1 xây dựng hệ thống đầu tư chuyên nghiệp

- Hành trình trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp bắt đầu xây dựng kế hoạch bao gồm công việc: I Bước 1: Xác định theo đuổi phong cách đầu tư chuyên nghiệp (Ngắn hạn hay dài hạn) Đọc "Chiến lược đầu tư chứng khoán" David Brown, Kassandra Bentley https://drive.google.com/file/d/1Ie4f_RSntwMdb069Qa2B_1QKZLG1LDAj/view Lưu ý 1: - Hãy trung thành với phong cách đầu tư giống cưới vợ vậy, tìm xác định phong cách đầu tư cho riêng chung thủy với suốt đời, đừng thay đổi phong cách tình Thị trường Nếu thị trường diễn biến không thuận lợi cho phong cách phong cách khác kiếm lợi nhuận tốt ko nên thay đổi sâu sắc đỉnh cao dành cho người tập trung chun mơn hóa: (“Nhất nghệ tinh, thân vinh” Cổ ngữ Việt Nam "Tôi không sợ người luyện tập 10.000 cú đá khác mà sợ người thực hành cú đá 10.000 lần" Lý Tiểu Long) Hãy luyện tính kiên nhẫn chờ đợi thời chín muồi phù hợp với phong cách mạnh mẽ hành động - Hãy một chuyên gia chuyên sâu vào một lĩnh vực phải có kiến thức đa lĩnh vực Hãy tìm hiểu sâu kiến thức nhiều lĩnh vực khác bao gồm: kinh tế vi mô, tâm lý học, luật, toán học, sinh học, kỹ thuật ứng dụng… Chúng bổ sung tuyệt vời cho lĩnh vực bạn Bởi có kiến thức chun sâu nhiều lĩnh vực cho phép cá nhân thích ứng nhanh chóng với thay đổi nhanh vũ bão thời đại 4.0 (Các tỷ phú thời: Charlie Munger, Bill Gates, Elon Musk… chuyên gia giỏi lĩnh vực tầm hiểu biết lại đa lĩnh vực) - Lý phải hiểu biết đa lĩnh vực: + Khi có kiến thức giới hạn, bạn suy nghĩ theo hướng, khơng tìm phương án giải vấn đề tối ưu Đó suy nghĩ hồn tồn sai lầm gây hậu tai hại Chỉ có hiểu biết nhiều lĩnh vực bạn có nhìn tồn diện phân tích, đánh giá để đưa định xác tình + Khi giải vấn đề, bạn cần kết hợp từ nhiều nguyên tắc khác Bởi “khôn ngoan giới” khơng thể tìm thấy số lĩnh vực hạn chế + Những mơ hình phân tích khác cần có tiêu chí kiểm tra khác Áp dụng cứng nhắc dập khuôn theo nguyên tắc không đem lại kết tối ưu - Kiên trì dành thời gian hàng ngày để luyện kỹ cần thiết (Theo thuyết 10.000giờ: Để đạt tới thành công bạn phải bỏ thời gian tối thiểu 10.000giờ luyện tập để đạt tới trình độ tinh thơng Nên tự bạn tính quãng thời gian cần thiết để rèn luyện đủ hành trình trở thành nhà đầu tư độc lập tự chủ Với bạn có tồn thời gian cho đầu tư dành từ 8-10h ngày, thời gian cần thiết để thành công nhanh 3-4 năm.) Cuốn “Những kẻ xuất chúng” Malcolm Galdwell - Rèn luyện kỹ đọc sách Trong hành trình trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp bạn phải đọc nhiều Nhiều người gặp vấn đề lớn việc rèn luyện thói quen đọc sách hàng ngày Đọc sách hàng ngày kỹ quan trọng mà tất người thành cơng lớn có Sách đem đến nguồn kiến thức vơ tận kho tàng trí tuệ nhân loại Các sách kinh nghiệm tích lũy đời người người viết Việc cần bỏ thời gian để đọc chúng Đọc sách hàng ngày khoản lãi kép kiến thức đem đến cho bạn trình độ nhận thức đẳng cấp siêu việt, điều khiến định bạn trở nên rõ ràng sáng suốt Vậy để rèn luyện thói quen đọc sách hàng ngày, đọc cho hiệu quả, cách sàng lọc chọn lựa sách hay Tôi giới thiệu trang Youtube Web5ngày Đây trang chuyên đào đạo kỹ sống đời thường Tất kiến thức đêù cô đọng, dể hiểu , dễ áp dụng Điều quan trọng bạn có bỏ thời gian để thực hành hay khơng mà thơi Hãy trì tốc độ đọc trung bình tuần sách, năm bạn đọc cỡ 50 sách Sau năm trình độ bạn tiến nhiều Bạn nhìn vấn đề sống trở lên rõ nét, ko cịn bị tình trạng mù mờ, bị người khác dắt mũi lừa phỉnh bạn https://www.youtube.com/watch? v=C93koLkJ_AM&list=PL5C_By0E2kUEMESLqV5lQTvXcUTW-cZoh Lưu ý 2: Với nhà đầu tư theo phân tích nhà đầu tư ko có tồn thời gian cho việc đầu tư cổ phiếu bỏ qua bước phân tích kỹ thuật (Hãy chọn đầu tư dài hạn) Lý tổ chức ko cần dùng đến phân tích kỹ thuật mua bán CP: - Họ có đội ngũ phân tích hùng hậu với trình độ cao đủ để phân tích vấn đề DN - Do quy mô vốn lớn họ nắm giữ đủ số lượng CP lớn để có chân hội đồng quản trị: Mọi thông tin, đường nước bước DN họ nắm rõ lòng bàn tay hàng ngày - Do nguồn lực mạnh họ hồn tồn chi phối vận động giá cổ phiếu qua việc: điều hướng ban lãnh đạo kênh truyền thơng Media làm theo mục đích có lợi cho họ (Các nhà phân tích đạt đến trình độ suất sắc ko cần dùng đến phân tích kỹ thuật họ đạt đến độ sâu sắc thấu hiểu DN, họ ln có đủ kiên nhẫn chờ đợi xuất biên an tồn đủ lớn để phịng ngừa rủi do, ln đảm bảo việc đa dạng hóa danh mục cho nhiều nhóm ngành khác nhau.) - Cuộc chơi dịng tiền lớn hồn tồn khác biệt so với cá nhân nhỏ lẻ: trình độ, nguồn thơng tin sớm chi phối ban lãnh đạo truyền thông Nên chiến lược họ khác biệt: họ tin xấu Media để đè gía giảm nhằm mục đích gom thêm hàng Hoặc bơm tin tốt nhằm úp bô lên đầu nhà đầu tư nhỏ lẻ (Cho nên việc phân tích tin Media cần thận trọng sâu sắc để nhìn chất thực bên vấn đề) Dòng tiền thông minh âm thầm hành động trước đa số nhà đầu tư Quá trình (quá trình tạo lập) hiểu đơn giản qua bước: + Gom hàng (Tích lũy): âm thầm gom cổ phiếu giá rẻ chưa biết tin tốt + Đẩy giá (Bùng nổ): mua mạnh sử dụng chiêu thức đẩy cổ phiếu lên mức giá cao tạo ý nhà đầu tư nhỏ lẻ + Thoát hàng (Phân phối): bơm dần tin tốt công chúng để nhà đầu tư nhỏ lẻ hưng phấn nhảy vào mua, từ từ bán chốt lời Vậy nhà đầu tư nhỏ lẻ yếu nguồn vốn thông tin tự bảo vệ nào: - Đầu tiên tự rèn luyện thơng thạo bước phân tích DN để đạt tới trình độ sâu sắc - Thứ sử dụng thêm phân tích kỹ thuật để nắm bắt nhanh chóng hành động dịng tiền thơng minh Bởi tổ chức lớn có nhiều mạnh, họ có điểm yếu: quy mơ vốn lớn nên hành động họ che dấu qua biểu hành động giá khối lượng Và cơng cụ đơn giản, rẻ tiền, nhanh chóng hiệu mà cá nhân nhỏ lẻ sử dụng để nhận biết hành động dòng tiền tổ chức Phân tích kỹ thuật Bản chất phân tích kỹ thuật thực nhật ký ghi lại toàn diễn biến hành động giá khối lượng diễn thị trường khứ Dựa nhật ký người ta tạo nên cơng cụ để phân tích diễn giải, giải thích đc diễn biến thực tế cung cầu, diễn biễn vào dòng tiền, diễn biến tâm lý cảm xúc Từ đưa định nhanh chóng, xác kịp thời Lưu ý: Nhiều người sử dụng phân tích kỹ thuật phân tích cơng cụ dự báo thị trường hiểu sai chất Hãy nhớ rằng: Ko dự báo thị trường cho dù nhà phân tích nắm rõ DN lòng bàn tay hay nhà PTKT thông thuộc tất công cụ ko thể đưa dự báo xác Thị trường tự vận hành theo nguyên lý riêng dự báo thị trường trò chơi may rủi ko hơn, ko Lý ngắn hạn thị trường bị tác động mạnh tâm lý đám đông Đám đông thường hành động theo cảm xúc thời: Bị tin tức chi phối, ảnh hưởng từ lời khuyên chuyên gia, thấy người khác làm nên làm theo Do dự đốn đem lại định sai lầm Các nhà đầu tư thơng ln quan sát hành động theo dấu hiệu thị trường dựa phong cách đầu tư Khơng có sai mà tùy theo mục đích mục tiêu người kiếm lợi nhuận tốt biết thời điểm hành động xác theo phong cách đầu tư mình: + Các nhà đầu tư dài hạn sử dụng phân tích để lựa chọn xác định vùng giá trị hợp lý DN tốt Sau mua vào giá vùng giá trị nắm giữ cho dài hạn Phân tích trả lời câu hỏi: Tại nên tham gia vào thị trường + Các nhà đầu ngắn hạn sử dụng PTKT để đọc hiểu diễn biến cung cầu qua biểu hiệu biến động giá khối lượng để từ biết nên làm ngắn hạn PTKT cơng cụ định thời điểm để tham gia thị trường hiệu (Xác định thời điểm mua bán) cơng cụ kiểm sốt rủi nhanh tốt PTKT trả lời cho câu hỏi: Khi nên tham gia rút khỏi thị trường - Nhà phân kỹ thuật suất sắc dùng cơng cụ phân tích kỹ thuật để chiến thắng thị trường mà ko cần đến phân tích - Tuy nhiên nhà đầu tư cá nhân chịu khó dùng phân tích phân tích kỹ thuật đạt thành tích tốt nhiều, tối ưu ưu nhược điểm phương pháp Tất nhiên giá phải trả thời gian Bởi sử dụng phương pháp đòi hỏi thời gian dài để rèn luyện kỹ cần thiết, thời gian bám bảng điện liên tục nên ko dành cho nhà đầu tư lười biếng có thời gian cho việc đầu tư CP - Trong hành trình rèn luyện kỹ đầu tư cổ phiếu bạn cần luyện đủ kỹ để đạt cấp độ tư tầm nhìn: + Cấp độ 1: Tư tầm nhìn vĩ mơ tồn cảnh Có nhìn tổng qt vấn đề lớn Chủ yếu dùng kỹ phân tích (Tham khảo khóa học AZfin) + Cấp độ 2: Tư tầm nhìn cận cảnh: Đi sâu vào rèn luyện kỹ thực chiến: Kết hợp sử dụng phân tích DN Phân tích kỹ thuật hành động giá (Các trường phái chứng tỏ hiệu quả: CANSLIM William Oneil Điểm mua Pivot nghệ thuật quản trị vốn Mark Minervini) + Cấp độ 3: Tư tầm nhìn vi mơ: sâu vào kỹ phân tích diễn giải biến động giá, hành vi cung cầu ngắn hạn qua đọc hiểu biểu đồ: Trường phái phân tích biến đợng giá khối lượng VSA, trường phái Wyckoff Các lý thuyết phân tích kỹ thuật khác bổ trợ thêm: Nến nhật, đường MA, ngưỡng hỗ trợ kháng cự, báo: MACD, RSI, Stochastic, Ichimoku Kinko Hio, mẫu hình giá, sóng Elliot, Fibonacci… - Khi nhà đầu tư luyện đủ cấp độ trình độ đầu tư chắn cao 95% chuyên gia dởm tràn lan mạng Chỉ thua 5% chuyên gia xịn kinh nghiệm thực chiến mà thơi Nhà đầu tư hồn tồn tự tiến hành đầu tư mà ko cần tham gia Roomvip phím hàng tự nhận biết phân biệt đâu chuyên gia xịn, đâu chuyên gia dỏm để tự sàng lọc học hỏi từ người giỏi Cũng tự nhận định phân tích thật đằng sau tin tức Media để tin thật, đâu tin giả cho mục đích lùa gà II Bước 2: Chọn cổ phiếu (chủ yếu dùng phân tích bản): Có phương pháp lựa chọn: Phương pháp từ xuống (từ vĩ mô đến DN): - (Dùng cho nhà đầu tư dài hạn) * Phân tích tác động yếu tố vĩ mơ: Lãi suất, lạm phát, GDP, tỷ giá, chu kỳ kinh doanh DN, chu kỳ toàn kinh tế… * Phân tích DN: - Tìm hiểu lĩnh vực kinh doanh, ngành nghề mà DN hoạt động (Chọn DN đơn giản, dễ hiểu, dễ phân tích dễ dự đoán lợi nhuận tương lai) - Phân tích đánh giá lợi cạnh tranh mà DN có (Vị DN) - Các lợi cạnh tranh gồm: + Lợi độc quyền (DN điện nước, dịch vụ độc quyền sân bay, cầu đường…) + Lợi sản phẩm phổ biến (Các sp người thường xuyên dùng hàng ngày muốn dùng thường xuyên) + Lợi chi phí chuyển đổi (Do sản phẩm tạo thành thói quen sử dụng khó từ bỏ VD: người dùng Window khó từ bỏ để chuyển sang phần mềm khác) + Lợi chi phí sản xuất thấp (Đặc biệt với DN lớn chiếm thị phần cao chi phí sản xuất rẻ lợi quy mô như: MWG HPG VNM…) + Lợi giá bán rẻ (Big C, Wallmart) + Lợi biên lợi nhuận cao (DN bán giá cao nhiều so với chi phí sản xuất liên tục giữ đc điều này) + Lợi việc dễ tăng giá bán có lạm phát + Lợi thương hiệu (sự yêu thích người tiêu dùng) Nên chọn DN đầu ngành, chiếm lĩnh thị phần lớn, tiềm mở rộng tăng trưởng tốt Bởi DN hưởng lợi lớn chu kỳ kinh tế - Phân tích đợi ngũ ban lãnh đạo (Có lực, uy tín, trung thực) Để đánh giá: Hãy theo dõi quan sát khứ hành vi đội ngũ lãnh đạo có quán giữ kế hoạch đề hay khơng để biết lực thực họ có tốt khơng Xem lại tin tức tìm kiếm mạng xem có thơng tin xấu hành vi ban lãnh đạo để biết họ có thực giữ uy tín trung thực cách làm việc Hãy loại bỏ DN có ban lãnh đạo yếu kém có hành vi lừa dối cổ đơng để mưu lợi riêng cho * Đánh giá nội định giá DN: - Thông qua đọc hiểu BCTC Đánh giá nội DN qua số: Tốc độ tăng trưởng Doanh thu, Biên lợi nhuận, Lợi nhuận ròng Hiệu sử dụng vốn ROE Chỉ số Vay nợ/ Vốn CSH Hàng tồn kho Tốc độ mở rộng lực sản xuất qua đầu tư tài sản cố định, mở chuỗi mới… - Định giá DN theo công thức phù hợp tùy theo loại hình DN để tìm giá trị nội DN: + Định giá PE + Định giá PB + Định giá chiết khấu dòng tiền + Định giá phần + Định giá RNAV… - Từ liệu dựa giai đoạn chu kỳ kinh tế ta chọn nhóm ngành dẫn dắt hưởng lợi từ vĩ mô chu kỳ kinh doanh Từ nhóm ngành dẫn dắt chọn tiếp DN đầu ngành có vị lớn, chiếm thị phần cao Các DN tăng trưởng nhanh DN tốt bán với giá rẻ nhiều so với giá trị nội (Mình đánh giá khóa học Azfin cung cấp toàn diện chất lượng phân tích lựa chọn DN) Phương pháp từ lên (từ hành động giá CP trước đến yếu tố bản) - (Dùng cho nhà đầu ngắn hạn) - Sử dụng lọc để chọn cổ phiếu thị trường dòng tiền quan tâm thời điểm (Có thể biết chọn cổ phiếu nhóm ngành dẫn dắt mà ko cần nhiều time để phân tích sâu bản) Sau dùng phân tích để sàng lọc nhằm tiếp loại bỏ CP kém + Sử dụng lọc phần mềm Amibroker để lọc cổ phiếu theo tiêu chí kỹ thuật (Cách cài đặt hướng dẫn sử dụng phần mềm học khóa học Hungcanslim.com kênh Youtube hungcanslim) Phần mềm thích hợp cho nguời có thời gian bám bảng hàng ngày Tính tùy biến cao tích hợp nhiều tiêu chí lọc theo sở thích nhà đầu tư + Hoặc sử dụng lọc web Fialda.com để lọc tiêu chí theo phân tích phân tích kỹ thuật - Chiến lược tận dụng sức mạnh người khác qua khóa học “Đứng vai người khổng lồ” AZfin (Theo dõi danh mục đầu tư tổ chức lớn, đọc báo cáo phân tích DN cơng ty chứng khốn lớn uy tín để chọn cổ phiếu tốt) III Bước 3: Chọn thời điểm mua bán Chia làm trường phái: Trường phái đầu ngắn hạn để hưởng chênh lệch thị giá: Chiếm đa số (chủ yếu dùng phân tích kỹ thuật chính: tập chung vào cơng cụ phân tích giá khối lượng) Các chiến lược ngắn hạn tận dụng phân tích kỹ thuật để chọn điểm mua bán tối ưu, giúp gia tăng tốc độ vòng quay vốn đầu tư liên tục Lợi nhuận nhỏ cho giao dịch vòng quay vốn cao nên tổng hợp lợi nhuận hàng năm cao Tuy nhiên yêu cầu cao kỹ tính kỷ luật để giới hạn rủi Do yêu cầu tốc độ vào nhanh nên chiến lược ngắn hạn phù hợp với nhà đầu tư cá nhân có vốn nhỏ trung bình có tồn thời gian bám bảng điện hàng ngày Các nhà đầu tư có nguồn vốn lớn tổ chức sử dụng phương pháp kỹ thuật - Kỹ cần thiết kỹ đọc hiểu biểu đồ giá - Phần mềm sử dụng Amibroker: hướng dẫn cài đặt cách dùng amibroker học khóa học Hungcanslim.com Hoặc sử dụng web có tích hợp Tradedingview như: Fiintrade.vn Fialda.com - Một số chiến lược có kết hợp phân tích tỷ lệ dùng phân tích thường so với phân tích kỹ thuật - Có thể kể đến chiến lược ngắn hạn chứng minh hiệu hàng chục năm vừa qua nhiều nhà đầu tư ck áp dụng: - Chiến lược chủ đạo phương pháp mà mua giá vượt khỏi vùng tích lũy với khối lượng cao Để đảm bảo việc Breakout thành công bạn cần đọc hiểu hành động giá khối lượng, kèm theo phân tích biểu khác như: Vùng hỗ trợ, kháng cự, mẫu hình giá… tồn kỹ thuật nằm sau - Chiến lược CANSLIM William Oneil: + Cuốn “Làm giàu từ chứng khoán” + “Hướng dẫn thực hành Canslim” + "Cách kiếm lợi nhuận 18.000% từ thị trường chứng khoán" Gil Morales, Chris Kacher - Chiến lược điểm mua Pivot qua mơ hình VCP Mark Minervini + Cuốn “Cách giao dịch nhà vơ địch chứng khốn” + “Cách tư nhà vơ địch chứng khốn” + “Các bậc thầy đầu tư theo đà tăng trưởng” - Chiến lược VSA (phân tích biến động giá khối lượng), điển hình chiến lược Wyckoff + “Phương pháp VPA” Anna Coulling + Cuốn “Phương pháp VSA Forex” Muhammad Uneeb https://drive.google.com/file/d/1IKkWwZBUkM0d8paMTIYKxR72IfkBowvJ/view + “Phương pháp Wyckoff” dịch giả Hoàng Gia Vị https://drive.google.com/file/d/10SEyHjH-2izxC7ap6DmdaBdO1orhvco8/view + “Kết hợp phương pháp VSA Wyckoff” https://drive.google.com/file/d/1yJUAwOCP1opGWEOtI-CXuMMk4VtO3scl/view? usp=sharing + Cuốn “Phương pháp Wyckoff đại” David Hweis - Và hàng trăm chiến lược nhỏ khác tùy biến theo cơng cụ phân tích kỹ thuật bản: (có thể tham khảo sách PTKT bên Happy Live Finfin cung cấp Tiki): + Nến Nhật (Cuốn “Tuyệt kỹ giao dịch nến Nhật” Steven Nison) +Các thông số thường dùng PTKT: Đường MA, Đường xu hướng trendline, Ngưỡng hỗ trợ kháng cự Các báo giá hiệu quả: MACD, RSI, Stochastics, ADX, Bolinger Band, báo RS so sánh sức mạnh giá CP với thị trường chung… + Trường phái Mây Ichimoku Kinko Hyo (Cuốn “ Hệ thống giao dịch Ichimoku chart” Nicole Elliott) + Các mẫu hình giá: Cốc tay cầm, phẳng, Cờ đuôi nheo… (Cuốn "Mô Hình Biểu Đồ Phương pháp Hiệu để Tìm kiếm Lợi nhuận" Thomas Bulkowski) + Sóng Elliot (Cuốn “Hướng dẫn giao dịch theo sóng Elliott” Wayne Gorman, Jeffrey Kennedy) + Fibonacci (Cuốn “Fibonacci Trading” – Carolyn Boroden) - Trade theo Price Action dùng cho đánh To ngày, T+ vài ngày: Forex, phái sinh, hàng hóa… + Cuốn “Các phương pháp giao dịch ngắn hạn hiệu thị trường Forex” - Kathy Lien + "Kỹ thuật giao dịch để kiếm tiền hàng ngày thị trường chứng khoán" – Andrew Aziz + "Phương Pháp Mới Để Giao Dịch Kiếm Sống" Alexander Elder + "Giao dịch theo xu hướng để kiếm sống" Andrew Abraham + "Naked Forex - Phương pháp Price Action Tinh gọn" Walter Peters - Hiện có mơ hình đánh chứng khốn định lượng thành cơng thức sau lập trình cho máy tính đánh thành công nhiều tổ chức áp dụng giới có Việt Nam, tham khảo sách “Edward Thorp người đàn ông đánh bại thị trường” Đó phần lý cho tình trạng nghẽn lệnh vừa qua chủ yếu lệnh robot nhiều) Tương lai nhà đầu có chiến lớn với AI robot chuyên đánh chứng - Các bước trước giao dịch đầu ngắn hạn: + Bước 1: Phân tích số thị trường chung để biết xu hướng (Không phép giao dịch chống lại xu hướng thị trường chung) Phân tích thị trường chung thiết lập khuynh hướng giao dịch thuận theo thị trường Tập trung vào vị mua (long) số thị trường xu hướng tăng vị bán (short) số thị trường giảm + Bước 2: Phân tích cổ phiếu - Trader bắt đầu cách lựa chọn mợt nhóm mợt ngành cụ thể có sức mạnh tương đối so với thị trường Mặc dù thị trường chung chi phối xu hướng cổ phiếu, hiểu mợt số nhóm dẫn dắt mợt số nhóm tụt hậu thị trường Mục tiêu tìm thấy nhóm có sức mạnh tương đối so với thị trường Cách đơn giản so sánh đồ thị giá thực tế CP so với thị trường chung để xác định sức mạnh tương đối nhóm cổ phiếu Nhóm giữ đà tăng (hold up) thị trường di chuyển xuống mức thấp cho thấy sức mạnh tương đối so với thị trường ngược lại - Cách chọn CP có sức mạnh giá tốt nhóm ngành dẫn dắt (Nhà đầu nên sử dụng thêm phân tích để sàng lọc CP có yếu để tránh rủi do) - Tìm kiếm cổ phiếu có sức mạnh nhóm Điều giúp bạn mua cổ phiếu có sức mạnh tương đối so với thị trường Có cách để xác định điều (Sử dụng báo sức mạnh RS so sánh giá cổ phiếu so với giá số thị trường chung Lưu ý: Chỉ báo RS khác với báo RSI - báo sức mạnh giá cổ phiếu so sánh với nó): + Cổ phiếu tăng với tỷ lệ dốc so với index thị trường (Khi thị trường chung tìm CP tăng giá mạnh thị trường) + Các cổ phiếu tăng index thị trường ngang (sideway) (Khi thị trường ngang tìm CP tăng giá) + Các cổ phiếu tăng ngang (flat) thị trường hiệu chỉnh (Khi thị trường chung giảm, tìm CP ngang ko giảm điểm tăng giá) Bước 3: Tìm điểm mua, bán an tồn theo PTKT Tìm kiếm tín hiệu cách sử dụng mơ hình giá khối lượng giao dịch (PTKT) Các mẫu hình tiếp diễn xu hướng: Cốc tay cầm, tam giác, phẳng, cờ… Các mẫu hình đảo chiều xu hướng: Vai đầu vai, đỉnh, đỉnh, đáy, đáy… Lưu ý: Hãy ghi nhớ điều sau sử dụng mẫu hình giá PTKT - Khi giá bắt đầu hồn thiện mẫu hình giá (Cốc tay cầm, tam giác, cờ, phẳng, vai đầu vai, …), Khơng nên tự ý dự đốn trước hướng giá, tránh mua vào sớm giá chưa hoàn thiện xong mẫu hình Bởi mẫu hình giá hồn tồn thay đổi bất ngờ tin tức diễn biến tâm lý chung thị trường lúc Nên chờ mẫu hình giá hoàn thiện xong cho điểm mua giá xác nhận Breakout khỏi mẫu hình với khối lượng cao - Hãy tự tin nhanh chóng định giá xác nhận Breakout khỏi mẫu hình, tránh mua muộn giá vượt xa điểm mua chuẩn (vượt 5-7% ko nên mua đuổi) - Nếu mơ hình giá bị thất bại sau Breakout (giá bứt phá quay ngược trở lại mẫu hình) Hãy nhanh chóng cắt lỗ, chí bán bớt 50% vị để tránh rủi - Luôn ghi nhớ: quan sát tranh toàn cảnh từ thị trường chung tranh lớn cổ phiếu mốc thời gian dài (Tuần, tháng) để biết xu lớn Nhớ rằng: Một mẫu hình giá đạt điểm thị trường tốt có giá trị mẫu hình giá đạt điểm thị trường xấu Bước Quản trị rủi (Đọc Mark Minervini) - Xác định trước điểm cắt lỡ, tính tốn tỷ lệ Lợi nhuận/Rủi (duy trì tỷ lệ tối thiểu 2/1): Tính tốn rủi ro lợi nhuận để xác định tính khả thi giao dịch Tính tốn tỷ lệ lợi nhuận tiềm rủi ro tiềm ẩn để thiết lập điểm dừng thích hợp - Xác định quy mô vị thế: Số lượng cổ phiếu cần mua ban đầu, số lượng mua thêm giá tiếp tục tăng Đa dạng hóa cổ phiếu ngành cho hợp lý: nhà đầu bình thường nên mua từ 3-6 mã phân bổ cho 3-4 ngành dẫn dắt Trường phái đầu tư dài hạn (chủ yếu dùng phân tích bản: phân tích DN, phân tích vĩ mô, ngành…) Đây chiến lược làm giầu chậm an toàn bền vững - Kỹ cốt lõi kỹ học hiểu phân tích Báo cáo tài Đọc sách: + “Báo cáo tài chính- Hướng dẫn bước hiểu lập BCTC” Thomas R.ittelson + “Báo Cáo Tài Chính Dưới Góc Nhìn Của Warren Buffett" David Clark + “Trí tuệ tài chính” Karen Berman, Joe Knight, John Case + "Phân Tích Báo Cáo Tài Chính - hướng dẫn thực hành" Fernando Alvarez, Martin Fridson + Có thể tham khảo khóa học chuyên sâu phân tích báo cáo tài Web https://www.afa.edu.vn/btn/ Phan Lê Thành Long + Hoặc tham gia khóa học phân tích DN tồn diện Azfin Web https://academy.azfin.vn/ Đặng Trần Phục Đọc thêm: + "Phân tích thị trường chứng khoán" Howard marks viết chu kỳ thị trường + “Điều quan trọng nhất” Howard Marks để hiểu tư đầu tư + Cuốn “Đầu Tư Tài Chính - Investments” Tác giả: Bodie, Kane, Marcus + Cuốn "Tài Chính Doanh Nghiệp - Corporate Finance" Tác giả: McGraw-Hill - Phương pháp đầu tư dài hạn phù hợp với nhà đầu tư vốn lớn, quỹ, tổ chức lớn Do nguồn vốn lớn nên việc vào thị trường phải có kế hoạch cụ thể lâu dài, kèm phân tích kỹ lưỡng Chứ không nhanh đầu tư ngắn hạn Hoặc phù hợp với nhà đầu tư ko có thời gian bám bảng hàng ngày - Trong đầu tư dài hạn lựa chọn: + Đầu tư vào DN trả cổ tức cao: phù hợp với nhà đầu tư thích an nhàn, ổn định, yêu cầu an tồn cao phù hợp với chiến lược phịng thủ giai đoạn thị trường khó khăn Cũng phù hợp với nhà đầu tư có nguồn vốn lớn (do nguồn vốn lớn nên họ phải phân bổ vốn vào đa dạng cổ phiếu người bình thường) + Đầu tư giá trị: mua DN định giá rẻ so với giá trị nội Phù hợp giai đoạn suy thoái, khủng hoảng, với DN gặp biến cố bất ngờ khiến việc kinh doanh khó khăn (ơng tổ trường phái Benjamin Graham sau Waren Buffet kế thừa phát triển thêm ông kết hợp đầu tư tăng trưởng vào nữa) Cuốn “Phân tích chứng khốn” + “Nhà đầu tư thông minh” Benjamin Graham Cuốn “Nghệ thuật đầu tư DhanDho” Mohnish Pabrai Cuốn “Quy tắc số 1” + “Paybacktime Ngày đòi nợ” Phil Town + Đầu tư tăng trưởng (đây loại đầu tư tối ưu đem lại lợi nhuận cao nay) Chỉ tập trung vào doanh nghiệp liên tục tăng trưởng phát triển mạnh hàng năm Cuốn “Cổ phiếu thường lợi nhuận phi thường” Phillip Fisher Cuốn “Đánh bại phố Wall” + “Trên đỉnh phố Wall” Perer Lynch Công việc nhà đầu tư dài hạn: Kiên nhẫn chờ đợi biên an toàn xuất hiện: tận dụng biến động giá thị trường chờ đến giá thị trường thấp giá trị nội 20-30%: giai đoạn khủng khoảng, biến cố bất ngờ giai đoạn vàng nhà đầu tư dài hạn Chọn thời điểm mua vào bán cổ phiếu: - Mua: + Mua giá thị trường thấp giá trị nội (Biên an toàn) + Mua DN tốt gặp khó khăn tạm thời biến cố bất ngờ có khả hồi phục + Mua DN có tốc độ tăng trưởng lợi nhuận cao hàng năm bán với giá hợp lý - Bán: + Bán Giá thị trường vượt giá trị nội + Bán DN đánh lợi cạnh tranh Giảm tốc đánh tốc độ tăng trưởng dài hạn + Bán tìm thấy DN khác có giá rẻ hơn, lợi tốt DN nắm giữ + Bán cần tiền cho mục tiêu khác quan trọng IV Bước 4: Quản trị phân bổ vốn: Đa dạng hóa cp, đa dạng hóa ngành để giảm rủi Định kỳ đánh giá hàng tháng, quý để lọc cp yếu kém mua vào DN tốt Tính tốn phân bổ nguồn vốn theo cơng thức toán học Quản trị rủi giới hạn thua lỗ (Đọc sách Mark Minervini) V Bước 5: Ghi chép nhật ký học hỏi từ sai lầm Mở rộng vòng tròn hiểu biết nâng cao tư đầu tư qua việc liên tục đọc sách học hỏi thêm từ khóa học, thầy giỏi nhà đầu tư thành công VI Bước 6: Luyện tư tâm lý Tư để tránh sai lầm Học cách cân kiểm soát tốt cảm xúc, tâm lý vững tránh sai lầm cạm bẫy sống Tư giúp trình học tập làm việc hiệu suất cao - Về lĩnh vực đầu tư: + "Charlie Munger – Nhà Đầu Tư Thông Minh Trên Thị Trường Chứng Khoán" David Clark + "Tâm Lý Học Trong Đầu Tư Chứng Khoán" Mark Douglas + "Tâm Lý Hành Vi Trong Đầu Tư Chứng Khoán" James Montier + “Sai Lầm Chết Người Trong Đầu Tư" Michael Batnick + “5 Sai Lầm Thường Gặp Trong Đầu Tư (Bài Học Từ Sai Lầm Của Những Nhà Đầu Tư Tài Chính Hàng Đầu Thế Giới" Peter Mallouk + "Thiên Nga Đen Nassim" Nicholas Taleb - Về kiểm soát thân: + "Tư Duy Sâu" Diệp Tư + “Tư nhanh chậm” Daniel Kahneman + “Rèn luyện tư phản biện” Albert Rutherford + “Nghệ Thuật Tư Duy Rành Mạch” Rolf Dobelli + "Tâm Lý Học Hành Vi" Khương Nguy + "Đam Mê Không Để Làm Cảnh, Đam Mê Là Để Ra Tiền" Emma Casey + "Tâm Lý Học Hài Hước" Richard Wiseman + “Tâm Lý Học Và Đời Sống" Richardj Gerrig + “Sói đội lốt Cừu - Kẻ hiếu chiến ngầm thủ thuật thao túng tâm lí" Georg K Simon VII Bước cuối cùng: Dành cho người ko có đủ thời gian để theo đuổi lĩnh vực đầu tư chuyên nghiệp Có thể làm theo chiến lược tận dụng sức mạnh người khác qua việc theo dõi tham gia vào Zoom Vip chuyên gia đầu tư uy tín hàng đầu - Dài hạn: AZfin chuyên gia Đặng Trần Phục: https://azfin.vn/ https://academy.azfin.vn/ https://www.youtube.com/channel/UCnH3mGTw4w7rjOYIfGAVV7Q - Ngắn hạn: Hungcanslim http://hungcanslim.com/ https://www.youtube.com/channel/UC5EYahEPq41ngzr0ZUZ3kng VIII Hãy tìm hiểu sức mạnh lãi kép nguyên tắc đầu tư sớm Đồng thời ghi nhớ Triết lý đầu tư cốt lõi Warren Buffet (tiểu sử viết qua “Hòn tuyết lăn” Lãi suất kép kỳ quan thứ giới - Nhà vật lý học Albert Einstein nói: “Lãi suất kép kỳ quan thứ giới Những hiểu ý nghĩa nó, làm giàu nhờ Những khơng hiểu, phải trả giá nó” https://govalue.vn/lai-suat-kep/ Khái niệm lãi kép Lãi suất kép khái niệm sử dụng phổ biến kinh tế học Chúng ta hiểu lãi kép lãi suất phát sinh lãi vay cộng thêm vào số tiền gốc, có nghĩa đến kỳ hạn trả lãi, lãi cộng dồn vào gốc tiếp tục đầu tư để lấy số tiền lãi có giá trị cao Với số tiền gốc, bạn nhận nhiều tính lãi kép Ví dụ bạn gửi ngân hàng 100 triệu đồng với lãi suất 7%/năm, tính theo lãi đơn, sau năm bạn nhận 100*(1+7%*5) = 135 (triệu đồng) Số tiền cao hơn, 100*(1+7%)^5 = 140,3 (triệu đồng) bạn sử dụng công thức tính lãi kép Sự chênh lệch cho thấy số tiền nhận sau đầu tư phụ thuộc vào số vốn bỏ mà chịu ảnh hưởng nhiều cách tính lãi So với lãi đơn, lãi kép tỏ có sức mạnh kì diệu mang lại lợi nhuận lớn cho khoản đầu tư Mối quan hệ lãi kép thời gian lãi kép Trong sách: “10 nguyên tắc tài hiệu quả”, Burton Malkiel – nhà kinh tế học người Mỹ cho số tiền tiết kiệm ban đầu không quan trọng việc bạn bắt đầu tiết kiệm từ sớm Ơng cho bí giúp giàu có nằm việc hiểu rõ kì diệu lãi kép mối quan hệ lãi kép với thời gian Thời gian đầu tư dài số tiền lãi nhận nhiều, kể lãi suất không thực cao hay số tiền ban đầu khơng thật lớn thời gian biến khối tài sản trở nên vĩ đại nhiều Đó lý người khuyến khích bắt đầu tiết kiệm từ sớm để vận dụng sức mạnh lãi kép trở nên giàu có Thời gian tiền bạc Giả sử bạn độ tuổi 20 có ước mơ trở thành tỷ phú tương lai Tài khoản tiết kiệm bạn có 10 triệu đồng bạn định mang đầu tư với lãi suất mong đợi 20%/năm Nếu bạn tiếp tục tái đầu tư số tiền vốn lãi thu đến năm 30 tuổi khối tài sản bạn tăng gấp lần, tức 60 triệu đồng, đến năm 50 tuổi tài sản bạn tăng lên 2,3 tỷ đồng đến năm bạn 80 tuổi với 10 triệu đồng đầu tư ban đầu, nhờ bí mật lãi kép giúp sức thời gian, tài sản bạn lên đến số không ngờ tới 563 tỷ đồng, số đáng để mơ ước Đầu tư thường xuyên làm tăng tác dụng lãi kép Đầu tư thường xuyên làm tăng tác dụng lãi kép Có hai yếu tố làm nên kì diệu lãi kép thời gian số tiền đầu tư Nếu thời gian yếu tố cốt lõi lãi kép việc đầu tư thường xuyên làm tăng tác dụng lãi kép gấp nhiều lần Thật tuyệt vời khoản tiền đầu tư 10 triệu bạn tăng lên 2,3 tỷ đồng 30 năm Nhưng tuyệt vời bạn biến việc đầu tư trở thành thói quen, lúc đó, tổng số tiền mà bạn nhận vào cuối kỳ lớn nhiều số tiền gửi vào ban đầu Chẳng hạn, năm bạn lại gửi vào quỹ đầu tư 10 triệu đồng với lãi suất mong đợi 20%, tổng số tiền mà bạn nhận lên đến 14,2 tỷ đồng Đây sức mạnh vô biên lãi kép bạn biết kết hợp thời gian thói quen đầu tư Chìa khóa để vận dụng lãi kép thành cơng Thời gian: Chúng ta biết thời gian đóng vai trị quan trọng gia tăng sức mạnh lãi kép Vì bắt đầu đầu tư hay tiết kiệm sớm có thể, tốt từ  Lãi suất: Rõ ràng lãi suất cao số tiền thu nhiều Trong ví dụ trên, lãi suất mong đợi 25% thay 20% kết thu số thật ấn tượng (8 tỷ đồng bạn 50 tuổi) Như vậy, lựa chọn kênh đầu tư thích hợp hay tiết kiệm với lãi suất mong đợi cao chìa khóa tạo nên thành cơng việc vận dụng lãi kép  Đầu tư thường xuyên: biến việc đầu tư trở thành thói quen thực đặn hàng tháng, hàng năm Thói quen làm cho số tiền bạn nhận nhanh nhiều  Sự kiên định: mảnh ghép cuối tạo nên kì diệu lãi kép kiên định thân bạn Bạn cần cố gắng hạn chế tối đa việc tác động đến khoản tiền gửi vào lãi kép phát huy tác dụng bạn để tiền có hội sinh sơi Hãy kiên trì, lúc đầu lợi nhuận mang lại khơng đáng kể kiên nhẫn, khoản lợi trở nên khổng lồ vào cuối giai đoạn đầu tư Không phải ngẫu nhiên mà lãi kép coi kỳ quan thứ loài người Với sức mạnh vơ biên mình, lãi kép cơng cụ mà tỷ phú giới sử dụng Hãy vận dụng phương pháp kể bắt tay vào đầu tư từ để sung túc tiền bạc khơng cịn giấc mơ  Triết lý đầu tư cốt lõi Warren Buffet - Nguyên tắc đầu tư đầu tiên: Không để tiền Nguyên tắc số 2: Không quên nguyên tắc số - Buffett luôn nói rằng, nhắm vào vụ đầu tư dài hạn sinh lợi lớn ổn định, đừng ham vụ ngắn hạn với mức lời cao rủi ro lớn - Ơng nói cổ phiếu cách đầu tư dài hạn tốt – miễn chúng mua vào thời điểm giá mức phí mơi giới thấp: “ Cổ phiếu thứ mà bạn sở hữu lâu dài Hiệu đầu tư tăng lên giá loại cổ phiếu tăng lên, có vài thứ bạn sai lầm Một mua bán cổ phiếu không thời điểm; hai chấp nhận trả phí cao để có thương vụ giá Cách tốt để tránh hai điều mua quỹ đầu tư theo số có giá thấp, ln ln Hãy biết tham lam người khác e sợ, biết e sợ người khác tham lam, đừng hy vọng bạn khôn ngoan thị trường” Web sử dụng tra cứu: Fiintrade.vn Fialda.com Cafef.vn Vietstock.vn Link tặng sách: https://drive.google.com/drive/folders/1pmRKeFfsULV4dpc7WGVZhnl7B3yO1NNm? usp=sharing ... Khi nhà đầu tư luyện đủ cấp độ trình độ đầu tư chắn cao 95% chuyên gia dởm tràn lan mạng Chỉ thua 5% chuyên gia xịn kinh nghiệm thực chiến mà thơi Nhà đầu tư hồn tồn tự tiến hành đầu tư mà ko... nên ko dành cho nhà đầu tư lười biếng có thời gian cho việc đầu tư CP - Trong hành trình rèn luyện kỹ đầu tư cổ phiếu bạn cần luyện đủ kỹ để đạt cấp độ tư tầm nhìn: + Cấp độ 1: Tư tầm nhìn vĩ mơ... Trong Đầu Tư Chứng Khoán" James Montier + “Sai Lầm Chết Người Trong Đầu Tư" Michael Batnick + “5 Sai Lầm Thường Gặp Trong Đầu Tư (Bài Học Từ Sai Lầm Của Những Nhà Đầu Tư Tài Chính Hàng Đầu Thế