CHƯƠNG 2 : TỔNG QUAN VỀ TIỀN ẢO BITCOIN
2.1. Lý thuyết chung về tiền ảo và tiền ảo Bitcoin
2.1.2.3. Cơ chế giao dịch Bitcoin
Cơ chế giao dịch của Bitcoin tác giả tổng hợp nguồn từ nghiên cứu trước của các tác giả Ittay Eyal và Emin Gun Sirer (2013); Joshua A. Kroll (2013) và Nicole
Jonker (2018):
Bitcoin hoạt động dựa vào các thuật tốn chữ kí số dựa trên đường cong Elliptic và được xác nhận bởi chuỗi các q trình xử lý các hàm SHA256. Giao thức tích hợp trong bitcoin là cơng nghệ blockchain (chuỗi khối). Bình thường, khi giao dịch trực tuyến, người dùng sẽ cần bên trung gian thứ ba. Bên thứ ba thường là các ngân hàng lớn hay các tổ chức tài chính trung gian uy tín. Các tổ chức này có một cơ sở dữ liệu tập trung để xác minh các giao dịch nhằm chống gian lận khi sử dụng lại khối thông tin này nhiều lần. Tuy nhiên, Công nghệ chuỗi khối của bitcoin đã giải quyết được vấn đề này mà không cần đến bên thứ ba.
Về cơ bản, có ba cách để kiếm Bitcoin: (1) bằng cách “khai thác” chúng; (2) bằng cách mua chúng; hoặc (3) bằng cách bán một cái gì đó và chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin.
Bitcoins mới chỉ được tạo ra thơng qua q trình được gọi là khai thác. Mỗi khi Bitcoin được chuyển từ ví này sang ví khác, quy trình tính tốn phức tạp phải được thực hiện để xác minh rằng giao dịch là hợp pháp. Khi thanh toán, mỗi hoạt động được thực hiện thành công, hệ thống sẽ tạo ra một lượng bitcoin đã đặt và phân phối chúng cho người khai thác thành công. Cách dễ nhất để có được Bitcoin là mua chúng thông qua một cuộc trao đổi. Người dùng có thể giao dịch tiền tệ truyền thống (ví dụ: đô la, Euro) cho Bitcoin theo tỷ giá hối đoái hiện tại. Tỷ giá hối đoái được xác định bởi cung và cầu. Sau đó, người dùng có thể lưu trữ Bitcoin trong một tệp ví trên máy tính cá nhân hoặc trên máy chủ của trao đổi, cung cấp cho người dùng khả năng truy cập Bitcoin từ bất kỳ máy tính nào.
Giao địch tiền ảo Bitcoin được thực hiện qua các bước 4 bước như sau:
Bước 1: Bitcoin được đưa vào hệ thống thống qua quá trình “khai thác”.
Bitcoin là một hệ thống tiền tệ phi tập trung và ngang hàng. Bitcoin là một dạng giao thức, một cơng nghệ trong đó người dùng trao đổi một loại tiền ảo với nhau chứ không phải là một tổ chức, hệ thống có địa chỉ cụ thể trên Internet.
Toàn bộ lịch sử giao dịch của hệ thống tiền tệ Bitcoin đều được ghi lại trong một cơ sở dữ liệu gọi là chuỗi khối. Có thể coi chuỗi khối như một cuốn sổ cái trong đó chứa dữ liệu về tất cả các giao dịch Bitcoin đã từng được thực hiện từ trước đến nay. Từ cuốn sổ cái này có thể suy ra được tất cả các tài khoản đang tồn tại và số dư trong từng tài khoản.
Điểm đặc biệt của mạng lưới Bitcoin là cuốn sổ cái được cơng khai, lưu trữ và quản lý bởi chính mạng lưới người dùng. Những người tham gia vào công việc quản lý chuỗi khối sẽ chạy các phần mềm trên máy tính để xử lý và ghi chép các giao dịch. Mỗi máy tham gia xử lý đều lưu trữ một bản sao của chuỗi khối. Thông tin về sự thay đổi trong chuỗi khối sẽ được truyền đi tới toàn mạng lưới cho đến khi tất cả các bản sao được đồng bộ hóa. Chính vì cơ chế quản lý tập thể này, hệ thống tài khoản Bitcoin hầu như không thể bị phá hoại, làm giả hay đánh cắp.
Để bù đắp cho công sức tham gia xử lý chuỗi khối, những người này sẽ được trả công bằng những đồng Bitcoin mới. Quá trình này gọi là “khai thác” Bitcoin,
nhưng về mặt bản chất, đây chính là hoạt động kiểm tốn Bitcoin. Đây cũng chính là cách duy nhất các đồng Bitcoin mới được tạo ra. Các đồng Bitcoin này tự động sinh ra bởi thuật toán được thiết kế trong mã nguồn của Bitcoin. Do đó khơng ai có thể tự ý kiểm soát cung tiền, trừ khi thay đổi lại mã nguồn.
Bước 2: Tạo lập ví và tài khoản Bitcoin
Bitcoin được gọi là đồng tiền mật mã bởi nó sử dụng kĩ thuật mật mã để quản lý hệ thống tiền tệ. Để có thể sử dụng Bitcoin, trước hết người dùng cần sở hữu một ví Bitcoin. Đây là các chương trình máy tính giúp người dùng quản lý tài khoản của mình đồng thời thực hiện các giao dịch. Có 3 dạng ví chính: Ví chạy trên máy tính cá nhân; ví chạy trên thiết bị di động; ví chạy trên dịch vụ web.
Bước 3: Thực hiện giao dịch với Bitcoin
Hoạt động giao dịch với Bitcoin liên quan đến 2 mục địch chính: Mua bán hàng hóa hoặc hoạt động đầu tư. Đối với hoạt động thứ nhất (mua bán hàng hóa), người dùng có thể dễ dàng thực hiện thông qua các thiết bị điện tử như máy tính, điện thoại… Cịn đối với hoạt động đầu tư, người dùng sẽ tham gia vào các sàn giao dịch Bitcoin ( với hình thức giống như sàn chứng khốn).
Sàn giao dịch Bitcoin:
Lưu trữ nóng: khóa bí mật được lưu trữ trực tuyến hoặc trên các máy tính có
kết nối internet. Hình thức lưu trữ này khá rủi ro do có nguy cơ bị tin tặc tấn cơng và lấy cắp dữ liệu.
Lưu trữ lạnh: khóa bí mật được lưu trữ ngoại tuyến.
Bước 4: Xác nhận giao dịch với Bitcoin
Do khơng phải ai cũng có đủ nguồn vốn để đầu tư vào tài sản cố định như vậy, đồng thời xác suất khai thác Bitcoin lại tỉ lệ với khả năng tính tốn, giải mã của máy tính nên đã xuất hiện thêm một hình thức đầu tư đó là khai thác tập thể. Các máy tính đơn lẻ sẽ liên kết lại với nhau tạo ra cơng sức tính tốn rất lớn để cùng nhau khai thác. Điều này làm tăng khả năng trong tập thể sẽ có máy nào đó khai thác được Bitcoin. Lượng Bitcoin này sau đó được chia cho các thành viên theo tỉ lệ đóng góp cơng suất tính tốn. Hình thức đầu tư này ít rủi ro hơn rất nhiều so với
khai thác đơn lẻ. Trên thực tế đây là hình thức khai thác phổ biến nhất.
Quá trình giao dịch Bitcoin là hồn tồn miễn phí. Tuy nhiên người dùng vẫn có thể tự nguyện đính kèm một khoản phí trong khi giao dịch. Người khai thác Bitcoin nào tạo được chuỗi có giao dịch thì ngồi khoản tiền thưởng cịn được nhận thêm khoản phí giao dịch. Kết quả là những giao dịch nào có phí sẽ được ưu tiên xử lý trước và được xác nhận sớm hơn. Khi tiền thưởng cho việc khai thác Bitcoin tiệm cận về 0 thì khoản phí này sẽ đóng vai trị thay thế trong việc tạo động lực cho những người quản lý chuỗi khối. Như vậy khi cung tiền đạt trạng thái ổn định, nền kinh tế Bitcoin vẫn hoàn toàn vận hành tự do.