TRÌNH TỰ, THỦ TỤC HOẠT ĐỘNG THANH TRA CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC VIỆT NAM

b) Nghĩa vụ của Thanh tra Ngân hàng

2.4. TRÌNH TỰ, THỦ TỤC HOẠT ĐỘNG THANH TRA CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC VIỆT NAM

HÀNG NHÀ NƢỚC VIỆT NAM

Trong thờ i gian gần đây , lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng xảy ra hàng loạt các vi phạm pháp luật nghiêm trọng . Thƣ̣c tra ̣ng đó , có phần lỗi không nhỏ thuộc về cơ quan thanh tra , giám sát ngân hàng . Có nhiều nguyên nhân khiến hoa ̣t đô ̣ng thanh tra , giám sát ngân hàng hoạt động kém hiệu quả , trong đó phải kể đến tình tra ̣ng thiếu hụt cũng nhƣ sự chậm trễ ban hành hàng loạt các văn bản pháp luật quan trọng để hƣớng dẫn thực hiện Luật Ngân hàng Nhà nƣớc năm 2010 và Luật thanh tra năm 2010 nhƣ: Nghị định về tổ chức, hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng; Thông tƣ về quản lý rủi ro trong hoạt động ngân hàng; Thông tƣ về trình tự, thủ tục thanh tra, giám sát ngân hàng….

Khoản 5 Điều 51 Luật NHNNVN năm 2010 quy đi ̣nh : “Thống đốc Ngân hàng Nhà nƣớc quy định trình tự, thủ tục thanh tra, giám sát ngân hàng”. Thông tƣ về trình t ự, thủ tục thanh tra , giám sát ngân hàng là cơ sở pháp lý quan trọng phục vụ trực tiếp cho hoạt động thanh tra ngân hàng . Sƣ̣ thiếu hu ̣t này đã và đang gây cản trở rất lớn đến hoa ̣t đô ̣ng của cơ quan thanh tra ngân hàng. Trong quá trình chờ đợi Thông tƣ hƣớng dẫn về trình tƣ̣ , thủ tục thanh tra ngân hàng , các quy định pháp luật về trình tự , thủ tục dành cho thanh tra chuyên ngành trong Luâ ̣t Thanh tra năm 2010 phải đƣợc tu ân thủ nghiêm ngă ̣t. Dƣ̣a trên các quy đi ̣nh chung của Luâ ̣t Thanh tra năm 2010 về trình tự, thủ tục của thanh tra chuyên ngành , hoạt động thanh tra của ngân hàng nhà nƣớc sẽ tuân theo trình tự, thủ tục nhƣ sau:

a) Trình tự, thủ tục chung của hoạt động thanh tra của ngân hàng

Nhà nƣớc

Hoạt động thanh tra của Ngân hàng Nhà nƣớc phải tuân theo mô ̣t số các quy đi ̣nh về trình tƣ̣, thủ tục chung của hoạt động thanh tra nhà nƣớc nhƣ sau:

75

Chậm nhất vào ngày 15 tháng 11 hàng năm, Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nƣớc căn cứ vào Định hƣớng chƣơng trình thanh tra (đƣợc Thủ tƣớng phê duyệt), hƣớng dẫn của Tổng thanh tra Chính Phủ và yêu cầu công tác của Ngân hàng Nhà nƣớc trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nƣớc phê duyệt kế hoạch thanh tra

Chậm nhất vào ngày 15 tháng 12 hàng năm Chánh thanh tra chi nhánh Ngân hàng Nhà nƣớc căn cứ vào kế hoạch thanh tra của Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nƣớc và yêu cầu quản lý của chi nhánh Ngân hàng Nhà nƣớc trình giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nƣớc phê duyệt kế hoạch thanh tra.

Sau khi kế hoạch thanh tra đã đƣợc phê duyệt phải đƣợc gửi đến cho các đối tƣơng thanh tra và cơ quan, tổ chức có liên quan.

b) Trình tự, thủ tục hoạt động thanh tra của Ngân hàng Nhà nƣớc

Thứ nhất: Thẩm quyền ra quyết định thanh tra

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nƣớc, Chánh Thanh tra chi nhánh Ngân hàng Nhà nƣớc ra quyết định thanh tra và thành lập Đoàn thanh tra để thực hiện quyết định thanh tra; Khi cần thiết thì Thống đốc Ngân hàng Nhà nƣớc,Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nƣớc ra quyết định thanh tra và thành lập Đoàn thanh tra.

Thanh tra viên, ngƣời đƣợc giao thực hiện nhiệm vụ thanh tra chuyên ngành tiến hành thanh tra độc lập theo sự phân công của Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nƣớc, Chánh Thanh tra chi nhánh Ngân hàng Nhà nƣớc.

Trong trƣờng hợp phân công Thanh tra viên, ngƣời đƣợc giao thực hiện nhiệm vụ thanh tra chuyên ngành tiến hành thanh tra độc lập thì Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nƣớc, Chánh Thanh tra chi nhánh Ngân hàng Nhà nƣớc phải xác định rõ phạm vi, nhiệm vụ, thời hạn tiến hành thanh tra.

76

Việc ra quyết định thanh tra phải có một trong các căn cứ sau đây: Kế hoạch thanh tra; Theo yêu cầu của Thống đốc Ngân hàng Nhà nƣớc, Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nƣớc; Khi phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật; Yêu cầu của việc giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng.

Thứ ba: Nội dung của quyết định thanh tra

Quyết định thanh tra phải bao gồm những các nội dung sau: Căn cứ pháp lý để thanh tra; Phạm vi, đối tƣợng, nội dung, nhiệm vụ thanh tra; Thời hạn thanh tra; Trƣởng đoàn thanh tra, Thanh tra viên và các thành viên khác của Đoàn thanh tra. Quyết định thanh tra phải đƣợc công bố cho đối tƣợng thanh tra ngay khi tiến hành thanh tra.

Thứ tƣ: Báo cáo thanh tra, kết luận thanh tra

Thành viên Đoàn thanh tra, Thanh tra viên, ngƣời đƣợc giao thực hiện nhiệm vụ thanh tra chuyên ngành khi tiến hành thanh tra độc lập sẽ báo cáo kết quả thực hiện nhiệm vụ đƣợc giao với Trƣởng đoàn thanh tra, chịu trách nhiệm trƣớc pháp luật và Trƣởng đoàn thanh tra về tính chính xác, trung thực, khách quan của nội dung đã báo cáo; Trƣởng đoàn thanh tra chuyên ngành sẽ báo cáo với ngƣời ra quyết định thanh tra về kết quả thanh tra và chịu trách nhiệm về tính chính xác, trung thực, khách quan của báo cáo đó; Ngƣời ra quyết định thanh tra có nhiệm vụ kết luận về nội dung thanh tra.

Thứ năm: Công khai kết luận thanh tra

Kết luận thanh tra phải đƣợc công khai, trừ trƣờng hợp pháp luật có quy định khác. Hình thức công khai kết luận thanh tra bao gồm: Công bố tại cuộc họp với thành phần bao gồm ngƣời ra quyết định thanh tra, Đoàn thanh tra, đối tƣợng thanh tra, cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan hoặc tổ chức họp báo; Thông báo trên phƣơng tiện thông tin đại chúng; Đƣa lên trang thông tin điện tử của cơ quan thanh tra nhà nƣớc, cơ quan đƣợc giao thực hiện chức năng thanh tra chuyên ngành hoặc cơ quan quản lý nhà nƣớc cùng

77

cấp; Niêm yết tại trụ sở làm việc của cơ quan, tổ chức là đối tƣợng thanh tra; Cung cấp theo yêu cầu của cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan.

Trong thời hạn 10 ngày, kể từ ngày ký kết luận thanh tra, ngƣời ra quyết định thanh tra có trách nhiệm thực hiện việc công khai kết luận thanh tra quy của pháp luật. Ngƣời ra quyết định thanh tra có trách nhiệm cung cấp kết luận thanh tra cho cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan khi có yêu cầu.

Viê ̣c áp du ̣ng đối chiếu các quy đi ̣nh pháp luâ ̣t về trình tƣ̣ , thủ tục thanh tra chuyên ngành của Luâ ̣t Thanh tra năm 2010 sang cho hoa ̣t đô ̣ng thanh tra của ngân hàng Nhà nƣớc là tình thế bắt buô ̣c và mang tính ta ̣m thời. Yêu cầu bƣ́c thiết đă ̣t ra trong quá trình hoàn thiê ̣n pháp luâ ̣t về hoa ̣t đô ̣ng thanh tra của ngân hàng Nhà nƣớc Viê ̣t Nam là phải hoàn thiê ̣n khung pháp lý, bổ sung nhƣ̃ng văn bản pháp luâ ̣t đang thiế u hu ̣t và sƣ̉a đổi nhƣ̃ng văn bản pháp luật không còn phù hợp. Các quy định pháp luật về trình tự, thủ tục thanh tra ngân hàng là nô ̣i dung không thể thiếu trong hê ̣ thống quy pha ̣m pháp luật điều chỉnh hoạt động thanh tra của ngân hàng Nhà nƣớc. Nhiê ̣m vu ̣ ban hành thông tƣ về trình tƣ̣ , thủ tục thanh tra ngân hàng đƣợc giao cho Thống đốc ngân hàng Nhà nƣớc . Đẩy nhanh tiến độ ban hành bổ sung các quy đi ̣nh pháp luâ ̣t về trình tƣ̣ , thủ tục thanh tra ng ân hàng là nô ̣i dung quan trọng trong quá trình hoàn thiện pháp luật về hoạt động thanh tra của ngân hàng Nhà nƣớc hiện nay.

2.5. XỬ LÝ CÁC HÀNH VI VI PHẠM PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG