- Biện phỏp giảm thiểu rủi ro:
+ Phõn tớch cỏc điều kiện kinh tế vĩ mụ cơ bản.
+ Sử dụng cỏc cụng cụ thị trường như hoỏn đổi và mua bỏn kỳ hạn v.v..
+ Điều khoản bảo vệ trong cỏc hợp đồng (vớ dụ: chỉ số hoỏ, cơ chế chuyển qua, giỏ cả leo thang, bất khả khỏng).
+ Đảm bảo hay cam kết (của Nhà nước, Ngõn hàng, v.v..) về nguồn ngoại hối, v.v.v
4. Nội dung thẩm định.
4.1. Thẩm định khỏch hàng vay vốn:
- Ngõn hàng phải tiến hành đi thực tế nơi thực tế sản xuất kinh doanh của khỏch hàng để tỡm hiểu thờm thụng tin về khỏch hàng và phương ỏn sản xuất kinh doanh/dự ỏn đầu tư, tư cỏch và năng lực phỏp lý, năng lực điều hành, năng lực quản lý sản xuất kinh doanh, mụ hỡnh tổ chức bố trớ lao động của doanh nghiệp.
+ Tỡm hiểu chung về khỏch hàng
+ Điều tra đỏnh giỏ tư cỏch và năng lực phỏp luật, năng lực hành vi nhõn sự + Mụ hỡnh tổ chức bố trớ lao động của khỏch hàng
+ Tỡm hiểu đỏnh giỏ khả năng quản trị điều hành của ban lónh đạo - Phõn tớch khả năng tài chớnh của khỏch hàng:
+ Kiểm tra tớnh chớnh xỏc của bỏo cỏo kết quả sản xuất kinh doanh + Phõn tớch đỏnh giỏ tỡnh hỡnh hoạt động và khả năng tài chớnh - Phõn tớch tỡnh hỡnh quan hệ với Ngõn Hàng
+ Xem xột quan hệ tớn dụng + Xem xột quan hệ tiền gửi
4.1.1. Thẩm định năng lực phỏp lý của khỏch hàng
Thẩm định khỏch hàng vay vốn phục vụ mục đớch sản xuất kinh doanh NH cần yờu cầu xem xột cỏc giấy tờ sau: