III. Ví dụ về thẩm định một dự án thép tại Maritime Bank Hà Nội:
1. Giới thiệu chung
1.3. nghị vay vốn của khách hàng
- Tổng trị giá đề nghị vay BIDV : 37,500,000 USD tương đương 637,5 tỷ đồng.
- Mục đích : Mua sắm máy móc thiết bị phục vụ cho Dự án Khu liên hợp gang thép Hòa Phát.
- Lãi suất : 6%/năm.
- Thời hạn vay : 6 năm (trong đó ân hạn 03 năm). - Nguồn trả nợ : Khấu hao và lợi nhuận của dự án.
- Tài sản đảm bảo : Toàn bộ giá trị nhà xưởng, máy móc thiết bị hình thành từ vốn vay trị giá trên 2.200 nghìn tỷ đồng.
2. Thẩm định hồ sơ vay vốn
2.1 Hồ sơ pháp lý của dự án
- Dự án đã cung cấp cho Ngân hàng các loại giấy tờ, hồ sơ:
* Giấy chứng nhận đầu tư số 04121000023 ngày 07/08/2007 của UBND Tỉnh Hải Dương cấp cho Công ty CP Tập đoàn Hòa Phát v/v thực hiện dự án đầu tư Khu liên hợp sản xuất gang thép Hòa Phát.
* Giấy chứng nhận đầu tư điều chỉnh số 0412000023 ngày 04/09/2007 của UBND Tỉnh Hải Dương cấp cho Công ty CP Thép Hòa Phát v/v thay đổi chủ đầu tư đối với Dự án khu liên hợp gang thép Hòa Phát.
* Quyết định của Đại hội cổ đông Công ty CP Thép Hòa Phát ngày 05/09/2007 v/v thông qua điều lệ công ty, thông qua phương án hoạt động, thời hạn góp vốn, danh sách thành viên HĐQT cũng như các nội dung của dự án Khu liên hợp gang thép Hòa Phát.
* Báo cáo nghiên cứu khả thi Dự án đầu tư Khu liên hợp sản xuất gang thép Hòa Phát của Công ty Cổ phần Tập đoàn Hòa Phát tháng 07/2007.
* Công văn số 559/UBND-VP ngày 07/05/2008 của UBND Tỉnh Hải Dương gửi Bộ Công thương v/v đề nghị bổ sung Dự án của Tập đoàn Hòa Phát vào Danh mục các dự án đầu tư chủ yếu của ngành thép Việt Nam giai đoạn 2007-2015.
* Công văn số 6541/BCT-CNNg ngày 29/07/2008 của Bộ Công thương gửi UBND Tỉnh Hải Dương v/v bổ sung quy hoạch phát triển ngành thép các dự án tại Hải Dương.
* Giấy chứng nhận Quyền sử dụng đất số AL 569351 do UBND Tỉnh Hải Dương cấp cho Công ty CP Thép Hòa Phát ngày 14/10/2008 với diện tích sử dụng riêng 160.233m2, thời hạn sử dụng đất là 50 năm kể từ ngày 07/07/2008 để xây dựng khu bến bãi nhập, bãi trung chuyển vật liệu.
* Giấy chứng nhận Quyền sử dụng đất số AL 569348 do UBND Tỉnh Hải Dương cấp cho Công ty CP Thép Hòa Phát ngày 14/10/2008 với diện tích sử dụng riêng 307.638m2, thời hạn sử dụng đất là 50 năm kể từ ngày 27/05/2008 để xây dựng Khu liên hợp sản xuất gang thép.
* Hợp đồng thuê đất số 891/HĐTĐ ngày 18/09/2008 giữa Sở tài nguyên và môi trường tỉnh Hải Dương với Công ty CP Thép Hòa Phát, diện tích đất thuê là 290.863m2.
* Hợp đồng thuê đất số 892/HĐTĐ ngày 18/09/2008 giữa Sở tài nguyên và môi trường tỉnh Hải Dương với Công ty CP Thép Hòa Phát, diện tích đất thuê là 307.638m2.
* Hợp đồng thuê đất số 893/HĐTĐ ngày 18/09/2008 giữa Sở tài nguyên và môi trường tỉnh Hải Dương với Công ty CP Thép Hòa Phát, diện tích đất thuê là 160.233m2.
* Công văn số 1500/UBND-VP ngày 09/11/2007 của UBND Tỉnh Hải Dương gửi UBND huyện Kinh Môn, Cty CP Thép Hòa Phát v/v san lấp mặt bằng xây dựng Dự án khu liên hợp sản xuất gang thép Hòa Phát.
* Quyết định số 1039/QĐ-UBND ngày 27/03/2008 của UBND Tỉnh Hải Dương v/v phê duyệt phương án bồi thường, hỗ trợ GPMB khi thu hồi đất xây dựng nhà máy sản xuất gang thép Công ty cổ phần thép Hòa Phát tại xã Hiệp Sơn, huyện Kinh Môn (đợt 1).
* Quyết định số 1678/QĐ-UBND ngày 19/05/2008 của UBND Tỉnh Hải Dương v/v phê duyệt phương án bồi thường, hỗ trợ khi thu hồi đất xây dựng Khu liên hợp gang thép Hòa Phát (đợt 2).
* Báo cáo tiến độ thực hiện dự án đến 05/11/2008.
* Hợp đồng nguyên tắc về cung ứng và sử dụng điện số 02-2008/HĐCCĐ-P7 ngày 14/04/2008 với Cty TNHH MTV Điện lực Hải Dương.
* Hợp đồng nguyên tắc số 01/NLHS-THP/07 ngày 18/11/2007 với Cty CP Năng lượng Hiệp Sơn v/v cung cấp than cốc.
* Hợp đồng nguyên tắc số 01/KSHP-THP/07 ngày 18/11/2007 với Cty CP Khoáng sản Hòa Phát v/v mua bán quặng sắt.
* Một số bản chào giá phế, than cốc, quặng sắt, than cám của một số nhà cung cấp trong và ngoài nước.
Một số hợp đồng xây dựng cơ bản của Dự án Công ty đã cung cấp bao gồm 30 hợp đồng nội và 14 hợp đồng ngoại, danh mục cụ thể như sau:
1. Hợp đồng kinh tế số 01/2008/HPS-EEMC ngày 08/01/2008 với Cty Cổ phần chế tạo thiết bị điện Đông Anh v/v cung cấp máy biến áp và các dịch vụ kèm theo cho trạm 110/6kV thuộc Dự án Khu liên hợp Gang thép Hòa Phát tại xã Hiệp Sơn, huyện Kinh Môn, tỉnh Hải Dương.
2. Hợp đồng kinh tế số 01/2008/HPS-HANEL ngày 31/01/2008 với Cty CP Tự động hóa và cơ khí điện tử Hanel v/v cung cấp và lắp đặt 04 cân điện tử 100 tấn.
3. Hợp đồng kinh tế số 01/2008/HPS-Z25 ngày 21/04/2008 với Cty Cơ khí 25 – Bộ Quốc phòng v/v cung cấp Bàn con lăn ra lò nung và robot; Nắp che khớp nối và Tấm đế hộp số và nắp che giá cán.
4. Hợp đồng kinh tế số 01/08-TB/THP-KSHP ngày 19/05/2008 với Cty CP Khoáng sản Hòa Phát v/v cung cấp dây chuyền tuyển quặng sắt công suất 1.000 tấn/ngày.
5. Hợp đồng kinh tế số 02/08-TB/THP-KSHP ngày 19/05/2008 với Cty CP Khoáng sản Hòa Phát v/v cung cấp máy xúc đào bánh xích hiệu Sumitomo, máy xúc đào Kobelco.
6. Hợp đồng kinh tế số 431/HĐKT/HP-HA/2008 ngày 02/06/2008 với Cty Thương mại tài chính Hải Âu v/v cung cấp xe xúc lật hiệu Liugong hiệu ZL50C, mới 100% sản xuất tại Trung Quốc năm 2007-2008.
7. Hợp đồng kinh tế số 60/HĐKT-KD2/2008 ngày 04/06/2008 với Cty chế tạo máy xây dựng & khai thác mỏ Hòa Phát v/v mua bán dây chuyền nghiền quặng sắt 2.000 tấn/ngày.
8. Hợp đồng kinh tế số 01/2008/HPS-LISEMCO ngày 04/07/2008 với Cty TNHH MTV chế tạo thiết bị & đt Hải Phòng v/v cung cấp tấm đế giá cán và gia nhiệt cho tấm đế giá cán.
9. Hợp đồng kinh tế số B.115/HAMECO-HOAPHAT/08 ngày 18/07/2008 với Cty TNHH NN 1 TV Cơ khí Hà Nội v/v cung cấp bàn con lăn lối vào tấm nâng nghiên; bàn con lăn có tấm nâng nghiêng và cụm tấm gang răng cưa đầu sàn nguội.
10. Hợp đồng kinh tế số 02/2008/HPS-LISEMCO ngày 28/07/2008 với Cty TNHH MTV chế tạo & đt Hải Phòng v/v Gia công chế tạo: QTB, Khung cố định và chuyển động Cooling Bed; Cữ chặn cố định so đầu sàn nguội – Cữ chặn an toàn – Cụm con lăn so đầu và Gia công cơ khí phần thanh răng cưa thuộc hạng mục khung cố định và chuyển Cooling Bed và Sơn chịu nhiệt Jotun cho thanh răng cưa thuộc hạng mục khung cố định và chuyển động Cooling Bed.
11. Hợp đồng kinh tế số 01/2008/HPS-GP ngày 16/08/2008 với Cty TNHH một thành viên Mai Động Nhà máy cơ khí Giải Phóng v/v cung cấp dầm đỡ cữ chặn, cữ chặn cố định, thiết bị giảm chấn cữ chặn cố định, bàn con lăn phía sau máy cắt nguội, sàn xích chuyển, bàn con lăn sau máy cắt nguội cạnh sàn xích, thiết bị chuyển hướng và sơn, vận chuyển và lắp ráp.
12. Hợp đồng kinh tế số 04/2008/HPS-Z25 ngày 15/09/2008 với Cty Cơ khí 25 – Bộ quốc phòng v/v cung cấp bàn con lăn phía ra sàn nguội và chi phí bốc xếp vận chuyển.
13. Hợp đồng kinh tế số 01/HĐKT/DAGT ngày 20/11/2007 với Cty CP XD&PT đô thị Hòa Phát v/v giao thầu thi công san nền hoàn thiện mặt bằng công trình Khu liên hợp gang thép Hòa Phát.
14. Hợp đồng kinh tế số 01/2008/HPS-TTR ngày 17/01/2008 với Cty sản xuất và thương mại Thiên Trường v/v sản xuất, lắp dựng khung thép xưởng cơ khí tại Khu liên hợp gang thép Hòa Phát tại xã Hiệp Sơn, huyện Kinh Môn, tỉnh Hải Dương.
15. Hợp đồng kinh tế số 02/2008/HPS-TTR ngày 17/01/2008 với Cty sản xuất và thương mại Thiên Trường v/v nhận thiết kế, gia công sản xuất, vận chuyển, lắp dựng hoàn chỉnh khung nhà thép, tôn lợp và tôn bao che cho toàn bộ nhà xưởng cán thép: hạng mục Xưởng cán thép thanh.
16. Hợp đồng thi công xây dựng công trình số 01-2008/HĐXD/XD-GT ngày 25/01/2008 với Cty CP XD&PT đô thị Hòa Phát v/v nhận thi công xây dựng hạng mục Kè đá và tường rào công trình Khu liên hợp sản xuất gang thép Hòa Phát.
17. Hợp đồng kinh tế giao nhận thầu thi công số 01/2008/HPS-VG ngày 27/02/2008 với Cty CP thương mại và dịch vụ Vương gia v/v tiến hành thi công lắp đặt hoàn chỉnh đường dây 35kV, trạm biến áp 2500kVA-35(6,3)/0,4kV.
18. Hợp đồng kinh tế số 02/2008/HĐXD ngày 05/04/2008 với Cty CP Xây dựng và phát triển đô thị Hòa Phát v/v thi công xây dựng hạng mục “Đường công vụ” – Khu liên hợp sản xuất gang thép Hòa Phát.
19. Hợp đồng thi công xây lắp số 07/2008/HĐ-XD ngày 30/07/2008 với Hợp tác xã dịch vụ xây dựng Thành Hưng v/v thi công hạng mục Bãi tập kết thiết bị.
20. Hợp đồng thi công xây lắp số 15/2008/HĐ-XD ngày 30/07/2007 với Cty CP Xây lắp 3 Hải Dương v/v thi công xây dựng công trình: Móng dây chuyền tuyển quặng.
21. Hợp đồng thi công xây lắp số 01.07/2008/HĐ-XD ngày 10/07/2008 với Cty Sông Mã v/v thi công công trình: Nhà làm việc, nhà ăn số 1 & 2.
22. Hợp đồng kinh tế số 01/CPT-ĐH ngày 10/07/2008 với Cty TNHH Đông Hải v/v mua bán cát và san lấp mặt bằng.
23. Hợp đồng kinh tế số 70/HĐXD/BCQ-DAGT ngày 10/04/2008 với Cty CP Xây dựng và phát triển đô thị Hòa Phát v/v thi công xây dựng hạng mục “Bãi chứa quặng” – Khu liên hợp sản xuất gang thép Hòa Phát.
24. Hợp đồng xây lắp số 05.08/HĐKT-HP-MĐ 2008 ngày 16/08/2008 với Cty TNHH Bê tông và xây dựng Minh Đức v/v thi công hạng mục: Móng cọc lò cao, thiêu kết, lò luyện.
25. Hợp đồng kinh tế số 0108/HĐXD-MNMCT-DAGT ngày 01/08/2008 với Cty CP XD&PT đô thị Hòa Phát v/v thi công xây dựng hạng mục “Móng nhà máy cán thép thanh”.
26. Hợp đồng kinh tế số 2206/HĐXD/CBTCT DƯL-DAGT ngày 22/06/2008 với Cty CP XD & PT đô thị Hòa Phát v/v thi công ép cọc đại trà BTCT DƯL D350mm hạng mục: Nhà máy cán thép thanh và móng đường cổng trục 20 tấn, móng máy, hệ kết cấu đỡ lò đứng.
27. Thỏa thuận hợp đồng số 02.1 LOC/2008/FPV-IEC ngày 11/08/2008 với Franco Pacific Ventures Co.,Ltd và Cty CP Lắp máy và xây dựng điện IEC v/v cung cấp thiết bị, vật tư, xây dựng, lắp đặt và hiệu chỉnh cho trạm 110/6kV.
28. Hợp đồng thi công xây dựng công trình số 09.08/HĐXL ngày 26/08/2008 với Cty TNHH Sơn Trường v/v thi công xây dựng “Công trình bến nhập quặng số 1+2+3+4 thuộc Dự án khu liên hợp sản xuất gang thép Hòa Phát”
29. Hợp đồng thi công xây lắp số 08.08/2008/HĐXD ngày 27/08/2008 với Xí nghiệp tư doanh vận tải Hồng Lạc v/v thi công xây dựng công trình: Nền, móng, mặt bãi chứa quặng tinh.
30. Hợp đồng thi công xây lắp số 05.09/HĐ-XD ngày 20/09/2008 với Hợp tác xã dịch vụ xây dựng và cung cấp vật liệu xây dựng Thành Hưng v/v thi công hạng mục: Hệ thống xử lý nước thải dây chuyền tuyển quặng.
31. Hợp đồng số DP04PN01 ngày 26/09/2007 với Danieli Far East Co., Ltd. 32. Hợp đồng số 071031 – 1/HPS-XA ngày 31/10/2007 với Xi’an Pengyuan Heavy Electric Furnace Manufacturing Co., Ltd.
33. Hợp đồng số 01/HPS-Suneng ngày 15/02/2008 với Jiangsu Suneng Envirnomental Protection Science and Technology Co., Ltd.
34. Hợp đồng số 01/HPS-Wuxi ngày 22/02/2008 với Wuxi Jiangnan Mine Machine Manufacture Co.,Ltd.
35. Hợp đồng số 01/HPS-HENAN ngày 25/02/2008 với Guangxi Beilida Trade Co.,Ltd.
36. Hợp đồng số 01/2008/HPS- UNITE ngày 22/03/2008 với Wuxi Unite Asia EP Engineering Co., Ltd.
37. Hợp đồng số 01 HPS-SLON/2008 ngày 28/04/2008 với Slon Magnetic Separator Ltd.
38. Hợp đồng số 080602-2/HPS-XA ngày 10/07/2008 với Xi’an Pengyuan Heavy Electric Furnace Manufacturing Co.,Ltd.
39. Hợp đồng số 02/2008/HPS-Suneng ngày 10/06/2008 với Jiangsu Suneng Environmental Protection Science and Technology Co.,Ltd.
40. Hợp đồng số 01.IMP/2008/HP-FPV ngày 30/07/2008 với Franco Pacific Ventures Co., Ltd.
41. Hợp đồng số 03/2008/HPS-Suneng ngày 20/08/2008 với Jiangsu Suneng Environmental Protection Science and Technology Co.,Ltd.
42. Hợp đồng số 04/2008/HPS-SUNENG ngày 20/08/2008 với Jiangsu Suneng Environmental Protection Science and Technology Co.,Ltd.
Hợp đồng số 02/HPS-HENAN ngày 28/08/2008 với Guangxi Beilida Trade Co.,Ltd.
Hợp đồng số 0108/2008/HPS-TTS ngày 25/08/2008 với Thai Tech Steel (2003) Co., Ltd.
* Như vậy, hiện tại Dự án còn thiếu các văn bản pháp lý sau:
- Biên bản họp ĐHĐCĐ Cty CP Thép Hòa Phát v/v đầu tư dự án.
- Quyết định của HĐQT Cty CP Thép Hòa Phát v/v điều chỉnh dự án đầu tư. - Quyết định của Thủ tướng Chính phủ v/v bổ sung Dự án khu liên hợp gang thép Hòa Phát vào quy hoạch phát triển ngành thép giai đoạn 2007-2015.
- GCN đầu tư của dự án điều chỉnh do UBND tỉnh Hải Dương cấp.
- Quyết định của Bộ tài nguyên và môi trường v/v phê duyệt báo cáo đánh giá tác động môi trường của Dự án khu liên hợp gang thép Hòa Phát tại xã Hiệp Sơn, huyện Kinh Môn, tỉnh Hải Dương.
2.2 Hồ sơ vay vốn
* Hồ sơ đã cung cấp
- Báo cáo tài chính của Cty CP Thép Hòa Phát cho kỳ hoạt động từ 17/8/2007 đến 31/12/2007.
- Bảng cân đối kế toán, báo cáo kết quả hoạt động sản xuất kinh doanh, danh sách tài sản cố định, bảng kê chi tiết hàng tồn kho của Cty CP Thép Hòa Phát tại thời điểm tháng 08/2008.
- Báo cáo tài chính năm 2005, 2006 và 2007 của Công ty CP Tập đoàn Hòa Phát (năm 2005, 2006 là Công ty CP Thép Hòa Phát, tiền thân của Cty CP Tập đoàn Hòa Phát).
- Báo cáo tài chính (bao gồm Bảng cân đối kế toán, Báo cáo kết quả hoạt động sản xuất kinh doanh, Báo cáo lưu chuyển tiền tệ và Thuyết minh báo cáo tài chính) tại thời điểm 30/09/2008.
-Danh mục các khoản phải trả tại 31/12/2007 và 31/08/2008. - Bảng kê chi tiết hàng tồn kho tại 31/12/2007 và 31/08/2008. - Danh sách tài sản cố định tại 31/12/2007 và 31/08/2008.
- Công văn số 3310 CV/THP-KT ngày 27/10/2008 v/v vay vốn thực hiện Dự án khu liên hợp gang thép Hòa Phát tại Ngân hàng ĐT&PT Việt Nam.
- Quyết định số 09.11/QĐHĐQT ngày 14/10/2008 của Hội đồng quản trị dự án v/v Tăng vốn đầu tư vào dự án “Khu liên hợp gang thép Hòa Phát”.