3.1 Sự cần thiết phải chống rửa tiền và những định hướng chống rửa tiềnrửa tiền rửa tiền
3.1 Sự cần thiết phải chống rửa tiền và những định hướng chống rửa tiềnrửa tiền rửa tiền phải trả giá rất đắt về mặt xã hội. Nếu nguy cơ rửa tiền không được phát hiện và ngăn chặn, nó sẽ là điều kiện để những kẻ buôn bán ma tuý, những tên trùm buôn lậu, tham nhũng và những kẻ phạm tội khác mở rộng hoạt động của mình, đồng thời làm cho chi phí của Chính phủ phải tăng lên để chống lại những hậu quả nghiêm trọng do việc rửa tiền gây ra. Đó là những khoản chi phí cho việc thực hiện pháp luật hoặc tăng chi phí cho việc chăm sóc sức khoẻ cộng đồng (điều trị những người nghiện ma tuý…) Đồng thời còn tác động tiêu cực đến mọi mặt của nền kinh tế, xã hội đó và nạn tham nhũng ở mọi bộ phận của xã hội có thể xảy ra, nó gặm nhấm nền kinh tế của đất nước và sự thịnh vượng cuả toàn xã hội.
Ngày nay nạn “rửa tiền “ không còn bó hẹp trong một quốc gia hay một cộng đồng nào đó mà nó đã lan rộng ra khắp thế giới. Hoạt động của bọn tội phạm ngày càng được mở rộng và vươn ra công nghệ ngày càng cao, thông qua các hình thức tội phạm xuyên quốc gia có tổ chức. Chính vì vậy mà chống rửa tiền là việc hết sức cần thiết. Mỗi quốc gia phải chủ động tạo ra các biện pháp kiểm soát nạn rửa tiền cũng như két hợp cùng các tổ chức quốc tế để loại trừ hiện tượng này.Tại Việt Nam, hiện tượng cũng đã xuất hiện và ngày càng có nguy cơ gia tăng. Tác hại của nó đang từng bước đe doạ nền kinh tế xã hội.