- Cú đội ngũ nhõn viờn đủ trỡnh độ chuyờn mụn, nghiệp vụ trong hoạt động kinh doanh chứng khoỏn, đặc biệt là trong việc thực hiện cỏc giao
Giỏm sỏt, đo lường và đỏnh giỏ kết quả hoạt động
1.3.2. Uy tớn của ngõn hàng
Uy tớn của ngõn hàng được đỏnh giỏ qua quy mụ hoạt động, năng lực tài chớnh và an toàn trong hoạt động.
Trước hết ngõn hàng phải cú nguồn vốn đủ lớn và cơ cấu vốn thớch hợp.
- Vốn điều lệ: Quy mụ của vốn điều lệ, quỹ dự trữ vốn điều lệ ảnh hưởng rất lớn đến quy mụ của việc đầu tư cổ phiếu núi riờng và đầu tư chứng khoỏn của NHTM núi chung. Bờn cạnh đú, quy mụ vốn điều lệ ảnh hưởng tới việc tăng cường điều kiện cơ sở vật chất, kỹ thuật, hiện đại hoỏ ngõn hàng, do đú ảnh hưởng tới khả năng thực hiện và quản lý hoạt động đầu tư. Quy mụ vốn điều lệ là nhõn tố quyết định cỏc NHTM cú thể tăng quy mụ tài sản cú, tài sản nợ, tăng cao khả năng huy động vốn cũng như tài trợ cho nền kinh tế hay khụng...
- Vốn huy động: Nguồn vốn huy động ảnh hưởng tới hoạt động đầu tư chứng khoỏn, mà cụ thể là hoạt động đầu tư vào trỏi phiếu của NHTM khụng chỉ trờn phương diện quy mụ của nguồn vốn huy động mà cả cơ cấu của nguồn vốn huy động cũng ảnh hưởng rất lớn tới cơ cấu chứng khoỏn được đầu tư.
Nguồn vốn của Ngõn hàng chủ yếu là nguồn vốn huy động từ cỏc tổ chức, cỏ nhõn trong xó hội và Ngõn hàng luụn phải dự trữ một lượng tiền nhất định để nhằm đỏp ứng nhu cầu rỳt tiền của cỏc khỏch hàng. Dự trữ của Ngõn hàng bao gồm một phần là dự trữ dưới hỡnh thức tiền mặt và một phần dưới hỡnh thức cỏc giấy tờ cú giỏ cú khả năng chuyển đổi nhanh thành tiền hoặc đầu tư ngắn ngày trờn thị trường liờn ngõn hàng. Trờn cơ sở quy mụ nguồn vốn cú thể đầu tư vào chứng khoỏn và cơ cấu thời hạn của nguồn vốn này, NHTM sẽ xõy dựng một danh mục đầu tư chứng khoỏn với cỏc kỳ hạn khỏc nhau.
Như vậy, ngõn hàng phải cú vốn tự cú lớn, cỏc phương thức huy động đa dạng, phong phỳ hấp dẫn đối với khỏch hàng.
Năng lực tài chớnh đủ lớn sẽ giỳp ngõn hàng cú đủ điều kiện tham gia nhiều hoạt động và sẵn sàng chịu đựng cỏc tỡnh huống xảy ra ngoài ý muốn để đảm bảo uy tớn. Uy tớn, khả năng tài chớnh của ngõn hàng cũn được phản ỏnh bởi chất lượng hoạt động của ngõn hàng thương mại. Nếu chất lượng hoạt động khụng tốt, tỷ lệ nợ quỏ hạn cũng như cỏc khoản nợ xấu cao, hiệu suất hoạt động và khả năng thu hồi vốn thấp, sẽ rất dễ dẫn đến giảm uy tớn của ngõn hàng. Vỡ vậy cỏc ngõn hàng phải đảm bảo cỏc chỉ tiờu an toàn trong hoạt động mới cú thể tham gia trờn thị trường chứng khoỏn.
Một trong những nguyờn tắc hoạt động của TTCK là nguyờn tắc trung gian, theo đú khỏch hàng khụng được thực hiện việc mua bỏn chứng khoỏn trực tiếp mà phải thụng qua một tổ chức trung gian tài chớnh được phộp hoạt động trờn TTCK. Thứ nhất, chỉ cú những ngõn hàng cú uy tớn, đỏp ứng đủ điều kiện mới được tham gia vào thị trường chứng khoỏn. Thứ hai, xột từ giỏc độ nhà đầu tư, những người muốn đầu tư nhưng lại thiếu kiến thức về đầu tư chứng khoỏn, đều muốn tỡm cho mỡnh một đại diện cú uy tớn để cú thể thực hiện đầu tư theo ý muốn của mỡnh. Cũn đối với người phỏt hành chứng khoỏn, một ngõn hàng cú uy tớn lớn là điều kiện hàng đầu để thực hiện cỏc nghiệp vụ bảo lónh và làm đại lý phỏt hành. Cỏc loại chứng khoỏn được cỏc ngõn hàng cú uy tớn bảo lónh phỏt hành sẽ dễ dàng được cụng chỳng ưu tiờn khi lựa chọn.