1 xây dựng hệ thống đầu tư chuyên nghiệp

- Kinh nghiệm cá nhân của binhnt.tamviet@gmail.com Một sự thật ko bao giờ được tiết lộ thị trường chứng khoán Hôm sẽ tiết lộ cho bạn biết: Đó là việc lựa chọn dùng phân tích bản hay phân tích kỹ thuật đầu tư chứng khoán Mặc dù có nhiều quan điểm và phong cách đầu tư chứng khoán khác Người thì chỉ dùng nhất phân tích kỹ thuật, người thì chỉ dùng phân tích bản, người thì kết hợp cả hai Không có đúng hay sai ở mà chỉ là sự phù hợp cho từng chiến lược và phong cách đầu tư khác mà Trong ngắn hạn đặc biệt là giao dịch To, T+, bán khống (ở chứng khoán VN hiện tại chưa cho đánh To và bán khống, nhiên sắp tới chắc chắn sẽ có) Trong giao dịch Forex, phái sinh, hàng hóa… thì việc chỉ dùng nhất phân tích kỹ thuật để đánh là hoàn toàn đúng đắn vì phân tích bản không quá quan trọng ngắn hạn Trong trung và dài hạn của đầu tư chứng khoán việc chỉ dùng phân tích kỹ thuật mà ko dùng đến phân tích bản là tư hoàn toàn sai lầm Giống bạn chỉ dùng tay để làm việc vậy, hiệu quả chắc chắn ko cao Theo nhiều thống kê của các tổ chức nghiên cứu: 90-95% các nhà đầu chứng khoán ngắn hạn là thua lỗ Và đầu tư chứng khoán, chỉ có đầu tư trung và dài hạn mới có tỷ lệ thắng cao và tỷ lệ thua lỗ ít (Các bạn tự seach Google sẽ có các thống kê này) Tuy vậy tại nhiều người lại thích lựa chọn đánh ngắn hạn và việc đánh ngắn hạn lại được các tổ chức và truyền thông tích cực ủng hộ và tuyên truyền Có nhiều lý do: Đa số mọi người thích kiếm tiền nhanh và ko thích làm giầu chậm cả (Máu cờ bạc cao) Do lòng tham và nỗi sợ bỏ lỡ hội (Bản chất cố hữu của loài người) Do tuyên truyền của truyền thông và các tổ chức lớn (Mục đích thực sự đằng sau đó là Lợi ích của họ vì mọi người giao dịch mua bán càng nhiều thì họ càng có lợi Các công ty chứng khoán cũng các tổ chức lớn kiếm được rất nhiều tiền là nhờ mọi người mua mua bán bán hàng ngày Vì vậy mục đích tối cao mà họ tạo để tìm kiếm lợi nhận là tạo lập sân chơi lớn để các nhà nhỏ lẻ lao vào mua mua bán bán hàng ngày, hàng giờ) Theo quan điểm của Wyckoff chỉ cần dùng nhất phân tích kỹ thuật là đủ vì nó bao hàm cả phân tích bản đó Quan điểm này ko chính xác Vì nó còn tùy vào bối cảnh Thứ nhất bạn phải hiểu là không phân tích kỹ thuật nào có thể thay thế phân tích bản việc đánh giá giá trị thực của cổ phiếu (Giá trị nội tại) Việc đánh giá đúng giá trị nội tại của một cổ phiếu phải dựa hoàn toàn vào việc phân tích các chỉ số báo cáo tài chính Mặc dù Wyckoff có nhiều khái niệm hay về: Dòng tiền thông minh + quy luật Wyckoff: Cung Cầu, Nỗ lực - Kết quả, Nguyên nhân – Kết quả và việc phân tích sâu về các pha các giai đoạn tắc nghẽn để nhận diện hành động của dòng tiền thông minh Tuy nhiên toàn bộ việc đó ko thể thay thế cho phân tích bản được Bởi vì cho dù việc vẽ các pha và đọc nến có chuẩn cỡ nào thì ta cũng không thể biết pha đó là pha tích lũy hay pha phân phối cho đến pha E được xác nhận (Pha E là pha bứt phá xác nhận việc hình thành xu hướng mới sau giai đoạn tắc nghẽn) Tất cả chỉ là một dấu hiệu để dự đoán trước mà thôi, chúng ta sẽ ko thể biết được dự đoán đó có thành sự thật hay không cho đến nó hoàn tất Các bạn có biết nguyên bản tại dòng tiền thông minh lại gom rất nhiều cổ phiếu giai đoạn tích lũy và bán rất nhiều cổ phiếu giai đoạn phân phối ko? Họ hoàn toàn ko hề biết gì về Wyckoff, cũng chả cần dùng đến phân tích kỹ thuật làm gì cho mệt Từ hàng trăm năm Dòng tiền thông minh vẫn chỉ dựa nhất vào phân tích bản để quyết định mua vào hay bán một cổ phiếu Tất cả đều dựa giá trị nội tại của DN Mặc dù ngắn hạn thị trường bị ảnh hưởng bởi cảm xúc người nên giữa giá cả thị trường và giá trị nội tại có nhiều sự chênh lệnh Nhưng dài hạn giá cả về đúng với giá trị nội tại của nó Cho nên các nhà đầu tư giá trị tận dụng sự giao động này để tìm kiếm mua vào các doanh nghiệp tốt bị định giá thấp sự hoảng loạn bán tháo của các nhà đầu ngắn hạn Do đó Downtrend là Dòng tiền thông minh lại là người mua rất nhiều các nhà đầu nhỏ lẻ lại hoảng loạn bán tháo Và Uptrend cổ phiếu vượt quá giá trị thực họ lại bán rất nhiều cho nhỏ lẻ háo hức tranh mua vì bỏ lỡ chuyến tàu tăng giá trước đó (Thế nên mới có các phiên BC, SC vẽ pha Wyckoff) Nếu không có phân tích bản liệu các bạn có biết đâu sẽ là một siêu cổ phiếu cho giai đoạn tiếp theo và đủ cam đảm để ôm chặt nó mà ko bán các giai đoạn điều chỉnh ngắn hạn (Đọc lại quan điểm của Jesse Livermore: Hãy ôm chặt cổ phiếu bạn đúng và đừng vội vàng chốt lời sớm, bởi vì lợi nhuận cao nhất chỉ dành cho những người biết kiên nhẫn) Nếu bạn là người thông minh thì nên hành động theo dòng tiền thông minh và tập luyện sự kiên nhẫn Nếu các bạn xem lại thống kê từ giai đoạn đáy tháng 4/2020 thì đến thời điểm này rất nhiều cổ phiếu bản tốt đều tăng giá từ 3-6 lần Rất nhiều nhà đầu tư giá trị ôm được cổ phiếu vùng đáy giờ lãi rất lớn tăng vài trăm phần trăm NAV Trong nhiều nhà đầu ngắn hạn lao vào mua mua bán bán theo ptkt hàng chục thậm chí vài chục lần cho cùng một mã cổ phiếu đó, lúc lời bù cho lúc lỗ thì tổng kết lại năm vừa qua chỉ lãi vài chục phần trăm NAV (ko tính những người kém cỏi thua lỗ Uptrend) Trong trừ thuế, phí, lãi margin thì phần lời của nhà đầu chắc chắn bị suy giảm rất nhiều Mỗi giao dịch mua bán ta phải chịu: thuế 0.1% Phí 0.1-0.35% tùy theo giá trị Nếu cùng mã cổ phiếu năm ta giao dịch vài lần so với giao dịch vài chục lần thì tỷ lệ thuế và phí này gây mức chênh lệch rất lớn Cho nên cả thiên tài đầu Jesse Livermore cũng ko khuyến khích mua bán nhiều lần hàng ngày hàng tuần mà chỉ tập trung giao dịch một vài thương vụ lớn năm mà (Trừ bạn có bộ hệ thống đầu tư hiệu quả vượt trội Mark Minervini thì mới nên giao dịch nhiều ông ý, vả lại ở nước Mỹ tỷ lệ thuế được quyết toán khác với VN) Các bạn cũng nên hiểu nguyên nhân thực sự việc thất bại của Thiên tài đầu Jesse Livermore là ông ko quan tâm nhiều đến phân tích bản Vì thế cho dù ông đọc hiểu rất rõ về hành động giá và khối lượng ông ko thể hiểu nguyên nhân thực sự đằng sau sự biến động đó, nên mọi dự đoán của ông lúc thì rất chính xác, lúc thì hoàn toàn sai lầm Vì thế cho dù ông kiếm được rất nhiều tiền giai đoạn 1929 nhờ vụ bán khống số lượng lớn: Kiếm được 100 triệu đô (Tương đương 1.5 tỷ đô thời điểm hiện tại) Nhưng ông lại nhanh chóng phá sản chỉ vài năm sau đó và không thể làm lại được giống các giai đoạn phá sản của ông trước đó Và cuối cùng phải kết thúc cuộc đời bằng phát súng vào đầu Các bạn cũng tự tìm hiểu Google xem có nhà đầu tư giá trị nào phải sống cuối đời nghèo đói và phải tìm đến đường tự sát hay ko? Hay chỉ là các vụ về các nhà đầu ngắn hạn, giàu lên thì rất nhanh mất hết và phá sản cũng rất nhanh Những vụ tự sát của các nhà đầu thì nhiều vô số kể Cho nên đường tối ưu đầu tư chứng khoán đó là kết hợp cả phân tích bản và phân tích kỹ thuật thì các bạn mới có thể chiến thắng dài hạn và tồn tại lâu thị trường được Đến các nhà đầu hàng đầu hiện đều rất giỏi về phân tích bản chỉ là họ lựa chọn phong cách đầu nên thời gian và công sức họ bỏ cho phân tích bản sẽ ít phân tích kỹ thuật (Thường tỷ lệ 30-40% dành cho phân tích bản, 60-70% là phân tích kỹ thuật): William Oneil, Mark Minervini, George Soros… Hãy phù thịnh và không phù suy Loại bỏ các cổ phiếu rác, các cổ phiếu có bản kém, bởi vì chả có tổ chức lớn nào lại ôm vào và đánh lên các cổ phiếu yếu kém cả Các mã cổ phiếu họ nhà Quyết còi, Tuấn mượt, các mã cổ phiếu có giá dưới 10k (ở VN Mệnh giá tối thiểu của cp là 10k, mã nào có giá dưới 10k mệnh giá thì kết quả kinh doanh chắc chắc yếu kém) thì vứt vô sọt rác cho rảnh nợ, quan tâm phân tích làm gì cho mất time Nếu mã đó thực sự phục hồi từ khó khăn thì chắc chắn nó sẽ phải tăng giá 10k (như mã HSG năm vừa rồi), lúc đó ta mua cũng ko muộn Cá nhân tiền ít mua lúc nào chả được, tiền lớn các tổ chức họ mới phải gom dần dần giai đoạn tích lũy từ trước đó rất lâu Đặc biệt là các cổ phiếu bị tác động cung cầu làm giá rõ rệt, ta cũng ko cần phải phân tích vì giá cả đều đội lái làm giá chi phối hoàn toàn Không phân tích bản hay kỹ thuật nào có thể tác động được Họ muốn vẽ chart kiểu gì chả được, muốn lên là lên, muốn xuống là xuống Hãy chọn các mã bản tốt, ít bị chi phối bởi đội lái Chọn mua trước ở vùng dưới giá trị nội tại một ít Sau đó dùng thêm ptkt chọn điểm mua chuẩn mua gia tăng thêm Thì dài hạn bạn sẽ ko bị mất tiền Chỉ có không bị mất tiền thì nguyên lý của lãi kép đầu tư mới hoạt động hiệu quả được Còn nếu bạn để mất tiền thì công thức lãi kép đầu tư ko có tác dụng gì cả Dưới là bộ hướng dẫn của về đường xây dựng bộ hệ thống đầu tư chuyên nghiệp Rèn luyện theo bộ hướng dẫn này: ngắn hạn có thể bạn không thể kiếm được nhiều tiền người khác dài hạn chắc chắn bạn sẽ rất giàu có Chúc các bạn thành công! - Hành trình trở thành mợt nhà đầu tư chun nghiệp bắt đầu xây dựng bản kế hoạch bao gồm công việc: I Bước 1: Xác định và theo đuổi phong cách đầu tư chuyên nghiệp (Ngắn hạn hay dài hạn) Đọc cuốn "Chiến lược đầu tư chứng khoán" David Brown, Kassandra Bentley https://drive.google.com/drive/folders/1pmRKeFfsULV4dpc7WGVZhnl7B3yO1NNm Lưu ý 1: - Hãy trung thành với phong cách đầu tư giống cưới vợ vậy, tìm xác định phong cách đầu tư cho riêng chung thủy với suốt đời, đừng thay đổi phong cách tình Thị trường Nếu thị trường diễn biến không thuận lợi cho phong cách phong cách khác kiếm lợi nhuận tốt ko nên thay đổi sâu sắc đỉnh cao dành cho người tập trung chun mơn hóa: (“Nhất nghệ tinh, thân vinh” Cổ ngữ Việt Nam "Tôi không sợ người luyện tập 10.000 cú đá khác mà sợ người thực hành cú đá 10.000 lần" Lý Tiểu Long) Hãy luyện tính kiên nhẫn chờ đợi thời chín muồi phù hợp với phong cách mạnh mẽ hành động - Hãy là một chuyên gia chuyên sâu vào một lĩnh vực phải có kiến thức đa lĩnh vực Hãy tìm hiểu sâu kiến thức nhiều lĩnh vực khác bao gồm: kinh tế vi mô, tâm lý học, luật, toán học, sinh học, kỹ thuật ứng dụng… Chúng bổ sung tuyệt vời cho lĩnh vực bạn Bởi có kiến thức chun sâu nhiều lĩnh vực cho phép cá nhân thích ứng nhanh chóng với thay đổi nhanh vũ bão thời đại 4.0 (Các tỷ phú thời: Charlie Munger, Bill Gates, Elon Musk… chuyên gia giỏi lĩnh vực tầm hiểu biết lại đa lĩnh vực) - Lý phải hiểu biết đa lĩnh vực: + Khi có kiến thức giới hạn, bạn suy nghĩ theo hướng, khơng tìm phương án giải vấn đề tối ưu Đó suy nghĩ hồn tồn sai lầm gây hậu tai hại Chỉ có hiểu biết nhiều lĩnh vực bạn có nhìn tồn diện phân tích, đánh giá để đưa định xác tình + Khi giải vấn đề, bạn cần kết hợp từ nhiều nguyên tắc khác Bởi “khôn ngoan giới” khơng thể tìm thấy số lĩnh vực hạn chế + Những mơ hình phân tích khác cần có tiêu chí kiểm tra khác Áp dụng cứng nhắc dập khuôn theo nguyên tắc không đem lại kết tối ưu - Kiên trì dành thời gian hàng ngày để luyện kỹ cần thiết (Theo thuyết 10.000giờ: Để đạt tới thành công bạn phải bỏ thời gian tối thiểu 10.000giờ luyện tập để đạt tới trình độ tinh thơng Nên tự bạn tính quãng thời gian cần thiết để rèn luyện đủ hành trình trở thành nhà đầu tư độc lập tự chủ Với bạn có tồn thời gian cho đầu tư dành từ 8-10h ngày, thời gian cần thiết để thành công nhanh 3-4 năm.) Cuốn “Những kẻ xuất chúng” Malcolm Galdwell - Rèn luyện kỹ đọc sách Trong hành trình trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp bạn phải đọc nhiều Nhiều người gặp vấn đề lớn việc rèn luyện thói quen đọc sách hàng ngày Đọc sách hàng ngày kỹ quan trọng mà tất người thành cơng lớn có Sách đem đến nguồn kiến thức vơ tận kho tàng trí tuệ nhân loại Các sách kinh nghiệm tích lũy đời người người viết Việc cần bỏ thời gian để đọc chúng Đọc sách hàng ngày khoản lãi kép kiến thức đem đến cho bạn trình độ nhận thức đẳng cấp siêu việt, điều khiến định bạn trở nên rõ ràng sáng suốt Vậy để rèn luyện thói quen đọc sách hàng ngày, đọc cho hiệu quả, cách sàng lọc chọn lựa sách hay Tôi giới thiệu trang Youtube Web5ngày Đây trang chuyên đào đạo kỹ sống đời thường Tất kiến thức đêù cô đọng, dể hiểu , dễ áp dụng Điều quan trọng bạn có bỏ thời gian để thực hành hay khơng mà thơi Hãy trì tốc độ đọc trung bình tuần sách, năm bạn đọc cỡ 50 sách Sau năm trình độ bạn tiến nhiều Bạn nhìn vấn đề sống trở lên rõ nét, ko cịn bị tình trạng mù mờ, bị người khác dắt mũi lừa phỉnh bạn https://www.youtube.com/watch?v=C93koLkJ_AM&list=PL5C_By0E2kUEMESLqV5lQTv XcUTW-cZoh Lưu ý 2: Với nhà đầu tư theo phân tích nhà đầu tư ko có tồn thời gian cho việc đầu tư cổ phiếu bỏ qua bước phân tích kỹ thuật (Hãy chọn đầu tư dài hạn) Lý tổ chức ko cần dùng đến phân tích kỹ thuật mua bán CP: - Họ có đợi ngũ phân tích hùng hậu với trình đợ cao đủ để phân tích mọi vấn đề của DN - Do quy mô vốn lớn họ nắm giữ đủ số lượng CP lớn để có chân hợi đờng quản trị: Mọi thông tin, đường nước bước của DN đều được họ nắm rõ lòng bàn tay hàng ngày - Do ng̀n lực mạnh họ hồn tồn có thể chi phối được vận động của giá cổ phiếu qua việc: điều hướng được ban lãnh đạo kênh trùn thơng Media làm theo mục đích có lợi cho họ (Các nhà phân tích đạt đến trình độ suất sắc ko cần dùng đến phân tích kỹ thuật họ đạt đến độ sâu sắc thấu hiểu DN, họ ln có đủ kiên nhẫn chờ đợi xuất biên an tồn đủ lớn để phịng ngừa rủi do, ln đảm bảo việc đa dạng hóa danh mục cho nhiều nhóm ngành khác nhau.) - C̣c chơi của dịng tiền lớn hồn tồn khác biệt so với cá nhân nhỏ lẻ: về trình đợ, ng̀n thơng tin sớm chi phối được ban lãnh đạo truyền thông Nên chiến lược của họ rất khác biệt: họ có thể tin xấu Media để đè gía giảm nhằm mục đích gom thêm hàng Hoặc bơm tin tốt nhằm úp bô lên đầu nhà đầu tư nhỏ lẻ (Cho nên việc phân tích tin Media cần thận trọng sâu sắc để nhìn được bản chất thực sự bên của vấn đề) Dòng tiền thông minh âm thầm hành động trước đa sớ nhà đầu tư Quá trình này (q trình tạo lập) được hiểu đơn giản qua bước: + Gom hàng (Tích lũy): âm thầm gom cổ phiếu giá rẻ và chưa biết tin tốt + Đẩy giá (Bùng nổ): mua mạnh sử dụng chiêu thức đẩy cổ phiếu lên mức giá cao tạo sự chú ý đối với các nhà đầu tư nhỏ lẻ + Thốt hàng (Phân phới): bơm dần tin tớt công chúng để các nhà đầu tư nhỏ lẻ hưng phấn nhảy vào mua, đó từ từ bán chốt lời Vậy nhà đầu tư nhỏ lẻ yếu nguồn vốn thông tin tự bảo vệ nào: - Đầu tiên tự rèn lụn thơng thạo bước phân tích bản DN để đạt tới trình đợ sâu sắc - Thứ có thể sử dụng thêm phân tích kỹ tḥt để nắm bắt nhanh chóng hành đợng của dịng tiền thơng minh Bởi tở chức lớn có nhiều thế mạnh, họ cũng có điểm yếu: đó quy mô vốn rất lớn nên mọi hành động của họ không thể che dấu được qua biểu hiện của hành động giá khối lượng Và cơng cụ đơn giản, rẻ tiền, nhanh chóng hiệu quả nhất mà cá nhân nhỏ lẻ sử dụng để nhận biết hành đợng của dịng tiền tở chức đó Phân tích kỹ tḥt Bản chất của phân tích kỹ tḥt thực bợ nhật ký ghi lại tồn bợ diễn biến hành đợng giá khối lượng đã diễn thị trường khứ Dựa bộ nhật ký người ta tạo nên cơng cụ để phân tích diễn giải, giải thích đc diễn biến thực tế của cung cầu, diễn biễn vào của dòng tiền, diễn biến tâm lý cảm xúc Từ đó đưa quyết định nhanh chóng, xác kịp thời Lưu ý: Nhiều người sử dụng phân tích kỹ thuật phân tích cơng cụ dự báo thị trường hiểu sai chất Hãy nhớ rằng: Ko dự báo thị trường cho dù nhà phân tích nắm rõ DN lòng bàn tay hay nhà PTKT thông thuộc tất công cụ ko thể đưa dự báo xác Thị trường tự vận hành theo nguyên lý riêng dự báo thị trường trò chơi may rủi ko hơn, ko Lý ngắn hạn thị trường bị tác động mạnh tâm lý đám đông Đám đông thường hành động theo cảm xúc thời: Bị tin tức chi phối, ảnh hưởng từ lời khuyên chuyên gia, thấy người khác làm nên làm theo Do dự đốn đem lại định sai lầm Các nhà đầu tư thông minh quan sát hành động theo dấu hiệu thị trường dựa phong cách đầu tư Khơng có sai mà tùy theo mục đích mục tiêu người kiếm lợi nhuận tốt biết thời điểm hành động xác theo phong cách đầu tư mình: + Các nhà đầu tư dài hạn sử dụng phân tích để lựa chọn xác định vùng giá trị hợp lý DN tốt Sau mua vào giá vùng giá trị nắm giữ cho dài hạn Phân tích trả lời câu hỏi: Tại nên tham gia vào thị trường + Các nhà đầu ngắn hạn sử dụng PTKT để đọc hiểu diễn biến cung cầu qua biểu hiệu biến động giá khối lượng để từ biết nên làm ngắn hạn PTKT cơng cụ định thời điểm để tham gia thị trường hiệu (Xác định thời điểm mua bán) cơng cụ kiểm sốt rủi nhanh tốt PTKT trả lời cho câu hỏi: Khi nên tham gia rút khỏi thị trường - Nhà phân kỹ thuật suất sắc có thể chỉ dùng nhất bợ cơng cụ phân tích kỹ tḥt để chiến thắng thị trường mà ko cần đến phân tích bản - Tuy nhiên nhà đầu tư cá nhân chịu khó dùng cả phân tích bản phân tích kỹ tḥt sẽ đạt được thành tích tớt nhiều, tối ưu được ưu nhược điểm của cả phương pháp Tất nhiên giá phải trả đó thời gian Bởi sử dụng cả phương pháp đòi hỏi thời gian dài để rèn luyện kỹ cần thiết, cũng thời gian bám bảng điện liên tục nên ko dành cho nhà đầu tư lười biếng hoặc có thời gian cho việc đầu tư CP - Trong hành trình rèn luyện kỹ về đầu tư cổ phiếu bạn cần luyện đủ kỹ để đạt được cấp đợ về tư tầm nhìn: + Cấp đợ 1: Tư tầm nhìn vĩ mơ tồn cảnh Có được nhìn tởng qt mọi vấn đề lớn Chủ yếu dùng kỹ phân tích bản (Tham khảo khóa học AZfin) + Cấp đợ 2: Tư tầm nhìn cận cảnh: Đi sâu vào rèn luyện kỹ thực chiến: Kết hợp sử dụng phân tích bản về DN Phân tích kỹ tḥt về hành đợng giá (Các trường phái chứng tỏ hiệu quả: CANSLIM William Oneil Điểm mua Pivot nghệ thuật quản trị vốn Mark Minervini) + Cấp độ 3: Tư tầm nhìn vi mơ: sâu vào kỹ phân tích diễn giải biến đợng giá, hành vi cung cầu ngắn hạn qua đọc hiểu biểu đồ: Trường phái phân tích biến đợng giá khối lượng VSA, trường phái Wyckoff Các lý thuyết phân tích kỹ thuật khác bổ trợ thêm: Nến nhật, đường MA, ngưỡng hỗ trợ kháng cự, báo: MACD, RSI, Stochastic, Ichimoku Kinko Hio, mẫu hình giá, sóng Elliot, Fibonacci… - Khi nhà đầu tư luyện đủ cấp đợ trình đợ đầu tư chắc chắn cao 95% chuyên gia dởm tràn lan mạng Chỉ thua 5% chuyên gia xịn ở kinh nghiệm thực chiến mà thơi Nhà đầu tư hồn tồn có thể tự tiến hành đầu tư mà ko cần tham gia Roomvip phím hàng hoặc tự nhận biết phân biệt đâu chuyên gia xịn, đâu chuyên gia dỏm để tự sàng lọc học hỏi từ người giỏi Cũng có thể tự nhận định phân tích được sự thật đằng sau tin tức Media để biết đâu tin thật, đâu tin giả cho mục đích lùa gà II Bước 2: Chọn cổ phiếu (chủ yếu dùng phân tích bản): Có phương pháp lựa chọn: Phương pháp từ xuống (từ vĩ mô đến DN): - (Dùng cho nhà đầu tư dài hạn) * Phân tích tác động của yếu tố vĩ mô: Lãi suất, lạm phát, GDP, tỷ giá, chu kỳ kinh doanh của DN, chu kỳ của tồn bợ nền kinh tế… * Phân tích DN: - Tìm hiểu lĩnh vực kinh doanh, ngành nghề mà DN hoạt động (Chọn DN đơn giản, dễ hiểu, dễ phân tích dễ dự đoán lợi nhuận tương lai) - Phân tích và đánh giá lợi cạnh tranh mà DN có (Vị thế của DN) - Các lợi cạnh tranh gồm: + Lợi thế độc quyền (DN điện nước, dịch vụ độc quyền tại sân bay, cầu đường…) + Lợi thế về sản phẩm phổ biến (Các sp được mọi người thường xuyên dùng hàng ngày hoặc muốn được dùng thường xuyên) + Lợi thế chi phí chủn đởi (Do sản phẩm tạo thành thói quen sử dụng khó từ bỏ VD: người dùng Window sẽ khó từ bỏ để chuyển sang phần mềm khác) + Lợi thế chi phí sản xuất thấp (Đặc biệt với DN lớn chiếm được thị phần cao chi phí sản xuất rẻ lợi thế về quy mô như: MWG HPG VNM…) + Lợi thế về giá bán rẻ (Big C, Wallmart) + Lợi thế về biên lợi nhuận cao (DN có thể bán giá cao nhiều so với chi phí sản xuất liên tục giữ đc điều này) + Lợi thế về việc dễ tăng giá bán có lạm phát + Lợi thế về thương hiệu (sự yêu thích của người tiêu dùng) Nên chọn DN đầu ngành, chiếm lĩnh thị phần lớn, tiềm mở rộng tăng trưởng tốt Bởi DN hưởng lợi lớn chu kỳ kinh tế - Phân tích đợi ngũ ban lãnh đạo (Có lực, uy tín, trung thực) Để đánh giá: Hãy theo dõi và quan sát quá khứ hành vi của đội ngũ lãnh đạo có nhất quán và giữ đúng các kế hoạch đã đề hay không để biết lực thực hiện của họ có tốt không Xem lại các tin tức hoặc tìm kiếm mạng xem có các thông tin xấu về hành vi của ban lãnh đạo để biết họ có thực sự giữ uy tín và trung thực cách làm việc Hãy loại bỏ các DN có ban lãnh đạo yếu kém và có hành vi lừa dối cổ đông để mưu lợi riêng cho mình * Đánh giá nội tại và định giá DN: - Thông qua đọc hiểu BCTC và Đánh giá nội tại DN qua số: Tốc độ tăng trưởng của Doanh thu, Biên lợi nḥn, Lợi nḥn rịng Hiệu quả sử dụng vớn ROE Chỉ số Vay nợ/ Vốn CSH Hàng tồn kho Tốc độ mở rộng lực sản xuất qua đầu tư tài sản cố định, hoặc mở chuỗi mới… - Định giá DN theo công thức phù hợp tùy theo từng loại hình DN để tìm giá trị nợi tại của DN: + Định giá PE + Định giá PB + Định giá chiết khấu dòng tiền + Định giá từng phần + Định giá RNAV… - Từ liệu dựa giai đoạn chu kỳ kinh tế ta chọn nhóm ngành dẫn dắt hưởng lợi từ vĩ mô chu kỳ kinh doanh Từ nhóm ngành dẫn dắt chọn tiếp DN đầu ngành có vị lớn, chiếm thị phần cao Các DN tăng trưởng nhanh DN tốt bán với giá rẻ nhiều so với giá trị nội tại (Mình đánh giá các khóa học của Azfin cung cấp toàn diện chất lượng nhất hiện về phân tích lựa chọn DN) Phương pháp từ dưới lên (từ hành động giá CP trước rồi mới đến yếu tố bản) - (Dùng cho nhà đầu ngắn hạn) - Sử dụng bộ lọc để chọn cổ phiếu được thị trường dòng tiền quan tâm nhất ở thời điểm hiện tại (Có thể biết chọn được cở phiếu nhóm ngành dẫn dắt mà ko cần nhiều time để phân tích sâu về bản) Sau đó mới dùng phân tích bản để sàng lọc nhằm tiếp loại bỏ CP bản + Sử dụng bộ lọc phần mềm Amibroker để lọc cổ phiếu theo tiêu chí kỹ thuật (Cách cài đặt và hướng dẫn sử dụng phần mềm học khóa học Hungcanslim.com kênh Youtube hungcanslim) Phần mềm thích hợp cho những nguời có thời gian bám bảng hàng ngày Tính tùy biến cao có thể tích hợp được nhiều tiêu chí lọc theo sở thích của nhà đầu tư + Hoặc sử dụng bộ lọc web Fialda.com để lọc tiêu chí theo phân tích bản phân tích kỹ thuật - Chiến lược tận dụng sức mạnh của người khác qua khóa học “Đứng vai người khởng lồ” của AZfin (Theo dõi danh mục đầu tư của tở chức lớn, đọc báo cáo phân tích DN của cơng ty chứng khốn lớn uy tín để chọn cổ phiếu tốt) III Bước 3: Chọn thời điểm mua bán Chia làm trường phái: Trường phái đầu ngắn hạn để hưởng chênh lệch thị giá: Chiếm đa số hiện (chủ yếu dùng phân tích kỹ tḥt chính: tập chung vào cơng cụ phân tích giá khới lượng) Các chiến lược ngắn hạn tận dụng phân tích kỹ thuật để chọn điểm mua bán tối ưu, giúp gia tăng tốc đợ vịng quay vớn đầu tư liên tục Lợi nḥn nhỏ cho mỡi giao dịch vịng quay vớn cao nên tổng hợp lợi nhuận hàng năm rất cao Tuy nhiên yêu cầu rất cao về kỹ tính kỷ luật để giới hạn rủi Do yêu cầu tốc độ vào nhanh nên chiến lược ngắn hạn phù hợp với nhà đầu tư cá nhân có vớn nhỏ trung bình có tồn thời gian bám bảng điện hàng ngày Các nhà đầu tư có ng̀n vớn lớn tở chức sử dụng phương pháp kỹ thuật - Kỹ cần thiết kỹ đọc hiểu biểu đồ giá - Phần mềm sử dụng Amibroker: hướng dẫn cài đặt cách dùng amibroker học ở khóa học của Hungcanslim.com Hoặc sử dụng web có tích hợp Tradedingview như: Fiintrade.vn Fialda.com - Mợt sớ chiến lược có kết hợp cả phân tích bản tỷ lệ dùng phân tích bản thường so với phân tích kỹ thuật - Có thể kể đến chiến lược ngắn hạn đã chứng minh được hiệu quả hàng chục năm vừa qua đã được rất nhiều nhà đầu tư ck áp dụng: - Chiến lược chủ đạo của phương pháp mà mua giá vượt khỏi vùng tích lũy với khới lượng cao Để đảm bảo việc Breakout thành công bạn cần đọc hiểu về hành động giá khối lượng, kèm theo đó phân tích biểu hiện khác như: Vùng hỡ trợ, kháng cự, mẫu hình của giá… tồn bợ kỹ tḥt nằm quyển sau - Chiến lược CANSLIM của William Oneil: + Cuốn “Làm giàu từ chứng khoán” + “Hướng dẫn thực hành Canslim” + "Cách kiếm lợi nhuận 18.000% từ thị trường chứng khoán" Gil Morales, Chris Kacher - Chiến lược điểm mua Pivot qua mơ hình VCP của Mark Minervini + Cuốn “Cách giao dịch một nhà vơ địch chứng khốn” + “Cách tư mợt nhà vơ địch chứng khốn” + “Các bậc thầy đầu tư theo đà tăng trưởng” - Chiến lược VSA (phân tích biến đợng giá khới lượng), điển hình chiến lược của Wyckoff + “Phương pháp VPA” Anna Coulling + Cuốn “Phương pháp VSA Forex” Muhammad Uneeb https://drive.google.com/drive/folders/1AQEwXbO9A47wN4Xu6ZG1PQdtvjkS2Bfp + “Phương pháp Wyckoff” của dịch giả Hoàng Gia Vị https://drive.google.com/drive/folders/1AQEwXbO9A47wN4Xu6ZG1PQdtvjkS2Bfp + “Kết hợp phương pháp VSA và Wyckoff” https://drive.google.com/drive/folders/1qz2-YMxf0Ca_-X2Tyho0F-08znnDm5EK + Cuốn “Phương pháp Wyckoff hiện đại” David Hweis - Và hàng trăm chiến lược nhỏ khác tùy biến theo cơng cụ phân tích kỹ tḥt bản: (có thể tham khảo sách về PTKT bên Happy Live Finfin cung cấp Tiki): + Nến Nhật (Cuốn “Tuyệt kỹ giao dịch nến Nhật” Steven Nison) +Các thông số thường dùng PTKT: Đường MA, Đường xu hướng trendline, Ngưỡng hỗ trợ kháng cự Các chỉ báo giá hiệu quả: MACD, RSI, Stochastics, ADX, Bolinger Band, chỉ báo RS so sánh sức mạnh giá của CP với thị trường chung… + Trường phái Mây Ichimoku Kinko Hyo (Cuốn “ Hệ thống giao dịch Ichimoku chart” Nicole Elliott) + Các mẫu hình giá: Cớc tay cầm, nền phẳng, Cờ nheo… (Ćn "Mơ Hình Biểu Đờ Phương pháp Hiệu quả để Tìm kiếm Lợi nḥn" Thomas Bulkowski) + Sóng Elliot (Ćn “Hướng dẫn giao dịch theo sóng Elliott” Wayne Gorman, Jeffrey Kennedy) + Fibonacci (Cuốn “Fibonacci Trading” – Carolyn Boroden) - Trade theo Price Action dùng cho đánh To ngày, T+ vài ngày: Forex, phái sinh, hàng hóa… + Ćn “Các phương pháp giao dịch ngắn hạn hiệu quả thị trường Forex” - Kathy Lien + "Kỹ thuật giao dịch để kiếm tiền hàng ngày thị trường chứng khoán" – Andrew Aziz + "Phương Pháp Mới Để Giao Dịch Kiếm Sống" Alexander Elder + "Giao dịch theo xu hướng để kiếm sống" Andrew Abraham + "Naked Forex - Phương pháp Price Action Tinh gọn" Walter Peters - Hiện tại có những mơ hình đánh chứng khốn được định lượng thành cơng thức sau lập trình cho máy tính đánh thành công được nhiều tổ chức áp dụng thế giới có ở Việt Nam, có thể tham khảo sách “Edward Thorp người đàn ông đánh bại mọi thị trường” Đó phần lý cho tình trạng nghẽn lệnh vừa qua chủ yếu lệnh của robot nhiều) Tương lai nhà đầu sẽ có c̣c chiến lớn với AI robot chuyên đánh chứng - Các bước trước giao dịch đầu ngắn hạn: + Bước 1: Phân tích sớ thị trường chung để biết xu hướng hiện tại (Không bao giờ được phép giao dịch chống lại xu hướng của thị trường chung) Phân tích thị trường chung và thiết lập một khuynh hướng giao dịch thuận theo thị trường Tập trung vào vị mua (long) số thị trường xu hướng tăng và vị bán (short) số thị trường giảm + Bước 2: Phân tích cổ phiếu - Trader bắt đầu bằng cách lựa chọn một nhóm mợt ngành cụ thể có sức mạnh tương đối so với thị trường Mặc dù thị trường chung chi phối xu hướng cổ phiếu, hiểu mợt số nhóm dẫn dắt và mợt số nhóm tụt hậu thị trường Mục tiêu là tìm thấy nhóm nào có sức mạnh tương đối so với thị trường Cách đơn giản là so sánh đồ thị giá thực tế của CP so với thị trường chung để xác định sức mạnh tương đối của một nhóm cổ phiếu Nhóm nào giữ được đà tăng (hold up) thị trường di chuyển xuống mức thấp mới cho thấy một sức mạnh tương đối so với thị trường và ngược lại - Cách chọn CP có sức mạnh giá tốt nhất nhóm ngành dẫn dắt (Nhà đầu nên sử dụng thêm phân tích để sàng lọc CP có yếu để tránh rủi do) - Tìm kiếm cổ phiếu có sức mạnh nhóm này Điều này giúp bạn mua cổ phiếu có sức mạnh tương đối so với thị trường Có cách để xác định điều này (Sử dụng chỉ báo sức mạnh RS so sánh giá cổ phiếu so với giá chỉ số thị trường chung Lưu ý: Chỉ báo RS này khác với chỉ báo RSI - chỉ báo sức mạnh giá cổ phiếu so sánh với chính nó): + Cổ phiếu có thể tăng với một tỷ lệ dốc so với index của thị trường (Khi thị trường chung tìm CP tăng giá mạnh thị trường) + Các cổ phiếu có thể tăng index thị trường ngang (sideway) (Khi thị trường ngang tìm các CP tăng giá) + Các cổ phiếu có thể tăng hoặc ngang (flat) thị trường hiệu chỉnh (Khi thị trường chung giảm, tìm các CP ngang ko giảm điểm hoặc tăng giá) Bước 3: Tìm điểm mua, bán an toàn theo PTKT Tìm kiếm các tín hiệu bằng cách sử dụng các mô hình giá và khối lượng giao dịch (PTKT) Các mẫu hình tiếp diễn xu hướng: Cốc tay cầm, tam giác, nền phẳng, lá cờ… Các mẫu hình đảo chiều xu hướng: Vai đầu vai, đỉnh, đỉnh, đáy, đáy… Lưu ý: Hãy ghi nhớ điều sau sử dụng mẫu hình giá PTKT - Khi giá bắt đầu hoàn thiện các mẫu hình giá (Cốc tay cầm, tam giác, lá cờ, nền phẳng, vai đầu vai, …), Không nên tự ý dự đoán trước hướng của giá, tránh mua vào quá sớm giá chưa hoàn thiện xong mẫu hình Bởi vì các mẫu hình giá hoàn toàn có thể thay đổi bất ngờ tin tức hoặc diễn biến tâm lý chung của thị trường lúc đó Nên chờ cho đến mẫu hình giá hoàn thiện xong và cho điểm mua giá xác nhận Breakout khỏi mẫu hình với khối lượng cao - Hãy tự tin và nhanh chóng quyết định giá xác nhận Breakout khỏi mẫu hình, tránh mua quá muộn giá vượt quá xa điểm mua chuẩn (vượt quá 5-7% thì ko nên mua đuổi) - Nếu mô hình giá bị thất bại sau Breakout (giá bứt phá rồi quay ngược trở lại mẫu hình) Hãy nhanh chóng cắt lỗ, hoặc chí ít cũng bán bớt 50% vị thế để tránh rủi - Luôn ghi nhớ: quan sát bức tranh toàn cảnh từ thị trường chung và bức tranh lớn của cổ phiếu ở các mốc thời gian dài (Tuần, tháng) để biết xu thế lớn của nó là gì Nhớ rằng: Một mẫu hình giá đạt điểm thị trường tốt vẫn có giá trị một mẫu hình giá đạt điểm một thị trường xấu Bước Quản trị rủi (Đọc Mark Minervini) - Xác định trước điểm cắt lỡ, tính toán tỷ lệ Lợi nḥn/Rủi (duy trì tỷ lệ tối thiểu 2/1): Tính toán rủi ro và lợi nhuận để xác định tính khả thi của một giao dịch Tính toán các tỷ lệ lợi nhuận tiềm và các rủi ro tiềm ẩn để thiết lập các điểm dừng thích hợp - Xác định quy mô của vị thế: Số lượng cổ phiếu cần mua ban đầu, số lượng mua thêm giá tiếp tục tăng Đa dạng hóa cổ phiếu và ngành cho hợp lý: nhà đầu bình thường nên mua từ 3-6 mã phân bổ đều cho 3-4 ngành dẫn dắt Trường phái đầu tư dài hạn (chủ yếu dùng phân tích bản: phân tích DN, phân tích vĩ mơ, ngành…) Đây chiến lược làm giầu chậm an tồn bền vững nhất - Kỹ cớt lõi kỹ học hiểu phân tích Báo cáo tài Đọc sách: + “Báo cáo tài chính- Hướng dẫn bước hiểu lập BCTC” Thomas R.ittelson + “Báo Cáo Tài Chính Dưới Góc Nhìn Của Warren Buffett" David Clark + “Trí tuệ tài chính” Karen Berman, Joe Knight, John Case + "Phân Tích Báo Cáo Tài Chính - hướng dẫn thực hành" Fernando Alvarez, Martin Fridson + Có thể tham khảo khóa học chuyên sâu về phân tích báo cáo tài ở Web https://www.afa.edu.vn/btn/ của Phan Lê Thành Long + Hoặc tham gia khóa học phân tích DN tồn diện của Azfin Web https://academy.azfin.vn/ của Đặng Trần Phục Đọc thêm: + "Phân tích thị trường chứng khoán" Howard marks viết về chu kỳ của thị trường + “Điều quan trọng nhất” Howard Marks để hiểu về tư đầu tư + Cuốn “Đầu Tư Tài Chính - Investments” Tác giả: Bodie, Kane, Marcus + Ćn "Tài Chính Doanh Nghiệp - Corporate Finance" Tác giả: McGraw-Hill - Phương pháp đầu tư dài hạn phù hợp với các nhà đầu tư vốn lớn, quỹ, tổ chức lớn Do nguồn vốn lớn nên việc vào thị trường phải có kế hoạch cụ thể lâu dài, kèm sự phân tích kỹ lưỡng Chứ khơng nhanh đầu tư ngắn hạn được Hoặc cũng phù hợp với nhà đầu tư ko có thời gian bám bảng hàng ngày - Trong đầu tư dài hạn có thể lựa chọn: + Đầu tư vào DN trả cổ tức cao: phù hợp với nhà đầu tư thích an nhàn, ởn định, u cầu an tồn cao hoặc phù hợp với chiến lược phòng thủ giai đoạn thị trường khó khăn Cũng phù hợp với nhà đầu tư có ng̀n vớn lớn (do nguồn vốn lớn nên họ phải phân bổ vốn vào đa dạng cở phiếu người bình thường) + Đầu tư giá trị: mua DN được định giá rẻ so với giá trị nội tại Phù hợp giai đoạn suy thoái, khủng hoảng, hoặc với DN gặp biến cố bất ngờ khiến việc kinh doanh khó khăn (ơng tở của trường phái Benjamin Graham sau được Waren Buffet kế thừa phát triển thêm ông kết hợp cả đầu tư tăng trưởng vào nữa) Cuốn “Phân tích chứng khoán” + “Nhà đầu tư thông minh” Benjamin Graham Cuốn “Nghệ thuật đầu tư DhanDho” Mohnish Pabrai Cuốn “Quy tắc số 1” + “Paybacktime Ngày đòi nợ” Phil Town + Đầu tư tăng trưởng (đây loại đầu tư tối ưu đem lại lợi nhuận cao nhất hiện nay) Chỉ tập trung vào doanh nghiệp liên tục tăng trưởng phát triển mạnh nhất hàng năm Cuốn “Cổ phiếu thường lợi nhuận phi thường” Phillip Fisher Cuốn “Đánh bại phố Wall” + “Trên đỉnh phố Wall” Perer Lynch Công việc của nhà đầu tư dài hạn: Kiên nhẫn chờ đợi biên an tồn x́t hiện: tận dụng biến đợng giá của thị trường chờ đến giá thị trường thấp giá trị nợi tại nhất 20-30%: giai đoạn khủng khoảng, biến cố bất ngờ giai đoạn vàng của nhà đầu tư dài hạn Chọn thời điểm mua vào bán cổ phiếu: - Mua: + Mua giá thị trường thấp giá trị nợi tại (Biên an tồn) + Mua DN tớt gặp khó khăn tạm thời biến cớ bất ngờ có khả hời phục + Mua DN có tớc đợ tăng trưởng lợi nḥn cao hàng năm được bán với giá hợp lý - Bán: + Bán Giá thị trường vượt giá trị nội tại + Bán DN đánh mất lợi thế cạnh tranh Giảm tốc hoặc đánh mất tớc đợ tăng trưởng dài hạn + Bán tìm thấy DN khác có giá rẻ hơn, lợi thế tớt DN nắm giữ + Bán cần tiền cho mục tiêu khác quan trọng IV Bước 4: Quản trị phân bở vớn: Đa dạng hóa cp, đa dạng hóa ngành để giảm rủi Định kỳ đánh giá hàng tháng, quý để lọc cp ́u mua vào DN tớt Tính tốn phân bở ng̀n vớn theo cơng thức tốn học Quản trị rủi giới hạn thua lỗ (Đọc sách của Mark Minervini) V Bước 5: Ghi chép nhật ký học hỏi từ sai lầm Mở rợng vịng trịn hiểu biết nâng cao tư đầu tư qua việc liên tục đọc sách học hỏi thêm từ khóa học, thầy giỏi nhà đầu tư thành công VI Bước 6: Luyện tư và tâm lý Tư đúng để tránh sai lầm Học cách cân bằng kiểm sốt tớt cảm xúc, tâm lý vững tránh sai lầm cạm bẫy c̣c sớng Tư đúng cịn giúp q trình học tập làm việc hiệu quả suất cao - Về lĩnh vực đầu tư: + "Charlie Munger – Nhà Đầu Tư Thông Minh Trên Thị Trường Chứng Khoán" David Clark + "Tâm Lý Học Trong Đầu Tư Chứng Khoán" Mark Douglas + "Tâm Lý Hành Vi Trong Đầu Tư Chứng Khoán" James Montier + “Sai Lầm Chết Người Trong Đầu Tư" Michael Batnick + “5 Sai Lầm Thường Gặp Trong Đầu Tư (Bài Học Từ Sai Lầm Của Những Nhà Đầu Tư Tài Chính Hàng Đầu Thế Giới" Peter Mallouk + "Thiên Nga Đen Nassim" Nicholas Taleb - Về kiểm soát bản thân: + "Tư Duy Sâu" Diệp Tư + “Tư nhanh và chậm” Daniel Kahneman + “Rèn luyện tư phản biện” Albert Rutherford + “Nghệ Thuật Tư Duy Rành Mạch” Rolf Dobelli + "Tâm Lý Học Hành Vi" Khương Nguy + "Đam Mê Không Để Làm Cảnh, Đam Mê Là Để Ra Tiền" Emma Casey + "Tâm Lý Học Hài Hước" Richard Wiseman + “Tâm Lý Học Và Đời Sống" Richardj Gerrig + “Sói đội lốt Cừu - Kẻ hiếu chiến ngầm thủ thuật thao túng tâm lí" Georg K Simon VII Bước ći cùng: Dành cho những người ko có đủ thời gian để theo đuổi lĩnh vực đầu tư chuyên nghiệp Có thể làm theo chiến lược tận dụng sức mạnh của người khác qua việc theo dõi tham gia vào Zoom Vip của chuyên gia đầu tư uy tín hàng đầu - Dài hạn: AZfin chuyên gia Đặng Trần Phục: https://azfin.vn/ https://academy.azfin.vn/ https://www.youtube.com/channel/UCnH3mGTw4w7rjOYIfGAVV7Q - Ngắn hạn: Hungcanslim http://hungcanslim.com/ https://www.youtube.com/channel/UC5EYahEPq41ngzr0ZUZ3kng VIII Hãy tìm hiểu về sức mạnh của lãi kép nguyên tắc của đầu tư sớm Đồng thời ghi nhớ Triết lý đầu tư cốt lõi của Warren Buffet (tiểu sử được viết qua ćn “Hịn tút lăn” Lãi śt kép kỳ quan thứ thế giới - Nhà vật lý học Albert Einstein nói: “Lãi suất kép kỳ quan thứ giới Những hiểu ý nghĩa nó, làm giàu nhờ Những khơng hiểu, phải trả giá nó” https://govalue.vn/lai-suat-kep/ Khái niệm lãi kép Lãi suất kép là một khái niệm được sử dụng phổ biến kinh tế học Chúng ta có thể hiểu lãi kép là lãi suất phát sinh lãi vay được cộng thêm vào số tiền gốc, có nghĩa là đến kỳ hạn trả lãi, lãi sẽ được cộng dồn vào gốc và tiếp tục đầu tư để lấy về số tiền lãi có giá trị cao Với cùng một số tiền gốc, bạn sẽ nhận được nhiều tính bằng lãi kép Ví dụ nếu bạn gửi ngân hàng 100 triệu đồng với lãi suất 7%/năm, nếu tính theo lãi đơn, sau năm bạn sẽ nhận được 100*(1+7%*5) = 135 (triệu đồng) Số tiền này sẽ cao hơn, 100*(1+7%)^5 = 140,3 (triệu đồng) bạn sử dụng công thức tính lãi kép Sự chênh lệch cho thấy số tiền nhận được sau đầu tư không những phụ thuộc vào số vốn bỏ mà còn chịu ảnh hưởng rất nhiều bởi cách tính lãi So với lãi đơn, lãi kép tỏ có sức mạnh kì diệu mang lại lợi nhuận lớn cho cùng một khoản đầu tư Mối quan hệ lãi kép thời gian lãi kép Trong cuốn sách: “10 nguyên tắc tài hiệu quả”, Burton Malkiel – nhà kinh tế học người Mỹ cho rằng số tiền tiết kiệm ban đầu không quan trọng bằng việc bạn bắt đầu tiết kiệm từ sớm Ông cho rằng bí quyết giúp chúng ta giàu có nằm ở việc hiểu rõ sự kì diệu của lãi kép và mối quan hệ giữa lãi kép với thời gian Thời gian đầu tư dài số tiền lãi nhận nhiều, kể cả lãi suất không thực sự cao hay số tiền ban đầu không thật sự lớn thì chính thời gian sẽ biến khối tài sản trở nên vĩ đại rất nhiều Đó là lý tại mọi người được khuyến khích bắt đầu tiết kiệm từ sớm để vận dụng được sức mạnh của lãi kép và trở nên giàu có Thời gian tiền bạc Giả sử bạn độ tuổi 20 và có ước mơ trở thành tỷ phú tương lai Tài khoản tiết kiệm của bạn hiện có 10 triệu đồng và bạn quyết định mang nó đầu tư với lãi suất mong đợi 20%/năm Nếu bạn cứ tiếp tục tái đầu tư bằng số tiền vốn và lãi thu được thì đến năm 30 tuổi khối tài sản của bạn sẽ tăng gấp lần, tức là 60 triệu đồng, đến năm 50 tuổi tài sản của bạn tăng lên 2,3 tỷ đồng và đến năm bạn 80 tuổi thì với 10 triệu đồng đầu tư ban đầu, nhờ bí mật của lãi kép và sự giúp sức của thời gian, tài sản của bạn sẽ lên đến một số không ngờ tới 563 tỷ đồng, một số đáng để mơ ước Đầu tư thường xuyên làm tăng tác dụng của lãi kép Đầu tư thường xuyên làm tăng tác dụng lãi kép Có hai yếu tố làm nên sự kì diệu của lãi kép đó là thời gian số tiền đầu tư Nếu thời gian là yếu tố cốt lõi của lãi kép thì việc đầu tư thường xuyên sẽ làm tăng tác dụng của lãi kép gấp nhiều lần Thật tuyệt vời khoản tiền đầu tư 10 triệu của bạn tăng lên 2,3 tỷ đồng chỉ 30 năm Nhưng sẽ còn tuyệt vời nữa bạn biến việc đầu tư trở thành một thói quen, lúc đó, tổng số tiền mà bạn nhận được vào cuối kỳ sẽ lớn nhiều số tiền gửi vào ban đầu Chẳng hạn, nếu mỗi năm bạn lại gửi vào quỹ đầu tư của mình 10 triệu đồng thì với lãi suất mong đợi 20%, tổng số tiền mà bạn nhận được sẽ lên đến 14,2 tỷ đồng Đây chính là sức mạnh vô biên của lãi kép bạn biết kết hợp thời gian và thói quen đầu tư Chìa khóa để vận dụng lãi kép thành cơng • Thời gian: Chúng ta đã biết thời gian đóng vai trò quan trọng thế nào đối với sự gia tăng sức mạnh của lãi kép Vì vậy hãy bắt đầu đầu tư hay tiết kiệm sớm nhất có thể, tốt nhất là từ bây giờ • Lãi suất: Rõ ràng lãi suất càng cao thì số tiền thu được càng nhiều Trong ví dụ trên, nếu lãi suất mong đợi là 25% thay vì 20% thì kết quả thu được sẽ là một số thật sự ấn tượng (8 tỷ đồng bạn 50 tuổi) Như vậy, lựa chọn kênh đầu tư thích hợp hay tiết kiệm với lãi suất mong đợi cao cũng là một những chìa khóa tạo nên sự thành công của việc vận dụng lãi kép Đầu tư thường xuyên: hãy biến việc đầu tư trở thành một thói quen và thực hiện nó đều đặn hàng tháng, hàng năm Thói quen này sẽ làm cho số tiền bạn nhận được nhanh rất nhiều • Sự kiên định: mảnh ghép ći cùng tạo nên sự kì diệu của lãi kép chính là sự kiên định của bản thân bạn Bạn cần cố gắng hạn chế tối đa việc tác động đến những khoản tiền đã gửi vào vì lãi kép chỉ phát huy tác dụng của nó nếu bạn để tiền có hội sinh sôi Hãy kiên trì, bởi lúc đầu lợi nhuận mang lại có vẻ không đáng kể nếu kiên nhẫn, những khoản lợi đó sẽ trở nên khổng lồ vào cuối giai đoạn đầu tư Không phải ngẫu nhiên mà lãi kép được coi là kỳ quan thứ của loài người Với sức mạnh vô biên của mình, lãi kép là một công cụ mà các tỷ phú thế giới đều sử dụng Hãy vận dụng những phương pháp kể và bắt tay vào đầu tư từ bây giờ để sự sung túc về tiền bạc không còn là giấc mơ • Triết lý đầu tư cốt lõi của Warren Buffet - Nguyên tắc đầu tư đầu tiên: Không bao giờ để mất tiền Nguyên tắc số 2: Không được qn ngun tắc sớ - Buffett ln ln nói rằng, nhắm vào vụ đầu tư dài hạn sinh lợi lớn ổn định, đừng ham những vụ ngắn hạn với mức lời cao rủi ro lớn - Ơng nói rằng cở phiếu là cách đầu tư dài hạn tốt nhất – miễn là chúng được mua vào đúng thời điểm và đúng giá cùng một mức phí mơi giới thấp: “ Cở phiếu thứ mà bạn sẽ sở hữu rất lâu dài Hiệu quả đầu tư sẽ tăng lên và giá cả loại cổ phiếu cũng tăng lên, chỉ có mợt vài thứ bạn có thể sai lầm Mợt mua hoặc bán cổ phiếu không đúng thời điểm; hai chấp nhận trả phí cao để có thương vụ bằng mọi giá Cách tốt nhất để tránh cả hai điều mua mợt quỹ đầu tư theo chỉ sớ có giá thấp, và luôn thế Hãy biết tham lam người khác e sợ, biết e sợ người khác tham lam, cũng đừng hy vọng rằng bạn khôn ngoan thị trường” Web sử dụng tra cứu: Fiintrade.vn Fialda.com Cafef.vn Vietstock.vn Link tặng sách: https://drive.google.com/drive/folders/1V_8JxOaaK6SLSYBIdsQggZ4Izh5K9W8v ... https://www.youtube.com/watch?v=C93koLkJ_AM&list=PL5C_By0E2kUEMESLqV5lQTv XcUTW-cZoh Lưu ý 2: Với nhà đầu tư theo phân tích nhà đầu tư ko có tồn thời gian cho việc đầu tư cổ phiếu bỏ qua bước phân tích kỹ thuật (Hãy chọn đầu tư dài hạn) Lý tổ chức ko cần dùng... hành đầu tư mà ko cần tham gia Roomvip phím hàng hoặc tư? ? nhận biết phân biệt đâu chuyên gia xịn, đâu chuyên gia dỏm để tư? ? sàng lọc học hỏi tư? ? người giỏi Cũng có thể tư? ? nhận... trình trở thành mợt nhà đầu tư chuyên nghiệp bắt đầu xây dựng bản kế hoạch bao gồm công việc: I Bước 1: Xác định và theo đuổi phong cách đầu tư chuyên nghiệp (Ngắn hạn hay