quy định chuyển tiền qua ngân hàng
Xây dựng hệ thống chuyển tiền điện tử tại các đơn vị chuyển tiền trong ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam
Ngày tải lên :
14/04/2013, 13:26
... gồm tiền dự trữ bắt buộc là số tiền bắt buộc phải giữ lại theo tỷ lệ
nhất định so với số tiền khách hàng gửi đợc quy định bởi ngân hàng trung ơng; tiền
dự trữ vợt mức là số tiền dự trữ ngoài tiền ... sau: Quy t định số 180/QĐ/HĐQT
về việc ban hành quy định cho vay đối với khách hàng và có Quy định cho vay đối
với khách hàng ban hành kèm theo quy t định này; Hớng dẫn thẩm định, tái thẩm
định ... buộc; và tiền gửi thanh toán tại
ngân hàng trung ơng và các ngân hàng đại lý, tiền gửi loại này đợc sử dụng để thực
hiện các khoản thanh toán chuyển khoản giữa các ngân hàng khi khách hàng tiến...
- 40
- 431
- 0
Nội dung chính của các văn bản quy định về kế toán ngân hàng
Ngày tải lên :
19/10/2013, 10:20
... của tiền gửi tiết kiệm
1. Hàng tháng ngân hàng tính lãi phải trả cho khách hàng
Nợ TK 801 Trả lãi tiền gửi
Có TK 491 Lãi phải trả cho tiền gửi
3. Ngân hàng thanh toán tiền lãi cho khách hàng ... hợp với
Cục Công nghệ Tin học Ngân hàng, Vụ Chính sách tiền tệ, Thanh tra Ngân hàng và các Vụ, Cục
Ngân hàng Nhà nước có liên quan để xem xét, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận
cho ... là chứng từ do chính ngân hàng lập hoặc do khách hàng lập tại ngân hàng
Chứng từ bên ngoài là những chứng từ do các ngân hàng khác chuyển về để thực hiện các
nghiệp vụ ngân hàng.
Theo mức độ tổng...
- 85
- 806
- 0
Tài liệu Giải pháp và kinh nghiệm phòng chống rửa tiền qua ngân hàng pdf
Ngày tải lên :
20/12/2013, 18:15
... nghiệm phòng chống rửa tiền qua ngân hàng.
I.PHƯƠNG THỨC, THỦ ĐOẠN RỬA TIỀN QUA NGÂN HÀNG
1.Khái quát về hoạt động rửa tiền
Theo quan điểm của các nhà tội phạm học, “rửa tiền là hoạt động mà ...
các khoản tiền bất hợp pháp vào ngân hàng.
Như đã nêu trên, bọn tội phạm thường rửa tiền qua ngân hàng thông qua hình thức chuyển
tiền, các giao dịch chuyển tiền có giá trị nhỏ từ nhiều tài ... vụ quy định cho dù họ cho rằng, họ không biết đây là tiền
có nguồn gốc tội phạm và như vậy, họ cũng bị quy kết tham gia vào quá trình rửa tiền.
2.Phương thức, thủ đoạn rửa tiền qua ngân hàng...
- 5
- 671
- 1
LÍ LUẬN CHUNG VỀ HOẠT ĐỘNG CHUYỂN TIỀN ĐIỆN TỬ QUA NGÂN HÀNG
Ngày tải lên :
30/10/2013, 04:20
... trả tiền (nếu là lệnh chuyển Nợ có uỷ
quy n) – còn gọi là lệnh chuyển tiền.
Ngân hàng A (NHA): Là ngân hàng trực tiếp nhận lệnh chuyển tiền từ người phát lệnh
để thực hiện lệnh chuyển tiền ... tài khoản chuyển tiền và thanh toán chuyển tiền. Theo
cách này các tài khoản được bố trí:
- Tài khoản chuyển tiền của đơn vị chuyển tiền:
+TK 5111 -chuyển tiền đi năm nay +TK 5121 -chuyển tiền đi ... đó.
Ngân hàng B (NHB): Là ngân hàng (được xác định trên lệnh chuyển tiền) sẽ trả cho
người thụ hưởng (nếu là lệnh chuyển Có) hoặc sẽ thu tiền từ người nhận lệnh (nếu
là lệnh chuyển Nợ).
Ngân hàng...
- 20
- 327
- 0
Hoạt động thẩm định và giải pháp nâng cao hiệu quả thẩm định tại Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Nam Hà Nội.DOC
Ngày tải lên :
29/08/2012, 14:09
... thẩm định dự
án cho (đội ngũ cán bộ làm công tác thẩm định, đặc biệt là thẩm định tài
chính dự án đây là công việc mang nặng tính chủ quan, quy t định của cán
bộ thẩm định là cơ sở ra quy t định ... Tel (: 0918.775.368
Ngân hàng để nhờ Ngân hàng thanh toán hộ. Như vậy, một dịch vụ mới, quan trọng
nhất được phát triển đó là tài khoản tiền gửi giao dịch, cho phép người gửi tiền viết séc
thanh ... nội dung
thẩm định dự án đầu tư, thì khía cạnh được Ngân hàng quan tâm là phương
diện tài chính của dự án, đó là căn cứ quan trọng để thấy được mức độ an
toàn của số vốn mà Ngân hàng cho vay,...
- 62
- 467
- 3
Hoạt động thẩm định và giải pháp nâng cao hiệu quả thẩm định tại Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Nam Hà Nội
Ngày tải lên :
26/11/2012, 10:38
... thẩm định dự
án cho (đội ngũ cán bộ làm công tác thẩm định, đặc biệt là thẩm định tài
chính dự án đây là công việc mang nặng tính chủ quan, quy t định của cán
bộ thẩm định là cơ sở ra quy t định ... và đảm bảo tiền vay… đã ảnh hưởng rất lớn đến hoạt động của
Ngân hàng. Hơn nữa, các doanh nghiệp đã có quan hệ truyền thống với một
hoặc nhiều Ngân hàng nên đối với Chi nhánh Ngân hàng nông ... chức công tác thẩm định theo đúng quy định của
Ngân hàng Nhà nước và Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn
Việt Nam, với thái độ làm việc nghiêm túc, chặt chẽ theo một quy trình khoa
học,...
- 62
- 497
- 1
Nang cao hiệu quả thẩm định dự án tại Ngân hàng công thương Hai Bà Trưng
Ngày tải lên :
27/03/2013, 10:34
... định dự án
2.3.1. Thẩm định khách hàng vay vốn.
a. Thẩm định năng lực pháp lý về:
- Từ cách pháp nhân qua quy t định thành lập, giấy phép KD (kinh
doanh), điều lệ DN (doanh nghiệp), quy t định ... và các giấy tờ liên quan khác lên cán bộ
thẩm định dự án của Ngân hàng.
Các giấy tờ trên bao gồm các quy t định, hồ sơ báo cáo về:
(1) Năng lực pháp lý của khách hàng:
Quy t định thành lập, bổ ... ngân hàng thuận lợi nhanh
chóng trong thẩm định đỡ tốn chi phí cao, dự án được chấp nhận nếu đảm
bảo các tiêu chí ngân hàng đề ra bên cạnh đó sẽ giúp khách hàng có thể vay
nhanh hơn ngân hàng...
- 83
- 406
- 1
phát triển thanh toán không dùng tiền mặt qua ngân hàng SVTH Phạm Thị Ngọc Ngân Lớp TCNH 02-k3
Ngày tải lên :
02/04/2013, 15:39
... toán:
1. Khách hàng gửi giấy đề nghị phát hành thẻ cùng các giấy tờ liên quan theo
quy định của ngân hàng phát hành thẻ và tùy thuộc vào từng loại thẻ đến ngân
hàng phát hành thẻ.
2. Ngân hàng phát ... chi.
1.1.4.2.Thanh toán bằng ủy nhiệm chi chuyển tiền
Ủy nhiệm chi chuyển tiền là lệnh chi chuyển tiền của chủ tài khoản yêu cầu
ngân hàng phục vụ mình trích một số tiền nhất định từ tài khoản của mình để ... bản cam kết có điều kiện được ngân hàng mở theo yêu
cầu của người sử dụng dịch vụ thanh toán, theo đó ngân hàng sẽ trả tiền hoặc
ủy quy n cho ngân hàng khác trả tiền ngay cho người thụ hưởng...
- 45
- 287
- 0
Quản lý rủi ro trong quá trình thẩm định dự án tại Ngân hàng Đông Nam Á chi nhánh Hai Bà Trưng. Thực trạng và giải pháp
Ngày tải lên :
16/04/2013, 09:01
... thuận
với ngân hàng, không trái với các quy định của pháp luật và các quy định khác của
ngân hàng cấp trên. Luật pháp quy định phạm vi hoạt động cho các ngân hàng. Bên
cạnh đó mỗi ngân hàng có ... rất
lớn và do ngân hàng nắm giữ tiền gửi của các khách hàng nên ngân hàng có uy tín
trong việc bảo lãnh cho khách hàng. Ngân hàng thường bảo lãnh cho khách hàng của
mình mua chịu hàng hoá và ... trọng của ngân hàng.
Ngân hàng mở dịch vụ nhân tiền gửi để bảo quản hộ người có tiền với cam kết hoàn
trả đúng hạn. Ngân hàng đã trả lãi cho tiền gửi như là phần thưởng cho khách hàng
về việc...
- 89
- 656
- 2
Một số giải pháp nhằm mở rộng và hoàn thiện các hình thức thanh toán không dùng tiền mặt qua ngân hàng
Ngày tải lên :
08/10/2013, 14:20
... dùng tiền mặt qua ngân hàng
Cùng với sự phát triển của nền kinh tế thị trường, các quan hệ kinh tế
không ngừng mở rộng và đa dạng với nhiều hình thức. Ngân hàng là cầu nối
liền giữa các quan ... điều kiện nền kinh tế mở cửa, hàng loạt các ngân hàng
loạt các ngân hàng trên thế giới đặt quan hệ mở chi nhánh hoạt động tại nước
ta, đòi hỏi các hệ thống Ngân hàng Thương mại nước ta phải hiện ... hoá một cách đồng bộ thống nhất trong toàn bộ
hệ thống ngân hàng Việt Nam mà trọng tâm là ngân hàng Nhà nước, Ngân
hàng Thương mại, ngân hàng Đầu tư và phát triển và Kho bạc Nhà nước.
Thành lập...
- 9
- 426
- 0
TỔNG QUAN VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN KHÔNG DÙNG TIỀN MẶT QUA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
Ngày tải lên :
23/10/2013, 05:20
... Quy n và nghĩa vụ của Ngân hàng và khách hàng sử dụng dịch
vụ thanh toán
Quy n và nghĩa vụ của Ngân hàng
Ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh toán có quy n quy định khách hàng phải nộp
phí khi nhận ... gọi
chung là khách hàng) có quy n lựa chọn Ngân hàng làm dịch vụ thanh toán để mở tài
khoản. Khi quy t định mở tài khoản tiền gửi thanh toán tại các Ngân hàng, khách hàng
thường quan tâm đến các ... được sử dụng thẻ Ngân hàng, khách hàng phải thực hiện các thủ tục đăng ký
sử dụng thẻ và đáp ứng đầy đủ các điều kiện theo quy định của Ngân hàng phát hành
thẻ. Sau khi được Ngân hàng phát hành...
- 27
- 1.2K
- 4
MỘT SỐ GIẢI PHÁP NHẰM MỞ RỘNG VÀ HOÀN THIỆN CÁC HÌNH THỨC THANH TOÁN KHÔNG DÙNG TIỀN MẶT QUA NGÂN HÀNG
Ngày tải lên :
26/10/2013, 19:20
... Về mức thu phí chuyển tiền trong cùng địa bàn khi thực hiện thanh toán điện
tử.
Hiện nay Ngân hàng Công thương Đống Đa áp dụng mức thu phí chuyển
tiền theo công văn 1015 của Ngân hàng Công thương ... tiền chuyển. Mức tối đa là 500.000đ tối thiểu là 20.000đ. Cụ thể
ngày 10/7/2000 Công ty cơ khí Hà Nội có chuyển một ủy nhiệm chi trả tiền cho
Công ty vật tư ngân hàng (mở TK tại hội sở Ngân hàng ... DÙNG TIỀN MẶT QUA NGÂN HÀNG
Cùng với sự phát triển của nền kinh tế thị trường, các quan hệ kinh tế
không ngừng mở rộng và đa dạng với nhiều hình thức. Ngân hàng là cầu nối liền
giữa các quan...
- 9
- 448
- 0
Thủ tục lập trình tự luân chuyển chứng từ tiền mặt tiền gửi ngân hàng
Ngày tải lên :
08/11/2013, 07:20
... hàng.
Cột 6 : ghi số tiền rút ra chi tiêu qua ngân hàng.
Cột 7 : ghi số tiền còn lại ở ngân hàng cuối kỳ.
B.2 Kế toán tiền lương và các khoản trích theo lương.
Tiền lương là số tiền thù lao lao động ... sinh liên quan đến tiền
gửi ngân hàng.
Sổ tiền gửi ngân hàng.
Nơi mở TK giao dịch.
Ngày tháng
ghi sổ
Chứng từ
Diễn giải
Số tiền
NT Gửi vào Rút ra Còn lại
1 2 3 4 5 6 7
SDĐK
SDCK
Hàng ngày ... Duy sử dụng đơn vị tiền tệ thống
nhất là Việt Nam Đồng (VNĐ).
Khi hạch toán công tác chuyển đổi các đồng tiền khác phải theo tỷ giá thực
tế bình quân liên ngân hàng do ngân hàng nhà nước Việt...
- 33
- 4K
- 3