp pháp liên quan đến ma túy và buôn bán trẻ em.
Cơn sốt đồng tiền ảo Bitcoin cũng tác động tiêu cực đến thị trường bất động sản Mỹ, đặc biệt là bang Florida, khi tạo cơ hội cho các nhà đầu tư nước ngồi né tránh sự kiểm sốt tiền tệ trong nước, cũng như các biện pháp trừng phạt kinh tế của
Mỹ. Theo giới phân tích cảnh báo giao dịch bằng đồng Bitcoin đã bị biến tướng, trở thành phương thức hoàn hảo để trốn thuế, rửa tiền, giao dịch các mặt hàng bất hợp pháp, thậm chí tài trợ khủng bố. Hồi năm 2014, giới chức Mỹ thông báo thu hồi 29.000 Bitcoin sau chiến dịch truy quét The Silk Road, một thị trường buôn bán ma túy lấy đồng tiền kỹ thuật số này làm tiền tệ giao dịch.
Rõ ràng có thể thấy, bên cạnh những đóng góp của tiền ảo Bitcoin cho nền kinh tế thị trường thì thế giới cũng đang phải đối mặt với rất nhiều tồn tại và rủi ro đáng lo ngại, vượt ngồi tầm kiểm sốt của Chính Phủ các nước, có thể gây sụp đỗ hệ thống tài chính, ngân hàng, khủng hoảng nền kinh tế, gây mất ổn định xã hội, tạo cơ hội cho những hoạt động phạm pháp xảy ra ngày càng nhiều hơn nữa. Tiền điện tử là xu thế tất yếu trong quá trình phát triển của tiền tệ, trong bối cảnh thế giới đang trong thời kỳ cách mạng công nghiệp 4.0. Tuy nhiên, theo cảnh báo của giới chuyên gia kinh tế, nếu khơng có hình thức quản lý hợp lý và hiệu quả, tiền kỹ thuật số có thể gây ra những hệ lụy khác ảnh hưởng đến hiệu quả chính sách tiền tệ, tạo ra sự hỗn loạn trong xã hội, gây bất ổn kinh tế vĩ mô.
KẾT LUẬN CHƯƠNG 2
Chương 2 khảo lược các lý thuyết, khái niệm, phân loại, lịch sử hình thành của tiền ảo nói chung và tiền ảo Bitcoin nói riêng. Qua đó, thể hiện được những ưu và nhược điểm của đồng Bitcoin cũng như cơ chế giao dịch, cơ hội và rủi ro của tiền ảo Bitcoin. Bên cạnh đó, tác giả tổng quan bối cảnh thế giới về tiền ảo Bitcoin, sự phát triển của Bitcoin là những tồn tại và rủi ro kéo theo ảnh hưởng đến sự phát triển của nền kinh tế và sự ổn định xã hội, ảnh hưởng đến rất nhiều các quốc gia trên thế giới. Tác giả tổng hợp các nghiên cứu trong và ngoài nước trước đây có liên quan đến tiền ảo Bitcoin, nghiên cứu về nhiều khía cạnh khác nhau của Bitcoin làm luận cứ để tiếp tục nghiên cứu và phân tích cho vấn đề cần giải quyết là Thực trạng hoạt động đầu tư, giao dịch và quản lý tiền ảo bitcoin ở một số quốc gia trên thế giới.
CHƯƠNG 3: THỰC TRẠNG ĐẦU TƯ, THANH TOÁN VÀ QUẢN LÝ THANH TOÁN BITCOIN Ở MỘT SỐ QUỐC GIA TRÊN THẾ GIỚI
3.1. Một số sàn giao dịch Bitcoin phổ biến trên thế giới và thực trạng đầu tư Bitcoin ở Mỹ