2018:
2.2.3. Quy trình thực hiện:
Bước 1: Xây dựng kế hoạch huy động vốn:
Cuối năm (từ 25/12 đến 31/12), căn cứ chính sách phát triển kinh tế địa bàn kết hợp với mục tiêu tăng trưởng nguồn vốn của toàn hệ thống; định hướng sản phẩm, phân khúc khách hàng mục tiêu của NHCTVN; căn cứ vào kết quả huy động vốn kỳ trước; tốc độ tăng trưởng huy động vốn các năm trước; căn cứ mục tiêu tăng trưởng hoạt động của chi nhánh (tạm tính tăng thêm 20% trên số dư huy động vốn
tính đến 25/12), từng phòng ban xây dựng kế hoạch và phương pháp thực hiện để hoàn thành kế hoạch cho phòng mình.
Đầu năm, sau khi nhận được chỉ tiêu kinh doanh từ NHCTVN, trên cơ sở tổng hợp kế hoạch huy động của các phòng ban có tính toán đến lợi thế địa bàn, sản phẩm mục tiêu theo thế mạnh, chi nhánh thực hiện giao chỉ tiêu cho các phòng ban
liên quan.
Bước 2: Thực hiện công tác huy động
Từng phòng ban thực hiện triển khai công tác huy động vốn theo định hướng mà Ban lãnh đạo chi nhánh giao trên cơ sở tuân thủ các quy trình, quy định liên
quan.
Mỗi cuối tháng, báo cáo các khoản tiền gửi đến hạn trong tháng tiếp theo sẽ được gửi đến cho các phòng bantham khảo, chủ động trong công tác tiếp thị khách
hàng gửi lại nhằm duy trì nguồn vốn hiện hữu và cũ.
Hàng tuần, các phòng báo cáo về Ban Giám đốc dự kiến tăng/giảm nguồn trong tuần tới.
Hàng ngày, các phòng có trách nhiệm ghi và báo cáo lại nguyên nhân giảm nguồn đối với những món lớn từ 1 tỷ trở lên.
Các phòng khách hàng chịu trách nhiệm khảo sát lãi suất định kỳ một tháng/lần để BGĐ điều chỉnh lãi suất phù hợp trong phạm vi quyền của chi nhánh
hoặc báo cáo NHCTVN khi có sự chênh lệch lãi suất huy động làm giảm tính cạnh tranh của chi nhánh.
Từng khối khách hàng tại hội sở chi nhánh nghiên cứu kết hợp sản phẩm, đóng gói sản phẩm để khai thác khách hàng, khơi thông nguồn vốn theo định hướng của NHCTVN và triển khai về các phòng, hỗ trợ các phòng thực hiện.
Bước 3: Điều chỉnh chỉ tiêu
Hết quý 3, căn cứ kết quả thực hiện so với kế hoạch tại chi nhánh kết hợp với phân tích, đánh giá mức độ hoàn thành chỉ tiêu đến cuối năm, chi nhánh sẽ trình NHCTVN điều chỉnh chỉ tiêu.
Nếu chỉ tiêu được NHCTVN duyệt, chi nhánh sẽ tiến hành điều chỉnh lại chỉ
tiêu cho các phòng ban liên quan nếu giải trình hợp lý.
Bước 4: Kiểm tra, giám sát công tác huy động
Hàng ngày, báo cáo chi tiết tăng/giảm nguồn toàn chi nhánh của ngày hôm trước được gửi cho BGĐ, LD phòng hai khối khách hàng để theo dõi đảm bảo xử lý kịp thời các trường hợpgiảm nguồn bất thường, hoặc giảm số tiền lớn đơn lẻ.
Hàng tuần, họp giao ban giữa BGĐ và lãnh đạo các phòng đầu mối tại Hội sở chi nhánh nhằm đánh giá tình hình thực hiện nhiệm vụ kinh doanh trong tuần, định hướng công tác trong tuần tới. Từng khối triển khai những điểm mới xuống xa các
phòng.
Hàng tháng, họp giao ban giữa BGĐ và lãnh đạo tất cả các phòng ban trong chi nhánh để đánh giá tình hình thực hiện nhiệm vụ kinh doanh trong tháng, lắng
nghe ý kiến (thuận lợi, khó khăn) từ các phòng để đưa ra giải pháp thực hiện trong tháng tiếp theo.
Hàng quý, trên cơ sở tổng hợp các ý kiến tại các cuộc họp giao ban trong quý, kết quả thực hiện trong kỳ, những công việc giao nhưng chưa hoàn thành, báo cáo kết quả kinh doanh quý sẽ được gửi cho từng phòng cùng định hướng giải pháp thực hiện cho quý tiếp theo nhằm hoàn thành tốt kế hoạch được giao.