... hấp thụ vốn hoàn trả Đảm bảo tíndụngGiấyđềnghịcấptíndụng Bước - Phân tích tín dụng: Phân tích tíndụng phân tích khả tiềm tàng khách hàng sử dụng vốn tín dụng, khả hoàn trả khả thu hồi ... CHỦ ĐỀ QUY TRÌNH TÍNDỤNG I KHÁI NIỆM: a Quy trình tín dụng: Trước đưa khái niệm quy trình tín dụng, xin nhắc lại định nghĩa cấptín dụng: Cấptíndụng việc thỏa thuận để tổ chức, cá nhân sử dụng ... ngân hàng Kết thẩm định bảo đảm tíntín dụng cho đối tượng quy định khoản Điều Hợp đồng tíndụngdụng khác cấpdụng Đàm phán Chấp nhận Tổ chức tíndụng không cấptíndụng cho doanh nghiệp hoạt động...
... thức tíndụng chứng từ Chương 1: Lý luận chung rủi ro toán quốc tế theo phương thức toán tíndụng chứng từ 1.1 Những vấn đề toán quốc tế theo phương thức tíndụng chứng từ Phương thức tíndụng ... thức toán tíndụng chứng từ tiếng Anh tiếng Việt Bằng tiếng Anh: Letter of Credit (L/C) Documentary Credit (D/C) Bằng tiếng Việt: Tíndụng thư, Thư tín dụng, Tíndụng chứng từ, sử dụng từ viết ... tíndụng phương thức tíndụng chứng từ thể khoản "Tín dụng trừu tượng" lời hứa trả tiền ngân hàng thay cho nhà nhập vào uy tín ngân hàng cao nhà nhập Qua phân tích cho thấy, phương thức tín dụng...
... gốc giấy báo nợ Lưu hồ sơ: 5/TTV 6/TTV 7/KSV 8a/KSV 8b/KSV 9/TTV - Hồ sơ đềnghị phát hành thư tíndụng khách hàng - Giấy phê duyệt nguồn toán để phát hành thư tíndụng - Giấy báo nợ thư tíndụng ... …………… - Cam kết ngân hàng phát hành thư tíndụngĐể đảm bảo thống nhất, tính chất pháp lý thư tín dụng; phần cuối thư tíndụng thường dẫn chiếu: thư tíndụng áp dụng theo UCP số 600 ICC phát hành ... người nhập có thực mở thư tíndụng thời hạn thoả thuận hợp đồng thương mại - Loại thư tín dụng: Trong đơn đềnghị mở thư tíndụng người nhập phải nêu rõ loại thư tíndụng cần mở Tên, địa thành...
... Phơng thức toán tíndụng chứng từ - Documentary credit Phơng thức toán tíndụng chứng từ thoả thuận Ngân hàng (Ngân hàng mở th tín dụng) theo yêu cầu khách hàng (ngời yêu cầu mở th tín dụng) trả số ... mở th tín dụng, ngời nhập khẩu, ngời mua th tíndụng gọi chung The appicant for the credit - Ngời hởng lợi th tín dụng, ngời xuất khẩu, ngời bán hay ngời khác mà ngời hởng lợi định th tíndụng ... mở th tíndụng chuyển th tíndụng đến ngời xuất Bớc 3: Khi nhận đợc thông báo Ngân hàng mở th tín dụng, Ngân hàng thông báo thông báo cho ngời xuất toàn nội dung thông báo việc mở th tín dụng...
... có sử dụng trung gian 4.3.8 Th tíndụng đối ứng (Reciprocal L/C) Th tíndụng đối ứng loại th tíndụng có giá trị hiệu lực th tíndụng đối ứng với đợc mở Th tíndụng đối ứng thờng đợc sử dụng phơng ... th tíndụng Các th tíndụng thờng gặp toán quốc tế: 4.3.1.Th tíndụng huỷ bỏ (Revocable L/C) Th tíndụng huỷ bỏ th tíndụng đợc phát hành cho ngời hởng lợi (ngời xuất khẩu) theo thị ngời cung cấp ... tíndụng trả tiền chấp nhận trả tiền, thấy không phù hợp có quyền từ chối trả tiền Th tíndụng (L/C) 4.1 Khái niệm th tíndụng Th tíndụng công cụ quan trọng phơng thức tíndụng chứng từ Th tín...
... tr tin õy l trng hp thng xy thc t S thc hin (3) (5) (6) Ngân hàng thông báo thư tíndụng Ngân hàng mở thư tíndụng (8) (7) (2) Người Nhập (6) (5) (4) (1) Người Xuất (1) Nh xut khu v nhp khu tin...
... định hồ sơ cấptíndụng (trừ hồ sơ cấptíndụng mang tính chất dự án theo quy định Sacombank) - Và số chức kahcs - 26 - Phòng hỗ trợ kinh doanh - Quản lý tín dụng: hỗ trợ công tác tín dụng, kiểm ... báo cho người xuất biết toàn nội dụng việc mở thư tíndụng nhận thư tíndụng chuyển thư tíndụng đến cho người xuất Bước 4: Người xuất kiểm tra kỹ nội dung thư tíndụng , chấp nhận tiến thành giao ... điểm ngày mở L/C, loại thư tíndụng Về số hiệu, tất th tíndụng phải có số hiệu riêng để trao đổi thư từ, điện tín có liên quan đến việc thực thư tíndụng Số hiệu thư tíndụngdùngđể ghi vào chứng...
... 0,15%/trị giá 15 USD theo thư tíndụng 2.6 Xác nhận thư tíndụng 0,15%/tháng 50USD ngân hàng đại lý phát hành 2.7 Hủy thư tíndụng theo yêu 10USD cầu 150 USD Chuyên đề tốt nghiệp 19 2.2 Kết hoạt ... thư tíndụng theo yêu cầu 1.3 Thanh toán 1.4 Phát hành thư đảm bảo cho vận đơn 1.5 Ký hậu vận đơn để nhận hàng 1.6 Hoàn trả chứng từ theo L/C 1.7 Phát hành thư tíndụng sơ 1.8 Tu chỉnh thư tíndụng ... KHỐI KH DN P TÍNDỤNG DOANH NGHIỆP KHỐI KH CÁ NHÂN KHỐI NGÂN QUỸ DẦU TƯ TÀI CHÍNH KHỐI PHÁT TRIỂN KINH DOANH P TÍNDỤNG CÁ NHÂN P KINH DOANH TIỀN TỆ P QUAN HỆ QUỐC TẾ P NGÂN QUỸ P TÍNDỤNG CÁ NHÂN...
... thư tíndụng dự phòng toán tiền đền bù thiệt hại cho đơn vị NK, loại thư tíndụng thực quy định UCP 600 Thư tíndụng có điều khoản T/TR (Telegraphic transfer Reimbursement) Là loại thư tíndụng ... toán thư tíndụng sử dụng nhiều nhất, chiếm khoảng 80% tổng số kim ngạch hàng hóa xuất Trong nội dung em xin đềcập sâu phương thức toán tíndụng chứng từ 1.2 Tổng quan phương thức tíndụng chứng ... rủi ro tín dụng, đánh giá chất lượng danh mục đầu tư tíndụng thực báo cáo liên quan đến hoạt GVHD: Th.S Đào Thị Thanh Vân SVTH: Hồ Thị Mỹ Hương 27 động tín dụng, tái thẩm định hồ sơ tíndụng phòng...
... hầu hết tíndụng ngân hàng cấp cho doanh nghiệp xuất nhập tíndụng ngắn hạn Tíndụng ngân hàng cấp cho doanh nghiệp xuất nhập tíndụng ngắn hạn Tíndụng ngân hàng có tín ưu việt tíndụng thương ... phù hợp với quy định đề thư tíndụng Một công cụ vô quan trọng thiếu phương thức tíndụng chứng từ thư tín dụng, không mở thư tíndụng phương thức toán không xác lập Thư tíndụng (Letter of Credit_L/C) ... hành pháp luật, có khả xử lý loại hình thư tíndụng đòi hỏi trình độ cao như: thư tíndụng dự phòng, thư tíndụng xác nhận, thư tíndụng giáp lưng, thư tíndụng chuyển nhượng, Các cán học tập học...
... mở tíndụng chứng từ: người yêu cầu ngân hàng phục vụ phát hành tíndụng chứng từ, có trách nhiệm pháp lý việc trả tiền ngân hàng cho người bán theo tíndụng chứng từ b Người thụ hưởng tíndụng ... phương thức tíndụng chứng từ: 1.2.1 Nghiệp vụ toán Nhập theo phương thức tíndụng chứng từ: 1.2.1.1 Tiếp nhận thông báo tíndụng chứng từ từ ngân hàng nước gửi đến: Khi nhận tíndụng chứng từ ... 1.2.2.Thanh toán tíndụng chứng từ nhập khẩu: 1.2.2.1 Mở tíndụng chứng từ: - Kiểm tra hồ sơ: Thanh toán viên tiếp nhận hồ sơ, kiểm tra lập sổ theo dõi ngày mở tíndụng chứng từ, số tíndụng chứng...
... toán th tíndụng đợc sử dụng nhiều nhất, chiếm khoảng 80% tổng số kim ngạch hàng hoá xuất nhập Trong nội dung em xin đềcập sâu phơng thức toán tíndụng chứng từ 1.2 Tổng quan phơng thức tíndụng ... khoản quy định th tíndụng Từ khái niệm cho thấy, phơng thức tíndụng chứng từ đợc áp dụng nội thơng ngoại thơng Trong ngoại thơng, theo yêu cầu nhà NK, ngân hàng phát hành th tíndụng cho nhà XK ... từ 1.2.1 Khái niệm phơng thức tíndụng chứng từ Phơng thức Tíndụng chứng từ (TDCT) phơng thức toán, theo yêu cầu khách hàng, ngân hàng phát hành th (gọi th tín dụng- letter of credit) cam kết...
... thư tíndụng từ 0.125% đến 0.5% giá trị thư tíndụng Ngân hàng thông báo thư tín dụng: • Khi nhận điện thông báo thư tíndụng Ngân hàng mở thư tíndụng , Ngân hàng chuyển toàn nội dung thư tíndụng ... yếu thư tíndụng (L/C) Nội dung thư tíndụng gồm có: - Số hiệu thư tíndụng - Địa điểm ngày mở thư tíndụng - Ngày mở L/C - Loại thư tíndụng - Tên, địa người liên quan đến phương thức tíndụng ... Sự cam kết ngân hàng mở thư tín dụng: Ðây nội dung ràng buộc trách nhiệm mang tính pháp lý ngân hàng mở thư tíndụng thư tíndụng mà mở Ví dụ: phần cam kết thư tíndụng thường diễn đạt sau: “Chúng...
... hợp với thủ tục tính dụng hoàn trả tiền lại cho Ngân hàng mở th tính dụng, không phù hợp có quyền từ chối trả Đặc điểm phơng thức tính dụng chứng từ * Cơ sở pháp lý phơng thức tính dụng chứng từ ... Ngân hàng hàng mở th tíndụng Ngân hàng cấp tính dụng cho nhà nhập dịch vụ cần thiết * Ngời thụ hởg (nhà xuất hay ngời khác nhà xuất định) * Ngân hàng thông báo th tính dụng thờng nớc ngời thụ ... chiết khấu chứng từ quy định th tính dụng vơi điền kiện chúng phù hợp với tất điều khoản điền kiện th tíndụng (Nguồn điều hớng dẫn áp dụng điều lệ thực hành thống tính dụng chứng từ Bản sửa đổi 1993,...
... người ta sử dụng nhiều loại thư tíndụng tùy trường hợp cụ thể, kể số loại thư tíndụng thường gặp như: thư tíndụng không hủy ngang, thư tíndụng không hủy ngang có xác nhận, thư tíndụng không ... giao thư tíndụng cho người thụ hưởng Ngân hàng thông báo phải giao thư tíndụng cho người thụ hưởng Trường hợp giao thư tíndụng không người thụ hưởng có rủi ro thư tíndụng bị lợi dụng, chứng ... 1.2 PHƯƠNG THỨC TÍNDỤNG CHỨNG TỪ 1.2.1 Khái niệm Tíndụng chứng từ PTTT ngân hàng (Ngân hàng phát hành thư tín dụng) theo yêu cầu khách hàng (Người yêu cầu phát hành thư tín dụng) cam kết trả...
... mục mang tính lỏng không tiền mặt Tiền gửi tổ chức tín dụng: Do tổ chức tíndụng coi đối tác có độ tín nhiệm cao nên khả toán gần chắn Đối với số giao dịch có thỏa thuận rút trước hạn tính khoản ... định Vốn khả dụng hiểu lượng tài sản động mà ngân hàng sử dụng Thông thường vốn khả dụng bao gồm tiền mặt quỹ tiền gửi Ngân hàng Nhà nước tổ chức tíndụng khác, tài sản mà ngân hàng sử dụng lúc Như ... ngân hàng, đầu tư vào giấy tờ có giá mua ngoại tệ Thực vay ngắn hạn Ngân hàng Nhà nước tổ chức tíndụng khác, bán bớt giấy tờ có giá, bán ngoại tệ tạm thời ngừng giải ngân tíndụng - Thiếu hụt ngày...
... pháp lý c a toán tín d ng ch ng t (UCP 600) 1.2.4 Khái ni m, n i dung phân lo i thư tín d ng 1.2.4.1 Khái ni m thư tín d ng 1.2.4.2 N i dung thư tín d ng 1.2.4.3 Phân lo i thư tín d ng 1.2.5 Quy ... toán tín d ng ch ng t s ñ i, khái ni m, ñ c trưng, n i dung vai trò c a phương th c tín d ng ch ng t ; Cơ s pháp lý c a toán tín d ng ch ng t ; N i dung lo i tín d ng thư, quy trình toán tín d ... th c tín d ng ch ng t 1.2.5.1 Các bên tham gia phương th c tín d ng ch ng t 1.2.5.2 Quy n l i nghĩa v c a ngân hàng phương th c tín d ng ch ng t 1.2.5.3 Quy trình toán theo phương th c tín d...
... có tíndụng tốt khách hàng có tíndụng xấu, từ ngân hàng hình thành khung sách tíndụng theo mô hình điểm số sau: Tổng số điểm khách hàng Quyết định tíndụng Từ 28 điểm trở xuống Từ chối tíndụng ... viên tíndụng áp lực công việc cho nhân viên tíndụng lại nặng nề Ngoài nguyên nhân lực chuyên môn vấn đề đạo đức nhân viên tíndụng nguyên nhân gây rủi ro cho hoạt động tíndụng Dù nhân viên tín ... xếp hạng tíndụng nội phù hợp với hoạt động kinh doanh, đối tượng khách hàng, tính chất rủi ro khoản nợ tổ chức tíndụng 20 Thực sách quản lý rủi ro tín dụng, mô hình giám sát rủi ro tín dụng, phương...