CÔNGTY CHỨNG KHOÁN
2.3.3.2. Hoạt động môi giới tại công ty.
Hoạt động phát triển khách hàng: bất kỳ công ty nào muốn phát triển cũng đều phải quan tâm đến khách hàng của mình, đặc biệt đối với những công ty kinh doanh dịch vụ như công ty chứng khoán . Nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch luôn luôn là nguồn thu chủ yếu cho công ty chứng khoán. Nhận thức được ý nghĩa quan trọng của nhà đầu tư, công ty cổ phần chứng khoán Phố Wall đã cố gắng xây dựng mối quan hệ tốt đẹp với mọi khách hàng dù là nhà những nhà đầu tư cá nhân nhỏ lẻ hay các tổ chức lớn. Thực hiện tốt nhiệm vụ này, công ty đã tránh được việc mất khách hàng, chi phí thu hút khách hàng đã giảm đi rất nhiều. Hầu hết các khách hàng đến với công ty cổ phần chứng khoán Phố Wall đều cảm thấy hài lòng từ việc tiếp đón, môi trường làm việc cho tới những sản phẩm dịch vụ và mức chi phí của công ty dành cho mình. Để làm được điều này, công ty phải luôn luôn tìm ra những cách thức mới, sáng tạo để đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Triết lý cơ bản nhất trong toàn bộ hoạt động kinh doanh của công ty là: “Phục vụ khách hàng tốt nhất để phát triển”. Triết lý này được thống nhất và thực hiện trong toàn thể các thành viên của công ty bằng bốn nguyên tắc cụ thể sau:
- Nguyên tắc khách hàng là trung tâm của mọi hoạt động: điều này có nghĩa là quyền lợi, sự thỏa mãn của khách hàng trong khi sử dụng các dịch vụ của công ty luôn được ưu tiên hàng đầu trong các quyết định kinh doanh của công ty.
- Nguyên tắc phụcvụ khách hàng tận tâm, trung thực và hợp tác: điều này đòi hỏi các thành viên của công ty phải tuân thủ các chuẩn mực đạo đức kinh doanh đối với khách hàng , tôn trọng và hợp tác với đồng nghiệp vì mục tiêu phát triển chung.
- Nguyên tắc tối ưu quyền lợi và sự thuận tiện cho khách hàng: mọi thành viên của công ty có trách nhiệm tư vấn để khách hàng có thể ra quyết định đầu tư đúng đắn và kịp thời nhất.
- Nguyên tắc liên tục cải tiến: nguyên tắc này đòi hỏi các thành viên trong công ty cần tạo nhiều kênh thông tin thuận lợi để tiếp thu các ý kiến phản hồi của khách hàng nhằm đáp ứng ngày càng tốt hơn nhu cầu của đông đảo khách hàng.
- Về địa điểm nhận lệnh: tất cả mọi lệnh đặt của nhà đầu tư đều sẽ được chuyển về chi nhánh và trụ sở chính của công ty tại Hà Nội.
- Về thời gian nhận lệnh: theo quy định của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, cả hai Sở giao dịch chứng khoán Hồ Chí Minh và Hà Nội đều bắt đầu giao dịch từ 8h30 đến 11h00 các ngày từ thứ hai đến thứ sáu hàng tuần (trừ ngày lễ).
- Về phương thức nhận lệnh: nhà đầu tư có thể đến sàn giao dịch của công ty để trực tiếp viết phiếu lệnh hoặc đặt lệnh gián tiếp qua điện thoại, đặt lệnh trực tuyến qua Internet. Hiện nay, công nghệ phát triển, điện thoại và Internet đã trở nên bình dân với mọi tầng lớp dân cư nên đa số nhà đầu tư đều chọn phương thức đặt lệnh thông qua điện thoại và trực tuyến qua Internet. Cách thức này giúp các nhà đầu tư tiết kiệm rất nhiều chi phí và thời gian đi lại. Chỉ có một số ít các nhà đầu tư đã nghỉ hưu định cư gần hai địa điểm giao dịch của công ty mới thường xuyên đến trực tiếp công ty để vừa đặt lệnh vừa tìm kiếm thông tin của các nhà đầu tư xung quanh. Dù đặt lệnh bằng phương thức nào thì nhà đầu tư cũng yên tâm vì độ bảo mật cao trong hệ thống công nghệ thông tin của công ty và các lệnh đặt của nhà đầu tư luôn được các nhân viên môi giới của công ty kiểm tra kỹ lưỡng trước khi đưa vào hệ thống lệnh chờ của hai Sở giao dịch chứng khoán Hồ Chí Minh và Hà Nội.
Quản lý tài khoản của khách hàng:
- Xác nhận giao dịch: sau khi khách hàng đã đặt lệnh và lệnh giao dịch của khách hàng đã được thực hiện, công ty có trách nhiệm thông báo cho khách hàng biết. Hiện nay, đa số khách hàng đều đăng ký dịch vụ này qua điện thoại di động nên công ty cổ phần chứng khoán Phố Wall có thể dễ dàng gửi các xác nhận giao dịch thành công cho khách hàng.
- Sao kê tài khoản: theo định kỳ (hàng tháng), khách hàng của công ty cổ phần chứng khoán Phố Wall sẽ nhận được bản sao kê tài khoản trong đó liệt kê chi tiết mọi thay đổi của tài khoản. Nhà đầu tư sẽ kiểm tra tính chính xác của các giao dịch phát sinh như mua, bán chứng khoán, cổ tức nhận được … cũng như số dư tiền và chứng khoán cuối cùng của tài khoản. Nếu phát hiện bất kỳ sai sót, nhầm lẫn nào, nhà đầu tư cần thông báo kịp thời cho công ty.
- Ký quỹ bảo đảm: khi đặt lệnh giao dịch, nhà đầu tư phải có số dư tiền hoặc chứng khoán trong tài khoản để đảm bảo cho giao dịch của mình. Tại công ty cổ phần chứng khoán Phố Wall, cả tiền và chứng khoán đều có thể sử dụng làm ký quỹ bảo đảm.