- Vi c ban hành chính sách, quy đ nh, quy trình nghi p v v n còn nhi u b t c p và ch ng chéo, có nhi u tr ng h p không k p th i. C th , vi c phát tri n các s n ph m m i do ban Phát tri n s n ph m bán l t i HSC làm đ u m i h ng d n, tri n khai trên toàn h th ng. Tuy nhiên, khi ban hành v n b n h ng d n chi ti t có nhi u kho n m c h ch toán không đúng ho c phù h p v i ch đ thu chi tài chính đang áp d ng c a BIDV. i u đó cho th y s thi u ph i h p v i nhau gi a các Ban đ ban hành nh ng v n b n k p th i, chính xác.
T i chi nhánh, vi c ti p nh n các v n b n h ng d n t HSC ho c t bên ngoài t ng đ i ch m do th c hi n theo quy trình nh n công v n đ n. Dù hi n nay, h u nh các v n b n c a HSC đ u đ c c p nh t trên trang intranet, nh ng v n c n có s phê duy t c a Ban Lãnh đ o giao Phòng nào ch u trách nhi m tri n khai nên các Phòng th ng r t b đ ng, và thi u tính k p th i đ th c hi n. Chính vì v y, khi v n b n đ c chuy n đ n b ph n đ u m i có nhi u tr ng h p ch m ti n đ theo yêu c u.
- Bên c nh đó, vi c t n t i cùng lúc quá nhi u các quy đ nh, v n b n h ng d n đã gây khó cho vi c th c hi n tác nghi p: 141 v n b n v tín d ng; 272 v n b n v k toán và tài chính; 234 v n b n v thanh toán; 241 v n b n v
ngu n v n; 39 v n b n v công tác thanh tra, ki m tra, ki m toán; 155 v n b n v công tác lao đ ng-ti n l ng-thi đua; 309 v n b n khác. Có th th y, v i kh i l ng v n b n h ng d n tác nghi p n m r i rác nhi u nh hi n nay r t khó cho công tác th ng kê, c p nh t đ y đ đ tác nghi p đ m b o đúng theo các quy trình, quy đ nh hi n có. Và l c l ng cán b m i s r t khó n m b t đ c s l ng v n b n này.
- Qui đ nh, qui trình còn thi u h ng d n x lý các tr ng h p x y ra s c r i ro.