2.2. THỰC TRẠNG MỞ RỘNG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN TÍN DỤNG
2.2.1. Các văn bản pháp lý điều chỉnh hoạt động TTTDCT tại MSB
ước quốc tế liên quan và các nguồn luật quốc gia, đồng thời chịu sự điều chỉnh trực tiếp bởi các thông lệ và tập quán quốc tế, đó là:
+ Quy tắc và thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ (Uniform Customs and Practice or Documentary Credit) - viết tắt là UCP.
+ Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế trong kiểm tra chứng từ theo L/C (International Standard Banking Practice Under Documentary Credit) - viết tắt là ISBP.
+ Bản phụ trương UCP về xuất trình chứng từ điện tử (Supplement To The Uniform Customs and Practice For Documentary Credit For Electronic Presentation) - viết tắt là eUCP.
+ Quy tắc thống nhất về hoàn trả liên hàng theo L/C (Uniform Rules For Bank - To -Bank Reimbursements Under Documentary Credit) - viết tắt là URR.
Trong đó, UCP là văn bản chính, còn các văn bản khác có tính chất giải thích và làm rõ việc áp dụng và thực hiện UCP. UCP là một tập hợp các nguyên tắc và tập quán quốc tế được phòng thương mại quốc tế (ICC) soạn thảo và phát hành, quy định quyền hạn, trách nhiệm của các bên liên quan trong giao dịch tín dụng chứng từ với điều kiện thư tín dụng có dẫn chiếu tuân thủ UCP.
Hiện tại hoạt động TTTDCT tại MSB đang áp dụng các phiên bản mới nhất của các thông lệ, tập quán quốc tế, bao gồm UCP600 xuất bản năm 2007, ISBP745 xuất bản năm 2013, URR525. Ngoài ra, hoạt động TTTDCT tại ngân hàng cũng phải tuân theo quy định của NHNN về quản lý ngoại hối và thanh toán quốc tế cũng như quy định về hoạt động cấp tín dụng.