Sau khi áp dụng các biện pháp phòng ngừa rủi ro trong thanh toán quốc tế bằng L/C, CN Bắc Hà Nội đã đạt được nhiều kết quả tích cực.
- Từ năm 2012 đến 2014, hoạt động thanh tốn tín dụng chứng từ tại NHCT CN Bắc Hà Nội có sự tăng trưởng mạnh mẽ cả về số món giao dịch cũng như giá trị với mức tăng trưởng hơn 20% mỗi năm. Điều này cho thấy khách hàng đã tin tưởng và tìm đến sử dụng dịch vụ thanh tốn tín dụng chứng từ mà CN cung cấp, uy tín của CN ngày càng được khẳng định.
giảm dần trong ba năm qua. Nhờ vậy, nhà XK giảm bớt được thời gian và chi
phí kiểm tra và hồn thiện chứng từ, cũng như nhanh chóng nhận được thanh
tốn từ NH nước ngồi làm cho rủi ro tác nghiệp của CN giảm xuống rõ rệt. Các thanh toán viên cũng tiến hành kiểm tra kỹ bộ chứng từ từ nước ngồi gửi
về, đảm bảo khơng có sai sót trong khâu chấm chứng từ trước khi thơng báo cho nhà NK và tiến hành thanh tốn.
- Tỷ lệ nợ xấu, nợ quá hạn tại CN đều duy trì ở mức thấp trong nhiều năm, CN nhiều năm liền khơng có nợ xấu, nợ q hạn. Có được kết quả này là do cán bộ của CN luôn bám sát thời hạn trả chậm cũng như chu kỳ sản xuất kinh doanh của khách hàng, kiểm soát chặt chẽ nguồn tiền chậm trả trong thời gian chậm trả của L/C, không để khách hàng sử dụng vốn sai mục đích.
- Những rủi ro liên quan đến việc giao dịch với các quốc gia nằm trong danh sách cấm vận, rửa tiền của OFAC, UN, EU không diễn ra tại CN trong những năm vừa qua. Đối với mỗi yêu cầu giao dịch cần thực hiện của khách hàng, sau khi tiếp nhận giao dịch, cán bộ CN ln kiểm tra các thơng tin L/C có liên quan đến các nước cấm vận khơng rồi mới tiếp tục thực hiện các bước tiếp theo. Các dấu hiệu nhận biết rửa tiền và gian lận trong tài trợ thương mại có thể là:
+ Giao dịch phức tạp khơng cần thiết, khơng có ý nghĩa về mặt kinh tế, khơng tn theo quy trình kinh doanh thơng thường của khách hàng;
+ Mục đích giao dịch khơng rõ ràng; + Xuất trình chứng từ khơng bình thường;
+ Sử dụng các tên giống các định chế tài chính nổi tiếng; + Khơng quan tâm đến phí;
+ Khách hàng khơng có động cơ chính xác, khơng có nền tảng kinh tế vững chắc, nguồn thu không minh bạch, hạn chế tiết lộ danh tính người hưởng, không tiết lộ về hoạt động kinh doanh cụ thể, thích sự phức tạp hơn
lợi nhuận...
- Những khó khăn trong kiểm tra bộ chứng từ do những thuật ngữ khó hiểu của thơng lệ quốc tế đã giảm đáng kể, hiểu biết pháp lý của cán bộ thanh toán cũng được cải thiện. Điều này xuất phát từ nhận thức của đội ngũ thanh toán viên về hệ thống văn bản pháp lý điều chỉnh hoạt động thanh tốn tín dụng chứng từ, cán bộ luôn chú ý cập nhật những thay đổi mới nhất về tập quấn quốc tế cũng như thay đổi trong các quy trình, quy định nội bộ NH.
- Rủi ro thị trường liên quan đến ngoại tệ giảm dần do trạng thái ngoại tệ và mọi hoạt động mua bán ngoại tệ trên thị trường liên NH trong nước cũng như kinh doanh các công cụ phái sinh đều được quản lý tập trung tại trụ sở chính NHCT.