Mua bảo hiểm cho nghiệp vụ thẻ (nếu cú). Trớch lập quỹ dự phũng rủi ro để bự đắp cho cỏc rủi ro phỏt sinh từ nghiệp vụ thanh toỏn thẻ.
Ngõn hàng Cụng thương Hà Nội phải tỡm hiểu kỹ về đơn vị chấp nhận thẻ trước khi tiến hành ký kết hợp đồng thanh toỏn thẻ đặc biệt là về tư cỏch của đơn vị chấp nhận thẻ, hoạt động kinh doanh và khả năng tài chớnh của đơn vị chấp nhận thẻ.
Theo định kỳ tổ chức tập huấn và cung cấp tài liệu về chấp nhận thanh toỏn thẻ cho cỏc đơn vị chấp nhận thẻ. Đặc biệt cung cấp cỏc tài liệu hướng dẫn chi tiết (cú thể kết hợp bổ sung nếu cần) đối với cỏc đơn vị chấp nhận thẻ kinh doanh một số loại hàng hoỏ, dịch vụ
đặc biệt như: MO/TO, thanh toỏn qua internet, T&E, cỏc loại hàng hoỏ cú mức độ rủi ro cao như: tiền mặt, vàng bạc đồ trang sức, sũng ...
Hướng dẫn đơn vị chấp nhận thẻ sử dụng và bảo quản thiết bị thanh toỏn thẻ EDC, CAT và mỏy cà thẻ theo đỳng qui định của Ngõn hàng Cụng thương. Mọi hỏng húc của mỏy thanh toỏn thẻ phải Cụng được bỏo cỏo cho Ngõn hàng Cụng thương hoặc đại lý được Ngõn hàng Cụng thương chỉ định mới được phộp cỏc hỏng húc của thiết bị thanh toỏn thẻ.
Thường xuyờn thăm và kiểm tra hoạt động thanh toỏn thẻ của đơn vị chấp nhận thẻ. Phối hợp với trung tõm thẻ quản lý hoạt động thanh toỏn thẻ của đơn vị chấp nhận thẻ thụng qua việc nộp hoỏ đơn thanh toỏn thẻ, kịp thời phỏt hiện những thay đổi lớn về doanh số thanh toỏn hoặc những hoạt động bất thường của đơn vị. Ngoài ra, cần theo dừi cỏc đơn vị chấp nhận thẻ mà chủ thẻ khụng cú điều kiện quan sỏt nhõn viờn đơn vị chấp nhận thẻ thực hiện giõo dịch như nhà hàng, cõu lạc bộ ...
Gửi đầy đủ và kịp thời cỏc danh sỏch thẻ cấm lưu hành cũng như cỏc thụng bỏo của trung tõm thẻ (nếu cú) cho cỏc đơn vị chấp nhận thẻ.
Liờn hệ ngay với trung tõm thẻ khi phỏt hiện ra cỏc biểu hiện gian trỏ trong thanh toỏn thẻ của đơn vị chấp nhận thẻ để phối hợp biện phỏp xử lý.
Đối với cỏc đơn vị chấp nhận thẻ được phộp thực hiện cỏc loại hỡnh thanh toỏn đặc biệt (MO/TO, E-com...): cú thể yờu cầu ký quỹ, thanh toỏn tạm ứng một phần hoặc tạm ứng sau một thời gian cho cỏc giao dịch đặc biệt này.
Để ngăn chặn tỡnh trạng chủ thẻ sử dụng thẻ của mỡnh thanh toỏn cỏc thương vụ cú giỏ trị nhỏ hơn mức thanh toỏn ấn định nhưng lại cú tổng giỏ trị thanh toỏn lớn hơn hạn mức trong một ngày. Ngõn hàng Cụng thương Hà Nội đó yờu cầu cỏc cơ sở chấp nhận thẻ phải liờn hệ với nhõn viờn thanh toỏn thẻ ở ngõn hàng xin cấp phộp toàn bộ thương vụ giao dịch bằng hệ thống POS terminal.
Hạn chế rủi ro nội bộ: thường xuyờn kiểm tra hệ thống mỏy tớnh của mỡnh , đảm bảo tớnh hoạt động liờn tục và ổn định; tăng cường kiểm soỏt cỏc bước thực hiện nhiệp vụ của cỏn bộ; hạn chế tối đa tỡnh trạng trục trặc kỹ thuật trong hệ thống và phải cú biện phỏp xử lý kịp thời khi cú sự cố xảy ra.