Thanh toán thẻ tiềm ẩn nhiều rủi ro vì vậy vấn đề kiểm soát, đề phòng, và hạn chế rủi ro phải luôn được đặt ra. Để công tác này đạt hiệu quả đưa đến sự an toàn cao cho hoạt động thanh toán thẻ, BIDV Hà Thành cần thực hiện các công việc sau:
Quán triệt cán bộ chấp hành tốt các quy định nghiêm ngặt trong Quy trình phát hành, thanh toán thẻ của BIDV cũng như các Hiệp hội thẻ: bằng cách đưa ra các hình thức xử phạt cụ thể đối với mỗi trường hợp vi phạm để hạn chế rủi ro và tránh xẩy ra các tranh chấp đáng tiếc làm mất uy tín BIDV.
Tuân thủ các quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước về kiểm tra, kiểm soát nội bộ đối với nghiệp vụ phát hành thẻ: Thường xuyên kiểm tra, giám sát để phát hiện kịp thời những rủi ro, sai phạm. Muốn vậy phải xây dựng được hệ thống kiểm tra giám sát nội bộ chặt chẽ; Có chương trình kiểm tra định kỳ và đột xuất tất cả các khâu trong quá trình thanh toán thẻ.
Nâng cao ý thức trách nhiệm, kỷ luật, đạo đức nghề nghiệp đối với môi cán bộ BIDV Hà Thành. Tránh những tình trạng cán bộ lợi dụng chức vụ, quyền hạn để phạm tội tìm cách rút tiền của khách hàng. Hậu quả của những vụ việc như vậy sẽ gây ảnh hưởng rất lớn đến uy tín của BIDV. Nêu cao ý thức cảnh giác của cán bộ tham gia quy trình, chấp hành nghiêm túc các quy
định về công tác bảo mật, tuyệt đối không để xảy ra các trường hợp bàn giao mật khẩu, password thực hiện nghiệp vụ cho người khác.
Tuân thủ các quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động theo quy định của pháp luật. Chống sự xâm nhập trái phép của tội phạm công nghệ cao: Thực hiện triệt để việc tách hai hệ thống mạng nội bộ và mạng internet để tránh hiện tượng xâm nhập của tội phạm trái phép vào chương trình hoặc cơ sở dữ liệu của hệ thống phát hành, thanh toán thẻ, thanh toán bù trừ giao dịch thẻ để ăn cắp các thông tin và thực hiện các hành động gây thiệt hại cho khách hàng và cho ngân hàng.
Khảo sát, bố trí địa điểm đặt máy ATM đảm bảo an toàn cho khách hàng: hiện nay ở Việt Nam đã có một số trường hợp khách hàng bị chặn cướp tại các máy ATM. Do đó, để tránh rủi ro cho khách hàng, BIDV Hà Thành cần khảo sát và bố trí đặt máy ATM ở những nơi an toàn đồng thời lắp đặt hệ thống camera theo dõi tại các địa điểm đặt máy ATM; kết hợp với công an phường, cảnh sát khu vực, tổ dân phố... trong việc bảo vệ an ninh, an toàn cho khách hàng khi giao dịch tại máy ATM.
Hướng dân chủ thẻ thực hiện các biện pháp bảo đảm an toàn khi giao dịch thẻ thông qua các hình thức như: Cán bộ giao dịch hướng dẫn khách hàng cụ thể khi giao thẻ cho khách hàng; In các tờ rời hoặc phát hành các sổ tay nhỏ hướng dẫn khách hàng cách sử dụng thẻ và các biện pháp bảo đảm an toàn; Cập nhật các thông tin hướng dẫn trên Website của BIDV...