Thông tin khách hàng có vai trò quan trọng trong công tác quản lí rủi ro TD, nó cung cấp cho cán bộ TD những thông tin liên quan đến khoản vay và điều kiện để theo dõi và quản lí các khoản vay đó. Để có được thông tin chính xác đem lại hiệu quả trong quản lí rủi ro TD, cần thu được thông tin từ nhiều nguồn khác nhau. Có thể chia ra làm 2 loại cơ bản: thông tin nội bộ và thông tin từ bên ngoài
* Thông tin nội bộ: cung cấp thông tin về lịch sử quan hệ TD giữa NH và khách hàng. Để nguồn thông tin này có được hiệu quả, NH nên lập một bộ phận tổng hợp, lưu trữ thông tin một cách có hệ thống, khoa học, phân loại theo một tiêu chí nào đó một cách rõ ràng để tạo điều kiện thuận lợi trong việc tìm kiếm thông tin. Việc lưu trữ còn giúp cho sự so sánh giữa các khách hàng, giúp NH tìm hiểu thông tin bên ngoài từ về khách hàng thông qua đối thủ cạnh tranh và các đối tác của KH.
Để thực hiện được điều này, bộ phận lưu trữ nên làm luôn việc thu thập thông tin. Các thông tin thu được cần đáp ứng: chính xác, kịp thời và liên tục được cập nhật; phải đảm bảo độ tin cậy, đa dạng và toàn diện và có khả năng phối hợp với các luồng thông tin khác trong NH và trong nền kinh tế.
* Thông tin từ bên ngoài: cung cấp cho cán bộ TD và NH những hiểu biết thực tế về tình hình hoạt động kinh doanh của khách hàng, đặc biệt là về tài sản đảm bảo của món vay. Cán bộ TD luôn phải sử dụng thông tin bên
ngoài để kiểm tra, giám sát tình hình sử dụng vốn cũng như tình hình tài chính của khách hàng.
Các thông tin này có thể lấy từ nhiều nguồn khác nhau: từ thông tin của trụ sở chính, trung tâm thông tin TD của NHNN (CIC), trên các phương tiện thông tin đại chúng. Hiện nay Sở lấy thông tin bên ngoài chủ yếu thông qua NHCT VN, qua các chi nhánh khác của NHCT và qua thông tin thu thập được của các cán bộ TD; thông tin từ nguồn CIC thường ít khai thác do việc xin số liệu mất thời gian.
Thông tin bên ngoài có thể là thông tin tài chính hoặc phi tài chính, tuy nhiên chúng khá quan trọng trong đánh giá tình trạng hoạt động thực tế của khách hang: tư cách của người vay, khả năng lãnh đạo, triển vọng tương lai của doanh nghiệp. Trong luồng thông tin này, khả năng phân tích và óc quan sát là yếu tố quan trọng giúp cán bộ TD thu được nhiều thông tin phi tài chính quan trọng. Trong điều kiện thông tin tràn lan như hiện nay thì cán bộ TD phải biết lựa chọn thông tin và cảnh giác trong việc tiếp nhận nó. Điều này phụ thuộc nhiều vào trình độ và kinh nghiệm của họ.