Theo ph l c 1 quy đ nh qu n lý r i ro tác nghi p s 4555/Q – QLRRTT ban
hành ngày 1/8/2013, quá trình qu n lý r i ro tác nghi p t i BIDV đ c th c hi n
qua 5 b c sau:
Trách nhi m th c hi n: Ban QLRRTT&TN đ u m i, ph i h p v i các ban
có liên quan t i tr s chính, đ n v s nghi p, v n phòng đ i di n.
• Xác đ nh r i ro n i t i:
- Phân nhóm nghi p v :thành 2 nhóm: Nhóm ph c v khách hàng, nhóm h tr .
- Xác đ nh đi m r i ro n i t i:
* i v i nhóm ph c v khách hàng: Xác đ nh đi m r i ro n i t i đ c th c hi n trên 3 y u t : t m quan tr ng chi n l c, m c đ ph c t p, l ch s RRTN c a nghi p v .
i m RRNT = ∑ ( i m ch tiêu Ri x tr ng s ), i= 1-3
Trong đó:
Ch tiêu Tên nhóm ch tiêu Tr ng s
R1 T m quan tr ng chi n
l c
25%
R2 M c đ ph c t p 35%
R3 L ch s RRTN 40%
* i v i nhóm h tr :C n c m c đ quan tr ng, s c n thi t, tính liên
t c, n đ nh c a các nghi p v h tr đ i v i các NV khách hàng đ xác đ nh đi m r i ro n i t i. i m RRNT= Max (( i m RRNT c a NV ph c v khách hàng th I x đi m ph thu c c a NV ph c v khách hàng th i)/10) Trong đó: i m RRNT c a NV ph c v khách hàng th I đ c xác đ nh theo h ng d n trên. i m ph thu c c a NV ph c v khách hàng th I (i= 1-n) đ i v i NV h tr đ c xác đ nh nh sau:
M c đ ph thu c vào NV h tr i m ph thu c
R t quan tr ng 8
Quan tr ng 6
H u ích 3
Không liên quan 0
• Nh n di n RRTN:: Ban QLRRTN&TT đ u m i ph i h p v i các ban có liên quan t i tr s chính, đ n v s nghi p, v n phòng đ i di n th c hi n quá trình “nh n di n r i ro”, trình ban lãnh đ o phê duy t, bao g m 2 nhóm d u hi u r i ro chính và Sai/l i.
B c 2: o l ng RRTT
i m RRTT = đi m kh n ng x tr ng s kh n ng +đi m nh h ng x tr ng s nh h ng
Các y u t trong công th c đ c trình bày c th trong ph l c 02.
B c 3: Xác đ nh các bi n pháp ki m soát:
C n c vào đi m RRTT và đi m RRNT, ban qu n lý RRTN&TT xác đ nh m c ki m soát nh sau:
- M c 1: Nguy c r i ro r t th p – có th áp d ng các bi n pháp ki m soát n u c n. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
- M c 2: Nguy c r i ro th p – c n áp d ng các bi n pháp ki m soát phù h p.
- M c 3: Nguy c r i ro trung bình – c n áp d ng nhi u hình th c ki m soát phù h p.
- M c 4: Nguy c r i ro cao – c n áp d ng ngay nhi u hình th c ki m soát phù h p và b o đ m hi u l c th ng xuyên.
- M c 5: Nguy c r i ro r t cao – b t bu c áp d ng ngay l p t c các bi n pháp ki m soát ch t ch , th ng xuyên ki m tra hi u l c ho t đ ng.
R i ro thu n d ki n: là r i ro c tình đ c xây d ng ngay t đ u.
R i ro thu n th c t là r i ro còn l i đã đi u ch nh sau khi có đánh giá v hi u qu c a các khâu ki m soát th c t áp d ng t i đ n v
B c 5: T ng h p và báo cáo
Ban QLRRTT&TN t ng h p k t qu nh n di n, đo l ng RRTN theo t ng NV, trình ban giám đ c phê duy t.