Bảng 2: Tình hình sử dụng vốn của NHCT Đống Đa
2.4.Hoạt động kế toán ngân quỹ
Tại Chi nhánh công nghệ dịch vụ thanh toán không ngừng đợc đổi mới gắn với đổi mới phong cách giao dịch, trân trọng khách hàng của đội ngũ nhân viên kế toán, kết hợp với hệ thống tin học hiện đại thay thế lao động thủ công để đáp ứng kịp thời nhu cầu phát triển kinh tế đất nớc và chuẩn bị cho tiến trình hội nhập. Nếu năm 1988, doanh số thanh toán qua ngan hàng đạt mức trên 1.000 tỷ cho 1 năm, thì tới nay doanh số thanh toán bình quân đạt 35.000 tỷ, tăng gấp 35 lần, trong đó thanh toán không dùng tiền mặt chiếm tỷ trọng 81%. Các hoạt động kinh doanh dịch vụ của Chi nhánh cũng ngày càng đợc cải tiến và phát triển, dịch vụ trả tiền tự động qua máy ATM, gửi một nơi và lấy ra ở nhiều nơi trong hệ thống NHCT Việt Nam đợc nhiều khách hàng sử dụng, Chi nhánh là đơn vị duy nhất trong hệ thống NHCT VN đợc thực hiện theo Chơng trình giao dịch một cửa Mô hình hiện đại hoá công nghệ ngân hàng, khách hàng có thể giao dịch với bất cứ quầy nào trong Ngân hàng mà do khách hàng tự lựa chọn, và cũng chỉ tại một quầy này, khách hàng có thể giao dịch tất cả các dịch vụ mà khách hàng cần (kể cả giao dịch nộp, lĩnh tiền mặt và giao dịch chuyển khoản). Khách hàng có thể tự vấn tin số d hoặc các hoạt động trên tài khoản của mình, cùng các thông tin khác thông qua việc khách hàng tự sử dụng trên máy vi tính bằng mật khẩu riêng của từng khách hàng. Và hiện đại hơn cả là theo chơng trình này, khách hàng có thể gửi tiền tại Chi nhánh và rút tiền ở bất kỳ Phòng giao dịch nào của Chi nhánh đều đợc.
Dịch vụ chuyển tiền nhanh, chuyển tiền điện tử liên ngân hàng đã giúp cho khách hàng có thời gian chuyển tiền ngắn nhất, trớc đây một món
chuyển tiền nhanh cũng phải mất vài ngày, hiện nay thanh toán điện tử giao dịch này chỉ mất vài giây.
Chính vì đổi mới công nghệ mà hoạt động dịch vụ thanh toán của NHCT Đống đa ngày càng đợc nhiều khách hàng tìm đến mở tài khoản và giao dịch. Tính đến nay, con số tài khoản tại NHCT Đống đa trên 4.000.
Chi nhánh NHCT Đống đa là một trong những đơn vị có doanh số thu chi tiền mặt và có lợng khách giao dịch hoạt động lớn.
Trong 15 năm qua, khối lợng thu chi tiền mặt qua quỹ ngân hàng đạt 39.297 tỷ đồng. Trong thời kỳ bao cấp, Chi nhánh là một đơn vị thờng xuyên bội chi tiền mặt lớn, vì đây là Quận có đặc điểm có nhiều trờng đại học và các đơn vị quân đội lớn, các cơ quan nhà máy xí nghiệp nhiều. Sau thời kỳ bao cấp chuyển sang hoạt động theo cơ chế thị trờng tới nay, Ngân hàng luôn luôn bội thu, hàng năm lên tới hàng tỷ đồng. Với khối lợng thu chi tiền mặt lớn, nhng Chi nhánh đã chấp hành nghiêm chỉnh các quy định về thể lệ và chính sách tiền tệ của Nhà nớc, vì vậy đã đảm bảo tuyệt đối an toàn về kho quỹ, phát hiện nhiều bạc giả, nhiều cán bộ kiểm ngân đã thể hiện tính liêm khiết nhiều năm trả tiền thừa cho khách hàng, số tiền thừa trong 15 năm đã trả cho khách hàng là 3.160 triệu đồng. Trong đó có những món trả lại hàng trăm triệu đồng, riêng trong năm 2003 đã trả lại với số tiền là 600, 089 triệu đồng.
Bảng 6: Doanh số hoạt động tiền tệ kho quỹ, đơn vị tỷ đồng
(Đơn vị: Tỷ đồng) Chỉ tiêu Năm Năm 2001 Năm 2002 Năm 2003 1. Tổng thu tiền mặt 2. Tổng chi tiền mặt 3. Doanh số trả tiền thừa 4. Tổng số bạc giả thu hồi
3.164 3.156 0,24 0,22 3.508 3.506 0,31 0,29 3.091 3.193 0,6 0,52 Nguồn: Báo cáo tổng kết hoạt động kinh doanh năm 2001-2003