thanh toán
Ở khâu kiểm tra chứng từ cần thực hiện cẩn trọng để tránh trƣờng hợp bắt những lỗi không tuân thủ UCP làm mất quyền từ chối thanh toán khi đã thông báo không phù hợp đến ngƣời mua. Bên cạnh đó, việc kiểm tra bộ chứng từ đảm bảo cho việc nhận hàng của ngƣời mở TTD. Việc kiểm tra bộ chứng từ TTD phải trên tinh thần thƣ tín dụng là
GVHD: ThS. Võ Tƣờng Oanh phƣơng tiện thanh toán chứ không phải là phƣơng tiện bắt những điểm không phù hợp và từ chối thanh toán.
Để việc kiểm tra chứng từ đƣợc tuân thủ hoàn toàn theo UCP, nhân viên TTQT cần nắm vững UCP, thƣờng xuyên đọc lại để không quên kiến thức, Eximbank cần tổ chức những buổi hội thảo để trao đổi kinh nghiệm về UCP giúp nhân viên hiểu rõ và vận dụng UCP phù hợp. Bên cạnh đó, nhân viên TTQT cần phải tham khảo các tài liệu liên quan đến UCP nhƣ DCINSIGHT, Leading courses in documentary credits…. để nắm đƣợc tinh thần phán quyết các điểm không phù hợp của phòng thƣơng mại quốc tế, từ đó rút ra những kinh nghiệm trong việc quyết định bắt những điểm không phù hợp của bộ chứng từ; qua các tài liệu này nhân viên TTQT còn có kinh nghiệm trong các vụ tranh chấp, lừa đảo, các rủi ro có thể phát sinh trong phƣơng thức thanh toán TDCT, từ đó có những nhìn nhận và phán đoán về rủi ro có thể xảy ra tốt hơn.
Nhân viên có thể lập bản ghi nhớ để kiểm tra bộ chứng từ nhằm tránh bỏ sót những điểm không phù hợp khi kiểm tra bộ chứng từ. Đối với những điểm theo UCP là phù hợp nhƣng việc nhận hàng của khách hàng không thuận lợi cần lƣu ý cho khách hàng. Khi thông báo những điểm không phù hợp cho ngƣời mở TTD cần gửi thông báo từ chối bộ chứng từ cho ngân hàng xuất trình, tránh trƣờng hợp mất quyền từ chối bộ chứng từ. Theo dõi bộ chứng từ đến hạn thanh toán, nhắc nhở, đốc thúc khách hàng nộp tiền, thanh toán đúng hạn cho ngân hàng xuất trình để đảm bảo uy tín cho Eximbank. Trong trƣờng hợp ngƣời mở TTD chấp nhận và thanh toán bộ chứng từ không phù hợp, cần yêu cầu chấp nhận bằng văn bản trƣớc khi giao bộ chứng từ gốc và thanh toán. Khi phát hành thƣ bảo lãnh nhận hàng, giấy ủy quyền, ký hậu vận đơn cần xác định bộ chứng từ thuộc TTD đã mở, thực hiện ký quỹ đầy đủ, xem xét uy tín của ngƣời mở TTD, theo dõi vận đơn gốc để đổi lấy thƣ bảo lãnh nhận hàng gốc, tránh trƣờng hợp quên thu hồi thƣ bảo lãnh nhận hàng gốc.