Kinh nghiệm phát triển Công ty tài chính trong mô hình Tập đoàn

1.3.1 .Điều kiện về môi trƣờng vĩ mô

1.4. Kinh nghiệm phát triển dịch vụ tài chính trong các Tập đoàn kinh tế ở

1.4.1. Kinh nghiệm phát triển Công ty tài chính trong mô hình Tập đoàn

1.4.1.1. Tập đoàn kinh tế CNOOC (Trung quốc)

Tập đoàn kinh tế CNOOC: Là Tập đoàn kinh tế thăm dò khai thác dầu khí biển quốc gia Trung Quốc. Hiện nay Tập đoàn kinh tế này đã mở rộng hoạt động ra rất nhiều lĩnh [38].

a) Công ty tài chính CNOOC (CNOOC Finance Co. Ltd.)

Công ty tài chính CNOOC là một tổ chức tài chính phi ngân hàng cung cấp các dịch vụ tài chính và các dịch vụ quản lý tài chính cho các thành viên của CNOOC, nhằm mục đích tăng cƣờng quản lý vốn đầu tƣ tập trung và nâng cao hiệu quả vốn đầu tƣ của Tập đoàn. Đây không chỉ là hoạt động tài chính trong Tập đoàn, mà có thể cung cấp các tài khoản thanh toán và các dịch vụ tiết kiệm cho công ty thành viên. Hoạt động của Công ty tài chính làm tăng tỷ lệ quay vòng vốn, giảm chi phí tài chính, cũng nhƣ làm tăng giá trị của vốn đầu tƣ của Tập đoàn.

Từ năm 2006, Công ty tài chính tiếp tục xây dựng với mục tiêu là đảm bảo sự cân bằng, an toàn phƣơng tiện thanh toán và tăng thu nhập trên vốn điều lệ. Vào cuối năm 2008, tổng số tài sản của công ty đạt 32,39 tỷ Nhân dân tệ, lợi nhuận đạt 310 triệu Nhân dân tệ dựa trên sự phát triển ổn định, tiết kiệm và không có nợ xấu xảy ra.

Từ năm 2007, Công ty tài chính chuyển hƣớng tập trung vào sự phát triển dịch vụ tài chính nội bộ. Đó là một sự thay đổi lớn, vốn đầu tƣ đƣợc phân phối để cung cấp các dịch vụ tài chính. Sự thay đổi này không chỉ tạo ra một nền tảng vững mạnh cho sự phát triển của công ty trong dài hạn, mà còn tiếp tục tăng cƣờng sự tập trung quản lý vốn đầu tƣ của Tập đoàn và các công ty thành viên, để có hiệu quả, giảm bớt chi phí tài chính của Tập đoàn và tăng giá trị vốn đầu tƣ.

b) Công ty TNHH Ủy thác & đầu tư Zhonghai (Zhonghai Trust & Investment Co., Ltd - CNOOC Trust )

CNOOC Trust là công ty Ủy thác đầu tƣ đầu tiên đƣợc Ủy ban Ngân hàng Trung ƣơng Trung Quốc (CBRC) cấp phép hoạt động. CNOOC Trust cung cấp dịch vụ tài chính cho các công ty hàng đầu tại Trung Quốc trong ngành năng lƣợng, giao thông vận tải thành phố và các ngành công nghiệp xây dựng cơ sở hạ tầng. Ngoài ra công ty cũng cung cấp dịch vụ tài chính cho các quỹ đầu tƣ có rủi ro thấp, hay các khách hàng cá nhân.

CNOOC Trust phát triển trong tất cả các lĩnh vực hoạt động trong năm 2008, đạt đƣợc sự tiến bộ trong cả hai khả năng tích hợp giữa năng lực sáp nhập và chất lƣợng dịch vụ thông qua việc điều hành phát triển hợp tác, khác biệt hoá sản phẩm và các liên minh chiến lƣợc. Tính đến cuối năm 2008, tổng số tài sản của CNOOC Trust đạt 1,26 tỷ Nhân dân tệ và lợi nhuận đạt 970 triệu Nhân dân tệ. CNOOC Trust là một trong công ty uỷ thác đầu tƣ có tài sản lớn nhất và công tác quản lý tốt nhất ở Trung Quốc.

CNOOC đã có uy tín, từng bƣớc thành lập các công ty thƣơng hiệu. Từ năm 2006, công ty tiếp tục theo đuổi các mục tiêu chiến lƣợc để tăng cƣờng phát triển các kế hoạch về vốn đầu tƣ của mình và khả năng điều hành để bảo đảm cho khách hàng và các dự án lớn. Hiện nay, công ty hoạt động trong tổng số 62 dự án uỷ thác với tổng giá trị là 40,4 tỷ RMB. Công ty vẫn duy trì tốt quan hệ hợp tác với Bộ đƣờng sắt Trung Quốc, China Unicom, và mở rộng mối quan hệ khác với các khách hàng bao gồm Nhóm Thƣợng Hải EXPO và các Nhà máy điện.

CNOOC Trust đã gây dựng hình ảnh của mình nhƣ là một công ty đáng tin cậy đƣợc công nhận trong nƣớc và ở nƣớc ngoài. Trong năm 2008, công ty đã đƣợc chọn là Top 50 Thƣơng hiệu tin cậy nhất và cũng đã đƣợc trao giải thƣởng cho công ty có tiềm năng phát triển cao nhất.

c) Công ty TNHH bảo hiểm CNOOC (CNOOC Insurance Co. Ltd.)

CNOOC Insurance đƣợc thành lập tại Hồng Kông vào năm 2000, là công ty 100% vốn sở hữu của CNOOC, chủ yếu tham gia vào bảo hiểm tài sản và bảo hiểm nhân thọ.

Đóng vai trò nhƣ một công cụ quản lý rủi ro, CNOOC Insurance đã thể hiện tốt chức năng của mình bằng cách hoạt động theo luật định và các nguyên tắc, chiếm đƣợc danh tiếng và công ty đã đƣợc thị trƣờng tái bảo hiểm quốc tế cũng nhƣ cơ quan điều hành Hồng Kông thừa nhận. Qua các hoạt động kinh doanh trong những năm gần đây, vốn điều lệ của công ty đã tăng từ 2HK$ triệu đến 200 triệu HK$ và có khả năng tăng đến 300 triệu HK$, đặt nền tảng cho sự tăng trƣởng trong tƣơng lai.

1.4.1.2. Tập đoàn SAMSUNG (Hàn Quốc)

Tập đoàn SAMSUNG đƣợc thành lập vào năm 1938 tại Hàn Quốc. Hiện nay SAMSUNG là một trong những Tập đoàn hàng đầu ở Hàn Quốc với 29

công ty con hoạt động chủ yếu trên 5 lĩnh vực là công nghiệp điện tử, công nghiệp nặng và cơ khí, công nghiệp hoá chất, dịch vụ tài chính, thƣơng mại, du lịch, khách sạn, kinh doanh tổ hợp thể thao, xuất bản… SAMSUNG là Tập đoàn xuyên quốc gia với 305 chi nhánh hoạt động trên 65 quốc gia, hiện công ty có 400.000 nhân viên, tổng doanh thu của SAMSUNG năm 2008 khoảng 72 tỷ USD, tổng giá trị tài sản đạt 91,5 tỷ USD.

Trong Tập đoàn, các công ty cung cấp dịch vụ tài chính gồm: Công ty bảo hiểm nhân thọ (SAMSUNG Life Insurance Co., Ltd); Công ty bảo hiểm hoả hoạn và hàng hải (SAMSUNG Fire and Marine Insurance Co., Ltd); Công ty thẻ (SAMSUNG Card Co., Ltd); Công ty quản lý vốn uỷ thác đầu tƣ (SAMSUNG Investment Trust Co., Ltd); Hàng năm các định chế này đóng góp trên 25% tổng doanh thu của Tập đoàn [9].

1.4.1.3. Tập đoàn Toyota (Nhật Bản)

Toyota Motor Corporation là một công ty đa quốc gia có trụ sở tại Nhật Bản, và là một trong những nhà sản xuất ô tô lớn nhất thế giới. Lợi nhuận năm 2007 của Toyota đạt 202,86 tỷ USD, lãi ròng 13,93 tỷ USD, nhân viên 299.394 và có 522 Công ty con [43].

Công ty dịch vụ tài chính Toyota (TFS), đƣợc thành lập từ những năm 1983, Công ty Dịch vụ tài chính Toyota đã phát triển từ một công ty nhỏ với tám đơn vị thành viên, hiện tại Công ty đang có khoảng 3000 đơn vị thành viên và chi nhánh trong cả nƣớc và trên thế giới, với tổng thu nhập khoảng 65 tỷ USD.

Công ty Dịch vụ tài chính Toyota là một nhà cung cấp hàng đầu dịch vụ tài chính ô tô, cung cấp rộng rãi các dịch vụ tài chính cho khách hàng và ngƣời tiêu dùng. Ở Mỹ, kể từ 1983, TFS đã giúp hàng triệu khách hàng của Toyota lái xe những chiếc xe ƣớc mơ của mình. Từ việc linh động cho thuê tài chính, để bảo vệ chiếc xe, ngƣời tiêu dùng có thể yên tâm, chƣơng trình

của Toyota finance service đƣợc thiết kế để đáp ứng các nhu cầu của các khách hàng Toyota.

TFS là một dịch vụ mà thƣơng hiệu của nó đƣợc sử dụng vào thị trƣờng các sản phẩm tín dụng của Tập đoàn Toyota Motor và của dịch vụ bảo hiểm Công ty cung cấp các nguồn tài chính bán lẻ và bán buôn, bán lẻ cho thuê xe, bảo hiểm xe và một số các dịch vụ tài chính Toyota cho phép [43].

1.4.2. Kinh nghiệm phát triển Công ty tài chính trong mô hình Tập đoàn kinh tế ở các nƣớc: Đức, Mỹ đoàn kinh tế ở các nƣớc: Đức, Mỹ

1.4.2.1. Tập đoàn Siemens

Tập đoàn Siemens đƣợc thành lập năm 1847 tại Đức, Siemens là Tập đoàn đa quốc gia có 119 công ty con trực thuộc và 4 công ty liên doanh với số nhân viên của Tập đoàn khoảng 500.000 ngƣời; lĩnh vực hoạt động chính của Siemens gồm mạng thông tin, truyền thông, điện và thiết bị điện, phân phối và truyền tải điện, thiết bị y tế, thiết bị tự động hoá và điều khiển, vận tải, thiết bị chiếu sáng, kinh doanh tài chính và bất động sản; thị trƣờng hoạt động trên 190 nƣớc khác nhau.

Trong quá trình phát triển, năm 1997, Công ty tài chính Siemens bắt đầu đƣợc thành lập với vai trò là trung tâm tài chính tiền tệ của Tập đoàn, chuyên môn hoá hoạt động kinh doanh và đầu tƣ tài chính, quản lý các rủi ro tài chính của Tập đoàn. Công ty tài chính Siemens hoạt động trên 80 nƣớc khác nhau trên thế giới với hơn 1.376 nhân viên. Các sản phẩm dịch vụ chính của công ty này bao gồm: Tài trợ đầu tƣ và kinh doanh, ngân khố và dịch vụ tài chính khác nhƣ quản lý quỹ, bảo hiểm, thuê mua tài chính, quản lý danh mục đầu tƣ, chuyển hoá rủi ro và các dịch vụ tƣ vấn. Năm 2002, tổng tài sản có của Công ty là 83.681 triệu EURO, doanh thu 600 triệu EURO và lợi nhuận trƣớc

thuế là 216 triệu EURO. Khách hàng của Công ty bao gồm thành viên của Tập đoàn và các doanh nghiệp công nghiệp cùng ngành khác [41].

1.4.2.2. Tập đoàn GE (General Electric Corporation)

- Tập đoàn GE đƣợc thành lập năm 1878 tại NewYork (Mỹ) với tên ban đầu là Edison Electric Corporation, đến năm 1892 sát nhập với Thomson Electric Corporation thành lập Tập đoàn GE nhƣ ngày nay. GE là Tập đoàn xuyên quốc gia hoạt động trên 100 nƣớc trên thế giới. GE sản xuất động cơ máy bay, các thiết bị công nghiệp, dịch vụ truyền thống, y tế, dịch vụ tài chính…Doanh thu năm 2002 của Tập đoàn là 131,7 tỷ USD, tổng tài sản là 575 tỷ USD, đứng thứ 9/500 công ty hàng đầu thế giới.

- Tập đoàn kinh tế Tài chính GE là doanh nghiệp do Tập đoàn GE sở hữu 100% vốn, chuyên cung cấp các dịch vụ tín dụng thƣơng mại, tín dụng tiêu dùng, quản lý tài sản và bảo hiểm, tƣ vấn xử lý nợ và cấu trúc tài chính.Tập đoàn kinh tế này có tổng tài sản trên 425 tỷ USD, hoạt động ở hơn 47 nƣớc khác nhau là một trong số nhà phát hành trái phiếu lớn nhất trên thế giới [39].