Bảng 2.3 Năng suất làm việc của phòng TTQT giai đoạn 2016-2018
(Nguồn: Báo cáo tài chính ngân hàng TMCP VietinBank chi nhánh 9 giai đoạn 2016-2018)
Biểu đồ 2.2 Phần trăm hoàn thành chỉ tiêu đề ra về số lượng giao dịch của
VietinBank chi nhánh 9 giai đoạn 2016-2018
(Nguồn: Báo cáo tài chính ngân hàng TMCP VietinBank chi nhánh 9 giai đoạn 2016-2018)
Bảng trên chỉ ra, số lượng giao dịch về mảng TTQT tại chi nhánh tăng 8.91% trong vòng 3 năm. cụ thể từ 572 giao dịch lên 623 giao dịch. Song bên cạnh đó, phần trăm hoàn thành chỉ tiêu đề ra lại có sự biến động, trong năm 2016 đạt 41.36% giảm còn 32.17% vào năm 2017 trước khi tăng lên 59.15% vào năm 2018. Ngoài những hạn chế đã nêu trên thì việc hoàn thành chỉ tiêu đề ra còn thấp là do từ lâu chi nhánh 9 là mạnh về mảng bán lẻ nhiều hơn nên việc đề ra các chỉ tiêu quá cao trong TTQT đã dẫn đến việc nhân viên bị áp lực trong công việc cao và hoàn thành chỉ tiêu không như mong đợi. Không những vậy, môi trường kinh doanh cạnh tranh trở nên khốc liệt hơn cũng là một yếu tố khiến cho số lượng cũng như giá trị giao dịch tăng trưởng không đúng như dự kiến của Ngân hàng.
Bảng 2.4 Chênh lệch thực tế và dự kiến về doanh số trong mảng TTQT tại NHCTVN chi nhánh 9 giai đoạn 2016-2018
Chỉ tiêu
21
(Nguồn: Báo cáo tài chính ngân hàng TMCP VietinBank chi nhánh 9 giai đoạn 2016-2018)
Bảng trên cho thấy, doanh số TTQT&TTTM có biến động tăng giảm trong 3 năm từ 2016-2018. Cụ thể như sau, năm 2016 doanh số cao nhất trong 3 năm, đến năm 2017 giảm 23.12 % tương ứng giảm 27 triệu USD, và tăng trở lên 90.5 triệu USD vào năm 2018. Chỉ tiêu dự kiến cao nhất vào năm 2017 và thấp nhất trong năm 2018. Song song theo đó, phần trăm hoàn thành kế hoạch vào năm 2017 chỉ đạt 37.25% thấp nhất trong 3 năm, do năm 2017 là năm có dự kiến doanh số cao nhất với 240 triệu USD. Đến năm 2018, tình hình khả quan hơn, khi phần trăm hoàn thành so với dự kiến đạt 64.64% gần gấp 2 lần so với năm 2017. Nguyên nhân là do việc điều chỉnh chỉ tiêu dự kiến phù hợp với năng lực của phòng TTQT&TTTM. Mặc dù sở hữu nguồn nhân lực không chỉ dồi dào mà còn có chất lượng tốt, song vẫn còn nhiều tồn tại dẫn đến việc hoàn thành chỉ tiêu dự kiến quá thấp, có năm chưa đạt đến 50%. Điều này cho thấy, đội ngũ cán bộ nhân viên cần có những chính sách thay đổi, đào tạo và huấn luyện phù hợp để bắt kịp tiến độ đề ra. Với thế mạnh về bán lẻ nên VietinBank chi nhánh 9 còn nhiều điểm thiếu sót trong TTQT, đặc biệt là việc đưa ra các chỉ tiêu dự kiến quá cao làm cho nhân việc cảm thấy quá áp lực.