I. Sự phát triển quan hệ buôn bán của Việt nam trong thời gian qua.
1.2 Ngời giao hàng không phải là ngời hởng lợi (Điều 31 UCP 500) Dữ liệu
Dữ liệu
- Loại tín dụng: Không huỷ ngang có xác nhận (Irrevocable Confirmed) - áp dụng: UCP 500.
- Ngời yêu cầu mở L/ C: Công ty PACKEXIM. - Ngời hởng thụ: Công ty Trans - Stahl Ltd.
- Ngân hàng phát hành: Ngân hàng EXIMBANK.
- Ngân hàng thông báo: Ngân hàng Ing Bank Amsterdam. - Ngân hàng xác nhận: Ngân hàng Ing Bank Amsterdam. - Hiệu lực: Trả chậm sau 180 ngày kể từ ngày ghi trên B/ L.
- Hết hiệu lực: Tại quầy giao dịch của Ngân hàng xác nhận. Tình huống
Ngân hàng EXIMBANK phát hành một th tín dụng không huỷ ngang có xác nhận và thông báo cho Ngời hởng lợi thông qua Ngân hàng Ing Bank Amsterdam. Tín dụng th yêu cầu nh sau:
1. Vận đơn sạch theo lệnh của Ngân hàng EXIMBANK
Ngân hàng Ing Bank Amsterdam kiểm tra bộ chứng từ do ngời thụ hởng xuất trình và nhận thấy rằng bộ chứng từ hoàn toàn phù hợp với các điều khoản và điều kiện L/ C; và gửi bộ chứng từ về Ngân hàng EXIMBANK để đòi thanh toán
Sau khi nhận và kiểm tra bộ chứng từ, Ngân hàng EXIMBANK nhận thấy trên B/L, tên ngời giao hàng là Middlan Resource Inc., chứ không phải là Trans - Stahl Ltd - tên Ngời thụ hởng. Ngân hàng EXIMBANK cho rằng điều này chấp
nhận đợc vì không có quy định nào khác trên L/ C, vì vậy đã ký chấp nhận thanh toán gửi tới Ngân hàng Ing Bank Amsterdam.
Sau khi Ngân hàng EXIMBANK ký chấp nhận thanh toán, hàng về đến Cảng Hải Phòng. Vinacontrol giám định thấy rằng hàng kém phẩm chất so với hợp đồng.
Do hàng kém phẩm chất, Packexim đã từ chối không nhận lô hàng trên và kiện vụ việc ra toà án kinh tế Việt Nam và Bộ Thơng mại.
Bộ Thơng mại có công văn gửi Ngân hàng EXIMBANK đề nghị tạm dừng thanh toán chờ vụ việc đợc giải quyết.
Giải quyết
Trong trờng hợp này, Ngân hàng EXIMBANK ký chấp nhận thanh toán là hoàn toàn đúng do việc chấp nhận thanh toán chỉ căn cứ vào bộ chứng từ đợc quy định trong L/ C mà không căn cứ vào hàng hóa đợc giao (Điều 4 UCP 500). Hơn nữa, Ngân hàng EXIMBANK đã áp dụng điều 31 UCP 500 trong trờng hợp trên B/ L, ngời giao hàng không phải là ngời hởng thụ để quyết định chứng từ hoàn toàn phù hợp với L/ C. Điều 31 UCP 500 ghi "Trừ khi có quy định khác trong tín
dụng, các Ngân hàng sẽ chấp nhận một chứng từ vận tải mà: .".…
iii. Có ghi rằng ngời gửi hàng là một ngời khác không phải là ngời hởng lợi Tín dụng.". Nh vậy, Packexim chỉ có thể bằng thơng lợng với Trans - Stahl Ltd để
giảm lô hàng, còn Ngân hàng không thể can thiệp trong trờng hợp này.
Điều 17 UCP 500 ghi "Các ngân hàng không chịu trách nhiệm về những hậu
quả phát sinh do hoạt động kinh doanh của mình bị gián đoạn vì thiên tai, rối loạn, dân biến, nổi loạn, chiến tranh hay vì bất cứ nguyên nhân nào khác ngoài khả năng kiểm soát của mình …...". Nh vậy khi nhận đợc công văn đề nghị tạm
dừng thanh toán của Bộ Thơng mại, Ngân hàng EXIMBANK đã ở vào tình trạng bất khả kháng.
I.2 Danh sách đóng hàng không đ ợc in trên giấy tiêu đề và không có chữ ký của Ng ời thụ h ởng (Điều 21 UCP 500)