Nghiên cứu sơ bộ được thực hiện bằng phương pháp nghiên cứu định tính. Mục đích của nghiên cứu định tính là tìm ra các yếu tố có khả năng tác động vào suy nghĩ, sự đánh giá của khách hàng, các yếu tố làm ảnh hưởng đến quyết định lựa chọn dịch vụ thẻ thanh toán Vietcombank của khách hàng cá nhân để điều chỉnh thang đo và đồng thời bổ sung các biến quan sát dùng để đo lường các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định lựa chọn sử dụng thẻ thanh toán của khách hàng cá nhân.
Dựa vào cơ sở lý luận và tham khảo các mô hình đã được nghiên cứu trước đây, để hình thành nên các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định lựa chọn dịch vụ thẻ thanh toán của khách hàng tại Vietcombank. Tác giả sử dụng phương pháp phỏng vấn và thảo luận chuyên sâu. Đối tượng mà tác giả mời tham gia phỏng vấn là (1) chuyên gia: cán bộ ngân hàng có kinh nghiệm (Phó Giám đốc Phòng thẻ, Trưởng phòng thẻ, cán bộ thẻ lâu năm) tại Vietcombank Chi nhánh Tân Định (2) những khách hàng đang sử dụng dịch vụ thẻ thanh toán của Vietcombank có thời gian sử dụng dịch vụ trên 1 năm, đủ để có thể đưa ra những nhận định, nhận xét khoa học và những gợi ý, giải pháp thực tiễn cho vấn đề đang nghiên cứu. Thông qua phương pháp phỏng vấn chuyên sâu tác giả đưa ra bảng câu hỏi phỏng vấn ban đầu.
Sau khi đi phỏng vấn sơ bộ tác giả tiến hành khảo sát ngẫu nhiên 30 khách hàng, không phân biệt giới tính, tuổi tác, nghề nghiệp, hiện tại đang sử dụng dịch vụ thẻ thanh toán của Vietcombank bằng cách liên hệ mời khảo sát nhanh qua điện thoại hoặc khảo sát khi khách hàng đến giao dịch, nhằm xác định xem những câu hỏi trong bảng khảo sát có đảm bảo được hiểu rõ ràng và chính xác hay chưa.
Cuối cùng, tổng hợp thông tin thảo luận chuyên sâu, tiếp thu các ý kiến từ một số khách hàng có kinh nghiệm trong sử dụng dịch vụ thẻ thanh toán của, và khảo sát ngẫu nhiên 15 khách hàng để phát hiện sai sót điều chỉnh cho phù hợp với thực tiễn của Vietcombank. Đây là cơ sở để xây dựng nên bảng câu hỏi chính thức cho quá trình khảo sát.