7. Kết cấu của luận văn
3.2.4. Hoàn thiện công tác quản lý về phòng, chống rửa tiền
Trong quá trình triển khai và xây dựng các văn bản pháp luật về phòng chống rửa tiền, NHNN tỉnh tiếp tục rà soát các quy định liên quan đến hoạt động phòng, chống rửa tiền nói chung và lĩnh vực tài chính - ngân hàng nói riêng, nhằm nhận diện những tồn tại, kẽ hở hiện nay, từ đó tham mƣu báo cáo NHNN cấp trên bổ sung, hoàn thiện chính sách pháp luật trong hoạt động này. Đây là việc làm thƣờng xuyên và tất yếu bởi hoạt động rửa tiền ngày càng tinh vi, tồn tại dƣới nhiều hình thức, mang tính xuyên biên giới, đƣợc tiếp tay, hỗ trợ của nhiều tổ chức, cá nhân. Cụ thể NHNN tỉnh cần:
- Tham mƣu, đề xuất, xây dựng và ban hành các văn bản hƣớng dẫn triển khai quy định pháp luật liên quan đến hoạt động phòng chống rửa tiền, hoạt động tiền ảo qua mạng.
- Thƣờng xuyên cập nhật “danh sách đen” từ Bộ Công an, để cung cấp thông tin cho các NHTM trên địa bàn. Đón nhận kết quả điều tra các giao dịch đáng ngờ đƣợc Cục phòng, chống rửa tiền chuyển tới Bộ Công An và có sự phản hồi đến các TCTD của Tỉnh.
- Đẩy mạnh công tác tuyên truyền về phòng, chống rửa tiền hơn nữa. Cụ thể là cần phải tuyên truyền cho ngƣời dân hiểu về giao dịch phải báo cáo, đó là việc các đối tƣợng báo cáo ghi lại và báo cáo về các giao dịch nhƣ là một nghiệp vụ nội bộ, không có liên quan gì đến khách hàng.
- Tăng cƣờng mở các lớp đào tạo về kỹ năng phòng, chống rửa tiền cho các tổ chức tài chính cử cán bộ làm công tác giao dịch với khách hàng, để có những giải thích kịp thời cho khách hàng về công tác phòng, chống rửa tiền nhằm tránh những hiểu lầm không đáng có từ khách hàng.
- Yêu cầu các NHTM xây dựng bộ phận chuyên trách về phòng chống rửa tiền, chịu trách nhiệm xây dựng, giám sát thực hiện quy trình nội bộ, thực hiện công tác thu nhập, tổng hợp mọi thông tin về những giao dịch đáng ngờ báo cáo Cục phòng, chống rửa tiền của NHNN và đề xuất các biện pháp khác liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền.
- Đề nghị các NHTM xây dựng chính sách nhận biết khách hàng. Theo dõi, tìm hiểu khách hàng một cách thích hợp là một phần quan trọng trong việc kiểm soát các rủi ro của ngân hàng. Thực hiện nghiêm chỉnh quy trình nội bộ về phòng, chống rửa tiền. Tiếp tục đào tạo nâng cao chuyên môn cho cán bộ ngân hàng về công tác phòng, chống rửa tiền. Tất cả các NHTM trên địa bàn cần phải có chƣơng trình đào tạo về phòng, chống rửa tiền để nhân viên am hiểu quy trình phòng, chống rửa tiền.
Áp dụng công nghệ thông tin trong các giao dịch tài chính, đầu tƣ các phần mềm phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền.