Bảng 2 .1. Bảng chỉ tiêu và d oanh thu thực của c ô ng ty b ảo hiểm PVI Đông Đô giai đoạn 2016-2018
ti ê u đề ra. Năm 2017 doanh thu thực tế đạt được c ó sự t ăng lê n nhẹ so với năm 2016 với tổng doanh thu là 253.68 tỷ đồng, đạt 87.5%O mức chỉ tiêu đề ra.
Với kế hoạch được giao 300 tỷ , cho đến hết 31/12/2018 đơn vị đạt doanh thu 255 tỷ ( ho àn thành 85%O kế hoạch năm). Mặc dù c ó nhiều cố gắng,
STT
N hiệp v ảo hiể Năm
2016 Năm 2017 N 2018 1 Xe cơ giới 144.305 119.945 118.296 2 Con nguời 29.250 28.387 28.150 3 Thân t àu 753 1.614 1.399 4 P&l 608 263 265 5 Hàng hó a 6.198 4.563 4.714 6 Cháy - TS 26.054 58.119 59.423 7 Kỹ thuật 27.638 17.167 20.645
8 B ảo hiểm trách nhiệm 2.758 2.568 3.253
9 Khác 13.536 21.054 18.855
Tôn g
251.100 253.680 255.000
tuy nhiên đơn vị đã chưa đạt được kế hoạch đề ra như kỳ vọng , dù so với năm 2017 doanh thu tăng trưởng đạt ở mức 100,5%. Mặc dù doanh thu tăng 1.3 tỷ đồng nhưng chỉ đạt 85%O chỉ ti êu đề ra. Sở dĩ doanh thu tăng trưởng nhưng tỷ
lệ ho àn thành kế hoạch lại giảm do cơ chế thị trường c ó sự thay đổi, thị trường bảo hiểm cạnh tranh khốc liệt, nhất là trong điều kiện ngày c àng c ó nhiều doanh nghiệp bảo hiểm nước ngo ài xâm nhập vào thị trường bảo hiểm Việt Nam hơn. B ên cạnh đó yêu cầu về tăng trưởng chỉ ti êu hàng năm của Tổng c ô ng ty B ảo hiểm PVI cho các đơn vị thành vi ê n chưa phù hợp với tình
hình thực tế (10 % - 20%).
Biểu đồ 2.2. Biểu đồ d oanh thu phí b ảo hiểm thực tế tại cô ng ty Bảo Hiểm PVI Đông Đô giai đoạn 2016 - 2018
(Ngu ồn: Ph òng Ke toán Công ty Bảo h ị ểm P VI Đông Đô)
Bảng 2.2 . Doanh thu thực tế phí b ảo hiểm gốc theo nghiệp vụ bảo hiểm tại C ô ng ty b ảo hiểm PVI Đông Đô giai đoạn 2016-2018
mẽ trong năm 2017 , tuy nhi ên năm 2018 đã dần phục hồi. Nhung nguợc lại cơ cấu doanh thu phí bảo hiểm lại dịch chuyển sang nghiệp vụ Cháy - T ài sản tăng truởng -228% từ năm 2016 - 2018.
STT
Nghiệp vụ Năm 2016 Năm 2017 Năm 2018 Đánh giá
tỷ lệ tăng trưởng doanh thu Tỷ lệ chênh lệch bồi thường 2016/18 Doanh
thu Bồi thường Doanhthu Bồi thường Doanh thu Bồi thường
Đã trả Tỷ lệ Đã trả Tỷ lệ Đã trả Tỷ lệ
1 Xe cơ giới 144.305 122.712 85% 119.945 76.963 %63,9 118.296 67.655 67,3% 81,9% -17,7% 2 Con người 29.250 19.805 67,7% 28.387 12.927 %45,5 28.150 11.524 49,2% 96,2% -18,5%
Biểu đồ 2.3 . Biểu đồ thực hiên tăng trưởng d oanh thu và b ồi thường PVI Đô ng Đô giai đoạn 2016 - 2018
Đơn vị: TriệU đồng
Biểu đồ thực hiện tăng trưởng doanh thu và b ồi thường PVI Đô ng Đô giai đoạn 2016 - 2017
(NgU ồn: Ph ỏng Ke toán Công ty Bảo h i ểm P VI Đông Đô)
Nam 2017 , PVI Đô ng Đô đạt mức doanh thu 253,680 tỷ đồng tăng trưởng 2,58 tỷ đồng, tỷ lệ bồi thường giảm 24,1% (năm 2016 là 73,7% đến năm 2017 chỉ còn 49,60% ).
Nhìn chung trong năm 2018 PVI Đ ô ng Đô tuy khô ng đạt được sự tăng
trưởng doanh thu như mục tiêu đề ra (300 tỷ đồng). Tuy nhiên, có thể nói trong năm 2018 , đơn vị đã thành c ô ng trong việc kiểm soát rủi ro ( giảm 29.4%O so với 2017 và giảm 51.7 0% so với năm 2016) đạt hiệu quả cao.
Bảng 2.3. Thực trạng tình hình phát triển d oanh thu, tăng trưởng, b ồi thường theo Nghiệp vụ giai đoạn 2016 - 2018
5 Hàng Hoa 6.198 1.181 17,2% 4.563 282 6,2% 4.717 465 9,3% 76,1% -7.9% 6 Cháy-TS 26.054 20.638 79,2% 58.119 25.035 %43,1 59.423 2.817 19,9% 228,0% -59,3% 7 Kỹ thuật 27.638 9.202 33,3% 17.167 9.174 %53,4 20.645 1.955 41,3% 74,7% 8,0% 8 Trách nhiệm 2.758 2.384 86.4% 2.568 304 %11,8 3.253 1.685 70,3% 117,9% -16,1% 9 Khác 13.536 8.079 59,7% 21.054 643 3,1% 18.853 2.742 22,0% 139,3% -37,7% Tong 251.100 185.048 73,7% 253.680 126.610 %49,6 255.000 89.383 35,1% 101,5% -38,6%
STT vụNghiệp
Năm 2016 Năm 2017 Năm 2018
Đánh giá tăng trưởng doanh thu Tỷ lệ chênh lệch 2016/18 Doanh thu Bồi thường Doanh thu Bồi thường Doanh thu Bồi thường Số
tiền ( %)Tỷ lệ Số tiền Tỷ lệ ( %) Số tiền Tỷ lệ ( %)
1 Phòng XCG 28.991 38.374 132,4% ' 16.203^ 15.170 93.6% 16.260 14.881 103,4% 56,1% ~ -29,0% 2 Phòng TS 24.364 1.108 4,5% 16.002 2.349 14.7% 17.931 2.466 16,6% 73,6% 12,1% 3 Phòng CN 3.839 1.534 40,0% 10.106 24.619 243.6% 11.293 360 3,7% 294,1% 36,3% 4 Phòng KD1 13.224 4.753 35,9% 7.381 4.174 56,5% 8.209 2.407 36,2% 62,1% 0.3% 5 Phòng KD 2 15.378 14.879 96,8% 16.088 3.282 20.4% 17.192 1.807 12,3% 111,8% -84,5% 6 Phòng KD 3 18.518 19.302 104,2% 12.141 11.940 98.3% 12.916 3.200 27,5% 69,7% -76,7% 7 Phòng KD 4 10.703 2.176 20,3% 9.390 4.633 49.3% 9.418 3.706 45,6% 88,0% 25,3% 8 Phòng KD 5 12.681 9.604 77,4% 10.733 3.048 28.4% 10.699 4.454 45,7% 84,4% -37,7% 9 Phòng KD 7 23.873 9.816 30,5% 27.407 17.652 64.4% 25.695 14.710 59,6% 107,6% -29,1% 10 Phòng KD 8 6.493 6.391 98,4% 6.119 3.395 55.5% 6.885 1.650 27,9% 106,0% -70,5% 11 Phòng KD 9 14.444 6.732 46,6% 34.697 5.395 15.5% 35.717 3.668 11,1% 247,3% -35,5% 12 Phòng KD10 10.966 6.216 56,7% 13.392 6.749 50,4% 13.374 5.523 46,2% 122,0% -10,5% 13 Phòng KD11 30.287 36.460 120,4% 21.847 15.022 68.8% 22.671 14.142 70,2% 75,0% -50,2%
Nam 2018, doanh thu nghiệp vụ đạt 101,904 tỷ đồng (trong đó B ảo hiểm Kỹ thuật: 20,645 tỷ, Cháy - Tài sản: 59,423, Trách nhiệm: 3,253tỷ, khác: 18.583 tỷ ) t ang trưởng 103,03% so với nam 2017 , mảng nghiệp vụ này luôn được đơn vị chú trọng và ưu tiên hàng đầu, tiếp tục phát triển dịch vụ với các khách hàng lớn mà c ô ng ty đã khai thác được trong giai đoạn 2016 - 2017 , ngo ài ra đơn vị cũng mở rộng thê m được một số khách hàng như C ô ng
ty Cảng Thị vải , nhà máy xi mang Quang Sơn, ... và luôn được đối tác đánh giá cao trong việc hợp tác và cung cấp sản phẩm B ảo hiểm của đơn vị.
Đơn vị hiện c ó 234 Đại lý cá nhân và 02 Đại lý tổ chức (Toyota Giải Phòng và ACB - CN Hà Nội ). Doanh thu khai thác qua kênh đại lý đạt 22,8 tỷ đồng , bình quân 1 đại lý đạt doanh thu 8 triệu đồng/tháng/đại lý
Hiện tại , đơn vị c ó 2 phòng Kinh doanh khu vực nằm ngo ài trụ s ở là phòng Kinh doanh khu vực Đông Đô 1 (khu vực Đông Anh) và Đông Đô 2 (khu vực Long B iên).Trong năm 2017 , đơn vị đã kiện toàn nhân sự tại phòng Kinh doanh khu vực Đông Đô 1 và đã c ó tín hiệu tích cực về doanh thu trong 3 tháng cuối năm 2017 (b ình quân đạt 500-600tr/tháng).
2.3. ĐÁNH GIÁ THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH TẠI C ÔNG TY BẢO HIỂM PVI ĐÔNG ĐÔ GIAI ĐOẠN 2016 - 2018