Năm 2020 với đại dịch Covid 19 bùng phát, quả thật là 1 năm đầy biến động đối với toàn thế giới. Việt Nam cũng không phải ngoại lệ. Vậy mà vào những tháng cuối của 1 năm đầy khó khăn này, dân đa cấp vẫn khơng qn cơng việc của mình. Lại 1 dự án với những chiêu bài cũ rích nhằm lừa tiền của những người dân lương thiện. Dự án này có tên Liber Forex.
Hàng nghìn người dân ở Hà Nội và Sài Gịn đã khơng kìm lịng được trước lãi khủng mà Libfx đưa ra. Có người đã rót hàng chục thậm chí hàng trăm triệu đồng vào dự án Liber Forex này.
2.3.2.1. Khái niệm:
Liber Forex được giới thiệu là một nhà môi giới forex thuộc sở hữu của công ty Liber Ltd, thành lập vào năm 2019, tại Belize. Nhà đầu tư có thể kiếm tiền qua 2 hình thức: giao dịch forex và đầu tư vào đồng tiền điện tử do Liber Forex phát hành. Kinh doanh mơi giới thì khơng có gì đáng nói, mà một forex broker phát hành coin thì cũng là chuyện khơng q xa lạ. Vậy có điều gì bất thường mà Liber Forex liên tục bị cảnh báo lừa đảo?
2.3.2.2. Sự bất thường nằm ngay ở website của Liber Forex
Khi bắt đầu tìm hiểu về sàn forex này thì điều đầu tiên mà chúng tơi nhận thấy là “sự hoang mang tột độ”. Liber Forex có đến 3 website, mà điều đặc biệt đáng nói ở đây là cả 3 website này đều “chẳng có gì cả”.
Thứ nhất là liberforex.net, đây được xem là trang chính thức của cơng ty. Tuy nhiên, trang web này khơng có bất kỳ thơng tin nào ngoại trừ một vài bài viết giới thiệu về công ty và hướng dẫn giao dịch forex cũng như đầu tư tiền điện tử. Thật sự khơng khác gì “vườn khơng nhà trống”. Thơng thường, website của một forex
broker sẽ cung cấp đầy đủ các thông tin về sản phẩm giao dịch, tài khoản, điều kiện và nền tảng giao dịch nhưng Liber Forex thì khơng hề cung cấp bất kỳ một thơng tin nào cả. Các bạn chỉ có thể vơ đó để đọc các bài viết “chém gió” của sàn và khơng thể làm gì hơn.
Thứ hai là liberforex.global, trang web này cũng chẳng có gì ngồi cái nút Đăng ký tài khoản forex của sàn.
Sau khi đăng ký tài khoản forex xong thì khu vực cá nhân sẽ có giao diện như trên. Ở đây thì các bạn chỉ được nạp, rút tiền, cài đặt tài khoản và tải phần mềm giao dịch. Liber Forex cung cấp MT5 là nền tảng giao dịch duy nhất.
Với một broker mà các bạn không hề biết được bất kỳ một thông tin nào về các điều kiện giao dịch như thế thì có tự tin để mở tài khoản?
Website thứ ba là libermx.com, đây là nơi mà nhà đầu tư có thể tham gia vào dự án coin của sàn. Chúng tôi đã thử mở tài khoản tại đây nhưng Liber Forex bắt buộc phải có mã giới thiệu từ một người đã gia nhập hệ thống. Và điều duy nhất mà chúng tơi có thể làm là mở tài khoản thơng qua link giới thiệu của admin fanpage của Liber Forex.
Về mảng đầu tư forex thì có q nhiều điều đáng ngờ và hầu như Liber Forex cũng không mấy coi trọng mảng này, chỉ đơn thuần lấy danh nghĩa một nhà môi giới để dễ dàng “điều hướng” nhà đầu tư sang mảng đầu tư coin.
2.3.2.3. Giấy phép hoạt động giả mạo
Liber Forex cung cấp cho nhà đầu tư một hình ảnh về giấy phép đăng ký kinh doanh tại Belize. Đây là giấy phép đăng ký loại hình cơng ty kinh doanh quốc tế tại Belize, trong khi nhân viên của sàn lại giới thiệu đến nhà đầu tư rằng đây là
giấy phép được cấp bởi Ủy ban Dịch Vụ Tài chính Quốc tế Belize (IFSC) dành cho các sàn forex.
Tuy nhiên, khi thử tìm kiếm cái tên Liber Forex trên trang chủ của IFSC thì hồn tồn khơng phát hiện một giấy phép nào cả và chính IFSC cũng đã xác nhận công ty này giả mạo giấy phép.
2.3.2.4. Giấc mơ hão huyền về lợi nhuận
Liber Forex giới thiệu đến nhà đầu tư một đồng tiền điện tử do chính sàn forex này phát hành với tên gọi LIBFX và kêu gọi họ tham gia đầu tư tiền vào đồng coin này với các gói đầu tư khác nhau.
Có tất cả 6 gói, ứng với số tiền đầu tư từ 500$ đến 50,000$ và lãi suất tương ứng từ 8% đến 16% một tháng.
Ở thời điểm hiện tại, lãi suất tiền gửi trung bình của các ngân hàng tại Việt Nam là 6% một năm. Với gói đầu tư thấp nhất của LIBFX thì lãi suất đã lên tới 96%/năm, gấp 16 lần so với lãi suất ngân hàng, gói đầu tư cao nhất có lãi suất đến 192%/năm, gấp 32 lần lãi suất ngân hàng. Một con số có thể nói là khơng thể tưởng tượng nổi. Chỉ cần một dự án có lợi nhuận gấp đôi so với việc gửi tiền vào ngân hàng là chúng ta đã phải cần xem xét lại, đừng nói gì đến một con số khơng tưởng như thế thì càng phải cảnh giác. Thế nhưng, đồng tiền thực sự đã làm hoa mắt nhà đầu tư, đã có khơng ít người rót vốn vào dự án này và đang rất “tự tin” rằng mình sẽ được trả số lợi nhuận khổng lồ đó.
Đáng lẽ ra điều mà chúng ta nên thắc mắc trước khi quyết định vung tiền là Liber Forex sẽ lấy tiền đâu ra để trả cho mình?
Thu nhập từ hoạt động môi giới forex? Chắc chắn là không thể. Những trader giao dịch forex có thể dễ dàng nhận ra sự bất ổn của broker này và không ai dám
mở tài khoản khi khơng có bất kỳ một thơng tin nào cả , thì lấy đâu ra nhiều tài khoản được mở, lấy đâu ra thu nhập mà trả cho các bạn?
Có phải Liber Forex đang quá tự tin về tốc độ tăng trưởng của đồng coin LIBFX? Trong khi Bitcoin phải mất đến vài năm mới có thể tăng trưởng như ngày hơm nay thì điều đặc biệt nào khiến LIBFX chỉ cần chưa đến một năm đã tạo ra đến 200% lợi nhuận? Có phải các mơi giới của Liber Forex đang quá ảo tưởng hay không?
Sự hấp dẫn “chết người” từ mơ hình Ponzi đa cấp. Ngồi lãi suất khủng từ những gói đầu tư vào LIBFX thì một trong những lý do khiến hàng nghìn người tham gia vào sàn forex này là chính sách hoa hồng vơ cùng hấp dẫn.
Liber Forex xây dựng hệ thống khơng khác gì đa cấp: từ F0 đến F10. F0 sẽ nhận được hoa hồng tối đa từ 10 tuyến dưới của mình.
Khi giới thiệu bất kỳ một nhà đầu tư mới nào tham gia vào hệ thống, các bạn sẽ trở thành tuyến trên (tất nhiên, khi các bạn mua một gói nào đó thì các bạn là tuyến dưới của một người khác) và nhận được hoa hồng giới thiệu là 6% trên giá trị của gói đầu tư mà tuyến dưới của bạn đã mua vào.
Ví dụ: bạn giới thiệu được một người tham gia vào hệ thống, khi người đó mua gói thấp nhất là 500$ thì bạn sẽ nhận được hoa hồng là 30$. Giới thiệu càng nhiều người thì sẽ càng nhận được nhiều tiền.
Hệ thống những người tham gia đầu tư LIBFX của Liber Forex sẽ được chia thành 8 cấp độ khác nhau. Tham gia vào hệ thống và mua một gói đầu tư bất kỳ thì bạn chỉ trở thành Member. Nếu bạn có 3 F1 và tổng doanh số đầu tư của cả team của bạn là 10,000$ thì bạn sẽ được nâng cấp lên level Bronze; nếu bạn có ít nhất 3 F1 là các Bronze và đạt tổng doanh số cả team là 150,000$ thì được nâng cấp thành Silver và tương tự như thế cho đến cấp độ cao nhất là Diamond. Level càng cao thì hoa hồng nhận được càng nhiều và quà tặng càng hấp dẫn.
Mỗi cấp độ sẽ được giới hạn về số hoa hồng giới thiệu nhận được trong ngày. Ở cấp độ Member thì chỉ được nhận tối đa 500$ hoa hồng từ việc giới thiệu thành cơng tuyến dưới, Diamond thì là 10,000$/ngày.
Ngồi hoa hồng trên giá trị gói đầu tư từ tuyến dưới thì những ai có level từ Silver trở lên sẽ có thêm thu nhập từ hoa hồng của tuyến dưới.
Bên cạnh đó, các thành viên đạt từ cấp độ Gold trở lên cịn nhận được những phần q vơ cùng giá trị từ tiền mặt đến hiện kim.
Với những chính sách hoa hồng cực kỳ hấp dẫn mà Liber Forex đã vạch ra cho nhà đầu tư như trên thì khơng ít người đã tìm mọi cách lơi kéo cả những người thân của mình tham gia vào hệ thống.
Có nhiều người đã nhận được hoa hồng giới thiệu lên đến hơn 100 triệu mỗi ngày. Bạn nghĩ số tiền này ở đâu ra? Quá đơn giản, Liber Forex chỉ việc “lấy của người sau trả cho người trước”. Đây chính là mơ hình lừa đảo Ponzi khét tiếng mà chúng tôi đã từng cảnh báo rất nhiều lần đến nhà đầu tư.
2.3.2.5. Chiêu trị lơi kéo nhà đầu tư tham gia mua LIBFX và gia nhập hệ thống từ các môi giới “năng nổ” của Liber Forex.
Các nhân viên môi giới của Liber Forex đã tổ chức rất nhiều buổi hội thảo tại 2 thành phố lớn Sài Gòn và Hà Nội trong những kháng phòng khang trang và rất chuyên nghiệp. Đối tượng mà các nhân viên môi giới này nhắm đến phần lớn thuộc U40 trở lên, họ đa số là những người không am hiểu về tài chính và tiền điện tử nhưng ln có tham vọng làm giàu nhanh chóng.
Tại những buổi hội thảo này, Liber Forex tung ra nhiều chương trình khuyến mãi để những người tham gia quyết định mua các gói đầu tư nhanh hơn, nhiều tiền hơn. Có người đã bỏ ra hàng tỷ đồng để tham gia đầu tư vào LIBFX sau những buổi hội thảo như thế này.
Một trong những chiêu trò nữa thu hút nhiều người tò mò hơn về Liber Forex của những nhân viên môi giới này hoặc của những người đã tham gia ở những giai đoạn đầu, đã được nhận hoa hồng, muốn lôi kéo nhiều người tham gia vào hệ thống của mình chính là việc sẵn sàng mua lại những LIBFX của những ai muốn bán trên fanpage của Liber Forex.
Ngoài ra, những người đã xây dựng được đội nhóm vững mạnh còn thường xuyên tổ chức các bữa tiệc sang trọng và “hơ to khẩu hiệu” chẳng khác gì những nhóm đa cấp nổi lên một thời trong vài năm về trước.
Các chiến lược này có vẻ rất kích thích trí tị mị của những ai chưa hề biết gì về Liber Forex hoặc đang mơ hồ khơng biết có nên đầu tư vào sàn này hay không.
Tại cuộc họp báo thường kỳ của Chính phủ cách đây ít ngày, ơng Đào Minh Tú, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cho biết, chỉ các tổ chức tín dụng (TCTD) được NHNN cho phép kinh doanh ngoại hối mới được cung ứng dịch vụ mua bán ngoại tệ, thực hiện dịch vụ phái sinh trên thị trường trong nước và quốc tế. Các sàn đầu tư ngoại tệ Forex tự phát hiện nay đều không hợp pháp, các nhà đầu tư cần cẩn trọng.
Theo ông Tú, hiện nay, cơ quan quản lý chưa cấp phép cho sàn Forex nào, nên các hoạt động giao dịch trên có thể coi là khơng đúng quy định của pháp luật. Các tổ chức, cá nhân nên giao dịch ngoại tệ tại các TCTD được cấp phép chính thức.
“Nếu các cá nhân đầu tư vào sàn Forex là vơ hình trung tiếp tay cho hoạt động vi phạm pháp luật. Do đó, NHNN khuyến cáo người dân không nên tham gia đầu tư. Nếu trường hợp có bị lừa mất vốn cũng khơng được pháp luật bảo vệ”, lãnh đạo NHNN nói.
Phó Thống đốc Đào Minh Tú phân tích, trong bối cảnh ảnh hưởng do dịch COVID-19, việc kinh doanh bất cứ mặt hàng hợp pháp nào, ở bất cứ đâu trên thế giới có lợi nhuận vài chục phần trăm đã là khó, nên việc các tổ chức, cá nhân chào mời đầu tư mang lại lợi nhuận hàng trăm phần trăm một năm là không thực tế, có dấu hiệu bất hợp pháp và lừa đảo.
Người dân khi tham gia đầu tư lĩnh vực này cần chủ động xác minh thơng tin cẩn thận, tìm hiểu các văn bản hướng dẫn đầy đủ, tham khảo các trang thơng tin chính thống.
Theo quy định của Nghị định số 40/2018/NĐ-CP ngày 12/3/2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp, hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp chỉ được thực hiện đối với hàng hóa. Mọi hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp với đối tượng khơng phải là hàng hóa như hình thức thu hút đầu tư của Liber Forex đều bị cấm.
Thứ trưởng Đỗ Thắng Hải thông tin, vừa qua, thông qua Đài truyền hình Việt Nam, Bộ Cơng Thương cũng đã có những cảnh báo liên quan đến hoạt động của đơn vị này. Đồng thời, Bộ Công Thương cũng khuyến cáo người dân không nên tham gia đầu tư, giao dịch với các chủ thể này để tránh các rủi ro.
Ngoài ra, tiền người tham gia nộp vào hệ thống là tiền thật trong khi những lợi ích hay hoa hồng được ghi nhận trên hệ thống là các loại tiền ảo hay ví điện tử, những loại tiền ảo và ví điện tử này đều không được cơ quan quản lý nhà nước thừa nhận là cơng cụ thanh tốn hợp pháp. Bộ Cơng Thương đã có nhiều cảnh báo cho người dân liên quan đến những hình thức tương tự.
Với những rủi ro về mặt pháp lý, nhà đầu tư cần lưu ý là mơ hình hoạt động của sàn Liber Forex và các sàn đầu tư tài chính có cách thức hoạt động tương tự đều có dấu hiệu là kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép tại Việt Nam. Do đó, tham gia vào hoạt động này, ngoài rủi ro thiệt hại về tài sản, người tham gia còn đang tiếp tay cho hoạt động bất hợp pháp. Các tổ chức cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua sàn đều có thể bị xử lý theo Điều 217a Bộ Luật Hình sự có thể bị xử phạt tới 5 tỷ đồng hoặc 5 năm tù giam.
Kết luận: Trong một dự án đầu tư mà có quá nhiều điều mờ ám, thiếu q nhiều thơng tin, có q nhiều sự cảnh báo đến từ các cơ quan uy tín và quá nhiều sự ảo tưởng như Liber Forex thì tốt hơn hết là chúng ta nên tránh xa. Đã có rất nhiều vụ lừa đảo tương tự như thế xảy ra tại Việt Nam và cũng đã có rất nhiều người phải mất rất nhiều tiền, chúng ta cần phải cẩn trọng hơn về vấn đề này. Các bạn trẻ, các
bạn đủ thơng minh để nhận định được điều gì là khả quan và thứ gì là vơ lý, hãy tỉnh táo cho chính bản thân mình và cho cả những người thân của mình.