Tài khoản hạn mức tín dụng 1/4 350 2/4 486 836 5/4 12 848
Bài 227: Trong tháng 3/N, CTCP Thƣơng mại Cầu Giấy gƣ̉i đến NHCT Chi nhánh Cầu Giấy hồ
sơ xin vay vốn cố đi ̣nh để thƣ̣c hiê ̣n dƣ̣ án mở rô ̣ng sản xuất kinh doanh đáp ƣ́ng nhu cầu hàng hóa của ngƣời tiêu dùng. Sau khi xem xét và thẩm đi ̣nh dƣ̣ án đầu tƣ, ngân hàng đã thống nhất với doanh nghiê ̣p về các số liệu sau:
+ Tổng mƣ́ c vốn đầu tƣ thƣ̣c hiê ̣n dƣ̣ án: 3.190 triê ̣u đồng
+ Vốn chủ sở hữu thƣ̣c hiê ̣n dƣ̣ án bằng 35% tổng mƣ́c vốn đầu tƣ cho dƣ̣ án + Các nguồn vốn khác tham gia dự án là: 350 triệu đồng
+ Giá trị tài sản thế chấp: 2.800 triệu đồng.
+ Lợi nhuâ ̣n thu đƣơ ̣c hàng năm của doanh nghiê ̣p sau khi thƣ̣c hiê ̣n dƣ̣ án 1.274 triê ̣u đồng, tăng 30% so vớ i trƣớc khi thƣ̣c hiê ̣n dƣ̣ án.
Tại thời điểm ngân hàng xét duyệt hồ sơ vay vốn của Công ty, tình hình nguồn vốn và sƣ̉ du ̣n g vốn của ngân hàng nhƣ sau:
Đơn vị: triệu đồng
Tài sản Nguồn vốn
59
2. Cho vay: 2.252.000 - Huy động tiền gửi: 1.316.000
- Cho vay ngắn hạn: ….. - Phát hành kz phiếu, trái phiếu 1.200.000
- Cho vay trung, dài hạn: …... 2. Vốn CSH: 945.000 3. Nghiệp vu ̣ kinh doanh khác: …... 3. Nguồn vốn khác: 659.000
Tổng tài sản: 4.120.000 Tổng nguồn vốn: 4.120.000
Trong tháng 5, doanh nghiê ̣p phát sinh mô ̣t số nghiê ̣p vu ̣ kinh tế sau có nhu cầu vay vốn theo hợp đồng tín dụng trung và dài hạn đã kí:
- Ngày 10/5: Vay mua xi măng và sắt xây dựng: 265 triệu đồng
- Vay để mua bột mỳ, muối đường: 220 triệu đồng
- Ngày 23/5: Vay để thanh toán tiền vôi, cát: 85 triệu đồng
Vay để thanh toán tiền vận chuyển thiết bi ̣: 30 triệu đồng
- Ngày 30/5: Vay để thanh toán tiền mua thiết bi ̣: 500 triệu đồng
Yêu cầu:
1. Xác định mức cho vay đối với dự án? 2. Thờ i ha ̣n cho vay đối với dƣ̣ án?
3. Giải quyết các nghiệp vụ kinh tế phát sinh trong tháng 5/N.
Biết rằng: