CHƯƠNG 2 : TỔNG QUAN VỀ TIỀN ẢO BITCOIN
4.2 Định hướng cho Việt Nam trong hoạt động đầu tư, quản lý, giám sát tiền ảo
4.2.2.2. Đối với các tổ chức tín dụng
Các tổ chức tín dụng cũng khơng được phép sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác như một loại tiền tệ, hoặc phương tiện thanh toán khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng. Các tổ chức, cá nhân đầu tư, nắm giữ hay thực hiện các giao dịch liên quan đến Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác cũng nên xem xét và thận trọng vì đây là một tài sản tiềm ẩn rất nhiều rủi ro và không được pháp luật bảo vệ. Ngồi các tiện ích như nhanh, tiết kiệm chi phí thì giao dịch bằng tiền ảo
tiềm ẩn nhiều rủi ro bởi giao dịch hoàn toàn ẩn danh. Tiền ảo có thể được sử dụng để trốn thuế, chuyển tiền, tài trợ cho các giao dịch bất hợp pháp. Cách làm này tạo lỗ hổng cho việc rửa tiền, chuyển tiền từ Việt Nam sang các nước khác để mua bất động sản, tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp khác. Do đó, các tổ chức tín dụng nên có các quy định cụ thể cho các chính sách tín dụng cũng như đội ngũ nhân viên để phối hợp quản lý chặt chẽ như sau:
- Có các chính sách nâng cao cơ sở hạ tầng cơng nghệ thông tin, xây dựng và nâng cao năng lực đội ngũ chun gia tài chính, chun gia mã hóa và bảo mật…
- Nâng cao hệ thống mạng quản lý của tổ chức để tránh rò rỉ thông tin của khách hàng.
- Có các quy định cụ thể, các biện pháp xử lý đối với các trường hợp vi phạm trong giao dịch có sử dụng tiền ảo Bitcoin.
- Kiểm soát chặt chẽ các khâu gửi tiền và vay vốn để tránh trường hợp tồn tại tiền ảo Bitcoin nói riêng và tiền ảo nói chung
- Tuyên truyền và cung cấp kiến thức, những rủi ro và tác hại của hệ lụy tiền ảo Bitcoin cho những khách hàng đang thực hiện giao dịch, vay vốn tại tổ chức của mình để họ cảnh giác, có hiểu biết và tỉnh táo hơn.