- Quản lý khoản phải thu
Tăng cường quản lý các khoản phải thu, giảm thời gian kỳ thu tiền trung bình nhằm tránh công ty bị chiếm dụng vốn. Trong hoạt động kinh doanh, công ty không tránh khỏi việc nới lỏng tín dụng cho khách hàng nhằm đẩy mạnh sức tiêu thụ nhưng điều này dẫn đến các khoản phải thu của công ty tăng. Do đó công ty cần có những biện pháp để vừa giữ được chân khách hàng vừa hạn chế thời gian khách hàng chiếm dụng vốn của công ty. Trước hết, công ty cần nắm bắt rõ thông tin tín dụng của khách hàng cũng như khả năng tin cậy, khách hàng từng có lịch sử nợ xấu không hay khả năng thanh toán của khách hàng có đạt yêu cầu công ty không.
Các chiến lược thực hiện chính sách tín dụng thương mại là sự đánh đổi giữa rủi ro và lợi nhuận, công ty cần đề ra các chiến lược hợp lý về tín dụng nhằm gia tăng lợi nhuận và hạn chế rủi ro. Từ đó quyết định khách hàng nào sẽ được cấp tín dụng nhiều hay ít, thanh toán trước khi thực hiện dự án hay sau khi kết thúc dự án.
Trong quá trình đàm phán hợp đồng cần đưa ra các quyết định thống nhất chung về điều khoản thanh toán bao gồm thời gian thanh toán, tỷ lệ thanh toán và số tiền cần thanh toán khi quyết toán hợp đồng, lãi suất phạt trả nợ quá hạn. Khi đến gần hạn thanh toán, công ty phải đốc thúc thông báo thời hạn trả nợ với khách hàng, nếu khách hàng không trả nợ đúng hạn cần đưa ra các mức phạt trả nợ không đúng thời hạn đã thống nhất. Công ty cần mềm dẻo và khôn khéo trong khâu đòi nợ, tránh làm mất hòa khí và mối quan hệ tốt đẹp với khách hàng.
- Quản lý hàng tồn kho
Tình hình HTK không được ổn định, vòng quay hàng tồn kho lúc cao lúc thấp. Công ty cần ước tính nhu cầu của thị trường, khách hàng để xác định lượng hàng tồn kho dự trữ phù hợp. Khi đã xác định được số lượng hàng tồn kho cần dự trữ, công ty cần thực hiện công tác theo dõi, nghiên cứu biến động thị trường, tình hình biến động giá cả, lựa chọn thời điểm mua hàng hóa hợp lý để có những biện pháp ứng phó kịp thời nhằm giảm thiểu chi phí vốn hàng tồn kho. Việc theo dõi sát sao biến động thị trường, lập kế hoạch dự báo giúp công ty tránh rơi vào thế bị động khi thị trường biến động.
Lập kế hoạch kinh doanh hàng hóa dựa trên cơ sở số liệu từng năm, từng quý nhằm kiểm soát được đầu vào và đầu ra của hàng tồn kho. Kiểm tra kỹ lưỡng số lượng và chất lượng hàng hóa khi nhập về, bảo quản hàng tồn kho tốt. Hàng tháng công ty cần kiểm tra đối chiếu sổ sách trong kho để phát hiện ra số HTK còn ứ động, sau đó tìm biện pháp xử lý giải phóng hàng tồn kho để nhanh chóng thu hồi vốn, tránh gây ra tình trạng lãng phí hàng tồn và chi phí lưu kho.
Công ty cần cân đối tỷ trọng hàng tồn kho hợp lý, điều này yêu cầu công ty phải đẩy mạnh tiêu thụ và mở rộng thị phần nhằm tăng vòng quay luân chuyển, tránh gây ứ đọng hàng tồn kho trong quá trình hoạt động kinh doanh của công ty.
- Quản lý nguồn vốn
Hiện tại 3 kênh dẫn vốn chỉnh của công ty đến từ: vốn chủ sở hữu và nợ phải trả và vay từ tổ chức tín dụng. Trong đó vốn chủ sở hữu là nguồn vốn được huy động từ chủ công ty và người thân, nguồn vốn này được cố định ở mức 5000 triệu
đồng trong 3 năm trở lại đây, với quy mô đó công ty sẽ có sự chủ động về tài chính khi thực hiện các hợp đồng nhưng đây không phải kênh huy động vốn lâu dài và thường xuyên cho hoạt động kinh doanh của công ty. Vì vậy công ty cần huy động nguồn vốn từ nhiều nguồn khác để tăng tổng quy mô vốn của công ty.
Nguồn vốn từ vay các tổ chức tín dụng chủ yếu đến từ các ngân hàng thương mại cổ phần trên địa bàn Hà Nội. Hiện nay, do cơ chế cạnh tranh các ngân hàng sẽ có nhiều chương trình vay cho doanh nghiệp với nhiều mức lãi suất ưu đãi, hồ sơ thủ tục được hoàn tất nhanh chóng. Công ty cần nắm rõ thông tin các gói vay có lãi suất thấp phù hợp với thời gian hoạt động kinh doanh của công ty, tránh làm tăng chi phí lãi vay hoặc phí trả tiền trước hạn.
Nguồn vốn đến từ nợ phải trả của công ty phần lớn là các khoản thu trước hạn từ phía khách hàng và đối tác. Đây được coi là vốn mà công ty chiếm dụng được và không phải trả lãi cho nguồn vốn này, tuy nhiên công ty cần có những chính sách sử dụng nguồn vốn này hợp lý, không quá lạm dụng vốn dẫn đến khả năng mất hợp đồng, mất sự uy tín và tin cậu từ phía khách hàng và đối tác.
Công ty cần thiếp lập kế hoạch huy động và sử dụng vốn có hiệu quả dựa trên cơ sở báo cáo hoạt động kinh doanh từ năm trước để xác định nguồn vốn cần huy động và khả năng tài chính hiện tại của công ty, lựa chọn kênh huy động vốn phù hợp, kịp thời tránh trường hợp thiếu hụt vốn trong quá trình hoạt động kinh doanh gây ảnh hưởng đến chất lượng và hiệu quả hoạt động của công ty.