1.1. Khái quát chung vềgiao dịch kí quỹ
1.1.5. Giao dịch kí quỹ tại CTCK ở Việt Nam
Các CTCK Việt Nam sử dụng nguồn vốn thu xếp được từ các tổ chức, cá nhân nhằm cung cấp bổ sung nguồn vốn cho khách hàng để đầu tư chứng khốn (trung gian thu xếp vốn). Trong trường hợp này, CTCK cung cấp dịch vụ với tư cách là người thiết kế sản phẩm dịch vụ, thiết lập quản trị rủi ro và trực tiếp thực hiện thẩm định khách hàng, chỉ định cung cấp vốn cho khách hàng quản lý vốn và quản lý tài sản đảm bảo hoặc chứng khốn đầu tư.
Để tiến hành giao dịch kí quỹ, trước hết khách hàng sẽ được hướng dẫn kí hợp đồng giao dịch kí quỹ kiêm hợp đồng tín dụng. Trong đĩ cĩ một số nội dung cơ bản:
- Thời hạn hợp đồng: 3 tháng (sau 3 tháng cĩ thể xin ra hạn tối đa 3 tháng nữa nếu được chấp nhận).
- Lãi suất cho vay: điều chỉnh theo từng thời kì.
- Khách hàng khi kí hợp đồng phải đảm bảo tài khoản duy trì số tiền mặt tối thiểu.
- Tỉ lệ vay: Các CTCK nghiên cứu và định mức cho vay các loại chứng khoạn khác nhau trên thị trường. Mỗi loại đều áp dụng một tỷ lệ vay khác nhau cho khách hàng.
• Tỷ lệ kí quỹ ban đầu: tối thiểu 50%
• Tỷ lệ kí quỹ duy trì: lớn hơn 30%
• Trường hợp tổng dư nợ cao hơn khả năng nhận nợ, nếu tài khoản của khách
hàng cĩ số dư tiền mặt (bao gồm tiền khả dụng hoặc tiền cĩ thể ứng trước)
hệ thống sẽ tự động thu nợ một phần để đảm bảo dư nợ thấp hơn hoặc bằng khả năng nhận nợ.
• Trường hợp tỷ lệ kí quỹ duy trì nhỏ hơn 30%, khách hàng phải nộp bổ sung
tài sản đảm bảo vào tài khoản, giảm dư nợ cho vay, thanh lý tài sản đảm bảo hoặc áp dụng bất kì biện pháp hợp pháp nào để tăng tỷ lệ kí quỹ cao hơn hoặc bằng 30%.
• Trường hợp tỉ lệ kí quỹ nhỏ hơn 25% CTCK được tồn quyền thực hiện bất
kì biện pháp để xử lý thu hồi nợ hoặc làm tăng tỷ lệ kí quỹ cao hơn hoặc bằng 30%.
• Ngày trả lãi được trả vào ngày 25 hàng tháng và cĩ thể thay đổi theo từng
thời kì.
o Trường hợp khách hàng tất tốn hợp đồng thị ngày tất tốn là ngày trả
lãi.
o Trường hợp ngày trả lãi là ngày nghỉ lễ thì ngày trả lãi là ngày làm việc
tiếp tiếp theo.