Công ty Cổ phần cơ khí Lắp máy LILAMA được thành lập theo Quyết định số 925QĐBXD ngày 19 tháng 6 năm 2006 dưới hình thức chuyển đổi sang công ty cổ phần từ tháng 10 năm 2006. Tiền thân của Công ty là Đội công trường Lắp máy trực thuộc Liên hiệp Lắp máy – Bộ xây dựng được thành lập năm 1978. Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0903000112 do Sở kế hoạch và Đẩu tư tỉnh Ninh Bình cấp ngày 6102006, Đăng ký thay đổi lần 1 ngày 30102007. Vào tháng 72007 Công ty trở thành công ty đại chúng. Vào tháng 32010 Công ty chính thức được niêm yết và giao dịch 3.265.155 cổ phiếu trên Sở giao dịch chứng khoán Hà nội với mã chứng khoán là L35.
BỘ CÔNG THƯƠNG TRƯỜNG ĐẠI HỌC ĐIỆN LỰC KHOA KINH TẾ VÀ QUẢN LÝ TIỂU LUẬN MÔN HỌC THỰC HÀNH THẨM ĐỊNH TÍN DỤNG NGÂN HÀNG TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CƠ KHÍ LẮP MÁY LILAMA” Giáo viên hướng dẫn : Đặng Quốc Hương Sinh viên thực hiện : Vũ Đức Thiện Ngành : Tài Chính Ngân Hàng Chuyên ngành : Ngân hàng Lớp : D13NGANHANG Khóa : 2018 - 2022 Hà Nội, Ngày 06 Tháng 06 Năm 2021 MỤC LỤC PHẦN 1: LẬP HỒ SƠ VAY VỐN THEO DỰ ÁN CHO KHÁCH HÀNG TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY LILAMA 1.1 KHÁI QUẤT VỀ CƠNG TY LILAMA Cơng ty Cổ phần khí Lắp máy LILAMA thành lập theo Quyết định số 925/QĐ-BXD ngày 19 tháng năm 2006 hình thức chuyển đổi sang cơng ty cổ phần từ tháng 10 năm 2006 Tiền thân Công ty Đội công trường Lắp máy trực thuộc Liên hiệp Lắp máy – Bộ xây dựng thành lập năm 1978 Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0903000112 Sở kế hoạch Đẩu tư tỉnh Ninh Bình cấp ngày 6/10/2006, Đăng ký thay đổi lần ngày 30/10/2007 Vào tháng 7/2007 Công ty trở thành công ty đại chúng Vào tháng 3/2010 Cơng ty thức niêm yết giao dịch 3.265.155 cổ phiếu Sở giao dịch chứng khoán Hà nội với mã chứng khốn L35 1.2 CƠ CẤU TỔ CHỨC CỦA CƠNG TY LILAMA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ CHỦ TỊCH HĐQT THÀNH VIÊN HĐQT BAN GIÁM ĐỐC Tổng Giám Đốc Phó Tổng GĐ Phó Tổng GĐ Kế tốn trưởng BAN KIỂM SỐT Thành viên BKS Trưởng BKS Thành viên BKS VỊ TRÍ KHÁC Công bố thông tin người ủy quyền công bố thơng tin 1.3 SẢN PHẨM DỊCH VỤ CỦA CƠNG TY LILAMA Xây dựng cơng trình kỹ thuật dân dụng (giao thông, thủy lợi, công nghiệp, đường điện, trạm biến áp, xi măng, thủy điện, nhiệt điện, dầu khí, hạ tầng kỹ thuật, xử lý móng), Hồn thiện cơng trình xây dựng (trang trí nội, ngoại thất), Lắp đặt hệ thống điện, hệ thống cấp thoát nước lắp đặt xây dựng khác, Khảo sát, tư vấn: Kết cấu xây dựng công nghiệp: quy hoạch tổng mặt bằng, kiến trúc nội, ngoại thất dân dụng, công nghiệp; cấp điện ngành nơng nghiệp, chế tạo thiết bị máy khí, Kiểm tra mối hàn (siêu âm, thẩm thấu, từ tính Xray); hiệu chỉnh thiết bị điện, nhiệt, hệ thống điều khiển tự động dây chuyền công nghệ; chống ăn mòn bề mặt kim loại, Sản xuất sản phẩm khác kim loại; dịch vụ xử lý gia công kim loại, Sản xuất cấu kiện kim loại, thùng, bể chứa nồi hơi, Sửa chữa, bảo dưỡng lắp đặt máy móc thiết bị, Sản xuất thiết bị điện (cơ, điện), Bán bn máy móc, thiết bị phụ tùng máy, Sản xuất, bán hóa chất (khí cơng nghiệp), Sản xuất vật liệu xây dựng, Bán buôn vật liệu thiết bị lắp đặt khác xây dựng, Bán buôn xăng dầu sản phẩm liên quan, Đại lý (mua, bán, ký gửi hàng hóa) HỒ SƠ PHÁP LÝ Giấy định thành lập: Cơng ty Cổ phần Cơ Khí Lắp máy Lilama CỢNG HỒ XÃ HỢI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Đợc lập - Tự - Hạnh phúc -o0o - Số:……./20… Hà Nội , ngày .06 tháng.10 năm 2006 QUYẾT ĐỊNH THÀNH LẬP CÔNG TY CỔ PHẦN CƠ KHÍ LẮP MÁY LILAMA - Căn vào Luật doanh nghiệp; - Căn vào Điều lệ hoạt động Cơng ty CỔ PHẦN CƠ KHÍ LẮP MÁY LILAMA - Căn vào nhu cầu Cơng ty CỔ PHẦN CƠ KHÍ LẮP MÁY LILAMA QUYẾT ĐỊNH: Điều 1: Công ty Cổ phần khí Lắp máy LILAMA thành lập theo Quyết định số 925/QĐ-BXD ngày 19 tháng năm 2006 hình thức chuyển đổi sang công ty cổ phần từ tháng 10 năm 2006 Tiền thân Công ty Đội công trường Lắp máy trực thuộc Liên hiệp Lắp máy – Bộ xây dựng thành lập năm 1978 Điều 2: Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0903000112 Sở kế hoạch Đẩu tư tỉnh Ninh Bình cấp ngày 6/10/2006, Đăng ký thay đổi lần ngày 30/10/2007 Điều 3: Vào tháng 7/2007 Công ty trở thành công ty đại chúng Điều 4: Vào tháng 3/2010 Công ty thức niêm yết giao dịch 3.265.155 cổ phiếu Sở giao dịch chứng khoán Hà nội với mã chứng khốn L35 Nơi nhận: CƠNG TY CỔ PHẦN CƠ KHÍ LẮP MÁY LILAMA Chứng nhận đăng ký doanh nghiệp SỞ KẺ HOẠCH VÀ ĐẦU TƯ CỘNG HỊA XÃ HỢI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TỈNH PHÚ THỌ Đợc lập - Tự - Hạnh phúc PHỊNG ĐĂNG KÝ KINH DOANH GIẤY CHỨNG NHẬN ĐĂNG KÝ DOANH NGHIỆP CƠNG TY CĨ PHẢN Mã số doanh nghiệp: 2700224390 Đăng ký lần đầu: ngày 06 tháng 10 năm 2006 Đăng ký thay đổi lần thứ 2: ngày 07 tháng 09 năm 2011 1.Tên công ty Tên công ty viết tiếng Việt: CỔ PHẦN CƠ KHÍ LẮP MÁY LILAMA Tên cơng ty viết tiếng nước ngồi: LILAMA ERECTION MECHANICAL JOINT STOCK COMPANY Tên công ty viết tắt: LILAMA EMC Địa trụ sở Số 72E, đường Hồng Diệu, thành phố Ninh Bình, tỉnh Ninh Bình Điện thoại: 0303.871.125 Fax: 0303.873.074 Email: Website: http://www.lilamaemc.com.vn Vốn điều lệ Vốn điều lệ: 32.651.550.000 đồng Bằng chữ: Ba mươi hai tỷ sáu trăm năm mươi mốt triệu năm trăm năm mươi nghìn đồng Mệnh giá cổ phần: đồng Tổng số cổ phần: 3,265,155 Người đại diện theo pháp luật Công ty * Họ tên : NGUYỄN VĂN TRIỀU Giới tính: Nam Chức danh: Chủ tịch HĐQT Sinh ngày: 27/03/1971 Dân tộc: Kinh Quốc tịch: Việt Nam Loại giấy tờ chứng thực cá nhân: Chứng minh nhân dân Số giấy chứng thực cá nhân: 013250611 Ngày cấp: Nơi cấp: Nơi đăng ký hộ thường trú: P604- Chung cư 54 Hạ Đình, P Hạ Đình, Thanh Xuân, Hà Nội Chỗ tại: P604- Chung cư 54 Hạ Đình, P Hạ Đình, Thanh Xn, Hà Nội TRƯỞNG PHỊNG Giấy phép đăng kí kinh doanh SỞ KẺ HOẠCH VÀ ĐẦU TƯ CỢNG HỊA XÃ HỢI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TỈNH PHÚ THỌ Độc lập - Tự - Hạnh phúc PHÒNG ĐĂNG KÝ KINH DOANH GIẤY CHỨNG NHẬN ĐĂNG KÝ DOANH NGHIỆP CƠNG TY CĨ PHẢN Mã số doanh nghiệp: 2700224390 Đăng ký lần đầu: ngày 06 tháng 10 năm 2006 Đăng ký thay đổi lần thứ 2: ngày 07 tháng 09 năm 2011 1.Tên công ty Tên công ty viết tiếng Việt: CÔNG TY CỔ PHẦN CƠ KHÍ LẮP MÁY LILAMA Tên cơng ty viết tiếng nước ngồi: LILAMA ERECTION MECHANICAL JOINT STOCK COMPANY Tên cơng ty viết tắt: LILAMA EMC Địa trụ sở Số 72E, đường Hồng Diệu, thành phố Ninh Bình, tỉnh Ninh Bình Điện thoại: 0303.871.125 Fax: 0303.873.074 Email: Website: http://www.lilamaemc.com.vn 3.Ngành, nghề kinh doanh STT Tên ngành Xây dựng công trình kỹ thuật dân dụng (giao thơng, thủy lợi, cơng nghiệp, đường điện, trạm biến áp, xi măng, thủy điện, nhiệt điện, dầu khí, hạ tầng kỹ thuật, xử lý móng) Sản xuất thùng, bể chứa dụng cụ chứa đựng kim loại Gia cơng khí; xử lý tráng phủ kim loại Sản xuất cấu kiện kim loại Sản xuất nồi (trừ nồi trung tâm) Lắp đặt máy móc thiết bị cơng nghiệp Lắp đặt hệ thống cấp, nước, lị sưởi điều hịa khơng khí Sản xuất sản phầm từ chất khoáng phi kim loại khác chưa phân vào đâu Lắp đặt hệ thống điện mã ngàn h 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 Sản xuất thiết bị điện khác (cơ, điện) Sửa chữa máy móc, thiết bị Bán bn vật liệu thiết bị lắp đặt khác xây dựng Hồn thiện cơng trình xây dựng, trang trí nội ngoại thất Rèn, dập, ép cán kim loại; luyện bột kim loại Sản xuất mô tơ, máy phát, biến điện, thiết bị phân phối điều khiển điện Bán bn máy móc, thiết bị phụ tùng máy khác Sản xuất hóa chất (khí cơng nghiệp) Bán bn hóa chất khác (trừ loại sử dụng nơng nghiệp) (khí cơng nghiệp) Bán buôn xăng dầu sản phẩm liên quan TRƯỞNG PHỊNG Giấy chứng nhận đăng kí mã số thuế BỘ TÀI CHÍNH _ CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc _ GIẤY CHỨNG NHẬN ĐĂNG KÝ THUẾ CERTIFICATE OF TAX REGISTRATION MÃ SỐ THUẾ TAX IDENTIFICATION NUMBER TÊN NGƯỜI NỘP THUẾ FULL NAME OF TAXPAYER SỐ, NGÀY THÁNG NĂM GIẤY CHỨNG NHẬN ĐĂNG KÝ KINH DOANH HOẶC GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG HOẶC GIẤY CHỨNG NHẬN ĐẦU TƯ NUMBER AND DATE OF BUSINESS REGISTRATION CERTIFICATE OR ESTABLISHMENT AND OPERATION CERTIFICATE,INVESTMENT CERTIFICATE 2700224390 Cơng ty Cổ phần Cơ Khí Lắp máy Lilama 06/10/2006 SỐ, NGÀY THÁNG NĂM CỦA QUYẾT ĐỊNH THÀNH LẬP (đối với tổ chức) NUMBER AND DATE OF ESTABLISHMENT DECISION (FOR ORGANIZATION) SỐ, NGÀY THÁNG NĂM, NƠI CẤP CHỨNG MINH THƯ NHÂN DÂN/CĂN CƯỚC CÔNG DÂN/HỘ CHIẾU (đối với hộ gia đình, cá nhân kinh doanh) NUMBER OF IDENTITY CARD/CITIZEN IDENTIFICATION/PASSPORT ISSUED ON (DD/MM/YY) IN… (FOR PERSONAL) NGÀY CẤP MÃ SỐ THUẾ DATE OF ISSUING TAX IDENTIFICATION NUMBER CƠ QUAN THUẾ QUẢN LÝ TRỰC TIẾP TAX DEPARTMENT IN CHARGE 1978 06/10/2006 Cục thuế Tỉnh Ninh Bình …., ngày….tháng….năm… THỦ TRƯỞNG CƠ QUAN THUẾ DIRECTOR OF TAX DEPARTMENT 2.Đăng kí mã số xuất ( khơng có ) 3.Quyết định bổ nhiệm Điều lệ tổ chức hoạt động doanh nghiệp Tên, hình thức, trụ sở, chi nhánh, văn phòng đại diện, địa điểm kinh doanh, thời hạn hoạt động người đại diện theo pháp luật công ty Tên công ty - Tên công ty viết tiếng việt : Cơng ty cổ phần Cơ khí lắp máy Lilama - Tên Công ty viết tiếng nước : LILAMA ERECTION MECHANICAL JOINT STOCK COMPANY - Tên Công ty viết tắt : LILAMA EMC Công ty cơng ty cổ phần có tư cách pháp nhân phù hợp với pháp luật hành Việt Nam Cơng ty thành lập chi nhánh văn phòng đại diện địa bàn kinh doanh để thực mục tiêu hoạt động Công ty phù hợp với định Hội đồng quản trị phạm vi pháp luật cho phép Trừ chấm dứt hoạt động trước thời hạn quy định khoản Điều 54 gia hạn hợp đồng theo quy định Điều 55, thời hạn hoạt động công ty vô hạn kể từ ngày thành lập Người đại diện theo pháp luật công ty Cơng ty có người đại diện theo pháp luật Chủ tịch Hội đồng quản trị Tổng Giám đốc Quyền hạn nghĩa vụ người đại diện theo pháp luật : Người đại diện theo pháp luật công ty cá nhân đại diện cho công ty thực quyền nghĩa vụ phát sinh từ giao dịch Công ty, đại diện cho Công ty thực với tư cách yêu cầu giải việc dân sự, nguyên đơn, bị đơn, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan trước Trọng tài, Tòa án quyền, nghĩa vụ khác theo quy định pháp luật Người đại diện hợp pháp Cơng ty có trách nhiệm sau đây: - Thực quyền nghĩa vụ giao cách trung thực, cẩn trọng, tốt nhằm bảo đảm lợi ích hợp pháp Công ty; - Trung thành với lợi ích công ty; không lạm dụng địa vị, chức vụ sử dụng thơng tin, bí quyết, hội kinh doanh, tài sản khác Công ty để tư lợi phục vụ lợi ích tổ chức cá nhân khác; - Thơng báo kịp thời, đầy đủ, xác cho Cơng ty doanh nghiệp mà mình, người có liên quan làm chủ có cổ phần, phần vốn góp Người đại diện theo pháp luật Công ty chịu trách nhiệm cá nhân thiệt hại cho Công ty vi phạm trách nhiệm quy định khoản Điều Người đại diện theo pháp luật phải cư trú Việt Nam Khi người đại diện theo pháp luật xuất cảnh khỏi Việt Nam phải ủy quyền văn cho cá nhân khác cư trú Việt Nam thực quyền nghĩa vụ người đại diện theo pháp luật Trường hợp này, người đại diện theo pháp luật phải chịu trách nhiệm việc thực quyền nghĩa vụ ủy quyền Trường hợp hết thời hạn ủy quyền theo quy định Khoản mà người đại diện theo pháp luật Công ty chưa trở lại Việt Nam khơng có ủy quyền khác người đc ủy quyền tiếp tục thực quyền nghĩa vụ người đại diện theo pháp luật người đại diện theo pháp luật Công ty trở lại làm việc Công ty Hội đồng quản trị định cử người khác làm người đại diện theo pháp luật Công ty Trường hợp người đại diện theo pháp luật vắng mặt Việt Nam 30 ngày mà không ủy quyền cho người khác thực quyền nghĩa vụ người đại diện theo pháp luật Cơng ty chết, tích, bị truy cứu trách nhiệm hình sự,bị tạm giam, chấp hành hình phạt tù, chấp hành biện pháp xử lý hành sở cai nghiện bắt buộc, sở giáo dục bắt buộc, bị hạn chế lực hành vi dân sự, có khó khăn nhận thức, làm chủ hành vi, bị Tòa án cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề làm cơng việc định Hội đồng quản trị cử người khác làm đại diện theo pháp luật công ty Mục tiêu hoạt động công ty Sử dụng có hiệu nguồn vốn huy động từ cổ đơng, tổ chức ngồi nước cho hoạt động đầu tư phát triển kinh doanh, đồng thời đổi công tác quản lý và, quản trị Công ty nhằm mục tiêu thu lợi nhuận tối đa; tạo công ăn việc làm cho người lao động; không ngừng nâng cao lợi ích cổ đơng, đóng góp cho ngân sách nhà nước phát triển công ty, tuân thủ theo pháp luật nhà nước Biên họp Nghị Đại hội đồng cổ đung/ Hội đồng quản trị/ Hội đồng thành viên/ Đại hội xã viên… việc phê duyệt kế hoạch đề nghị vay vốn - Đánh giá tính khả thi phương án/dự án vay vốn: Phương án khả thi hiệu - Đánh giá TSBĐ: Đủ điều kiện chấp theo quy định NH Vietcombank - Cấp có thẩm quyền: định TSC phê duyệt Lãnh đạo PGD định Lãnh đạo CN Đề xuất: 2.1 Tổng dư nợ cấp tín dụng tối đa - Tổng dư nợ cấp tín dụng tối đa (AA): đồng, bao gồm: - Thời hạn trì AA: 18 tháng kể từ ngày ký Hợp đồng tín dụng - Biện pháp bảo đảm: 100% khoản tín dụng bảo đảm đầy đủ tài sản 2.2 Chi tiết khoản vay: - Số tiền cho vay/HMTD: 1.900.000 đồng - Mục đích cho vay: Bổ sung vốn lưu động cho hoạt động sản xuất kinh doanh - Thời hạn cho vay/duy trì HMTD: 12 tháng kể từ ngày ký Hợp đồng tín dụng - Phương thức cấp tín dụng: Hạn mức 2.000.000 - Lãi suất, phí: theo quy định NH Vietcombank thời kỳ - Thời gian cho vay tối đa/GNN (trường hợp cho vay theo phương thức hạn mức): 12 tháng - Biện pháp bảo đảm: bảo đảm đầy đủ tài sản - Biện pháp quản lý nguồn thu cụ thể để đảm bảo khả trả nợ khách hàng: Quản lý dòng tiền qua tài khoản, định kỳ kiểm tra tình hình SXKD khách hàng Tôi xin cam đoan tập hợp, thẩm định đầy đủ thông tin dựa hồ sơ vay vốn, chi tiết, thông tin, khách hàng, phương án Các thông tin là trung thực và thực tế khách hàng Cán bộ đánh giá (Ký, ghi họ tên) PHẦN C- KẾT QUẢ THẨM ĐỊNH Sau thẩm định, đồng ý với đánh giá đề xuất cán QHKH Sau thẩm định, không đồng ý với đánh giá đề xuất Cán QHKH Các nội dung không đồng ý lý sau: ……………………………………………………………………………………… …………………………… Ý kiến/điều kiện khác (nếu có): ……………………………………………………………………………………… Người thẩm định (Ký, ghi họ tên) PHẦN D - QUYẾT ĐỊNH CỦA CẤP CÓ THẨM QUYỀN TẠI CHI NHÁNH Khơng đồng ý định cấp tín dụng, lý do: ……………………………………………………………………… Đồng ý định cấp tín dụng Tổng dư nợ cấp tín dụng tối đa Thời hạn trì AA: 12 tháng kể từ ngày ký Hợp đồng tín dụng - Biện pháp bảo đảm: 100% khoản tín dụng bảo đảm đầy đủ tài sản Chi tiết khoản vay: - Số tiền cho vay/HMTD: 1.900.000 đồng - Mục đích cho vay: Bổ sung vốn lưu động cho hoạt động sản xuất kinh doanh - Thời hạn cho vay/duy trì HMTD: 12 tháng kể từ ngày ký Hợp đồng tín dụng - Phương thức cấp tín dụng: Hạn mức - Lãi suất, phí: theo quy định NH Vietcombank thời kỳ - Thời gian cho vay tối đa/GNN (trường hợp cho vay theo phương thức hạn mức): 16 tháng - Biện pháp bảo đảm: bảo đảm đầy đủ tài sản - Biện pháp quản lý nguồn thu cụ thể để đảm bảo khả trả nợ khách hàng: Quản lý dịng tiền qua tài khoản, định kỳ kiểm tra tình hình SXKD khách hàng Ý kiến/điều kiện khác (nếu có): ……………………………………………………………………………………… Hà Nội, ngày 19 tháng 08 năm 2020 Cấp có thẩm quyền (Ký, đóng dấu họ tên) Cho vay dự án doanh nghiệp NGÂN HÀNG TMCP CHI NHÁNH PHỊNG KHDN CỢNG HỊA XÃ HỢI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc Hà Nội, ngày tháng năm TỜ TRÌNH THẨM ĐỊNH PHÊ DUYỆT CẤP TÍN DỤNG DỰ ÁN ĐẦU TƯ Dự án đầu tư Xây dựng hệ thông xử lý nước thải Chủ đầu tư Công ty cổ phần khí lắp may Lilama Kính trình: Giám đốc NH ABD Việt Nam - Chi nhánh cầu giấy Số CIF: Cấp thẩm quyền: Chi nhánh Cán Bộ QHKH:…………, Điện thoại di động : 0123456789, Địa email: 123@gmail.com Lãnh Đạo Phòng: ……………, Điện thoại di động: 0123456789., Địa email: …………… PHẦN A- TĨM LƯỢC THƠNG TIN KHÁCH HÀNG VÀ NỢI DUNG ĐỀ XUẤT THÔNG TIN KHÁCH HÀNG Tên khách hàng: CƠNG TY CỔ PHẦN CƠ KHÍ LẮP MÁY LILAMA Người đại diện pháp luật: Nguyễn Văn Triều chủ tịch HĐQT + Giấy chứng nhận ĐKDN số: 2700224390 + Ngành nghề SXKD chính: khí Địa chỉ: II NỢI DUNG ĐỀ XUẤT Nợi dung trình: Khoản cho vay dự án đầu tư − Số tiền cho vay: 3,527 tỷ − Mục đích: xây dựng hệ thống xửa lý nước thải − Phương thức cho vay: − Thời hạn cho vay tối đa: năm, đó: + Thời gian giải ngân: 1/1/1020 + Thời gian ân hạn:1/1/2027.kể từ ngày giải ngân + Thời gian trả nợ: năm Lý trình: Cơng ty có nhu cầu đầu tư xây dựng hệ thông xủa lý nước thải PHẦN B - KẾT QUẢ ĐÁNH GIÁ, THẨM ĐỊNH, PHÊ DUYỆT KẾT QUẢ ĐÁNH GIÁ I-1 ĐÁNH GIÁ VỀ KHÁCH HÀNG Tư cách pháp lý: Quan hệ tín dụng TCTD − Quan hệ tín dụng với TCTD khác:, cụ thể: − Thơng tin tình hình quan hệ tín dụng khách hàng TCTD theo vấn − tin CIC số123xxngày Biểu đồ diễn biến dư nợ khách hàng 12 tháng gần nhất: Ðơn vị tính: triệu đồng (*) Thời Dư nợ vay Dư nợ thẻ Tổng dư nợ gian Quan hệ tiền gửi, tín dụng NH ADB 3.1 Quan hệ tiền vay Doanh số cấp tín dụng Đơn vị: quy triệu đồng Từ 01/01 đến thời điểm thẩm định Năm Số dư 2019 tín Doanh số Chỉ tiêu Doanh số cho Số dư thời dụng thu nợ/ vay/ phát điểm thẩm cao phát sinh sinh nợ định có Cho vay, đó: Cho vay ngắn hạn Dư bảo lãnh Nhóm nợ thời điểm thẩm định: nhóm Khơng cấu nợ 02 năm gần Khách hàng chưa phát sinh nợ hạn 02 năm gần 3.2 Quan hệ tiền gửi, sản phẩm dịch vụ khác Chỉ tiêu Đvt Năm … Doanh số chuyển tiền qua tài khoản mở Chi nhánh, Trđ đó: Doanh số chuyển tiền /Doanh số cho vay % Cơng ty bắt đầu có quan hệ tín dụng chi nhánh từ tháng 3, doanh số chuyển tiền tài khoản/ doanh số cho vay đạt 0% Cập nhật hoạt động SXKD và tài chính: Khơng thay đổi theo tờ trình thẩm định cấp GHTD ngày Ngân hàng Việt Nam chi nhánh I-2 ĐÁNH GIÁ VỀ DỰ ÁN ĐẦU TƯ Tóm tắt Dự án Tên Dự án: Hệ thống xử lý nước thải nhà máy Chủ đầu tư: Công ty Cổ phần Cơ khí Lắp máy Lilama Tổng mức vốn đầu tư: 6,937 tỷ Đia điểm thực dự án: Tại doanh nghiệp Thời gian thực dự án: năm Cơ cấu vốn tham gia: Bao gồm VAT TT Nguồn vốn đầu tư Giá trị (triệu Tỷ lệ (%) đồng) Vốn thuộc chủ sở hữu 3,410 tỷ 50,7% Vốn vay NH ADB 2,116 tỷ 31.3% Vay quỹ đầu tư 1,411 tỷ 18% Tổng cộng 100% Hồ sơ, tính pháp lý Dự án Kết luận và đánh giá: Tính khả thi Dự án 3.1 Sự phù hợp và sự cần thiết đầu tư - Sự cần thiết/ phù hợp việc đầu tư Dự án xét riêng chủ đầu tư: 3.2 Địa điểm triểm khai, đặc điểm kỹ thuật i Quy mô, công suất thiết kế Dự án: công suất dự án lớn doanh nghiệp Đánh giá địa điểm thực Dự án:địa điểm doanh nghiệp tốt 3.3 Phương diện tổ chức, quản lý thực hiện Dự án 3.3 Tổng mức đầu tư và nguồn vốn đầu tư Dự án ii Tổng mức đầu tư Dự án/ dự toán đầu tư a) Tổng mức đầu tư Dự án (Giá trị sau thuế) Khoản mục Theo phương án Theo kết thẩm định chi nhánh chi phí chủ đầu tư Chi phí vận 215 triệu 215 triệu hành Tổng Dự Toán 215 triệu 215 triệu Xây Dựng Tổng mức đầu tư thẩm định sở: o Dự án đầu tư hội đồng quản trị thơng qua; o Dự tốn cơng trình; o Các Hợp đồng kinh tế, phụ lục ký dự định ký kết Tiến độ xây dựng chi tiết dự án sau: STT Hạng mục Thời gian bắt đầu Thời gian kết thúc Thuê mặt 1/1/2020 15/1/2020 Lắp đặt hệ thống 16/1/2020 28/5/2021 Chạy thử hệ thống Đưa vào thực tế 29/5/2021 26/8/2021 25/8/2021 1/1/2027 Đánh giá: + Khách hàng bố trí đủ vốn đầu tư Dự án + Khách hàng có đủ khả đáp ứng vốn tự có tham gia phương án 3.7 Hiệu tài Dự án iii Cơ sở tính tốn Hiệu dự án tính tốn dựa sở hoạt động kinh doanh tồn Cơng ty dự kiến năm Chi phí vận hành hệ thống : 215 triệu Chi phí khấu hao tài sản cố định đầu tư mới:6,937 tỷ Công ty dự kiến khấu hao trong7 năm tương đương giá trị hấu khao tăng thêm hàng năm 991 triệu triệu đồng Bảng tính lãi vay, gốc trả hàng kỳ dự án đầu tư 3,527 tỷ Lãi vay đầu tư Ngân hàng ADB Nợ đầu kỳ Trả kỳ Nợ cuối kỳ Lãi vay kỳ Quỹ Đầu Tư Nợ đầu kỳ Trả kỳ Nợ cuối kỳ Lãi vay kỳ Nguồn vốn dự kiến tham gia dự án: TT Nguồn vốn đầu tư Vốn thuộc chủ sở hữu Vốn vay NH ADB Vay quỹ đầu tư Tổng cộng Bao gồm VAT Giá trị (triệu đồng) 3,410 tỷ 2,116 tỷ 1,411 tỷ Tỷ lệ (%) 50,7% 31.3% 18% 100% Khấu hao trả nợ, thuế dự kiến: Mức tiết kiệm sau đầu tư Tổng mức tiết kiệm Trừ khấu hao Trừ lãi vay Lợi nhuận trước thuế Lợi nhuận sau thuế Tính tốn tiêu phản ánh hiệu tài Bảng tính kết hiệu kinh doanh Dự án CHỈ TIÊU Dòng tiền chi Chi đầu tư Chi trả nợ Chi phí vân hành Tổng chi Dịng tiền thu Thu hoạt động SXKD Vay vốn Tổng thu Dòng tiền Bảng tính hiệu Dự án (lập bảng tính theo quan điểm Tổng mức đầu tư): Đv: triệu đồng STT Các tiêu Giá trị NPV (net present value) 48 IRR (internal rate of return) 10.4% NPV dự án 48 triệu đồng > 0, đồng thời IRR 10.4% dự án có hiệu tài đầu tư Khả trả nợ thu nhập Dự án khấu hao từ tài sản hàng năm Lãi vay đầu tư NĂM NĂM NĂM NĂM NĂM Ngân hàng ADB Nợ đầu kỳ Trả kỳ Nợ cuối kỳ Lãi vay kỳ 2,11 70 1,41 1,41 70 70 1,41 28 1,12 11 1,12 28 84 70 70 Quỹ Đầu Tư Nợ đầu kỳ Trả kỳ Nợ cuối kỳ Lãi vay kỳ 84 28 56 56 28 28 Qua bảng tính tốn trên, cơng ty đáp ứng khả trả nợ nguồn từ lợi nhuận hoạt động kinh doanh khấu hao tài sản Nhận xét: Dự án có đủ khả dịng tiền lại để trả nợ thời gian đầu tư Nhận định rủi ro và lợi ích NH cho vay Dự án Rủi ro và biện pháp giảm thiểu rủi ro - Rủi ro cho vay Dự án: dự án thi cơng hỏng chưa đưa vào thực tế dự kiến + Rủi ro liên quan đến máy móc thiết bị/ cơng nghệ lựa chọn: máy móc bị hỏng q trình lắp đặt + Rủi ro liên quan đến thị trường, sách vĩ mô Nhà nước: 28 28 + Rủi ro tài Dự án: q trình phát sinh chi phí khác + Các biện pháp giảm thiểu rủi ro: Lợi ích Lợi ích cho vay Dự án: dự kiến chi nhánh tăng trưởng dư nợ KH tốt Đồng thời trình vay vốn, chi nhánh dự kiến thu 423 triệu đồng lãi từ khoản vay suốt thời gian tài trợ cho dự án lợi ích từ việc công ty chuyển doanh thu hoạt động tài khoản chi nhánh Biện pháp bảo đảm Biện pháp bảo đảm: Dự kiến tài sản định giá với giá trị sau: Biện pháp quản lý tài sản: Đánh giá khả phát mại TSBĐ: Các điều kiện tín dụng khoản cho vay Dự án Chi nhánh thực giải ngân khách hàng toán vốn đối ứng song song với vốn vay Đồng thời thời điểm giải ngân chi nhánh thưc đăng ký chấp quyền sử dụng đất tài sản gắn liền với đất hình thành tương lai phát sinh từ vốn vay chi nhánh Mức độ đáp ứng điều kiện cấp tín dụng Khách hàng đáp ứng điều kiện sử dụng GHTD, GHCV - Theo quy định NH , nhu cầu vốn khách hàng thuộc đối tượng cho vay Khách hàng đáp ứng điều kiện cho vay Dự án I-3 KẾT LUẬN VÀ ĐỀ XUẤT Kết luận - Đánh giá chung khách hàng Dự án: Đề xuất Đồng ý đề xuất điều chỉnh GHTD/cấp tín dụng dự án đầu tư Cho vay Dự án: Nội dung Đề nghị khách hàng Đề xuất Số tiền vay: 6,937 tỷ Mục đích: Hệ thống xử lý rác thải Phương thức vay Thời hạn vay vốn: năm + Thời hạn giải ngân: 1/1/2020 + Thời gian trả nợ: + Thời gian ân hạn: 1/1/2027 Lãi suất, phí Trả theo năm Lịch trả nợ gốc, lãi Trả theo năm Biện pháp bảo đảm LNST Điều kiện cấp tín dụng: ………… Tơi xin cam đoan tập hợp, thẩm định đầy đủ thông tin dựa hồ sơ vay vốn, chi tiết, thông tin, khách hàng, dự án Các thông tin trung thực thực tế Cán bộ đánh giá KẾT QUẢ THẨM ĐỊNH Sau thẩm định, đồng ý với đánh giá đề xuất cán QHKH Sau thẩm định, không đồng ý với đánh giá đề xuất Cán QHKH Các nội dung không đồng ý lý sau: ………………………………………………………………………………… Ý kiến/điều kiện khác (nếu có): ……………………………………………………………………… Người thẩm định PHÊ DUYỆT, QUYẾT ĐỊNH CỦA CẤP CÓ THẨM QUYỀN TẠI CHI NHÁNH Không đồng ý phê duyệt định cấp tín dụng, lý do: ………………………………………… Đồng ý phê duyệt định cấp tín dụng theo đề xuất phịng KHDN Ý kiến/điều kiện khác (nếu có): …………………………………………………………………… Ngày … Tháng … năm … GIÁM ĐỐC KẾT LUẬN Nâng cao hiệu kinh doanh vấn đề quan trọng sống doanh nghiệp hoạt động kinh tế thị trường Để phát huy hoạt động kinh doanh có hiệu quả, địi hỏi doanh nghiệp phải cố gắng, tìm kiếm khách hàng mở rộng thị trường Có nhiều biện pháp khác để giúp doanh nghiệp nâng cao hiệu sản xuất kinh doanh cải thiện tình hình tài Trong đó, việc phân tích tình hình tài chính, thường xun đưa giải pháp công cụ hữu hiệu, quan trọng góp phần nâng cao hiệu hoạt động sản xuất kinh doanh, nâng cao hiệu hoạt động tài giúp nhà quản lý nâng cao khả quản trị doanh nghiệp cách tốt Sau gần năm chuyển sang công ty cổ phần, cơng ty cổ phần khí lắp máy Lilama đạt tiến đáng kể đóng góp vào thành cơng chung kinh tế tỉnh Ninh Bình năm gần Nhìn chung cơng tác quản lý tài kế tốn cơng ty cơng ty có nhiều tiến bộ, song cơng tác tài chưa đồng Thơng qua tiểu luận giúp em nhiều điều thực tế tương lai sau em tốt nghiệp, vị trí cơng việc mảng tín dụng dụng ngân hàng CỢNG HỊA XÃ HỢI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc ………………………… NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN Họ tên: Vũ Đức Thiện Mã sinh viên: 18810840067 Lớp: D13NGANHANG Nhận Xét Của Giáo Viên: …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… ………………………………………………………… Hà Nội, ngày 06 tháng năm 2021 Giảng viên Giảng viên ... QUYẾT ĐỊNH THÀNH LẬP CƠNG TY CỔ PHẦN CƠ KHÍ LẮP MÁY LILAMA - Căn vào Luật doanh nghiệp; - Căn vào Điều lệ hoạt động Công ty CỔ PHẦN CƠ KHÍ LẮP MÁY LILAMA - Căn vào nhu cầu Cơng ty CỔ PHẦN CƠ KHÍ LẮP... 2020, Tại trụ sở CÔNG TY CỔ PHẦN CƠ KHÍ LẮP MÁY LILAMA Các Thành viên Hội đồng quản trị cơng ty nhóm họp thảo luận số vấn đề liên quan đến việc: vay vốn ngân hàng THÀNH PHẦN THAM GIA a Thành viên... công ty - Tên công ty viết tiếng việt : Công ty cổ phần Cơ khí lắp máy Lilama - Tên Cơng ty viết tiếng nước : LILAMA ERECTION MECHANICAL JOINT STOCK COMPANY - Tên Công ty viết tắt : LILAMA EMC Cơng